融資管理辦法

1、僅供個(gè)人參考融資管理辦法第一章總則第一條 為規(guī)范 XXX 產(chǎn)業(yè)園下屬公司 (以下簡稱 “公司” )經(jīng)營運(yùn)作中的融資行為，降低資本成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金效益，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，結(jié)合公司具體情況，特制定本管理辦法。第二條 本管理辦法所稱融資是指為滿足公司經(jīng)營和發(fā)展的需要，以債務(wù)方式籌集資金的活動(dòng)，又稱債務(wù)融資。債務(wù)融資包括短期借款、流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款、信托、發(fā)行債券等方式融資。第三條 本管理辦法適用園區(qū)所屬控股子公司。第四條 融資的原則（1） 符合有關(guān)法律法規(guī)，符合公司章程規(guī)定，符合企事業(yè)單位要求。（2） 發(fā)揮園區(qū)整體優(yōu)勢，廣開融資渠道，滿足經(jīng)營和發(fā)展資金需求，與園區(qū)戰(zhàn)略和項(xiàng)目發(fā)展相匹配。（

2、3） 科學(xué)選擇融資方式和融資渠道，挖掘內(nèi)部資金潛力，控制融資成本。（4） 優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，保障資金鏈條安全和信用安全。不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考第五條 董事會(huì)或股東根據(jù)公司章程規(guī)定行使重大融資決策權(quán)。財(cái)政分局為融資主要責(zé)任部門，園區(qū)的資金籌措由財(cái)政分局統(tǒng)一負(fù)責(zé)，主要職責(zé)：（1） 制定融資管理辦法。（2） 擬定融資預(yù)算。（3） 擬定融資方案。（4） 實(shí)施融資方案。（5） 融資資金的使用監(jiān)督。（6） 融資本息償付。（7） 融資項(xiàng)目總結(jié)分析。第六條 融資納入預(yù)算管理， 根據(jù)園區(qū)資金預(yù)算編制年度融資預(yù)算，并編制相應(yīng)的年度融資方案，報(bào)園區(qū)審核、備案。（1） 園區(qū)批準(zhǔn)的發(fā)展規(guī)劃和年度重大投資

3、項(xiàng)目是制定融資方案的依據(jù)，融資方案內(nèi)容主要包括資金需求、融資渠道、融資方式、期限結(jié)構(gòu)、融資成本、還款計(jì)劃等內(nèi)容，并對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行分析和說明。（2） 融資項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)應(yīng)符合國家對(duì)項(xiàng)目資本金的規(guī)定，根據(jù)項(xiàng)目總投資和資本金比例確定項(xiàng)目融資需求。（3） 融資方案應(yīng)充分利用自有資金，合理安排債務(wù)融資，建設(shè)項(xiàng)目資金籌措應(yīng)以長期資金為主，短期資金為輔，并結(jié)合現(xiàn)金流量管理，做好資金的動(dòng)態(tài)平衡。不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考（4） 融資方案需要調(diào)整時(shí)，做詳細(xì)說明，并書面報(bào)告園區(qū)經(jīng)同意后，方可辦理有關(guān)融資事宜。第二章債務(wù)資本融資第七條 債務(wù)資本的籌集分短期借款和長期借款（1） 短期借款是指借款期限不超一年（含一年

4、）的借款。（2） 長期借款是指借款期限超過一年的借款。第八條 短期借款程序：（1） 根據(jù)資金預(yù)測，財(cái)政分局應(yīng)先確定公司短期內(nèi)所需資金，編制融資計(jì)劃表。（2） 不管融資規(guī)模大小，需分別經(jīng)財(cái)政分局局長、分管財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和園區(qū)主任批準(zhǔn)，園區(qū)黨政會(huì)議審批同意。（3） 財(cái)政分局負(fù)責(zé)談判和商定借款合同，負(fù)責(zé)辦理抵押、擔(dān)保等事項(xiàng)。（4） 園區(qū)辦公室負(fù)責(zé)對(duì)合同進(jìn)行法律審核。（5） 雙方法定代表人或授權(quán)人簽署合同。第九條 公司長期借款的程序除要增加提交項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和批復(fù)外，其它程序與本管理辦法第十條相同。項(xiàng)目貸款籌資流程見附件。第十條 融資資金到銀行賬戶后， 由財(cái)政分局按照會(huì)計(jì)管理辦法登記入賬。不得用于商業(yè)

5、用途僅供個(gè)人參考第十一條長期借款的提款計(jì)劃長期借款合同項(xiàng)下具體的貸款時(shí)間和每次提款金額由財(cái)政分局和放款金融機(jī)構(gòu)商定后，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，園區(qū)備案。第十二條園區(qū)應(yīng)嚴(yán)格按照融資方案所規(guī)定的的用途使用資金。第十三條 財(cái)政分局按月或按季計(jì)提利息，并辦理支付到期利息，嚴(yán)格按合同或協(xié)議約定，按時(shí)償付本息。第十四條財(cái)政分局要建立融資臺(tái)賬，融資處對(duì)融資資金進(jìn)行管理，以詳細(xì)記錄各項(xiàng)資金的籌集、 運(yùn)用和本息的歸還情況，定期列單提示債務(wù)資金到期情況。第十五條 到期融資資金如需續(xù)期，財(cái)政分局在到期前一個(gè)月申請(qǐng)辦理，完成續(xù)借手續(xù)。第三章檔案管理第十六條 融資處對(duì)債務(wù)融資相關(guān)檔案資料進(jìn)行管理，將每個(gè)項(xiàng)目每筆借款的電子或紙

