南方e站通-南方小康基金認(rèn)購操作指引_圖文

1、南方e站通南方小康基金認(rèn)購操作指引一、南方小康基金產(chǎn)品概況 1二、南方e站通網(wǎng)上交易介紹 2三、認(rèn)購時(shí)間 2四、網(wǎng)上交易認(rèn)購流程 2五、支持的銀行卡 3六、費(fèi)率 5七、熱點(diǎn)問題 61、 南方e站通網(wǎng)上交易系統(tǒng)對(duì)此次南方小康基金認(rèn)購時(shí)間有哪些規(guī)定？ 62、 如何知道認(rèn)購交易申請(qǐng)已經(jīng)成功提交？ 63、 我已經(jīng)在銀行、券商等代銷機(jī)構(gòu)購買了南方的基金，是否可以轉(zhuǎn)到網(wǎng)上交易進(jìn)行管理？ 64、 南方e站通基金申購費(fèi)率如何優(yōu)惠？ 65、 南方e站通中基金轉(zhuǎn)換如何收取費(fèi)用？ 66、 南方e站通網(wǎng)上交易可以交易哪些開放式基金？ 77、 南方e站通網(wǎng)上交易如何確認(rèn)最終成功認(rèn)/申購的基金份額？ 78、 如何設(shè)置和修

2、改分紅方式？ 79、 如果銀行卡丟失和其他原因想變更銀行卡賬戶怎么辦？ 710、 如果遺失南方e站通網(wǎng)上交易密碼怎么辦？ 8一、南方小康基金產(chǎn)品概況中證南方小康ETF聯(lián)接基金簡稱：南方小康 基金代碼：202021前端 202022后端南方小康基金為被動(dòng)式指數(shù)基金，通過投資于小康ETF，緊密跟蹤業(yè)績比較基準(zhǔn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。于2010年7月26日首發(fā)。 國內(nèi)第一只定制指數(shù)中證南方小康產(chǎn)業(yè)指數(shù)“中證南方小康產(chǎn)業(yè)指數(shù)”是南方基金基與中證指數(shù)公司合作開發(fā)的國內(nèi)第一只定制指數(shù)。自發(fā)布以來從成交量以及換手率上看，小康指數(shù)流動(dòng)性良好。小康指數(shù)以上證180指數(shù)樣本股剔除總市值最大的20只股票后

3、剩下的股票作為樣本空間，采用近年來國際新興的“財(cái)務(wù)指標(biāo)加權(quán)”方法，用企業(yè)的營業(yè)收入、現(xiàn)金流等基本面數(shù)據(jù)作為權(quán)重因子，選取排名在前100名的股票為樣本股。 歷史表現(xiàn)良好滬市指數(shù)新先鋒 自2005年12月30日成立以來至2010年06月30日，小康指數(shù)累計(jì)漲幅為250.39%，是期間上海市場(chǎng)漲幅最高的指數(shù)之一，較好地反映了國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長。而同期上證綜合指數(shù)漲幅為106.57%，上證50指數(shù)為128.42%，上證180指數(shù)為157.26%?？疾?006年1月至2009年底的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，小康指數(shù)的ROA在幾乎所有時(shí)間均高于全市場(chǎng)A股指數(shù)，并且比較穩(wěn)定，到2009年底R(shí)OA在5%左右，說明樣本股具有較好的盈

4、利能力（數(shù)據(jù)來源：wind資訊）。 直接聯(lián)接指數(shù)ETF南方小康基金南方小康聯(lián)接基金面向廣大基金投資者，提供更低門檻，更多形式的ETF投資方式。通過投資南方小康聯(lián)接基金，投資者可以最低1000元的投資額，間接投資于小康ETF基金，分享與ETF差異極小的指數(shù)跟蹤收益?；鸾?jīng)理：楊德龍先生，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士，具有基金從業(yè)資格。2006年加入南方基金，現(xiàn)任南方基金研究部高級(jí)策略分析師、行業(yè)高級(jí)研究員?？聲韵壬?，美國紐約大學(xué)工商管理碩士，13年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格。曾先后任職于美國美林證券公司、招商證券。2006年加入南方基金，現(xiàn)任南方基金首席產(chǎn)品設(shè)計(jì)師。二、南方e站通網(wǎng)上

