2020年內(nèi)蒙古自治區(qū)《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(第283套)

1、2020年內(nèi)蒙古自治區(qū)金融市場基礎(chǔ)知識每日一練考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號和所在單位的名稱。3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會只有大分標(biāo)題而沒有題的情況發(fā)生，這是正常情況。5、答案與解析在最后。姓名:考號:得分評卷入一、單選題（共30題）1.（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。A.收益公司債券B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.保證公司債券D.信用公司債券2.SETS系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)）的特點(diǎn)有（）,指令驅(qū)動報價驅(qū)動不支持匿名報單支持做

2、市商報價A. ©©B.C. ©©D. 3.機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對防范金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括（）o有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)間接融資有利于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運(yùn)行機(jī)制有助于分散金融風(fēng)險，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動發(fā)展A.B. ©©C. ®D. 4.公司進(jìn)行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）oA.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化C.

3、并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況5.下列屬于我國企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別的有（）。發(fā)行主體不同發(fā)行申報程序不同發(fā)行期限不同發(fā)行持續(xù)時間不同B. C. D. ®6.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，（）。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)（）。A.依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任B.依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任C.不必承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任D.不必承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任7.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基

4、金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。A. 2%B. 3%C.4%D.5%8 .股票分析中，量化分析法的顯著特點(diǎn)包括（）,使用大量數(shù)據(jù)使用大量模型使用電腦以價格判斷為基礎(chǔ)A. ©©B. C. ©©D. 9 .申請發(fā)行可交換公司債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）.A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%10 .證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法做出的要求包括（）o對投資進(jìn)行分類評估和分類管理對投資者提供同質(zhì)化服務(wù)確立監(jiān)管

5、底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險的產(chǎn)品分級機(jī)制B. ©©C. ®D. ®®11.按照證券公司另類投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，另類子公司甲的做法正確的是（）。A.甲根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求下設(shè)管理機(jī)構(gòu)乙B.甲對其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任C.甲不得對外提供擔(dān)保和貸款D.甲對外融資12 .對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管,以下說法正確的是（）。A.銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司B.上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司C.深圳證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司D.銀

6、行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司13 .證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的（）等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進(jìn)行交易記錄。I.買賣數(shù)量n.出價方式ni.證券名稱IV.價格幅度A.I、in、IVb.I、in、C.II、HI、d.i、n、川、iv14.首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定（）.網(wǎng)下詢價投資者的條件有效報價條件最低報價金額配售方式和配售原則B. C. D. ®15 .按照中華人民共和國證券投資基金法（2015年4月24日修訂）規(guī)定我國的證券投資基金可投資于（）o上市交易的股票上市交易的債券國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券任意證券的衍生

7、品A. ®B. ©©C. ®®D. 16 .按照證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下方面內(nèi)容（）.向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險登記等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任A. ®B. ©

8、©C. ®D. 第1頁17 .下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的同步性指標(biāo)的包括（）。利率水平國內(nèi)生產(chǎn)總值個人收入企業(yè)工資支出A. ©©B. ®®C. ®D. 18 .股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（兀A. 1000萬元B. 3000萬元C. 6000萬元D. 8000萬元19 .國債采取競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，下面關(guān)于投標(biāo)限定的描述中正確的是（）»每一國債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期（次）財政部規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的35%國債承銷團(tuán)乙類成員最高

9、投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的30%國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后1個工作日內(nèi)繳納發(fā)行款A(yù). B. ®®D. 20 .下列（）財產(chǎn)可以作為股東出資的資產(chǎn)。人民幣美元土地使用權(quán)暫未能合理估價的古董字畫一棟商用大樓B.c.®®D.®®21.下列關(guān)于風(fēng)險的說法錯誤的是（）.A.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性B.風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性C.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是（收益的）波動性D.風(fēng)險是一定發(fā)生的損失22 .證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計入凈資本。A. 90%：80%

10、；70%B. 100%：70%：50%C. 100%：70%：30%D. 90%；70%；50%23 .（）是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。A.項目收益?zhèn)疊.小微企業(yè)增信集合債券C.專項債券D.中小企業(yè)集合債券24.對沖機(jī)制是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆（）相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實物交割，而是以結(jié)清差價的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。品種數(shù)量價格期限A.第1頁B.c.©©D.®®25 .A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%,

11、已知當(dāng)年的銷售利潤率為25%,資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,那么杠桿比率為（）。A. 3B. 0.375C. 1.5D. 0.6726 .中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價（）。A.增加;下降B.增加：上升C.減少：下降D.減少：上升27 .下面對證券交易所描述正確的是（）»證券交易所是我國證券自律管理機(jī)構(gòu)證券交易所是整個證券市場的核心證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣證券交易所為證券交易提供了一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)A. ©©B. ®C. ®28 .下列說法正確的是（），I.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券n.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特

