合規(guī)述職報告精選匯編

1、篇一】合規(guī)述職報告今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)守則及合規(guī)文化專題 教育學(xué)習(xí)活動， 這充分表明了上級行對 守則的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。 現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)守則、執(zhí)行守則等方面情況，述職如下：、學(xué)習(xí)守則的基本情況為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性， 變經(jīng)營管理理念， 樹立依法合意識， 提 高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。 我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí) 守則 及 合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。 一是參加動員會后， 先行進行了自學(xué)， 學(xué)習(xí)總區(qū)行 營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話， 守則原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué) 習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)守則用守則的大討論活動。 三是參加學(xué)習(xí)守則 的考試。通過這次

2、主題教育活動， 進一步提高了風(fēng)險防范意識， 強化了合規(guī)操作 的意識，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。通過學(xué)習(xí)深刻體會到，任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一 夕突然形成的， 都會經(jīng)過從小到大、 從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。 通過學(xué)習(xí) 進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性， 深刻認(rèn)識到違規(guī) 經(jīng)營的危害性。 我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則， 也是 堅持正確的經(jīng)營方向的保證， 更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根 本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)， 找準(zhǔn)了工作立足點， 增強了合 規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識， 通過對

3、相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)， 對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和 執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力， 積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患， 樹立對農(nóng)行改革的信心， 增強維護農(nóng)行利益 的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。二、執(zhí)行守則情況1、能注意加強學(xué)習(xí)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育， 認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的 普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)， 必須把風(fēng)險防范放在第一位。 能從自 己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為， 根除以信任代替管理， 以習(xí)慣代替制度， 以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯

4、， 視制度如生命， 糾違章如排雷， 增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識， 提高規(guī)范操 作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。2、嚴(yán)于律己，率先垂范在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以守則的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的 言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講 團結(jié)。在工作和生活中， 要求同志們做到的， 自己首先做到， 要求同志們不做的， 自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。 同時，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事， 不論是下基層 還是解決基層問題都要秉公辦理， 嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊， 并要解決。 在同事中積極倡導(dǎo) 互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團

5、隊。3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看， “十個案件九違章”有章不循， 違 規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng) 出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。 正是制度的不完善， 才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子， 從而給國家資金造成損失。 所以， 平時注意不斷完善各種管理辦法， 認(rèn)真扎實地 貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定， 強化內(nèi)部防范機制， 努力做到在規(guī)范的前提下 辦理業(yè)務(wù)。 堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖， 一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松 勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險識。4、組織實施本部門的合規(guī)工作以守則為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)

6、要求員工。 在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度， 認(rèn)真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決 ; 對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時 預(yù)警，及時整改。 切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性， 進一步教育和引導(dǎo) 員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念， 樹立依法合意識， 提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水 平。守則 檢查教育活動與案件專項治理工作、 企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作 的重要組成部分。在開展守則檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項 治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為， 合規(guī)操作。二是將守 則檢查教育活動與推行 iso9000 質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況， 對每種業(yè)務(wù)、 每個崗位、每項工

7、作的流程進行進一步的完善， 努力實現(xiàn)規(guī)范管理、 持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。三、存在問題及努力方向?qū)\用科學(xué)發(fā)展：一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。 二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時 有松懈現(xiàn)象， 合規(guī)管理還存在一定的問題。 三是部門作風(fēng)抓得不夠到位， 致使部 門員工工作效率不夠高、 協(xié)調(diào)溝通不夠好。 四是執(zhí)行力不夠強， 精細化管理不到 位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。在今后工作中， 我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失， 進一步解放思想， 轉(zhuǎn)變觀 念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本 職工作，

8、為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。篇二】合規(guī)述職報告從去年 5月參加工作以來， 不知不覺已有一年多了。 一年多來，我從一個在 私企上班的普通員工逐漸成長為一名新農(nóng)合窗口工作人員， 這與上級領(lǐng)導(dǎo)和同事 們的關(guān)心與幫助是分不開的。 在此，我向關(guān)心愛護我的各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們表示真 誠的感謝 ! 下面，我就簡要地將 2012 年上半年個人的思想、 學(xué)習(xí)和工作等情況向 單位領(lǐng)導(dǎo)匯報如下：、思想情況半年來，我十分重視自身的思想政治建設(shè)， 在工作和生活中嚴(yán)格按照一個共 產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，努力向組織靠攏。在工作之余通過新聞、報紙、網(wǎng)絡(luò) 等各種渠道及時了解黨和國家的各項政策法規(guī)。 通過學(xué)習(xí)，在充分

