資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務操作規(guī)則-中債登(共19頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務操作規(guī)則中央國債登記結(jié)算有限責任公司第一章 總則第一條 為規(guī)范資產(chǎn)支持證券的發(fā)行、登記、托管、結(jié)算以及兌付行為，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法（中國人民銀行公告2005第7號）、全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法（中國人民銀行令2005 第1號）、全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（中國人民銀行令2000 第2號）和全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則（中國人民銀行公告2004 第19號）等有關規(guī)定，制定本規(guī)則。第二條 中央國債登記結(jié)算有限責任公司(以下簡稱“中央結(jié)算公司”)為資產(chǎn)支持證券提供登記、托管、結(jié)

2、算和兌付資金代理撥付等服務。第二章 發(fā)行、登記和托管第三條 受托機構(gòu)在發(fā)行資產(chǎn)支持證券前，應與中央結(jié)算公司簽訂資產(chǎn)支持證券登記托管和代理兌付委托協(xié)議書。第四條 資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)（以下簡稱“發(fā)行系統(tǒng)”）招標發(fā)行的，受托機構(gòu)應不遲于計劃招標日前的第六個工作日，向中央結(jié)算公司提交下列書面文件：（一）發(fā)行批文復印件； （二）資產(chǎn)支持證券信托合同文件的主要內(nèi)容；（三）與資產(chǎn)證券化交易相關的資產(chǎn)管理（貸款服務）、資金托管（資金保管）、承銷等協(xié)議文本復印件；（四）發(fā)行說明書；（五）評級報告；（六）承銷團成員名單；（七）資產(chǎn)支持證券操作人員授權(quán)書暨預留印鑒卡（一式兩份，見附件一）；（八

3、）發(fā)行時間安排申請書（見附件二）。其中（四）、（五）、（六）項應同時提供電子文本。第五條 中央結(jié)算公司對第四條規(guī)定的文件進行形式核實，如發(fā)現(xiàn)有誤則反饋受托機構(gòu)修改，無誤則辦理以下手續(xù)：（一）為受托機構(gòu)開立發(fā)行賬戶（受托機構(gòu)首次發(fā)行的）；（二）為授權(quán)人員設置操作權(quán)限；（三）出具發(fā)行時間安排通知書（見附件三）。第六條 招標發(fā)行時間確定后，受托機構(gòu)應不遲于招標日前的第三個工作日將招標公告送達中央結(jié)算公司，當日，中央結(jié)算公司通過中國債券信息網(wǎng)發(fā)布。 第七條 招標前，中央結(jié)算公司編制資產(chǎn)支持證券代碼，在發(fā)行系統(tǒng)辦理券種注冊。同期各檔次的資產(chǎn)支持證券作為獨立券種分別注冊。第八條 招標當日，受托機構(gòu)應根據(jù)招

4、標公告的約定時間進行招標和中標確認，中央結(jié)算公司根據(jù)受托機構(gòu)簽章的中標確認書記錄承銷人的中標承銷額度。第九條 承銷人在承銷額度內(nèi)進行資產(chǎn)支持證券分銷，承銷人應與分銷認購人簽訂分銷認購協(xié)議。第十條 承銷人分銷資產(chǎn)支持證券應辦理分銷過戶手續(xù)。分銷過戶手續(xù)以書面指令或以中央債券簿記系統(tǒng)（以下簡稱“簿記系統(tǒng)”）電子指令方式辦理。通過書面指令方式辦理分銷過戶手續(xù)的，承銷人應提交承銷人簽章的“發(fā)行分銷過戶指令一覽表”（見附件四）。中央結(jié)算公司據(jù)此辦理過戶手續(xù)；通過簿記系統(tǒng)電子指令辦理分銷過戶手續(xù)的，承銷人應向簿記系統(tǒng)發(fā)送分銷過戶指令，簿記系統(tǒng)根據(jù)指令進行過戶處理。分銷過戶手續(xù)完成后，中央結(jié)算公司通過簿記系

