課件1：投保書填寫(2010版)

1、20102010年年2 2月版月版課程大綱課程大綱n 投保書的種類和組成投保書的種類和組成n 傳統(tǒng)投保書填寫傳統(tǒng)投保書填寫n 電子投保書介紹電子投保書介紹n 新契約交單注意事項(xiàng)新契約交單注意事項(xiàng)投保書的種類投保書的種類 傳統(tǒng)投保書傳統(tǒng)投保書 電子投保書電子投保書單用戶版單用戶版多用戶版多用戶版?zhèn)€險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)2009.10.1啟用新啟用新16、17版投保書（版投保書（16版用版用于同祥于同祥04險(xiǎn)）險(xiǎn)）傳統(tǒng)投保單為有價(jià)單證，請(qǐng)妥善使用和保管。傳統(tǒng)投保單為有價(jià)單證，請(qǐng)妥善使用和保管。如發(fā)生作廢及遺失則需按如發(fā)生作廢及遺失則需按有價(jià)單證管理辦法有價(jià)單證管理辦法進(jìn)行回銷、登報(bào)等處理。進(jìn)行回銷、登報(bào)等處理。

2、傳統(tǒng)投保書傳統(tǒng)投保書多用戶版電子投保書由業(yè)務(wù)員收集資料在營(yíng)業(yè)部電腦多用戶版電子投保書由業(yè)務(wù)員收集資料在營(yíng)業(yè)部電腦制作完成。制作完成。單用戶版電子投保書由業(yè)務(wù)員單用戶版電子投保書由業(yè)務(wù)員申請(qǐng)金領(lǐng)系統(tǒng)軟件申請(qǐng)金領(lǐng)系統(tǒng)軟件，自，自行進(jìn)行制作完成。行進(jìn)行制作完成。電子投保書將客戶信息等投保內(nèi)容打印在四張電子投保書將客戶信息等投保內(nèi)容打印在四張A4的白的白紙上，此資料為非有價(jià)單證。紙上，此資料為非有價(jià)單證。 電子投保書電子投保書電子投保書優(yōu)勢(shì)電子投保書優(yōu)勢(shì)行業(yè)獨(dú)創(chuàng)，彰顯專業(yè)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)獨(dú)創(chuàng)，彰顯專業(yè)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)操作簡(jiǎn)單，界面錄入智能化提示操作簡(jiǎn)單，界面錄入智能化提示減少問(wèn)題件，上傳提高承保時(shí)效減少問(wèn)題件

3、，上傳提高承保時(shí)效即時(shí)查看核保結(jié)果，客戶信息易存即時(shí)查看核保結(jié)果，客戶信息易存何謂電子投保書？何謂電子投保書？ 業(yè)務(wù)員收集客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)員收集客戶的相關(guān)投保信息后，由本人或部秘投保信息后，由本人或部秘書通過(guò)單用戶、多用戶金領(lǐng)書通過(guò)單用戶、多用戶金領(lǐng)系統(tǒng)對(duì)客戶信息、投保信息系統(tǒng)對(duì)客戶信息、投保信息及業(yè)務(wù)員信息錄入電腦后打及業(yè)務(wù)員信息錄入電腦后打印產(chǎn)生的一份投保書。印產(chǎn)生的一份投保書。 電子投保書電子投保書兩類投保書的使用狀況兩類投保書的使用狀況單用戶版單用戶版電子投保書電子投保書30%30%傳統(tǒng)投保書傳統(tǒng)投保書多用戶版多用戶版電子投保書電子投保書40%40%30%30%電子投保書更受業(yè)務(wù)員和客戶