6、質(zhì)資料分門別類的加以歸檔，方便日后查閱。非財(cái)政分局人員不得擅自查閱。第十七條 園區(qū)及公司名下國有土地使用權(quán)證及所有國有資產(chǎn)證照收歸園區(qū)辦公室統(tǒng)一管理，辦理抵押物登記時(shí)需經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意方可借用。不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考第四章融資風(fēng)險(xiǎn)管理第十八條 財(cái)政分局應(yīng)定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。加強(qiáng)融資全過程管理，防范政策風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等融資風(fēng)險(xiǎn)。第十九條 在金融政策從緊的階段，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)超越對(duì)成本的考量，避免出現(xiàn)資金鏈斷裂的局面。第二十條 財(cái)政分局應(yīng)根據(jù)公司的經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排融資的償還期限和資金來源，融資資金到期償還的期限應(yīng)盡量分散。對(duì)于預(yù)計(jì)不能按期償還融資資

7、金的，應(yīng)提前兩個(gè)月向園區(qū)書面報(bào)告，制定還款預(yù)案，做好與債權(quán)人的溝通協(xié)調(diào)，積極采取措施，防止債務(wù)逾期。第五章融資獎(jiǎng)勵(lì)管理第二十一條 為激勵(lì)先進(jìn)，確保年度各項(xiàng)融資目標(biāo)順利完成，特制定園區(qū)融資獎(jiǎng)勵(lì)辦法，獎(jiǎng)勵(lì)完成年度融資目標(biāo)的部門和個(gè)人，擬定以下方案：按照年初的計(jì)劃， 按時(shí)完成了年度融資任務(wù)，予以獎(jiǎng)勵(lì)。完成的年度融資任務(wù)額度內(nèi)的部分按 0.05% 計(jì)提獎(jiǎng)金， 超過年度融資任務(wù)的部分按 0.06% 計(jì)提獎(jiǎng)金， 年底一次性計(jì)提發(fā)放。第二十二條對(duì)于為園區(qū)債務(wù)融資工作做出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人給不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，具體由園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)一事一議。第六章附則第二十三條 本管理辦法由園區(qū)財(cái)政分局?jǐn)M定，財(cái)政

8、分局解釋。第二十四條 本管理辦法接受中國法律、法規(guī)以及本公司章程的約束，本管理辦法如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章程相抵觸時(shí)，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報(bào)董事會(huì)審議通過。第二十五條本管理辦法未盡事宜，執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。第二十六條本管理辦法經(jīng)園區(qū)審議通過后生效實(shí)施。附件：銀行項(xiàng)目貸款籌資流程附件：銀行項(xiàng)目貸款籌資流程1、和銀行接洽。2、向銀行提供借款人以下書面資料：借款申請(qǐng)、 借款人公司章程、營業(yè)執(zhí)照、 組織機(jī)構(gòu)代碼證書、 稅務(wù)登記證明、貸款卡、法定代表人身份證明、法人簡介、驗(yàn)資報(bào)告、近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和最近一期月度

9、財(cái)務(wù)報(bào)告、項(xiàng)目資本金落實(shí)情況證明資料、與項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)的合同、協(xié)議等、國家有權(quán)部門對(duì)項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)、土地使用、資源利用、城市規(guī)劃、安全生產(chǎn)等方面的許可文件。不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考3、請(qǐng)有資質(zhì)的單位編制項(xiàng)目可行性研究報(bào)告。4、區(qū)發(fā)改委對(duì)項(xiàng)目審批、出具項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)。5、抵押物進(jìn)行預(yù)評(píng)估，出具預(yù)評(píng)估報(bào)告。6、銀行方面出項(xiàng)目貸款評(píng)估報(bào)告。7、項(xiàng)目資料準(zhǔn)備齊全，內(nèi)部評(píng)審，送交貸審會(huì)審批。審批有三個(gè)級(jí)次分別市行，省行、總行。部分銀行省行有額度內(nèi)的最終審批權(quán)。8、貸審會(huì)通過（即授信額度已批復(fù)）。9、出具抵押物評(píng)估報(bào)告。10 、抵押物設(shè)定抵押登記（即辦理他項(xiàng)權(quán)證）。11 、辦理放款手續(xù)及放款后續(xù)事宜。不得用于商業(yè)用途僅供個(gè)人參考僅供個(gè)人用于學(xué)習(xí)、研究；不得用于商業(yè)用途。For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur f ü r den pers?nlichen fü r Studien, Forschung, zu kommerziellen Zw