5、統(tǒng)向承銷人和分銷認購人反饋分銷過戶通知單。第十一條 資產(chǎn)支持證券不通過發(fā)行系統(tǒng)發(fā)行的，受托機構(gòu)應于發(fā)行前向中央結(jié)算公司提供以下書面文件：（一）發(fā)行批文復印件； （二）資產(chǎn)支持證券信托合同文件的主要內(nèi)容；（三）與資產(chǎn)證券化交易相關的資產(chǎn)管理（貸款服務）、資金托管（資金保管）、承銷等協(xié)議文本復印件；（四）發(fā)行說明書；（五）評級報告；（六）承銷團成員名單；（七）資產(chǎn)支持證券操作人員授權(quán)書暨預留印鑒卡（一式兩份，見附件一）；其中（四）、（五）、（六）項應同時提供電子文本。第十二條 資產(chǎn)支持證券不通過發(fā)行系統(tǒng)發(fā)行，但受托機構(gòu)在提交承銷團成員名單中附載承銷額度的，中央結(jié)算公司據(jù)此在簿記系統(tǒng)記錄承銷人的承銷

6、額度。分銷過戶手續(xù)按照本章第九、十條的規(guī)定辦理。第十三條 資產(chǎn)支持證券繳款截止日的次一個工作日為信托受益權(quán)登記日。第十四條 資產(chǎn)支持證券發(fā)行成功的，受托機構(gòu)應于信托受益權(quán)登記日15:00前，向中央結(jié)算公司提供以下書面文件：（一）發(fā)行結(jié)果公告（附電子文本）；（二）受托機構(gòu)簽章的資產(chǎn)支持證券發(fā)行款到賬確認書（見附件五）;其中，未通過發(fā)行系統(tǒng)發(fā)行、在提交的承銷團成員名單中未附承銷額度的資產(chǎn)支持證券，受托機構(gòu)應提供資產(chǎn)支持證券持有人名單（見附件六）。第十五條 中央結(jié)算公司接到第十四條所述的文件后，辦理以下手續(xù)：（一）在簿記系統(tǒng)辦理資產(chǎn)支持證券信托受益權(quán)確認手續(xù)，或根據(jù)資產(chǎn)支持證券持有人名單將持有人持有

7、的資產(chǎn)支持證券記入持有人托管賬戶，信托受益權(quán)關系成立，發(fā)行登記托管手續(xù)完成；（二）向受托機構(gòu)出具資產(chǎn)支持證券登記托管手續(xù)完成確認書（見附件七）。第十六條 資產(chǎn)支持證券托管手續(xù)完成后五個工作日內(nèi)，受托機構(gòu)應將相應登記托管服務費撥付至中央結(jié)算公司指定資金賬戶。第十七條 資產(chǎn)支持證券發(fā)行失敗的，受托機構(gòu)應不遲于發(fā)行結(jié)束后的次一工作日向中央結(jié)算公司提供發(fā)行結(jié)果公告（附電子文本）。中央結(jié)算公司據(jù)此辦理資產(chǎn)支持證券注銷手續(xù)。第三章 結(jié)算 第十八條 資產(chǎn)支持證券起始交易流通的手續(xù)按照全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則的規(guī)定執(zhí)行；結(jié)算按照全國銀行間債券市場債券交易管理辦法的規(guī)定執(zhí)行。第十九條 資產(chǎn)支持證券

8、預期到期日前的第三個工作日為截止過戶日。第四章 本息兌付第二十條 本息兌付日（T日）前一個工作日（即T-1日），為資產(chǎn)支持證券的信托受益權(quán)登記日。信托受益權(quán)登記日日終的資產(chǎn)支持證券持有人為受益人，享有當期本息兌付收益。第二十一條 受托機構(gòu)應不遲于T-5日向中央結(jié)算公司提交下列文件：（一）資產(chǎn)支持證券兌付付息通知單（見附件八，以下簡稱兌付付息通知單）；（二）當期受托機構(gòu)報告電子文本。第二十二條 受托機構(gòu)應于本息兌付日前一個工作日（T-1日）上午9:00前，將本息兌付資金向中央結(jié)算公司的資金賬戶劃出。第二十三條 T-1日日終，中央結(jié)算公司根據(jù)受托機構(gòu)提交的兌付付息通知單以及簿記系統(tǒng)賬務記載，計算將

