2018年基金從業(yè)資格考試題庫(kù)一1

1、），）。2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷一（1）債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì) 于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（ 所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（A. 小,低B. 小，咼C. 大，低D. 大，高（2）下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán) 節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A. 基金的交易B. 基金的績(jī)效衡量C. 基金的資產(chǎn)估值D. 基金的會(huì)計(jì)核算（3）以下不屬于基金管理人信息披露的 范圍的是（）。A. 基金募集信息披露B. 基金投資運(yùn)作信息披露C. 基金凈值信息披露D. 基金資產(chǎn)保管信息披露C. 10% , 5%D. 10%,10%（5）存續(xù)期募集信息披露主要指開放式 基金在基金合同生效后每（ ）個(gè)月 披露一次更新的招募說明書。A. 3B

2、. 6C. 9D. 12（6）以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示 同一含義（A. 匯率風(fēng)險(xiǎn)B. 管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C. 微觀風(fēng)險(xiǎn)D. 宏觀風(fēng)險(xiǎn)基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和 管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A. 當(dāng)日B. 次日C. 第三日D. 第四日開心快樂每一天（4）根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表 基金份額（）以上的基金份額持有 人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)， 而管理人和托管人都不召集的時(shí)候， 代表基金份額（）以上的持有人自行 召集。A. 5%,10%B. 5%,5%（8）英國(guó)第一家證券交易所成立于（）A. 1602 年B. 1773 年C. 1790 年D. 1817 年C. 2007年1月1日D.

3、2007年6月1日)。(9)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建 立健全檔案管理制度，妥善保管基金 份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù) 有關(guān)的其他資料，保存期不少于( 年。A. 5B. 10C. 15D. 20(13)1940年，美國(guó)制訂世界上第一部 系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A. 投資公司法B. 投資基金法C. 證券投資基金法D. 投資信托法)將所(10) ()行為被視為對(duì)投資者誘騙及 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)A. 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B. 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C. 虛假記載D. 誤導(dǎo)性陳述(11) 以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、 對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投 資者進(jìn)行短期投資？()A. 股票基金B(yǎng). 混合基金

4、C. 貨幣市場(chǎng)基金D. 主動(dòng)型基金(12) 現(xiàn)行中華人民共和國(guó)公司法 的施行日期為(A. 2006 年 1 月B. 2006 年 6 月(14)基金招募說明書是由(有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響 的信息予以充分披露，以便投資者更 好地做出投資決策。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商業(yè)銀行D. 基金份額持有人(15)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)()A. 致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和 市場(chǎng)監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營(yíng)造公開、公 平、公正的市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利 益作為市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)B. 形成證券市場(chǎng)的法制秩序C. 追求自律規(guī)范的市場(chǎng)秩序D. 優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16)證券投資基金銷售管理辦法 由

5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，并于()年7月1日起實(shí)施，這是我國(guó)第一部規(guī)范 基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(20) 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金 銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機(jī)構(gòu) 發(fā)布實(shí)施？()A.國(guó)務(wù)院B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 證券委員會(huì))。(17)根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng) 可分為()A. 一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)B. 證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)C. 證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)D. 二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市(18)以下不屬于基金托管人信息披露 范圍的是()。A. 基金資產(chǎn)保管信息披露B. 會(huì)計(jì)核算信息披露C. 凈值復(fù)核信息披露D. 基金募集信息披露(21)

6、()主要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī) 構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過 嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè) 行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。A. 市場(chǎng)禁入監(jiān)管B. 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(22) 優(yōu)先股票的股息率(A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 與普通股呈正相關(guān)(19)證券市場(chǎng)不是()的直接交換場(chǎng)所。A. 價(jià)值B. 財(cái)產(chǎn)權(quán)利C. 風(fēng)險(xiǎn)D. 有價(jià)證券信息(23) 對(duì)基金取得的股利收入、債券的 利息收入、儲(chǔ)畜存款利息收入，由上 市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向 基金支付上述收入時(shí)代扣代繳()的個(gè)人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24) 銀行證

7、券不包括：(A. 銀行匯票B. 銀行本票C. 銀行支票D. 銀行股票(27) 偏債型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買人 部分股票，但買人股票的量不能超過 資產(chǎn)凈值的()。A. 20 %B. 30 %C. 40 %D. 50 %(25) 下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的 是()。A. 基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債 券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B. 從2008年4月24日起，基金買 賣股票按照03%的稅率征收印花稅C. 從2008年4月24日起，基金買 賣股票按照0. 1%的稅率征收印花稅D. 對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得 的收入征收企業(yè)所得稅(26) 股票代表著其持有者(即股東) 對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有

8、權(quán)是 一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )A. 參加股東大會(huì)B. 投票表決C. 參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)D. 收取股息或分享紅利(28)狹義的有價(jià)證券指(A. 商品證券B. 貨幣證券C. 資本證券D. 商業(yè)證券(29)公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出 售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)()的構(gòu) 成內(nèi)幕信息。A. 30 %B. 50 %C. 10 %D. 20 %(30) 證券投資基金銷售管理辦法 第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷 業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法 有誤的是()。A. 資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督 管理的有關(guān)規(guī)定B. 有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C. 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最 近2年內(nèi)沒有因