5、交易介紹“南方e站通”（1、方便：網(wǎng)上交易不受時(shí)間、地域限制，通過互聯(lián)網(wǎng)即可實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)的基金網(wǎng)上交易。2、優(yōu)惠：網(wǎng)上交易客戶可以常年享受網(wǎng)上申購、定投及轉(zhuǎn)換交易費(fèi)率優(yōu)惠。3、安全：在技術(shù)上采用國際先進(jìn)的多重網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)措施，同時(shí)將客戶網(wǎng)上交易賬戶與銀行卡一對(duì)一進(jìn)行捆綁。三、認(rèn)購時(shí)間南方e站通從2010年7月26日開始接受南方小康基金認(rèn)購交易。四、網(wǎng)上交易認(rèn)購流程溫馨提示：1、 在“新舊身份證選擇”步驟，請(qǐng)選擇銀行卡在銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理時(shí)留下的身份證號(hào)。2、 認(rèn)購?fù)瓿珊?，?qǐng)稍后留意我司網(wǎng)站及媒體上發(fā)布的基金成立公告信息，再次登錄南方e站通確認(rèn)成功認(rèn)購的基金份額。3、 部分銀行通過銀聯(lián)進(jìn)

6、行網(wǎng)上支付，根據(jù)支付金額需要收取“跨行轉(zhuǎn)賬費(fèi)”28元，請(qǐng)務(wù)必保證卡中留有足額資金，例如：如果認(rèn)購金額為10萬元，則銀行卡上余額至少為100005元。否則，該筆交易申請(qǐng)將會(huì)失敗。五、支持的銀行卡南方e站通目前支持以下25家銀行的借記卡進(jìn)行網(wǎng)上交易。1）無需前往銀行柜臺(tái)，可以直接在南方e站通上開戶的銀行有：農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、浙商銀行、溫州銀行、南京銀行、河北銀行、東莞農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行。2）需要持卡人在銀行柜臺(tái)開通個(gè)人網(wǎng)上銀行，并辦理USBKey網(wǎng)銀證書的銀行有：工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、民生銀行。3）需要持卡人在銀行柜臺(tái)簽約開通網(wǎng)上購買基金功能的銀行

7、有：中國銀行廣東省分行（除深圳）、杭州銀行、長沙銀行、富滇銀行、上海農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、金華銀行、齊魯銀行、煙臺(tái)銀行。序號(hào)銀行卡開戶前準(zhǔn)備交易金額上限1中國工商銀行1.辦理工行借記卡。2.開通個(gè)人網(wǎng)上銀行，并辦理動(dòng)態(tài)口令卡或者U盾證書。不設(shè)上限2中國農(nóng)業(yè)銀行1.辦理農(nóng)行借記卡，辦卡時(shí)請(qǐng)勿設(shè)置簡單密碼，即“123456”或“888888”，以及證件號(hào)后6位數(shù)等，否則網(wǎng)上支付時(shí)將無法付款成功。2.通過農(nóng)行網(wǎng)站申請(qǐng)電子支付卡。3.如需辦理基金定投業(yè)務(wù)，需親自前往農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)個(gè)人網(wǎng)上銀行K寶證書。不設(shè)上限3中國建設(shè)銀行1.辦理建行借記卡，并申請(qǐng)開通建設(shè)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行，辦理“網(wǎng)銀盾”個(gè)人網(wǎng)上銀行證

8、書。2.訪問建行網(wǎng)站，完成建行個(gè)人網(wǎng)上銀行的首次登錄。單筆1000萬元。如客戶在辦理網(wǎng)銀盾（USB Key）時(shí)，設(shè)置了交易限額，以設(shè)置的為準(zhǔn)，不超過1000萬元4招商銀行辦理招行借記卡。在南方基金網(wǎng)站完成直銷開戶以后，招行卡默認(rèn)“單筆交易限額為10萬元，日累計(jì)交易限額為20萬元”，如需修改該限額，可開通招行網(wǎng)上個(gè)人銀行專業(yè)版，通過招行網(wǎng)銀“自助繳費(fèi)直付通協(xié)議修改”功能，修改此交易限額。5中國銀行廣東省分行（除深圳）1.辦理中行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通網(wǎng)上支付。每日累計(jì)100萬元6交通銀行1辦理交行借記卡。2在柜面開通個(gè)人網(wǎng)上銀行（短信版或者證書版均可）。不設(shè)上限7廣東發(fā)展銀行辦理廣發(fā)行借記卡