4、喜歡電子投保書更受業(yè)務(wù)員和客戶喜歡數(shù)據(jù)來(lái)自中西區(qū)數(shù)據(jù)來(lái)自中西區(qū)20102010年年1 1月月電子投保書全部可以上傳電子投保書全部可以上傳投保書的組成投保書的組成 說(shuō)明欄說(shuō)明欄 備注欄備注欄 投保人、被保險(xiǎn)投保人、被保險(xiǎn)人、其他被保險(xiǎn)人、其他被保險(xiǎn)聲明和授權(quán)欄聲明和授權(quán)欄 業(yè)務(wù)員聲明欄業(yè)務(wù)員聲明欄 投保書起始部分投保書起始部分 客戶資料欄客戶資料欄 投保事項(xiàng)欄投保事項(xiàng)欄 轉(zhuǎn)帳授權(quán)欄轉(zhuǎn)帳授權(quán)欄 健康健康/財(cái)務(wù)告知欄財(cái)務(wù)告知欄課程大綱課程大綱n 投保書的種類和組成投保書的種類和組成n 傳統(tǒng)投保書填寫傳統(tǒng)投保書填寫n 電子投保書介紹電子投保書介紹n 新契約交單注意事項(xiàng)新契約交單注意事項(xiàng)請(qǐng)以自己為投保請(qǐng)

5、以自己為投保人練習(xí)填寫投保書。人練習(xí)填寫投保書。投保書起始部分投保書起始部分 同一被同一被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)人本次同時(shí)本次同時(shí)投保多張投保書，每張投保多張投保書，每張投保書上均須填寫：如：投保書上均須填寫：如：本次投保共本次投保共3 3單，則需分單，則需分別填寫，共別填寫，共3 3單，第單，第1 1單；單；共共3 3單，第單，第2 2單；單；共共3 3單，單，第第3 3單；單； 如只投一單，需填寫共如只投一單，需填寫共1 1單，第單，第1 1單。單。1、銷售渠道銷售渠道A 普通銷售方式：不需填寫銷售渠道，默認(rèn)為普通銷售方式；B 共同展業(yè)方式：填寫“共同展業(yè)”字樣，反之，視為普通銷售方式；否則無(wú)法平分傭

6、金，業(yè)績(jī)無(wú)法調(diào)整。2、業(yè)務(wù)員姓名業(yè)務(wù)員姓名A 單獨(dú)展業(yè)：業(yè)務(wù)員姓名欄的前一單元格欄寫業(yè)務(wù)員姓名，后面一單元格畫斜線刪除或空白；B 共同展業(yè)：前面為主業(yè)務(wù)員，后面為輔業(yè)務(wù)員投保書填寫注意事項(xiàng)投保書填寫注意事項(xiàng) 一律使用簡(jiǎn)體字，不宜使用繁一律使用簡(jiǎn)體字，不宜使用繁體字，如有難字或生辟字要注體字，如有難字或生辟字要注明拼音明拼音皝皝huang 注注 明明 拼拼 音音參參 不不 宜宜 寫寫 成成參參填寫投保書必須使用黑色墨水填寫投保書必須使用黑色墨水筆填寫，不得使用鉛筆、圓珠筆填寫，不得使用鉛筆、圓珠筆、純藍(lán)鋼筆填寫筆、純藍(lán)鋼筆填寫投保書各事項(xiàng)、內(nèi)容應(yīng)按要求投保書各事項(xiàng)、內(nèi)容應(yīng)按要求填寫完整、無(wú)空項(xiàng)填

7、寫完整、無(wú)空項(xiàng)整潔、無(wú)折疊破損、無(wú)涂改整潔、無(wú)折疊破損、無(wú)涂改認(rèn)真填寫認(rèn)真填寫避免涂改避免涂改客戶資料的填寫客戶資料的填寫-1 證件號(hào)碼證件號(hào)碼 客戶的生日、性別必須與其身份證相符?？蛻舻纳铡⑿詣e必須與其身份證相符。 客戶的身份證號(hào)碼必須足位，且滿足升客戶的身份證號(hào)碼必須足位，且滿足升位標(biāo)準(zhǔn)。位標(biāo)準(zhǔn)。 年齡年齡 按周歲計(jì)算按周歲計(jì)算 起保日期起保日期客戶的出生日期客戶的出生日期 年齡年齡= = 起保日期之年份起保日期之年份- -出生年份出生年份-1-1起保日期客戶的出生日期起保日期客戶的出生日期 年齡年齡= = 起保日期之年份起保日期之年份- -出生年份出生年份110105198003286

