商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法

1、商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法頒布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 發(fā)文字號】銀監(jiān)會令2018年第1號頒布時間】2018-1-5第一章 總則第一條 為加強商業(yè)銀行股權(quán)管理， 規(guī)范商業(yè)銀行股東行為， 保護商業(yè)銀行、 存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護股東的合法利益，促進商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā) 展，根據(jù)中華人民共和國公司法 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 中華 人民共和國商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行。法律法規(guī) 對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條 商業(yè)銀行股權(quán)管理應當遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責 明確、公開透明原

2、則。第四條 投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持 商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的， 應當事先報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu) 核準。對通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可 批復，有效期為六個月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總 額百分之一以上、 百分之五以下的， 應當在取得相應股權(quán)后十個工作日內(nèi)向銀監(jiān) 會或其派出機構(gòu)報告。報告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。第五條 商業(yè)銀行股東應當具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財 務狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。第六條

3、商業(yè)銀行的股東及其控股股東、 實際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致行動人、 最終受益人等各方關(guān)系應當清晰透明。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。第七條 商業(yè)銀行股東應當遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使 股東權(quán)利，履行法定義務。商業(yè)銀行應當加強對股權(quán)事務的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對商業(yè)銀行股權(quán)進行監(jiān)管， 對商業(yè)銀行及其股東等 單位和人員的相關(guān)違法違規(guī)行為進行查處。第八條商業(yè)銀行及其股東應當根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信 息，接受社會監(jiān)督。第九條 商業(yè)銀行、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當加強對商業(yè)銀行主要股東的管 理。商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行百分之五

4、以上股份或表決權(quán)，或 持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股 東。前款中的“重大影響”，包括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監(jiān)事或高級管 理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財務和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或 其派出機構(gòu)認定的其他情形。第二章股東責任第十條 商業(yè)銀行股東應當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務。商業(yè)銀行股東應當使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得 以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 主要股東入股商業(yè)銀行時，應當書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī) 定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的作出說明。第十二條商業(yè)銀

5、行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)。商業(yè)銀行主要股東應當逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人, 以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系。第十三條商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行股權(quán)，應當告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。第十四條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行 的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。根據(jù)國務院授權(quán)持有商業(yè)銀行股權(quán)的投資主體、 銀行業(yè)金融機構(gòu)， 法律法規(guī) 另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行， 以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會批準并購重組高風險商業(yè)銀 行，不受本條前款規(guī)定限制。第十五條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)

6、銀行應當遵守銀監(jiān) 會規(guī)定的持股比例要求。第十六條 商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、 實際控制人不得存在下列情形：一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象； 二）存在嚴重逃廢銀行債務行為； 三）提供虛假材料或者作不實聲明；四）對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負有重大責任； 五）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依法實施監(jiān)管； 六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處， 造成惡劣影響； 七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。第十七條 商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股 權(quán)。經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準采取風險處置措施、 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責令轉(zhuǎn) 讓、涉及司法強制執(zhí)行或

7、者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情 形除外。第十八條 商業(yè)銀行主要股東應當嚴格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程 行使出資人權(quán)利， 履行出資人義務， 不得濫用股東權(quán)利干預或利用其影響力干預 董事會、高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)， 不得越過董事會和高 級管理層直接干預或利用影響力干預商業(yè)銀行經(jīng)營管理， 進行利益輸送， 或以其 他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。第十九條商業(yè)銀行主要股東應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時向商業(yè)銀 行補充資本，并通過商業(yè)銀行每年向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告資本補充能力。第二十條商業(yè)銀行主要股東應當建立有效的風險隔離機制，防止風險在股

8、 東、商業(yè)銀行以及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。第二十一條商業(yè)銀行主要股東應當對其與商業(yè)銀行和其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的交叉任職進行有效管理，防范利益沖突。第二十二條商業(yè)銀行股東應當遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān) 規(guī)定，不得與商業(yè)銀行進行不當?shù)年P(guān)聯(lián)交易， 不得利用其對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的 影響力獲取不正當利益。第二十三條商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應當遵守法律法 規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定， 不得損害其他股東和商業(yè)銀行的 利益。第二十四條商業(yè)銀行發(fā)生重大風險事件或重大違法違規(guī)行為，被銀監(jiān)會或 其派出機構(gòu)采取風險處置或接管等措施的， 股東