9、。北京、上海、廣州為500萬元，其他地區(qū)各有差異， 20-100萬元不等8興業(yè)銀行1.辦理興業(yè)銀行借記卡。2.開通“銀聯(lián)通基金”業(yè)務(wù)。登錄興業(yè)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊“基金”欄目下的“銀聯(lián)通基金”，輸入開戶證件號(hào)碼及銀行卡密碼后提交。頁面跳轉(zhuǎn)至銀聯(lián)注冊(cè)頁面，填寫個(gè)人信息，注冊(cè)開通“銀聯(lián)通基金”業(yè)務(wù)。(如果已經(jīng)通過其他基金公司開通過興業(yè)卡付款方式，則無需此步驟。單筆1000萬元（不含）每日累計(jì)不設(shè)上限9中信銀行辦理中信銀行借記卡，支持全國范圍以622690、622691、622692、622696、622698、968807、968808、968809、433670、433671、442730、4

10、42729、421437開頭的借記卡。每日累計(jì)100萬元10上海浦東發(fā)展銀行1.辦理浦發(fā)銀行借記卡，申請(qǐng)開通浦發(fā)行個(gè)人網(wǎng)上銀行，并登錄個(gè)人網(wǎng)上銀行，設(shè)置交易密碼。2.開通東方卡銀聯(lián)通業(yè)務(wù)功能。訪問浦發(fā)行個(gè)人網(wǎng)上銀行(每日累計(jì)100萬元11中國民生銀行1、辦理民生銀行借記卡，辦理個(gè)人網(wǎng)銀證書Usbkey。2、登錄個(gè)人網(wǎng)銀（貴賓版）或到民生銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)開通基金直銷代收付業(yè)務(wù)。單筆及日累計(jì)500萬元12南京銀行辦理南京銀行借記卡（622305開頭的借記卡）。每日累計(jì)100萬元13富滇銀行辦理富滇銀行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通基金業(yè)務(wù)。單筆限額由客戶在銀行柜臺(tái)設(shè)定，每日累計(jì)不設(shè)上限14東莞農(nóng)商行1.辦

11、理東莞農(nóng)商行借記卡，同時(shí)在柜面填寫基金通業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，申請(qǐng)開通“基金通”業(yè)務(wù)。2.申請(qǐng) “基金通”業(yè)務(wù)時(shí)，需設(shè)定網(wǎng)上支付密碼、基金交易日支付上限，并根據(jù)需要選擇開通基金定投等業(yè)務(wù)。每日累計(jì)上限由客戶在申請(qǐng)“基金通”業(yè)務(wù)時(shí)設(shè)定15銀聯(lián)CD卡普通用戶0.5萬CD卡高級(jí)用戶5萬16浙商銀行辦理浙商銀行借記卡，網(wǎng)上自助注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)上銀行，登錄網(wǎng)銀后開通銀基通功能。不設(shè)上限17齊魯銀行辦理齊魯銀行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。單筆100萬元，每日累計(jì)無上限18金華銀行辦理金華銀行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。每日累計(jì)100萬元19長沙銀行辦理長沙銀行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。不設(shè)

12、上限20上海農(nóng)商行辦理上海農(nóng)商行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。每日累計(jì)100萬元21杭州銀行辦理杭州商行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。每日累計(jì)100萬元22溫州銀行辦理溫州銀行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通個(gè)人網(wǎng)銀專業(yè)版，登錄網(wǎng)銀后開通網(wǎng)上支付功能。不設(shè)上限23順德農(nóng)商行辦理順德農(nóng)商行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。不設(shè)上限24河北銀行辦理河北銀行借記卡。每日累計(jì)100萬元25煙臺(tái)銀行辦理煙臺(tái)銀行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通銀聯(lián)通功能。不設(shè)上限26廣州農(nóng)商行辦理廣州農(nóng)商行借記卡，同時(shí)在柜面申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行功能，并設(shè)置網(wǎng)上交易密碼。單筆100萬元，每日累計(jì)無上限六、費(fèi)率基金認(rèn)購，