8、31X 110105800328631出生日期性別出生日期 性別海字第海字第3515735157號(hào)號(hào)客戶資料的填寫客戶資料的填寫-2工作單位工作單位 無(wú)具體工作單位，但有定期較固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的商販填寫無(wú)具體工作單位，但有定期較固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的商販填寫“營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的名稱營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的名稱”，如：，如：* * *市批發(fā)市場(chǎng)市批發(fā)市場(chǎng)100100號(hào)。號(hào)。 無(wú)具體工作單位，也無(wú)固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)年的個(gè)體商業(yè)人員，無(wú)具體工作單位，也無(wú)固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)年的個(gè)體商業(yè)人員，填寫填寫“個(gè)體個(gè)體* * *商商”，如：個(gè)體果菜商。，如：個(gè)體果菜商。 職業(yè)與職業(yè)代碼職業(yè)與職業(yè)代碼 如實(shí)填寫。如實(shí)填寫。 職業(yè)詳細(xì)到行業(yè)、工種。職業(yè)詳細(xì)到行業(yè)、

9、工種。 就高不就低。（兼職）就高不就低。（兼職）客戶資料的填寫客戶資料的填寫-3 首選回訪電話首選回訪電話 該欄必須填寫；該欄必須填寫； 固定電話、小靈通前面必須填寫區(qū)號(hào)；固定電話、小靈通前面必須填寫區(qū)號(hào)； 業(yè)務(wù)人員不得在該欄填寫自己的聯(lián)系電話和業(yè)務(wù)人員不得在該欄填寫自己的聯(lián)系電話和9551195511。 與被保險(xiǎn)人關(guān)系與被保險(xiǎn)人關(guān)系 如實(shí)填寫，必須具備可保利益。如實(shí)填寫，必須具備可保利益。 必須詳細(xì)填寫投必須詳細(xì)填寫投/ /被保人的具體關(guān)系。被保人的具體關(guān)系。身高身高體重體重厘米（厘米（cmcm）公斤（公斤（kgkg）注意！注意！客戶資料的填寫客戶資料的填寫-4被保險(xiǎn)人資料的填寫要求與投保人

10、資料的填寫要求相同。被保險(xiǎn)人資料的填寫要求與投保人資料的填寫要求相同。注：未成年人未成年人可使用出生證投保，且需附出生證復(fù)印件需附出生證復(fù)印件。身故受益人為多人時(shí)：身故受益人為多人時(shí)： 在備注欄按投保書中的格式填寫身故受益人信息、受益順序和在備注欄按投保書中的格式填寫身故受益人信息、受益順序和受益比例，如受益順序不同，則同一順序下，受益比例之和必受益比例，如受益順序不同，則同一順序下，受益比例之和必須為須為100%100%。 如達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)且受益人為非法定繼承人時(shí)，須提交受益人如達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)且受益人為非法定繼承人時(shí)，須提交受益人有效身份證件復(fù)印件，并在投保書備注中補(bǔ)充填寫受益人身份有效身份

11、證件復(fù)印件，并在投保書備注中補(bǔ)充填寫受益人身份基本信息?；拘畔ⅰＨ绻峭侗Ｈ藙t勾選“是”，如果不是投保人則勾選“否”客戶資料的填寫客戶資料的填寫-5以下情況必須提供客戶證件的復(fù)印件：以下情況必須提供客戶證件的復(fù)印件： 客戶提供非身份證類型的證件；客戶提供非身份證類型的證件； 身份證號(hào)碼不足身份證號(hào)碼不足1515位或位或1818位；位； 性別或生日與身份證號(hào)編碼規(guī)則不一致的；性別或生日與身份證號(hào)編碼規(guī)則不一致的； 出生日期為非閏年的出生日期為非閏年的2 2月月2929日，或日，或2 2月月3030日的；日的； 身份證號(hào)碼中含有字母的（身份證號(hào)碼中含有字母的（X X除外）除外）客戶資料的填寫客戶

