融資計(jì)劃書(shū)范本

1、僅供個(gè)人參考XXX 公司（或 XXX 項(xiàng)目）商業(yè)計(jì)劃書(shū)年 月（公司資料）地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址 /電子郵箱報(bào)告目錄第一部分摘要（整個(gè)計(jì)劃的概括）（文字在 2-3 頁(yè)以內(nèi)）一 . 公司簡(jiǎn)單描述二 . 公司的宗旨和目標(biāo)（市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）三 . 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四 . 已投入的資金及用途五 . 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六 . 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略七 . 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介八 . 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)九 . 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明十 . 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一 . 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二 . 財(cái)務(wù)分析1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前 3-5 年銷

2、售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng)）2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后 3-5 年）3. 資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分綜述第一章公司介紹一 公司的宗旨（公司使命的表述）二 公司簡(jiǎn)介資料三 各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)四 公司管理1. 董事會(huì)2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)3. 外部支持（外聘人士 /會(huì)計(jì)師事務(wù)所 /律師事務(wù)所 /顧問(wèn)公司 /技術(shù)支持 / 行業(yè)協(xié)會(huì)等）第二章技術(shù)與產(chǎn)品一 技術(shù)描述及技術(shù)持有二 產(chǎn)品狀況1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等）2. 產(chǎn)品特性3. 正在開(kāi)發(fā) /待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略6. 無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo) /知識(shí)產(chǎn)權(quán) /專利等）三 產(chǎn)品生產(chǎn)1 資源及原材料供應(yīng)2 現(xiàn)

3、有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力4 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6 包裝與儲(chǔ)運(yùn)第三章市場(chǎng)分析一 市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分二 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定三 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析四 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況， 產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段 （空白 /新開(kāi)發(fā) /高成長(zhǎng) /成熟 /飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況五 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)六 行業(yè)政策第四章競(jìng)爭(zhēng)分析一 有無(wú)行業(yè)壟斷二 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額三 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷、市場(chǎng)占 率等）四 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析五 公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)

4、優(yōu)勢(shì)第五章市場(chǎng)營(yíng)銷一 概述營(yíng)銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）二 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行 /計(jì)劃）三 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商 / 經(jīng)銷商 /直銷商 /零售商 /加盟者等），各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量 /回款期限 /付款方式 /應(yīng)收帳款 /貨運(yùn)方式 /折扣政策等）五 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策六 促銷和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算）1. 主要促銷方式2. 廣告 / 公關(guān)策略、媒體評(píng)估七 產(chǎn)品價(jià)格方案1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策八 . 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。九 . 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期

5、、中期） ，銷售預(yù)估（ 3-5 年）銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)第六章投資說(shuō)明一 資金需求說(shuō)明（用量/期限）二 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三 投資形式（貸款/利率 /利率支付條件/轉(zhuǎn)股 -普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等）不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考四 資本結(jié)構(gòu)五 回報(bào) /償還計(jì)劃六 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件 /抵押 / 利息等）七 投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證）八 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）九 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十 股權(quán)成本十一投資者介入公司管理之程度說(shuō)明十二報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）十三雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）第七章投資報(bào)

6、酬與退出一 股票上市二 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三 股權(quán)回購(gòu)四 股利第八章風(fēng)險(xiǎn)分析一 資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險(xiǎn)二 市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)三 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)四 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)五 成本控制風(fēng)險(xiǎn)六 競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)七 政策風(fēng)險(xiǎn)八 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收帳款/壞帳）九 管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事/人員流動(dòng) /關(guān)鍵雇員依賴）十 破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第九章管理一 公司組織結(jié)構(gòu)二 管理制度及勞動(dòng)合同三 人事計(jì)劃（配備/招聘 /培訓(xùn) /考核）四 薪資、福利方案五 股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃第十章經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)增資后 3-5 年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)第十一章財(cái)務(wù)分析一 財(cái)務(wù)分析說(shuō)明二 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)1. 銷售收入明細(xì)表2. 成本費(fèi)用明細(xì)表3. 薪金

7、水平明細(xì)表4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表5. 資產(chǎn)負(fù)債表6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表7. 現(xiàn)金流量表不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析1) 反映財(cái)務(wù)盈利能力的指標(biāo)a. 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR ）b. 投資回收期（ Pt）c. 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（ FNPV ）d. 投資利潤(rùn)率e. 投資利稅率f. 資本金利潤(rùn)率g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2) 反映項(xiàng)目清償能力的指標(biāo)a. 資產(chǎn)負(fù)債率b. 流動(dòng)比率c. 速動(dòng)比率d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分 附錄一 附件1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本2. 董事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷3. 主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷4. 專業(yè)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明5. 專利證書(shū) /生產(chǎn)許可證 /鑒

8、定證書(shū)等6. 注冊(cè)商標(biāo)7. 企業(yè)形象設(shè)計(jì) /宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說(shuō)明書(shū)、出版物、包裝說(shuō)明等）8. 簡(jiǎn)報(bào)及報(bào)道9. 場(chǎng)地租用證明10. 工藝流程圖11. 產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖二 附表1. 主要產(chǎn)品目錄2. 主要客戶名單3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單4. 主要設(shè)備清單5. 市場(chǎng)調(diào)查表6. 預(yù)估分析表7. 各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考僅供個(gè)人用于學(xué)習(xí)、研究；不得用于商業(yè)用途。For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur f ü r den pers?nlichen fü r Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.