13、按招募說明書公告的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)，具體如下：前端收費(fèi)（基金代碼 202021）確認(rèn)金額（M）認(rèn)購費(fèi)率M<100萬1.0%100萬M<300萬0.6%300萬M<500萬0.3%M500萬每筆1000元后端收費(fèi)（基金代碼 202022）（其中1年為365天）持有期限（N）認(rèn)購費(fèi)率N1年1.2%1年N2年1.0%2年N3年0.8%3年N4年0.6%4年N5年0.3%N5年0部分銀行通過銀聯(lián)進(jìn)行網(wǎng)上支付，根據(jù)支付金額需要收取“跨行轉(zhuǎn)賬費(fèi)”28元，請(qǐng)務(wù)必保證卡中留有足額資金，例如：如果認(rèn)購金額為10萬元，則銀行卡上余額至少為100005元。否則，該筆交易申請(qǐng)將會(huì)失敗。需收取“跨行

14、轉(zhuǎn)賬費(fèi)”的銀行如下：興業(yè)銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、南京銀行、金華銀行、富滇銀行、長沙銀行、上海農(nóng)商行的借記卡還需收取銀聯(lián)跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)。金額跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)小于等于5000元2元/筆5000元至5萬元(含3元/筆5萬元以上至10萬元(含5元/筆10萬元以上8元/筆贖回費(fèi)率 如下表所示（其中1年為365天）：申請(qǐng)份額持有時(shí)間（N）贖回費(fèi)率N1年0.5%1年N2年0.25%N2年0七、熱點(diǎn)問題1、 南方e站通網(wǎng)上交易系統(tǒng)對(duì)此次南方小康基金認(rèn)購時(shí)間有哪些規(guī)定？南方e站通從2010年7月26日開始接受南方小康聯(lián)接基金認(rèn)購交易申請(qǐng)，正常情況下（如不出現(xiàn)提前結(jié)束認(rèn)購），認(rèn)購期于2010年8月24日1

15、6:00時(shí)結(jié)束。2、 如何知道認(rèn)購交易申請(qǐng)已經(jīng)成功提交？在進(jìn)行“基金認(rèn)購”操作時(shí)，除了提交交易申請(qǐng)，還需網(wǎng)上支付認(rèn)購款，直至系統(tǒng)提示“支付成功”，才表明認(rèn)購申請(qǐng)已成功提交；如果沒有支付成功，雖然能在歷史交易申請(qǐng)中查詢到這筆交易的記錄，但這筆交易會(huì)失敗。如果想確定認(rèn)購的資金是否成功劃付，最直接的辦法就是使用銀行卡的網(wǎng)上銀行、電話銀行等系統(tǒng)查詢賬戶中的資金是否已經(jīng)扣減。3、 我已經(jīng)在銀行、券商等代銷機(jī)構(gòu)購買了南方的基金，是否可以轉(zhuǎn)到網(wǎng)上交易進(jìn)行管理？可以。您只需要辦理幾步簡單的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，將代銷機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)托管至南方基金網(wǎng)上交易，即可在南方e站通網(wǎng)上交易辦理贖回/轉(zhuǎn)換。操作流程如下：第一步：開

16、通南方基金網(wǎng)上交易，即在南方e站通上注冊(cè)開戶；第二步：前往代銷機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)（南方基金網(wǎng)上交易銷售商代碼201）；第三步：收到轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的回執(zhí)單后，登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入。 注：請(qǐng)您在轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出成功后20個(gè)工作日內(nèi)辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入是否成功，以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。4、 南方e站通基金申購費(fèi)率如何優(yōu)惠？銀行卡前端申購費(fèi)率廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國銀行廣東省分行（除深圳市）、南京銀行、富滇銀行、東莞農(nóng)商行、浙商銀行、齊魯銀行、金華銀行、長沙銀行、上海農(nóng)商行、杭州銀行、溫州銀行、順德農(nóng)商行、河北銀行、煙臺(tái)銀行、廣州農(nóng)商