9、應當積極配合銀監(jiān)會或其派出機 構(gòu)開展風險處置等工作。第二十五條 金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人 或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀 行股份合計不得超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五。商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該 商業(yè)銀行股份。第三章商業(yè)銀行職責第二十六條 商業(yè)銀行董事會應當勤勉盡責，并承擔股權(quán)事務管理的最終責 任。商業(yè)銀行董事長是處理商業(yè)銀行股權(quán)事務的第一責任人。董事會秘書協(xié)助董 事長工作，是處理股權(quán)事務的直接責任人。董事長和董事會秘書應當忠實、誠信、勤勉地履行職責。履職未盡責的，依 法承擔法律責任

10、。第二十七條商業(yè)銀行應當建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度, 做好股權(quán)信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等工作。商業(yè)銀行應當加強與股東及投資者的溝通，并負責與股權(quán)事務相關(guān)的行政許 可申請、股東信息和相關(guān)事項報告及資料報送等工作。第二十八條 商業(yè)銀行應當將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義 務等寫入公司章程，在公司章程中載明下列內(nèi)容:（一）股東應當遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;（二）主要股東應當在必要時向商業(yè)銀行補充資本;（三）應經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準或未向監(jiān)管部門報告的股東，不得行使股東 大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;（四）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害商業(yè)

11、銀行利益行為的股東，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表 決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。第二十九條 商業(yè)銀行應當加強對股東資質(zhì)的審查，對主要股東及其控股股 東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進行核實并掌握其變動 情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進行判斷，依法及時、準確、完整地報 告或披露相關(guān)信息。第三十條商業(yè)銀行董事會應當至少每年對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事 項情況、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進行評 估，并及時將評估報告報送銀監(jiān)會或其派出

12、機構(gòu)。商業(yè)銀行應當建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在符合要求的托管機商業(yè)銀行應當加強關(guān)聯(lián)交易管理，準確識別關(guān)聯(lián)方，嚴格落實第三十一條構(gòu)進行集中托管。 托管的具體要求由銀監(jiān)會另行規(guī)定。第三十二條關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告關(guān)聯(lián)交易情 況。商業(yè)銀行應當按照穿透原則將主要股東及其控股股東、 實際控制人、關(guān)聯(lián)方、 一致行動人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進行管理。第三十三條商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、 致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分 之十。商業(yè)銀行對單個主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動 人、最終受益

13、人的合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十五。前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投 資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔保、貸款承諾，以及其他實質(zhì)上 由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品承擔信用風險的業(yè)務。 其中，商業(yè)銀行應 當按照穿透原則確認最終債務人。商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最 終受益人等為金融機構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同業(yè)業(yè)務時，應當遵守法律法規(guī)和 相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務的相關(guān)規(guī)定。第三十四條 商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、致行動人、最終受益人發(fā)生自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)買賣或租賃；信貸資產(chǎn)買

14、賣；抵債 資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、信用評估、資產(chǎn)評估、法律、信息、技術(shù)和基礎 設施等服務交易；委托或受托銷售以及其他交易的，應當遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會 有關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進行，不應優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風險 傳染和利益輸送。第三十五條商業(yè)銀行應當加強對股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊上記 載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時協(xié)助股東向有關(guān)機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。第四章信息披露第三十六條 商業(yè)銀行主要股東應當及時、準確、完整地向商業(yè)銀行報告以 下信息:自身經(jīng)營狀況、財務信息、股權(quán)結(jié)構(gòu);入股商業(yè)銀行的資金來源;控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人及其變動名稱變更;合并、分立;被采取責

15、令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進入解散、破產(chǎn)、清算程序;（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變化的情況。第三十七條商業(yè)銀行應當通過半年報或年報在官方網(wǎng)站等渠道真實、 完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括:（一）報告期末股票、股東總數(shù)及報告期間股票變動情況;（二）報告期末公司前十大股東持股情況;（三）報告期末主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人情況;（四）報告期內(nèi)與主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況;（五）主要股東出質(zhì)銀行股權(quán)情況;（六）股東提名董事、監(jiān)事情況;情況;（四） 所持商

16、業(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行;（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押;準確、（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他信息。第三十八條主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生重大變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應及時進行信息披露。第三十九條 對于應當報請銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準但尚未獲得批準的股權(quán) 事項，商業(yè)銀行在信息披露時應當作出說明。第五章 監(jiān)督管理第四十條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當加強對商業(yè)銀行股東的穿透監(jiān)管，加強 對主要股東及其控股股東、 實際控制人、 關(guān)聯(lián)方、 一致行動人及最終受益人的審 查、識別和認定。商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致 行動人及最終受益人