12、資料的填寫-6投保事項(xiàng)的填寫投保事項(xiàng)的填寫-1萬(wàn)能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)萬(wàn)能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)投保事項(xiàng)注意投保事項(xiàng)注意“保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)期間”和和“交費(fèi)年期交費(fèi)年期”填填寫為漢字寫為漢字“終身終身”，不能填寫數(shù)，不能填寫數(shù)字。追加保險(xiǎn)費(fèi)單獨(dú)填寫在字。追加保險(xiǎn)費(fèi)單獨(dú)填寫在“追追加保險(xiǎn)費(fèi)加保險(xiǎn)費(fèi)”欄欄萬(wàn)能重疾、投連重萬(wàn)能重疾、投連重疾投保事項(xiàng)注意疾投保事項(xiàng)注意保險(xiǎn)期間填寫為保險(xiǎn)期間填寫為“終身終身”，在，在“保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)費(fèi)”“”“交費(fèi)年期交費(fèi)年期”處畫線處畫線刪除。刪除。豁免型險(xiǎn)種：根據(jù)投保人豁免型險(xiǎn)種：根據(jù)投保人( (豁免豁免A A、B)/B)/被保人被保人( (豁免重疾豁免重疾B)B)的性別、的性別、投保年齡、保險(xiǎn)期間

13、分別查出每投保年齡、保險(xiǎn)期間分別查出每一個(gè)附合豁免條件的險(xiǎn)種的每千一個(gè)附合豁免條件的險(xiǎn)種的每千元年交保險(xiǎn)費(fèi)豁免的費(fèi)率元年交保險(xiǎn)費(fèi)豁免的費(fèi)率 。豁免險(xiǎn)種保費(fèi)的豁免險(xiǎn)種保費(fèi)的填寫注意填寫注意主、附險(xiǎn)名稱主、附險(xiǎn)名稱請(qǐng)正確填寫全稱或簡(jiǎn)稱請(qǐng)正確填寫全稱或簡(jiǎn)稱投保事項(xiàng)的填寫投保事項(xiàng)的填寫-2 交費(fèi)頻次交費(fèi)頻次 一年期主險(xiǎn)一年期主險(xiǎn)/ /附加險(xiǎn)自動(dòng)申請(qǐng)續(xù)附加險(xiǎn)自動(dòng)申請(qǐng)續(xù)保保 首期交費(fèi)方式（首期交費(fèi)方式（銀行代收、現(xiàn)金銀行代收、現(xiàn)金交費(fèi)、交費(fèi)、POSPOS機(jī)交費(fèi)選擇機(jī)交費(fèi)選擇“自交自交” ） 續(xù)期續(xù)期/ /續(xù)保交費(fèi)方式續(xù)保交費(fèi)方式 保單保單E E服務(wù)服務(wù) 自動(dòng)墊交（僅適用于投保的險(xiǎn)種自動(dòng)墊交（僅適用于投保的

14、險(xiǎn)種中有自動(dòng)墊交條款時(shí)填寫）中有自動(dòng)墊交條款時(shí)填寫） 養(yǎng)老金領(lǐng)取年齡養(yǎng)老金領(lǐng)取年齡 是否享有社?；蚬M(fèi)醫(yī)療是否享有社保或公費(fèi)醫(yī)療投保事項(xiàng)的填寫投保事項(xiàng)的填寫-3可投資期交保險(xiǎn)費(fèi)的賬戶分配比例”可投資追加保險(xiǎn)費(fèi)的賬戶分配比例客戶可根據(jù)自身需求填寫各賬戶分配比例必須是10%的整數(shù)倍，且各帳戶的分配比例之和為100%。如未填寫則默認(rèn)為平安發(fā)展投資賬戶，比例為100%。無(wú)追加保險(xiǎn)費(fèi)不允許填寫“可投資追加保險(xiǎn)費(fèi)的賬戶分配比例”填寫投資賬戶填寫投資賬戶請(qǐng)選擇，如空白則默認(rèn)為累積生息。投保事項(xiàng)的填寫投保事項(xiàng)的填寫-4 賬戶所有人姓名：賬戶所有人姓名：可填寫投保人或被保險(xiǎn)人姓名可填寫投保人或被保險(xiǎn)人姓名 開(kāi)戶