9、向證券受益人支付的當期本金及利息金額。第二十四條 中央結(jié)算公司不遲于本息兌付日（T日）14:00，將受托機構(gòu)劃入的本息兌付資金向受益人資金賬戶劃出;同時，簿記系統(tǒng)根據(jù)本次本金應付金額進行除本處理，即按每百元面額資產(chǎn)支持證券的兌付本金資金額減少其本金值。第二十五條 T+2日內(nèi)，中央結(jié)算公司向受托機構(gòu)出具資產(chǎn)支持證券兌付、付息手續(xù)完成確認書（見附件九）。第二十六條 T+3日內(nèi)，受托機構(gòu)向中央結(jié)算公司支付代理兌付、付息服務費。第二十七條 發(fā)生以下異常兌付情況的，中央結(jié)算公司將通過中國債券信息網(wǎng)發(fā)布兌付非標準意見書（見附件十），并向中國人民銀行報告，同時通知全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱同業(yè)拆借中心

10、）：（一）受托機構(gòu)在T-4日未提供受托機構(gòu)報告或兌付付息通知單的；（二）受托機構(gòu)報告中未明確逾期兌付，但在T-1日16:30前仍未將兌付款項足額匯至中央結(jié)算公司的。第二十八條 受托機構(gòu)逾期或者提前發(fā)生兌付的，比照本章條款辦理。第五章 文本傳輸與信息披露第二十九條 受托機構(gòu)應不遲于發(fā)行前第六個工作日向中央結(jié)算公司提供發(fā)行說明書、評級報告、募集辦法和承銷團成員名單，中央結(jié)算公司于發(fā)行前的第五個工作日在中國債券信息網(wǎng)進行公告。第三十條 中央結(jié)算公司在收到發(fā)行結(jié)果公告文件當日在中國債券信息網(wǎng)進行公告。第三十一條 資產(chǎn)支持證券獲準在全國銀行間債券市場交易流通后，受托機構(gòu)應及時將人民銀行的批準文件復印件交

11、中央結(jié)算公司。中央結(jié)算公司收到后據(jù)此編制資產(chǎn)支持證券交易流通要素發(fā)送至同業(yè)拆借中心，并于次一個工作日在中國債券信息網(wǎng)發(fā)布資產(chǎn)支持證券交易流通要素公告。第三十二條 受托機構(gòu)應于本息兌付日前的第五個工作日（T-5日）向中央結(jié)算公司提供受托機構(gòu)報告，中央結(jié)算公司于本息兌付日前的第四個工作日（T-4）日在中國債券信息網(wǎng)進行公告。第三十三條 受托機構(gòu)向中央結(jié)算公司提交的書面文件一律加蓋受托機構(gòu)公章。 受托機構(gòu)預留經(jīng)辦部門印鑒的，書面文件中的受托機構(gòu)公章可以經(jīng)辦部門印章代替。受托機構(gòu)向中央結(jié)算公司提交的電子文件應采用PDF格式，包含受托機構(gòu)全稱和JPG圖片格式的單位簽章。電子文件中的單位簽章不應以經(jīng)辦部門