9、領(lǐng)會黨和國家 各項政策法規(guī)的重要意義的同時，使自己的政治水平得到了提高。、學(xué)習(xí)情況作為上班時間不久的大學(xué)生， 以前學(xué)到的知識并不能很好的跟當(dāng)前的工作結(jié) 合起來，只有更加努力地學(xué)習(xí)各種知識才能滿足工作需要。 因此，我沒有放松對 自己的要求。從去年 5 月分配到* 新農(nóng)合辦公室工作以來， 我虛心向辦公室的 同事學(xué)習(xí)有關(guān)文件、 政策等業(yè)務(wù)知識， 請教辦公室有關(guān)工作的經(jīng)驗。 在領(lǐng)導(dǎo)和同 事們的關(guān)心和幫助下， 我迅速適應(yīng)了從私企員工到窗口服務(wù)的轉(zhuǎn)變， 提高了自己 的業(yè)務(wù)水平，熟悉了辦公室的相關(guān)工作。三、工作情況一個從事窗口工作多年的老前輩曾對我說過，搞窗口工作“無過便是功”, 從他的話里我深刻體會到窗口

10、的工作真的十分重要卻又十分繁瑣， 做好窗口工作 需要付出不懈的努力。 首先自己要熟悉新農(nóng)合的各種法規(guī)和政策， 只有這樣才能 更好地、積極地、耐心地、細致地向每一位農(nóng)民宣傳解釋新農(nóng)合政策及管理辦法， 認(rèn)真解釋農(nóng)民提出的各種問題，努力做到不讓一位農(nóng)民帶著不滿意和疑惑離開， 使新型農(nóng)村合作醫(yī)療窗口不但是受理參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償之所， 更是宣傳新農(nóng) 合政策的重要陣地。 半年來， 我努力學(xué)習(xí)各種知識和經(jīng)驗， 在思想上對自己嚴(yán)格 要求，在工作中積極肯干， 取得了一定的成績， 得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的充分肯定。 同時，我也清醒的認(rèn)識到自己還存在不少的缺點和不足， 離一個優(yōu)秀的窗口工作 者還有很大的距離。在以后的

11、工作、學(xué)習(xí)和生活中，我一定會更加發(fā)奮努力，讓 自己在基層得到更多的鍛煉。四、工作建議1、通過一年多的外傷調(diào)查、村室建設(shè)和工作時與農(nóng)民的交談，普遍反映鄉(xiāng) 鎮(zhèn)衛(wèi)生院的門診報銷麻煩， 特別是村室直接刷卡付費后， 都希望鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院門診 報銷可以和村室一樣直接刷卡。 縣外門診報銷普遍反映普通門診不應(yīng)該設(shè)家庭封 頂線，比如說在上?？匆粋€普通感冒要 300-500，一家四口一人，一年一人一次 感冒就要花費 1200-2000，但新農(nóng)合只能報銷 200元; 大額門診也是一樣，普遍 反映不應(yīng)該設(shè)封頂線。2、現(xiàn)在留守老人和留守兒童比較多，普遍存在看病難，確診難。有不少老 人都是小病扛成大病后才到衛(wèi)生院， 衛(wèi)生院給

12、不了明確診斷后建議轉(zhuǎn)院， 這樣很 多時候錯過了的治療時間， 往往需要更多的時間、 精力和金錢， 也增加了病人及 家屬的痛苦， 同時增加了新農(nóng)合補償金。 我建議由我們單位組織聯(lián)系縣級醫(yī)院的 醫(yī)生和鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院對全縣的參合農(nóng)民一年進行一次免費體檢， 這樣可以降低農(nóng)民 小病變大病的概率， 也是宣傳新農(nóng)合政策和提高參合率的一種方法， 主要是讓農(nóng) 民得到了切身的實惠。篇三】合規(guī)述職報告一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下， 我順利完成了 2011 年風(fēng)險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行 自己的職責(zé)， 積極做好本職工作， 較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項工作任務(wù)。 現(xiàn)從