15、銀行準(zhǔn)確（不出現(xiàn)開(kāi)戶銀行準(zhǔn)確（不出現(xiàn)“中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行”等錯(cuò)誤）等錯(cuò)誤） 帳號(hào)位數(shù)自行檢驗(yàn)，確保準(zhǔn)確帳號(hào)位數(shù)自行檢驗(yàn)，確保準(zhǔn)確 個(gè)人結(jié)算賬戶才可以轉(zhuǎn)賬個(gè)人結(jié)算賬戶才可以轉(zhuǎn)賬健康健康/ /財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注欄的填寫欄的填寫-1-1無(wú)飲酒史者在是否已停止飲酒對(duì)應(yīng)的無(wú)飲酒史者在是否已停止飲酒對(duì)應(yīng)的“”處劃一橫線刪處劃一橫線刪除或空白不填寫。除或空白不填寫。如飲用多種酒類，如啤酒、葡萄酒、白酒，則填寫如飲用多種酒類，如啤酒、葡萄酒、白酒，則填寫“”，在，在“x x兩兩/ /周周x x年年”處填寫其中一種酒類的飲酒量處填寫其中一種酒類的飲酒量和飲酒年限，并在

16、后面的說(shuō)明欄中詳細(xì)說(shuō)明每種酒類的飲酒情和飲酒年限，并在后面的說(shuō)明欄中詳細(xì)說(shuō)明每種酒類的飲酒情況況如：啤酒如：啤酒1010兩兩/ /周周5 5年，葡萄酒年，葡萄酒5 5兩兩/ /周周2 2年，白酒年，白酒1 1兩兩/ /周周2 2年。年。在在“是是”或或“否否”所對(duì)應(yīng)的所對(duì)應(yīng)的“”處劃處劃“”禁止出現(xiàn)“少量飲酒/吸煙”、“應(yīng)酬性飲酒/吸煙”字樣，必須用具體數(shù)字表示，1兩=50ml；1兩=50克，若客戶告知單位為“瓶”時(shí)，需將其換算成“兩”后填寫飲酒量注意！注意！兩周歲以下（含兩周歲）須填寫出生時(shí)體重，允許帶一位小數(shù)點(diǎn)。此欄所有女性客戶均須告知健康健康/財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注欄財(cái)務(wù)及其它告知

17、、說(shuō)明欄、備注欄的填寫的填寫-2健康健康/財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注欄財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注欄的填寫的填寫-3家庭主婦也須填寫固定收入，如無(wú)收入，則填寫0，未成年人無(wú)收入填寫0。仔細(xì)詢問(wèn)，明確告知出國(guó)地區(qū)、時(shí)間、目的健康健康/ /財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注欄財(cái)務(wù)及其它告知、說(shuō)明欄、備注欄的填寫的填寫-4-4說(shuō)明欄說(shuō)明欄:備注欄：備注欄：此欄只能填寫以下二種情況1、投保單有多個(gè)受益人時(shí)受益人資料及對(duì)應(yīng)的受益比例。2、當(dāng)附加險(xiǎn)超過(guò)7個(gè)時(shí)，多出的附加險(xiǎn)資料。若健康告知為“是”時(shí)，健康告知說(shuō)明欄按要求詳細(xì)說(shuō)明若財(cái)務(wù)及其它告知為“是”時(shí)，請(qǐng)?jiān)诒緳谥羞M(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明投保人、被保人、其他被保人簽名處必