12、印章代替。受托機構(gòu)應逐項提供獨立的電子文件，不應將數(shù)個書面文件的內(nèi)容合并為一個電子文件。第三十四條 受托機構(gòu)以電子郵件、郵寄或者傳真方式提交文件的，受托機構(gòu)應通過電話予以確認。第三十五條 受托機構(gòu)按照有關規(guī)定需要面向特定對象披露信息的，應單獨提交相關電子文件，并在文件中顯著位置指明具體披露對象。受托機構(gòu)未指明披露對象的，視同向所有投資者信息披露。第六章 附則第三十六條 本規(guī)則未盡事宜按中國人民銀行關于資產(chǎn)支持證券交易結(jié)算有關事項的公告（中國人民銀行公告2005第15號）、資產(chǎn)支持證券信息披露規(guī)則（中國人民銀行公告2005第14號）等有關規(guī)定執(zhí)行。 第三十七條 本規(guī)則由中央結(jié)算公司負責解釋。第三

13、十八條 本規(guī)則經(jīng)中國人民銀行批準后實行。附件一 ： 資產(chǎn)支持證券業(yè)務操作人員授權(quán)書暨預留印鑒卡中央國債登記結(jié)算有限責任公司： 我公司擬發(fā)行資產(chǎn)支持證券，特授權(quán)以下人員代表我公司進行發(fā)行、登記及信息披露事宜相關業(yè)務操作，該操作所產(chǎn)生的結(jié)果由我公司承擔所有責任。 對于被注銷授權(quán)的人員，請你公司在收到本授權(quán)書后辦理注銷手續(xù)。被注銷授權(quán)人員自注銷之日起不再代表我公司辦理有關業(yè)務操作，對其操作所引發(fā)的后果我公司不承擔責任。 使用發(fā)行系統(tǒng)招標經(jīng)辦部門經(jīng)辦部門公章印模經(jīng)辦人姓名身份證件號操作授權(quán)注銷授權(quán)證券登記及信息披露經(jīng)辦部門經(jīng)辦部門公章印模經(jīng)辦人姓名身份證件號操作授權(quán)注銷授權(quán)注：本卡提交一式兩份。根據(jù)授

14、權(quán)性質(zhì)，操作授權(quán)欄填聯(lián)系電話，注銷授權(quán)欄填注銷。法人代表簽章: (單位公章) 授權(quán)日期：年月日附件二 ： 資產(chǎn)支持證券發(fā)行時間安排申請書中央國債登記結(jié)算有限責任公司： 我公司計劃利用中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標發(fā)行資產(chǎn)支持證券，現(xiàn)根據(jù)中國人民銀行相關管理辦法向你公司申請安排發(fā)行日期，并將相關材料提交如下: 資產(chǎn)支持證券名稱：人民銀行批準文號：項 目檔次面額（萬元）信用評級及報告文號預期期限發(fā)行方式付息利息計算方式擬招標日期時間繳款截止日起息日預期到期日第一檔第二檔第三檔第四檔合計聯(lián)系人： 電話： 傳真： 說明：1、發(fā)行方式可在以下所列方式中選擇其中 2、付息利息計算方式在以下所列方式中之一填寫

15、，采用其它方式的請標注說明。 選擇其一。 數(shù)量招標 按各付息期實際天數(shù)計算 利差招標 利率（價格）統(tǒng)一價位招標 按年付息次數(shù)平均分配 利率（價格）多重價位招標 簿記建檔 定向私募其它相關附件：1、發(fā)行說明書及電子文本；2、處于有效期內(nèi)的信用評級報告復印件及電子文本；3、投標人名單及聯(lián)系方式的書面文件及電子文本；4、發(fā)行批文復印件； 5、資產(chǎn)證券化委托、資產(chǎn)管理、資產(chǎn)托管、承銷等相關協(xié)議文本復印件；6、發(fā)行招標業(yè)務操作人員授權(quán)書暨預留印鑒卡。申請機構(gòu): (單位公章) 申請日期：年月日專心-專注-專業(yè)附件三 ： 資產(chǎn)支持證券發(fā)行時間安排通知書 中債發(fā)XXXX年第XX號 你公司提交的“資產(chǎn)支持證券發(fā)