13、以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。、履行本職工作（一）為了盡快進入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性， 我嚴(yán)格要求自己， 從一個新學(xué)員做起， 注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)， 夯實風(fēng)險 審查崗位的理論基礎(chǔ)。 首先， 我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、 風(fēng)險控制方面 的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指 引三個“辦法”，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制 度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表 等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)， 不僅逐步提高了個人專業(yè)

14、職能理論水平， 提升了自身的業(yè)務(wù) 素質(zhì)，增進了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識， 同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能， 使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：一是對風(fēng)險合規(guī)工作進行安排部署。 在全年的工作安排中， 就轄內(nèi)的風(fēng)險管 理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運行機制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文 化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署， 進一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向 和工作計劃。二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦長治市農(nóng)村信用社 2011 年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見制定了 2011 年度風(fēng)險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度 建設(shè)、合規(guī)培

15、訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等 一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成， 制定了合規(guī)部工作考核辦法。 通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。計算機突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。三是加強內(nèi)控管理， 建立健全內(nèi)控制度體系。 結(jié)合工作實際， 在年初及時梳 理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點，制定了某某聯(lián)社 2011年度規(guī)范性文件各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。 2011 年以來， 規(guī)范性文件共廢止了 3 個，修訂了 4 個，實際訂立了 22個制度（辦法）和操作 流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度 89個，其中：信貸方面 16

16、個、財務(wù)方面 12個、信息科技方面 1 個、風(fēng)險合規(guī)方面 1 個、人力資源方面 13個、稽核審計 方面 9個、安全保衛(wèi)方面 23個、黨務(wù)工作方面 2 個、紀(jì)檢監(jiān)察方面 5個，其他 綜合制度 7 個。通過廢止、 修訂和訂立各項規(guī)章制度， 對制度中存在的風(fēng)險漏洞 進行了補充和完善， 內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。 但在風(fēng)險預(yù)警方面規(guī) 范性文件還不全面， 如：計算機運行故障處理辦法、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制 進行了整理、規(guī)范。通過對四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、度的同時，于去年 10 月份對所有的登記簿（臺賬） 內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善， 目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全

17、 過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。五是加強風(fēng)險管理工作。 為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階， 有效遏制各 類風(fēng)險發(fā)生，制定了某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機制建設(shè)管理辦法。在辦 法中進一步明確了包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科 技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、 聲譽風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門 的職責(zé)范圍和主要工作措施。 同時， 根據(jù)聯(lián)社安排， 參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項 檢查。六是按時完成風(fēng)險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。 根據(jù)制定的風(fēng)險管理機制建設(shè) 初步規(guī)劃 中的工作計劃措施， 初步建立了風(fēng)險管理組織體系， 確立了風(fēng)險管理 戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險管

18、理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流 程再造與風(fēng)險管理運行機制建設(shè)， 著手開展了風(fēng)險管理文化建設(shè)工作， 建立完善 了考核問責(zé)制和薪酬激勵機制，信用風(fēng)險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前， 正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟資本管理， 完善操作風(fēng)險管理機制； 建立在壓力測試情景模式， 進一步完善管理信息系統(tǒng)建 設(shè)。七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件 19 起，19起訴訟案件 中，涉及金融借款合同糾紛 16 起，涉及勞動爭議 1 起，涉及債權(quán)糾紛 1 起，其 中 15 起已結(jié)案，另 3 起正在審理中，通過訴訟收回貸款 11 萬元。八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培

19、訓(xùn)。在 2011 年初，制定了某某縣農(nóng)村信用合作 聯(lián)社 2011 年度案件防控知識培訓(xùn)實施方案，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律 法規(guī)知識學(xué)習(xí)計劃， 并組織學(xué)習(xí)和進行階段性測試。 去年共開展全員性警示教育 10期，分別是再現(xiàn)真相 6 期、防搶案例 4 期，參加人數(shù)為 324人次，培訓(xùn)面 人均 2 次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù) 6 期，參加人數(shù)為 372人次， 學(xué)習(xí)面達 100%。、工作中存在的問題在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求 高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。 但部分問題依然存在， 主要表現(xiàn)在： 一是對部 分工作計劃未能有序完成； 二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖

20、的不深不透， 未能熟練操作 相關(guān)系統(tǒng)； 三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納， 吃透，在實際業(yè) 務(wù)操作上更需要再實踐再提高； 四是工作的積極性主動性有待進一步提高， 并加 強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。、下半年的工作打算在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚長避短，主動改進，扎實工 作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以 下三個方面：（一）加強理論學(xué)習(xí)，進一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格 考試”。（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務(wù)指標(biāo)。（三）增強大局觀

21、念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作 質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們， 把工作做得更好， 在努力鍛煉提高自己的同 時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！篇四】合規(guī)述職報告尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家好!轉(zhuǎn)眼即逝的 2014年，在分公司黨委、 總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下， 在各級機 構(gòu)的配合、支持下，風(fēng)險合規(guī)工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩(wěn)應(yīng)對、積極 溝通，逐步解決問題的一年 ; 是在加強外部監(jiān)督與內(nèi)部管理下，加大責(zé)任追究及 與績效考核掛鉤力度的一年 ;是緊跟總公司步伐，工作穩(wěn)定有序推進的一年 ; 這一 年，部門內(nèi)部和諧， 外部融洽，工作取得了一定的成績。 現(xiàn)匯報如下， 敬請評議：、以身作則

22、，強化學(xué)習(xí)，營造和諧氛圍風(fēng)險合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線， 是各項風(fēng)險排查、 問題整 改、合規(guī)管理的組織者、 協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項工作， 不但要具有愛崗敬業(yè)、 以身作則的工作態(tài)度， 還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識， 更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處 理疑難問題的溝通協(xié)調(diào)能力。 針對部門工作特點， 我?guī)ьI(lǐng)部門人員時時以傳統(tǒng)文 化精髓對照自己的言行，主動提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問題的能力， 才能保證各項工作的順利完成。我部門堅持每周二集中學(xué)習(xí)， 通過學(xué)習(xí)， 提高了對國家政策的把握和運用能 力及工作技能 ; 分享國學(xué)心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工 作和諧氛圍的能力。二、完善

23、制度，明確職責(zé)，夯實工作基礎(chǔ)針對合規(guī)管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對性、可操作性的文件。分別制定下發(fā)了 2014 年風(fēng)險合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見、審計整改管理 辦法、重大保險司法案件風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案、紀(jì)委工作規(guī)則等 ; 把近幾年 分散的監(jiān)管政策、 合規(guī)、法務(wù)、審計、問責(zé)處罰等方面的管理制度進行歸類整理， 印制呈 555 頁的合規(guī)管理工作手冊，予以下發(fā)，為各級機構(gòu)做好合規(guī)管理工 作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具， 提升了工作的效率和質(zhì)量。 另外還根據(jù)公司近兩年 全面、全員及重點領(lǐng)域風(fēng)險排查結(jié)果， 結(jié)合審計中心對我公司各層級的審計情況， 全面梳理業(yè)務(wù)全流

24、程風(fēng)險隱患分布、 表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了 內(nèi)控合規(guī)評估考核 辦法，依此對各機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進行考核、評價。共整理出內(nèi)控風(fēng)險提示涉 及三級機構(gòu) #條、分公司各條線 #條，并提出了排查要求， 為提升各條線內(nèi)控管 理水平提供了工作指向。三、突出重點，強化監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營（ 一 ） 推進合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，進行全面合規(guī)考核評價一是對全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、 合規(guī)責(zé)任書的情況進行排查， 對因漏 簽、新進、崗位變化等原因 , 需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續(xù)有效。 二是對全省系統(tǒng)各機構(gòu)合規(guī)管理工作進行全面考核評價。 根據(jù)考核結(jié)果， 進行分 類監(jiān)管, 并與績效考核掛鉤。（ 二 ） 開展合規(guī)管理檢查和審