18、須簽名并署明日期。如被保險(xiǎn)人、其他被保險(xiǎn)人為未滿18周歲的未成年人，則由其法定監(jiān)護(hù)人簽署本人姓名。所有投保資料上簽署的投保申請(qǐng)日期必須保持一致，且簽單日期與交單日期不得超過(guò)2424小時(shí)小時(shí)（節(jié)假日除外），否則需重新填寫投保書。不識(shí)字者應(yīng)在投保單相應(yīng)的簽名處畫一標(biāo)記如“X”或“+”，并加蓋右手拇指印。該欄不得涂改，更不得代簽字。否則視為該單無(wú)效，需更換投保單。投保人、被保險(xiǎn)人聲明和授權(quán)投保人、被保險(xiǎn)人聲明和授權(quán)-1投保人、被保險(xiǎn)人聲明和授權(quán)投保人、被保險(xiǎn)人聲明和授權(quán)-2業(yè)務(wù)員聲明業(yè)務(wù)員聲明： 不能為空，須逐項(xiàng)填寫不能為空，須逐項(xiàng)填寫 共同展業(yè)主業(yè)務(wù)員和輔業(yè)務(wù)員姓名均需簽名共同展業(yè)主業(yè)務(wù)員和輔業(yè)務(wù)

19、員姓名均需簽名 不允許留不允許留9551195511或部門電話?；虿块T電話。交接人簽章及日期交接人簽章及日期此處由柜面人員收取投保書時(shí)填寫此處由柜面人員收取投保書時(shí)填寫交接人簽章交接人簽章：課程大綱課程大綱n 投保書的種類和組成投保書的種類和組成n 傳統(tǒng)投保書填寫傳統(tǒng)投保書填寫n 電子投保書介紹電子投保書介紹n 新契約交單注意事項(xiàng)新契約交單注意事項(xiàng)上述傳統(tǒng)投保書填寫需注意的大部分事項(xiàng)，填寫或上述傳統(tǒng)投保書填寫需注意的大部分事項(xiàng)，填寫或錄入不合要求時(shí)，制作電子投保書時(shí)電腦系統(tǒng)會(huì)給錄入不合要求時(shí)，制作電子投保書時(shí)電腦系統(tǒng)會(huì)給出提示！出提示！電子投保書的填寫問(wèn)題明顯少于傳統(tǒng)投保書！電子投保書的填寫問(wèn)

20、題明顯少于傳統(tǒng)投保書！還有些電腦不能提示的問(wèn)題需牢記，如簽名及資料還有些電腦不能提示的問(wèn)題需牢記，如簽名及資料齊全！齊全！如何申請(qǐng)金領(lǐng)系統(tǒng)軟件進(jìn)行電子投保書的制作和上傳呢？如何申請(qǐng)金領(lǐng)系統(tǒng)軟件進(jìn)行電子投保書的制作和上傳呢？1 1、登陸登陸E E行銷網(wǎng)站，申請(qǐng)金領(lǐng)系統(tǒng)軟件行銷網(wǎng)站，申請(qǐng)金領(lǐng)系統(tǒng)軟件點(diǎn)擊點(diǎn)擊“金領(lǐng)賬戶金領(lǐng)賬戶”邁出申請(qǐng)第一步邁出申請(qǐng)第一步2 2、在分公司財(cái)務(wù)部購(gòu)買金領(lǐng)使用權(quán)在分公司財(cái)務(wù)部購(gòu)買金領(lǐng)使用權(quán)3 3、按按E E行銷網(wǎng)站公告欄提醒下載最新金領(lǐng)軟件行銷網(wǎng)站公告欄提醒下載最新金領(lǐng)軟件點(diǎn)擊下載點(diǎn)擊下載4.0.0.04.0.0.0版本版本4 4、金領(lǐng)注冊(cè)后就可以開(kāi)始投保單的制作了金領(lǐng)