9、違法違規(guī)行為受到行 政處罰或者刑事處罰D. 具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的 內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有 效執(zhí)行(31) 下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類 的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()A. 房地產(chǎn)基金B(yǎng). 科技股基金C. 資源類股票型基金(34) 當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的 贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者 的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基 金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管 理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于 上一日基金總份額()的前提下, 對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%D. 成長(zhǎng)型基金(32) 股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始 終處于變動(dòng)之中，但是開

10、放式股票型 基金凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行-次。A. 每分鐘B. 每小時(shí)C. 每天D. 每周(33) 基金信息披露的部門規(guī)章主要體 現(xiàn)在()。A. 證券投資基金法B. 證券投資基金信息披露管理辦法C. 上市開放式基金業(yè)務(wù)指引D. 深圳交易所證券投資基金上市規(guī) 則(35)信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù) 據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記 錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保 存()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng) 當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之 日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A. 3B. 5C. 7D. 10(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股 票型基金的有

11、(A. 國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng). 資源類股票型基金C. QDIID. 成長(zhǎng)型基金C. 對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D. 抵御通貨膨脹(38)世界上第一家股票交易所成立于:( )A. 英國(guó)B. 法國(guó)C. 荷蘭(42)我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公 司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于 ()人民幣。A. 2億元B. 3億元C. 5億元D. 10億元D.意大利(39)依據(jù)我國(guó)基金法規(guī)定，基金 管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投資管理公司D. 基金發(fā)起人(43)單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申 請(qǐng)超過基金總份額()時(shí)，為巨額贖回。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(40)下列

12、()不屬于貨幣市場(chǎng)基金 所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D. 證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(44) 貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以 從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi) 率一般為：A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是()。A. 追求長(zhǎng)期資本增值B. 追求穩(wěn)定收入(45) 以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng) 基金不得投資對(duì)象？()A. 股票B. 可轉(zhuǎn)換債券C. 剩余期限超過397天的債券D.流通部受限的證券C. 須經(jīng)招募說明書載明D. 須經(jīng)基金合同約定(46) 股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。A. 票面價(jià)值B. 賬面價(jià)值C. 市場(chǎng)

13、價(jià)值D. 內(nèi)在價(jià)值(50) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分 類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股 票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(47) 貨幣市場(chǎng)基金適合何種類型的投 資者()。A. 風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長(zhǎng)期資本增值 的投資者B. 追求穩(wěn)定收人的投資者C. 厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性 要就較高的投資者D. 要求投資抵御通貨膨脹的投資者(51) 開放式基金合同生效后，可以在 基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi) 不辦理贖回，但該長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不得超 過()個(gè)月。A. 1B. 2C. 3D. 4(48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分 析的角度：()A. 持倉(cāng)風(fēng)格B. 持股風(fēng)格C

14、. 資產(chǎn)估值增值潛力D. 行業(yè)配置風(fēng)格(49)代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率, 須滿足以下要求()A. 須經(jīng)公告B. 須經(jīng)招募說明書載明并公告(52) 下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說法， 錯(cuò)誤的是()。A. 基金公司的投資管理部門主要包括 投資部、研究部及交易部。B. 投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的 資料制定投資原則、投資方向和總體 投資計(jì)劃。C. 交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門, 負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。D. 基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn) 的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。（53）目前，我國(guó)開放式基金的銷售體 系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A. 直銷、代銷B. 代銷、直銷C.

15、外銷、內(nèi)銷D. 內(nèi)銷、外銷（54）證券投資基金運(yùn)作管理辦法 中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的， 應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn) 屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%（55）久期是用來衡量債券的（A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)（56）下面（）是無期證券。A. 股票（57）基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主 體，下列說法準(zhǔn)確的是（）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（58）下列關(guān)于保本型基金的說法，不 正確的是（）。A. 保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定

16、風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)B. 安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額C. 安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn) 也越大D. 本金保證比例為100 %或高于100%，但不能低于100 %（59）在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF 每（）秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。A. 5B. 10C. 15B. 開放式基金C. 國(guó)債D. 金融債（60）與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主 要特點(diǎn)不包括（A. 流動(dòng)性較差B. 風(fēng)險(xiǎn)較低C. 門檻通常較高D. 20D. 信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(61)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，基金 管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘 要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全 文。A.

17、 30B. 60C. 90D. 120(62)招募說明書中最重要的信息是()。A. 基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算 方法和公告方式B. 從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種 類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖 回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相 關(guān)條款D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策 略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn) 收益特征(64)()是約定基金管理人、基金 托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系 的重要法律文件A. 招募說明書B. 基金合同C. 托管協(xié)議D. 基金份額發(fā)售公告(65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行 情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、 建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個(gè) 部

18、門的職能？()A. 監(jiān)察稽核部門B. 法律合規(guī)部門C. 財(cái)務(wù)部門D. 信息技術(shù)控制部門(66)資本證券持有人有(A. 商品所有權(quán)B. 貨幣索取權(quán)C. 收入請(qǐng)求權(quán)D. 商品使用權(quán)(63)證券投資基金反映的是()關(guān) 系。A. 債權(quán)債務(wù)B. 所有權(quán)C. 信托D. 產(chǎn)權(quán) (67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()， 即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立 獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安 全完整。A. 資產(chǎn)保管B. 資金清算C. 資產(chǎn)核算D. 投資監(jiān)督(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的 ()日前，將基金合同、托管協(xié)議登 載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng) ()。A.