17、行標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率>0.6%，按0.6%收?。粯?biāo)準(zhǔn)費(fèi)率0.6%的，按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率收取中國農(nóng)業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率>0.6%，按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率的7折收取，但不低于0.6%；標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率0.6%的，按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率收取中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、招商銀行、交通銀行標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率>0.6%，按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率的8折收取，但不低于0.6%；標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率0.6%的，按標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率收取注：部分銀行通過銀聯(lián)進(jìn)行網(wǎng)上支付，需要收取跨行轉(zhuǎn)賬費(fèi)2至8元，請(qǐng)務(wù)必保證卡中留有足額資金。具體費(fèi)率以南方基金網(wǎng)站公布的為準(zhǔn)，基金認(rèn)購、基金后端申購按照標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率執(zhí)行。5、 南方e站通中基金轉(zhuǎn)換如何收取費(fèi)用？在南方e站上做轉(zhuǎn)換交易費(fèi)用包括：申購補(bǔ)差費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)

18、。1）除南方現(xiàn)金A、南方現(xiàn)金B(yǎng)、南方多利C外的其他基金互轉(zhuǎn)只收取轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，免收補(bǔ)差費(fèi)；2）南方現(xiàn)金A、南方現(xiàn)金B(yǎng)、南方多利C轉(zhuǎn)其他基金收取不超過0.6%的補(bǔ)差費(fèi)，贖回費(fèi)為0；其他基金轉(zhuǎn)入南方現(xiàn)金A、南方現(xiàn)金B(yǎng)、南方多利C只收取轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，補(bǔ)差費(fèi)為0。6、 南方e站通網(wǎng)上交易可以交易哪些開放式基金？目前南方基金旗下所有開放式基金均可通過南方e站通網(wǎng)上交易，包括：(1 南方成份精選基金；(2 南方績優(yōu)成長基金；(3 南方穩(wěn)健貳號(hào)基金；(4 南方穩(wěn)健基金；(5 南方寶元基金；(6 南方避險(xiǎn)基金；(7 南方積極配置基金；(8 南方高增長基金；(9 南方多利增強(qiáng)債券基金（A、C級(jí)）；(10

19、 南方現(xiàn)金增利基金（A、B級(jí)）；(11 南方全球精選基金；(12 南方隆元基金；(13 南方盛元基金；(14 南方優(yōu)選價(jià)值基金；(15 南方恒元保本基金；(16 南方滬深300基金；(17 南方中證500基金；(18 南方策略優(yōu)化基金；(19 南方深成ETF聯(lián)接基金7、 南方e站通網(wǎng)上交易如何確認(rèn)最終成功認(rèn)/申購的基金份額？網(wǎng)上交易最終成功認(rèn)/申購的基金份額以南方基金管理有限公司注冊(cè)登記部門確認(rèn)的為準(zhǔn)，申購可以在提交申請(qǐng)的兩個(gè)工作日后進(jìn)行查詢，認(rèn)購/集中申購則在基金合同生效時(shí)才能確認(rèn)，也就是要在基金發(fā)行完畢后幾個(gè)工作日才能查詢基金份額，具體可登陸南方e站通，在“歷史交易確認(rèn)”中查詢。8、 如何

20、設(shè)置和修改分紅方式？在南方e站通上可設(shè)置每只基金的分紅方式 (即選擇“現(xiàn)金分紅”或“紅利再投資”，如您未做出選擇，系統(tǒng)將默認(rèn)為現(xiàn)金分紅（基金合同另有規(guī)定的除外）。如果您想修改某只基金的紅利分配方式，可登陸系統(tǒng)通過“分紅方式變更”功能進(jìn)行申請(qǐng)，在申請(qǐng)的兩個(gè)工作日后登錄系統(tǒng)，在“歷史交易確認(rèn)”中查詢“分紅方式變更確認(rèn)”情況。需要提醒您：如果您成功變更了某只基金的分紅方式，在所有銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)購買或即將購買的該基金分紅方式都會(huì)全部改變成您本次的設(shè)置。9、 如果銀行卡丟失和其他原因想變更銀行卡賬戶怎么辦？銀行卡賬戶變更可以采用以下兩種方法辦理：(1、親自到南方基金直銷中心辦理持本人開戶證件原件、新銀行賬戶卡或存折、原來銀行卡（如果因?yàn)殂y行卡掛失而進(jìn)行銀行資料