16、行時間安排申請書”及相關文件收悉。根據(jù)中國人民銀行有關規(guī)定，現(xiàn)將具體發(fā)行日期和時間通知如下： 項目檔次資產(chǎn)支持證券名稱資產(chǎn)支持證券代碼發(fā)行說明書等公告日發(fā)行招標日期及時間發(fā)行繳款截止日信托受益權(quán)登記日招標結(jié)果公告日備注說明：不通過發(fā)行系統(tǒng)招標的其它檔次資產(chǎn)支持證券，請按發(fā)行說明書公布的發(fā)行時間組織發(fā)行事宜。(中央結(jié)算公司) 年月日 附件四：資產(chǎn)支持證券發(fā)行分銷過戶指令一覽表 中央國債登記結(jié)算有限責任公司： 請將我公司承銷的資產(chǎn)支持證券(證券代碼： )面額 萬元從我公司托管賬戶( 賬號： ）按照下表所列面額過戶到指定的認購單位托管賬戶。 序號認購單位名稱托管賬號分銷價格（元/百元面值）分銷證券面

17、額（萬元）1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 合計 備注：認購單位名稱應用全稱，托管賬號寫全，正確，分銷價格應如實填寫，不可空缺。 密押： 填表： 復核： 承銷單位業(yè)務章 年 月 日附件五： 資產(chǎn)支持證券發(fā)行款到賬確認書 中央國債登記結(jié)算有限責任公司： 我公司發(fā)行的資產(chǎn)支持證券 （名稱）發(fā)行款已全部到賬。特此確認。 (受托機構(gòu)章) 年月日 附件六 ：資產(chǎn)支持證券持有人名單資產(chǎn)支持證券名稱： 實際發(fā)行面額：票面年利率： 發(fā)行價格：認購人名稱托管賬號承銷商名稱繳款金額（萬元面值）認購面額（萬元面值）備注 （受托機構(gòu)章） 年 月 日附件七：資產(chǎn)支持證券登記托管手續(xù)完成確認書 （受托機構(gòu)名稱）：

18、你公司于 年 月 日發(fā)行的以下資產(chǎn)支持證券已于 年 月 日在我公司中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成登記托管手續(xù)。資產(chǎn)支持證券資產(chǎn)池名稱： 檔次第一檔第二檔第三檔第四檔資產(chǎn)支持證券名稱簡稱資產(chǎn)支持證券代碼發(fā)行總額托管總額起息日、預期到期日付息頻率（次/年）期限計息方式年利率特別說明：根據(jù)我公司與你公司簽訂的資產(chǎn)支持證券登記托管和代理兌付委托協(xié)議書，你公司應支付發(fā)行登記服務費為 元，請于 年 月 日前撥付到以下賬戶：資金賬戶（匯入行名稱）：中央結(jié)算公司(清算行行號：5； 電子聯(lián)行行號：)收款人賬號：222收款人名稱：中央國債登記結(jié)算有限責任公司特此確認。（中央結(jié)算公司） 年 月 日附件八 ：資產(chǎn)支持證券兌

19、付付息通知單中央國債登記結(jié)算有限責任公司：在你公司中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)登記托管的以下資產(chǎn)支持證券于 年 月 日辦理兌付手續(xù)，現(xiàn)將本次兌付事項通知如下：本次兌付、付息資產(chǎn)支持證券資產(chǎn)池名稱： 檔次第一檔第二檔第三檔第四檔資產(chǎn)支持證券代碼發(fā)行總額是否按時兌付 是 是 是是 否擬撥付時間否擬撥付時間 否擬撥付時間否擬撥付時間票面利率（%）本次兌付前本金值（元/百元面額）本次兌付本金額（元/百元面額）本次兌付本金總額（元）本次兌付后剩余本金值（元/百元面額）本次付息執(zhí)行利率（%）付息金額（元）合計（元）我公司將于規(guī)定時間將以上資金劃付到你公司指定的資金賬戶。請你公司于指定兌付付息日辦理向持有人撥付本息手續(xù)。以上信息我公司將同時在中國債券信