19、憑證式國(guó)債B. 普通開放式基金C. 記賬式國(guó)債D. 理財(cái)計(jì)劃(70)我國(guó)證券法規(guī)定，單位從事 內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人 員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外, 還應(yīng)對(duì)其的處罰是()。A. 處以三萬元以上十萬元以下的罰款B. 處以三萬元以上三十萬元以下的罰(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()A. 公募基金和私募基金B(yǎng). 封閉式基金和開放式基金C.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契約型基金與公司型基金(72)2001年9月，第一只開放式股票 型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó) 基金的新發(fā)展。A. 華安創(chuàng)新B. 華夏回報(bào)C. 博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)D. 南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)(73)以下不屬于基金定期報(bào)

20、告的是()。A. 基金季度報(bào)告B. 基金半年度報(bào)告C. 基金年度報(bào)告D. 基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書款C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的 差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額,()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基 金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得 稅。A. 征收，征收B. 征收，不征收B. 大，高.C. 小,低D. 大，低C. 不征收，不征收D. 不征收，征收(75)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基 金財(cái)產(chǎn)中列支的有()A. 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B. 基金管理人的管理費(fèi)C. 基金托管人的托管費(fèi)D. 銷售服務(wù)費(fèi)(79)以下

21、不可從基金中列支的費(fèi)用是()。A. 基金管理人的管理費(fèi)B. 基金托管人的托管費(fèi)C. 銷售服務(wù)費(fèi)D. 合同生效前的律師費(fèi)(76)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管框架中執(zhí)行自 律管理職能的機(jī)構(gòu)是()A. 證監(jiān)會(huì)B. 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)投資者保護(hù)基金D. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所(80)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而使得債券型 基金面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為(A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(77)當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確 定的基金資產(chǎn)凈值偏離度()時(shí)，基 金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起(.)日 內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A. 在0.25%0.5%之間時(shí)，1B. 在 0.25% 一 0.5% 之間

22、時(shí)，2C. 絕對(duì)值超過0.5%，1D. 絕對(duì)值超過0.5%,2(78)債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波 動(dòng)幅度久越()。A.小，咼81. 基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品 質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷人員 的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是 4PS理論的 ()。A. 規(guī)范性B. 持續(xù)性C. 專業(yè)性D. 服務(wù)性82. 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求， 與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā) 生當(dāng)年起至少保存( )年。A. 5B. 10C. 15D. 2083. 基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括 （）。A. 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B. 承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C. 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求 贖回基金份額D. 不從事

23、任何有損基金及其他基金投 資人合法權(quán)益的活動(dòng)84. 我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金 開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是 （）周歲。A.16 60B. 16 70C. 18 60D. 18 7085. 在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基 金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是 分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括 投資者的（A. 教育背景B. 投資規(guī)模C. 風(fēng)險(xiǎn)偏好D. 對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求86. （ ）是指基金銷售部門在銷售基 金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基 金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合 適的基金投資人。A. 基金銷售適用性B. 基金銷售收益性C. 基金銷售風(fēng)險(xiǎn)

24、性D. 基金銷售搭配性87. 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易 終端信息和開戶資料電子化信息，保 存期限不得少于（ ）年。A. 3B. 5C. 10D. 2088. 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年 的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A. 從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B. 自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整 會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C. 當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D. 自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì) 年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在 下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度 的業(yè)績(jī)89. 下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A. 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B. 不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)

25、的 名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C. 違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代 理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等 交易D. 挪用投資者的交易資金或基金份額90. 下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（）。A. 基金招募說明書所明示的投資方向、 投資范圍和投資比例B. 基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C. 基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史 波動(dòng)程度D.基金3個(gè)月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生IV .根據(jù)募集方式，分為公募基金和私 募基金91. 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類 標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（ ）以上投資于債 券的為債券基金。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%92. 目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國(guó)B沖國(guó)C. 歐盟各國(guó)D. 韓國(guó)93. 經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第 一家投資基金是（A. 天驥基金B(yǎng). 淄博基金C. 基金開元D. 基金金泰94.貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。A. 股票B. 債券C. 貨幣市場(chǎng)工具D. 金融衍生工具95. 下列關(guān)于證券投資基金分類的表述A.I、nBBI、m、w c.n、m、wD、n、m、w96. （）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng) 內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額 申購(gòu)或贖回。A. 主動(dòng)型基金B(yǎng). 上市開放式基金C. 在岸基金D. QDII基金97. （）通常又被稱為交易所交易基金。A. LOFB. ETF