25、計整改檢查于今年 8月至 9月，分別對 8家地市機構(gòu) 2013年風(fēng)險合規(guī)管理考核評價自 評情況進行核查，并對 2014 年風(fēng)險合規(guī)管理工作開展、審計整改情況及反洗錢 工作等進行現(xiàn)場檢查。 檢查組通過制定檢查方案、 發(fā)現(xiàn)問題及時溝通、 現(xiàn)場反饋、 下發(fā)通報、 風(fēng)險提示等工作的開展， 有效提高了被檢查機構(gòu)對合規(guī)工作的認(rèn)識及 整改落實力度。（ 三 ） 組織開展重點領(lǐng)域風(fēng)險排查今年以來， 按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求， 結(jié)合部門工作計劃， 分別對 司法案件管理、對外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領(lǐng)域 進行了風(fēng)險排查。各項風(fēng)險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查 方法，提出

26、排查要求 ; 針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行 督導(dǎo)落實。（ 四 ） 加大宣導(dǎo)力度，加強合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能5 月份舉辦了風(fēng)險合規(guī)管理工作會議及培訓(xùn)， 各中支公司合規(guī)崗位人員及機 關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員 37 人參加了培訓(xùn)。 4 月份，審計中心在結(jié)束了對我公司 為期 18 天的農(nóng)險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借 此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風(fēng) 險”對全省進行了培訓(xùn)。 分公司總經(jīng)理室成員、 各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子 成員、管理部門負(fù)責(zé)人 150 余人參加了培訓(xùn)。5 月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開展了打擊非法集資宣傳

27、月活動及打擊和預(yù)防經(jīng)濟 犯罪宣傳活動。今年 8 月組織了分公司系統(tǒng) 2014年反洗錢基礎(chǔ)知識在線考試，三級機構(gòu)反 洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計 96 人參加了考試，達到了以考促學(xué)的 目的，營造了學(xué)習(xí)反洗錢知識的氛圍。（ 五 ） 加大問責(zé)力度，維護問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和性警告警告根據(jù)公司違規(guī)行為處罰辦法、內(nèi)部責(zé)任追究辦法、 案件責(zé)任追究 辦法等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機構(gòu)下發(fā)問責(zé)文件共 21 份，涉及分公司機關(guān) 人員和#家中支公司共 #人，其中解除勞動合同 #人，留用察看 #人，退回勞務(wù)派遣 #人，免職 #人，警告 #人，警告并罰款 #人，通報批評 18人，通報批評并罰款 # 人。通過對違法違

28、規(guī)行為和司法案件責(zé)任進行追究， 構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī) 行為問責(zé)和重大案件的風(fēng)險防范體系， 維護了問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和性， 起到了警 示作用。（ 六 ） 加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險隨著司法環(huán)境、 監(jiān)管形勢的變化， 近幾年保險業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)， 監(jiān)管 部門對司法案件管理的日益加強， 今年省行業(yè)協(xié)會出臺了 司法案件管理工作測 評辦法，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風(fēng)險，今年共制定下發(fā) 案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的 26 項管理內(nèi)容風(fēng)險排查。 通過對二、 三級機構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險排查， 及時發(fā)

29、現(xiàn)各機構(gòu)在案件管 理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平， 規(guī)避各類風(fēng)險。今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級 公司及監(jiān)管要求， 并依據(jù)案件管理流程， 歷經(jīng)近一年時間， 對已發(fā)生已報告的案 件進行了妥善處理。其中案件的問責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作， 為了做到不枉不縱， 既能使責(zé)任人受到追究， 又能保護公司的骨干， 還能達到監(jiān) 管部門的要求， 我們對每件問責(zé)的司法案件， 都進行現(xiàn)場調(diào)查， 在掌握較為詳實 材料的基礎(chǔ)上， 對每一件司法案件進行深入研究和分析， 對問責(zé)起關(guān)鍵作用的涉 案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對10 名責(zé)任人進行了問責(zé)。（ 七 ） 做好非保險合同審核工作非保險合同種類較多、 內(nèi)容廣泛， 而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。 為了提 高經(jīng)辦人員的法律意識、 簽訂合同的專業(yè)能力， 在審核時， 部門具體經(jīng)辦人員積 極與地市溝通， 指出存在的問題， 提出修改建議， 做到通過一個合同解決一類問 題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止 12 月 16 日共審核非保險合同 #件次， 合同金額總計 #多萬元。 通過堅持不懈的努力， 合同的率與去年相比， 提高 # 個百分點。（ 八 ） 認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查