合規(guī)題庫(kù)匯總

1、、集團(tuán)文件版本號(hào)：(M92戲T89&M24&WU2669i2896DQ586M1988)*J合規(guī)手冊(cè)復(fù)習(xí)題庫(kù)*單選題1、建立有效的（D ）,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A.績(jī)效考評(píng)制度B.誠(chéng)信舉報(bào)制度C.利益分配制度D.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度2.（ D ）是員工所有職業(yè)行為的前提。A 廉潔自律B.進(jìn)取創(chuàng)新C.精細(xì)認(rèn)真D.守法合規(guī) 3、堅(jiān)持（B ）,要本著為H己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅(jiān)守底線。A感恩奉獻(xiàn)C.團(tuán)隊(duì)協(xié)作D.精細(xì)認(rèn)真 4、堅(jiān)持（A ）,服從領(lǐng)導(dǎo)，聽(tīng)從指揮。在工作中做到不找任何借口

2、， 加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計(jì)高效高質(zhì)完成任務(wù)。A.高效執(zhí)行B恪盡職守C認(rèn)真負(fù)責(zé)D.謙虛謹(jǐn)5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A ）的核心價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A. 誠(chéng)信B. 創(chuàng)新C.協(xié)作D.卓越6、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D ） ”的原則。A逐筆調(diào)查B實(shí)事求是C.依法依規(guī)D.認(rèn)責(zé)有7、相關(guān)人員主觀上存在一般過(guò)失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職 責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的A.瀆職B. 未盡職8、嚴(yán)禁長(zhǎng)款隱匿，短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長(zhǎng)補(bǔ)短，屬于（C ）十禁行為之一。A.放款操作B.會(huì)

3、計(jì)經(jīng)理C柜員D.客戶經(jīng)9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范 性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且 該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C ）A作案人員B. 管理責(zé)任人C. 相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人D.監(jiān)督責(zé)任人 10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A ）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。A授信調(diào)查B授信審查C.授信審批D.貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn).主動(dòng)揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B ）處理A.從重B.從輕C.免貴*多選題 1、我行倡導(dǎo)并在全行推行（A ）、（ C ）的行為準(zhǔn)則和價(jià)

4、值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識(shí)，確立及推行合規(guī)理念。A誠(chéng)信B誠(chéng)實(shí)C.正直D高效2、合規(guī)部門(mén)要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估（A ）和（D ）的落實(shí)情況。A. 監(jiān)管意見(jiàn)B. 監(jiān)管措施C. 監(jiān)管制度D. 監(jiān)管要求3. 問(wèn)責(zé)應(yīng)遵循（ABCD ）的原則。B.誰(shuí)市批誰(shuí)負(fù)責(zé)A. 誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)貴C.誰(shuí)簽字誰(shuí)負(fù)責(zé)D. 誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)4、對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理的方式包括:A. 經(jīng)濟(jì)處罰B. 組織處理C. 紀(jì)律處分D. 批評(píng)教育5.嚴(yán)禁以（ABC ）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫(kù)”。A.假發(fā)票B.假合同C假票據(jù) 6.內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCDA.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和

5、所在機(jī)構(gòu)允許范圍之 外的人員B在不適當(dāng)場(chǎng)合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C. 利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益D. 基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議7、案件問(wèn)責(zé)的程序包括（ABCDEA啟動(dòng)問(wèn)責(zé)B實(shí)施調(diào)查C認(rèn)定責(zé)任D.做出處理決定E執(zhí)行處理決定等案件問(wèn)責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A ）和（C ）。A.直接建立勞動(dòng)關(guān)系的員工B. 非全日制員工C勞務(wù)派遣制員工9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止以下行為，包括但不限于:ABCDA為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假.課導(dǎo)性陳述B.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融.外匯監(jiān)管規(guī)定C. 向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D 誘導(dǎo)

6、客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品 10、按照勤儉辦行的原則，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，報(bào)銷與我行 業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于（ ABCD ）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等需義出國(guó)（境）公款旅游C. 上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間.行內(nèi)部門(mén)之間用公款相互宴請(qǐng)或贈(zèng) 送禮品D使用錯(cuò)誤或無(wú)關(guān)的發(fā)票報(bào)銷11、不得收授（ ABCD ）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。A現(xiàn)金B(yǎng).貴金屬C消費(fèi)卡D.有價(jià)證券*判斷題K全體員工都是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的踐行者和直接責(zé)任人。（7 ）2、禁止以員工親友名義注冊(cè)企業(yè)，但實(shí)際控制人或經(jīng)營(yíng)管理人可以為員工本人。（X ）3s嚴(yán)禁授意請(qǐng)托人以各種形

7、式，將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人。（V ）4、上班時(shí)間，可以買賣股票.操作期貨.買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折.存單，設(shè)置/重置/輸入密碼.辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（X ）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件.經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（V ）7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎(jiǎng)勵(lì)，可以自己掌握處理。8、不得以任何形式參加民間借貸.違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動(dòng)，不得充當(dāng)資金擔(dān)客。（J）9、嚴(yán)禁以虛列利息支出.傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫(kù)”。（J ）10、離

8、職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對(duì)其作出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng) 將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位。（7 ） 11、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)?外發(fā)布信息。（7 ） *填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類程序被認(rèn)定為 次級(jí)類可疑類損失類 的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到人人合規(guī)事事合規(guī)時(shí)時(shí)合規(guī)O合規(guī)控制成本.降低風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造效益。3、會(huì)見(jiàn).邀請(qǐng)客戶應(yīng)在工作場(chǎng)所或符合 商業(yè)習(xí)慣的場(chǎng)所。4、堅(jiān)持 客戶至上客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照我行要求，報(bào)告大額和可疑交易違規(guī)搭售,通過(guò)協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平7、的義務(wù)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律.監(jiān)管規(guī)定.規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng) 險(xiǎn)。8、依據(jù)員工的主觀故意.客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問(wèn)責(zé)情節(jié)分為重大嚴(yán)重般輕微四個(gè)等級(jí)。“八個(gè)堅(jiān)持”要求，回歸 安全性流動(dòng)性效益性的“三性"原