12、征m.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征IV.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征A.II、HI、IVb.i、ii、inC. I、II.III.IVD. I、II.IV29 .長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的（）。A. 25B. 30C. 50D. 7530 .中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括（）。設(shè)置賬簿切實保護(hù)客戶債券安全為客戶保守商業(yè)秘密保存完整業(yè)務(wù)記錄A. ©©B. ®®®C. ©©二、多選題（共20題）三、判斷題（共

13、10題）四、簡答題（共2題）第I貞單選題答案:1：C2：C3：C4：D5：B6：B7：D8：A9：D10：A11：C12：A13：D14：D15：B16：D17：B18：B19：C20：C21：D22：B23：B24：C25：C26：B27：B28：C29：C30：D多選題答案:判斷題答案:簡答題答案:相關(guān)解析：1:考點(diǎn)：考查保證公司債券的定義。保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。2：考點(diǎn)：本題主要考查證券交易所電子化交易系統(tǒng)的特點(diǎn)。SETS系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)，StockExchangeElectronicTradingService）于19

14、97年11月20日啟用，是目前倫敦證券交易所的電子指令簿旗艦系統(tǒng)。SETS系統(tǒng)同時支持匿名報單自動配對成交和做市商報價，因此混合了指令驅(qū)動與報價驅(qū)動兩種交易方式的特點(diǎn)。3：機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括以下四個方面：（1）發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資。（2）發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于促進(jìn)不同金融rb.場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運(yùn)行機(jī)制。（3）機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。（4）機(jī)構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動發(fā)展。選項二最后四個字，間接融資表述錯誤，應(yīng)為直接融資。4：考點(diǎn)：考查公司并購重組對經(jīng)營狀況的

15、影響。公司并購重組總會引起股價劇烈波動，但要分析此舉對公司的長期發(fā)展是否有利，并購重組后能否改善公司的經(jīng)營狀況，這是決定股價變動方向的重要因素。5：我國企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別主要有以下幾個方面：發(fā)行主體不同；發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同：募集資金用途不同；發(fā)行申報程序不同：發(fā)行期限不同；發(fā)行持續(xù)時間不同：發(fā)行定價方式不同：擔(dān)保要求不同：發(fā)行市場不同。6：公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。7：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場

16、基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%。8：考點(diǎn)：考查量化分析方法的特點(diǎn)。量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場相關(guān)研究的一種方法，具有使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦的顯著特點(diǎn)。9：申請發(fā)行可交換公司債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%o10：從投資者角度來看，該管理辦法將投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者，要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須對普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行匹配，同時在銷售和服務(wù)過程中，對普通投資者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險警示義務(wù)。對于普通投資者與經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時，在舉證責(zé)任的劃分上，也實行

17、了舉證責(zé)任倒置，對于是否落實投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，該管理辦法要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資進(jìn)行分類評估和分類管理，為經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定了基礎(chǔ)，同時確立了監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定11：考點(diǎn)：另類子公司不得融資，不得對外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。12：考點(diǎn)：銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司，上海（深圳）證券交易所對應(yīng)于中國證券登記結(jié)算上海（深圳）分公司，選項A正確，B、C、D說法不正確。13：證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方

18、式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進(jìn)行交易記錄；買賣成交后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對賬單必須真實，并由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬而證券余額與實際持有的證券相一致。14：考點(diǎn)：首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定網(wǎng)下詢價投資者的條件、有效報價條件、配售方式和配售原則。15：考點(diǎn)：考查證券投資基金。按照中華人民共和國證券投基金法（2015年4月24日修訂）規(guī)定我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。16：考點(diǎn)：考查證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的相

19、關(guān)內(nèi)容。根據(jù)管理辦法第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作是指“向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任,17：考點(diǎn)：考查同步性指標(biāo)的具體內(nèi)容。同步性指標(biāo)例如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。18：考點(diǎn)：股份有限公司發(fā)行企業(yè)債券的條件

20、。股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于6000萬元。19：考點(diǎn)：考查國債競爭性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容。見財政部關(guān)于印發(fā)2018年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則的通知。國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期(次)國債競爭性招標(biāo)額的25%,匚的說法不正確。20：考點(diǎn)：股東出資義務(wù)股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、上地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。對作為出資的非貨幣財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。法律、行政法規(guī)對評估作價有規(guī)定的，從其規(guī)定。21：目前，國內(nèi)外金融理論界對

21、風(fēng)險的定義或界定主要有以下三類觀點(diǎn)：(1)風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是一種變化。(2)風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。(3)風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。22：考點(diǎn)：考查證券公司長期次級證券。證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的,原則上分別按100%、70%、50%的比例計入凈資本。23：考點(diǎn)：考查小微企業(yè)增信集合債券的定義。小微企業(yè)增信集合債券是指以地方融資平臺或國有企業(yè)為發(fā)行主體，而向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。24：考點(diǎn)：考查風(fēng)險對沖的相關(guān)內(nèi)容。期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實物交割，而是以結(jié)清差價的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。25：考點(diǎn)：考查利用杜邦公式進(jìn)行簡單計算。凈資產(chǎn)收益率等于銷售利潤率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率和杠桿比率三者的乘積。075/(0.25*2)=1.526：