21、注冊(cè)后就可以開(kāi)始投保單的制作了錄入時(shí)系統(tǒng)會(huì)幫助您檢查錄入相關(guān)錄入時(shí)系統(tǒng)會(huì)幫助您檢查錄入相關(guān)信息的正確性，包括投保規(guī)則的檢信息的正確性，包括投保規(guī)則的檢查，同時(shí)漏項(xiàng)也會(huì)提醒您，再也不查，同時(shí)漏項(xiàng)也會(huì)提醒您，再也不用記復(fù)雜的填寫規(guī)則，避免很多問(wèn)用記復(fù)雜的填寫規(guī)則，避免很多問(wèn)題件的發(fā)生我們可以節(jié)約更多時(shí)間題件的發(fā)生我們可以節(jié)約更多時(shí)間展業(yè)了。展業(yè)了。4 4、按照是否上傳的提示選按照是否上傳的提示選擇擇“是是”上上傳傳4 4、按照提示完成投保書的制作后進(jìn)行上傳。按照提示完成投保書的制作后進(jìn)行上傳。出現(xiàn)數(shù)據(jù)上傳成功界出現(xiàn)數(shù)據(jù)上傳成功界面，才是上傳成功面，才是上傳成功并且只有上傳后才可并且只有上傳后才可以

22、第一時(shí)間查看到核以第一時(shí)間查看到核保結(jié)果。保結(jié)果。審核狀態(tài)審核狀態(tài)上傳核保結(jié)果上傳核保結(jié)果課程大綱課程大綱n 投保書的種類和組成投保書的種類和組成n 傳統(tǒng)投保書填寫傳統(tǒng)投保書填寫n 電子投保書介紹電子投保書介紹n 新契約交單注意事項(xiàng)新契約交單注意事項(xiàng)新契約交單注意事項(xiàng)（新契約交單注意事項(xiàng)（1/41/4）新契約交單所需資料新契約交單所需資料1 1投保書投保書2 2業(yè)務(wù)員報(bào)告書業(yè)務(wù)員報(bào)告書3 3電子建議書（分紅、萬(wàn)能、投連）電子建議書（分紅、萬(wàn)能、投連）4 4人身險(xiǎn)投保提示書人身險(xiǎn)投保提示書5 5醫(yī)療保險(xiǎn)附加特別說(shuō)明（短期醫(yī)療險(xiǎn)）醫(yī)療保險(xiǎn)附加特別說(shuō)明（短期醫(yī)療險(xiǎn)）資料缺一不可資料缺一不可資料要簽名

23、確認(rèn)資料要簽名確認(rèn)新契約交單注意事項(xiàng)（新契約交單注意事項(xiàng)（2/42/4）6 6其它特殊情況：其它特殊情況：以下客戶投保必須提供身份證或者戶口復(fù)印件：以下客戶投保必須提供身份證或者戶口復(fù)印件： 身份證號(hào)碼不足身份證號(hào)碼不足1515位或位或1818位；位； 性別或生日與身份證號(hào)編碼規(guī)則不一致的；性別或生日與身份證號(hào)編碼規(guī)則不一致的； 出生日期為非閏年的出生日期為非閏年的2 2月月2929日，或日，或2 2月月3030日的；日的； 身份證號(hào)碼中含有字母的（身份證號(hào)碼中含有字母的（X X除外）除外）未成年人可使用出生證投保，但必須提供出生證復(fù)印件未成年人可使用出生證投保，但必須提供出生證復(fù)印件反洗錢法規(guī)定：反洗錢法規(guī)定： 轉(zhuǎn)帳件保費(fèi)轉(zhuǎn)帳件保費(fèi)2020萬(wàn)以上（包含萬(wàn)以上（包含2020萬(wàn)）或現(xiàn)金件保費(fèi)萬(wàn)）或現(xiàn)金件保費(fèi)2 2萬(wàn)以上萬(wàn)以上（包含（包含2 2萬(wàn)）萬(wàn)）, ,需提供需提供投保人、被保險(xiǎn)人、非法定身故受益人身投保人、被保險(xiǎn)人、非法定身故受益人身份證復(fù)印件。份證復(fù)印件。 轉(zhuǎn)賬件保費(fèi)外幣轉(zhuǎn)賬件保費(fèi)外幣2 2萬(wàn)美元（包含萬(wàn)美元（包含2 2萬(wàn)）或現(xiàn)金件保費(fèi)外幣萬(wàn)）或現(xiàn)金件保費(fèi)外幣2 2千美金以上（包含千美金以上（包含2 2千）提供千）提供投保人、被保險(xiǎn)人、非法定受益投保人、被保險(xiǎn)人、非法定受益人有