17、，以銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認定為準。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人信息：一）要求股東逐層披露其股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人；二）要求股東報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務會計報告和統(tǒng)計報表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營管理材料以及注冊會計師出具的審計報告；要求股東及相關(guān)人員對有關(guān)事項作出解釋說明；銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為可以采取的其他監(jiān)管措施。對與涉嫌違法事項有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、 實際控制人、關(guān)聯(lián)方、致行動人及最終受益人， 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)依法查閱、 復制有關(guān)財務會 計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對

18、可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資 料，予以先行登記保存。第四十一條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東 權(quán)利和義務， 以及股東應當遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容； 有權(quán)要求商 業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、 關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實性作四）詢問股東及相關(guān)人員;五）實地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況；出聲明，并承諾承擔因提供虛假信息或不實聲明造成的后果。第四十二條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)評估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、 實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的經(jīng)營活動，以判斷其對商業(yè)銀 行和銀行集團安全穩(wěn)健運行的影響。第四十三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)根據(jù)

19、商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風險狀況，要求商業(yè)銀行降低對一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)第四十四條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要， 有權(quán)限制同一股東 及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、 持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán) 質(zhì)押比例等。第四十五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當建立股東動態(tài)監(jiān)測機制，至少每年對 商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和 義務、落實法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進行評估。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當將評

20、估工作納入日常監(jiān)管， 并視情形采取限期整改 等監(jiān)管措施。第四十六條 商業(yè)銀行主要股東為金融機構(gòu)的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當與 該金融機構(gòu)的監(jiān)管機構(gòu)建立有效的信息交流和共享機制。第四十七條 商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會或其 派出機構(gòu)應當責令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn) 健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會或其省一級派出機構(gòu)負責 人批準，可以區(qū)別情形，按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條 規(guī)定，采取相應的監(jiān)管措施:（一）未按要求及時申請審批或報告的;（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;方、致行動人、最終受益人

21、開展交易。未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務的;未按規(guī)定進行股權(quán)質(zhì)押管理的;拒絕或阻礙監(jiān)管部門進行調(diào)查核實的;第四十八條 商業(yè)銀行股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動 人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則的， 銀監(jiān)會或 其派出機構(gòu)根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 第三十七條規(guī)定，可以責 令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營管理的相關(guān)權(quán)利，包 括股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等:（一）虛假出資、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資的;（二）違規(guī)使用委托資金、債務資金或其他非自有資金投資入股的;（三）違規(guī)進行股權(quán)代持的;（四）

22、未按規(guī)定進行報告的;（五）拒絕向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提供文件材料或提供虛假文件 材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的;（六）違反承諾或公司章程的;（七）主要股東或其控股股東、實際控制人不符合本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的;（八）違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的;九）違規(guī)進行股權(quán)質(zhì)押的;（十）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)進行調(diào)查核實的;（四） 未按規(guī)定進行股權(quán)托管的;（五） 未按規(guī)定進行信息披露的;（六） 未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的;（九） 其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。（十一）不配合銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)開展風險處置的;（十二）其他濫用股東權(quán)利或不履行股東義務，損害商業(yè)銀行、存款人或其 他股東利益的。第四十九

23、條商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進行股權(quán)管理的，銀監(jiān)會或其派出 機構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級。商業(yè)銀行董事會成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違法違規(guī)行為提出 異議的，最近一次履職評價不得評為稱職。第五十條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股東行為不良記錄 數(shù)據(jù)庫，通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機構(gòu)共享信息。對于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東， 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以單獨或會同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒， 可通報、公開譴責、 身入股商業(yè)銀行。第六章法律責任一致行動人、 最終受益人信息進行審查、 審核或披露的, 按照 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十六條、第四

24、十八條的規(guī)定，責 令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；對負有責任的董事長、董事會秘 書和其他相關(guān)責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。第五十二條商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴 重的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十 六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié) 特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 對負有責任的董事長、董事會秘書和其他相關(guān)責任人員給予警告, 元以下罰款，情節(jié)嚴重的，取消其董事和高管任職資格。第五十三條投資人未經(jīng)批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以 上的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照中華人民共和國商業(yè)銀行法第七十九條規(guī) 定，責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違 法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足五萬元的， 處五萬 元以上五十萬元以下罰款。第五十四條 商業(yè)銀行股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動 人、最終受益人等以隱瞞、 欺騙等不正當手段獲得批準持有商業(yè)銀行資本總額或 股份總額百分之禁止其一定期限直至終第