海南省2016年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題

1、海南省 2016 年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題本卷共分為 2大題 60小題，作答時(shí)間為 180分鐘，總分 120分， 80分及格。 一、單項(xiàng)選擇題 （在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng) 將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。 錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。 本大題共 30 小題， 每小題 2 分， 60 分。 ）1、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告具有的特點(diǎn)有 _。A 基金年度報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B 基金年度報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬C 基金年度報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D 基金年度報(bào)告需披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及 交易情況等

2、2、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在A 股票名稱B 股票編號(hào)C 股票的記載方式D 股東權(quán)利3、基金的不定期信息披露包括A 澄清公告B. 臨時(shí)報(bào)告C. 基金季度報(bào)告D. 基金年度報(bào)告4、下列 _屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A 對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月B. 對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C. 對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D. 對(duì)基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于 36個(gè)月 5、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括 _。A .為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金B(yǎng). 介紹基金管理人投資運(yùn)作情

3、況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法C. 開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法D. 在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶6、_是基金會(huì)計(jì)核算主體。A .證券投資基金B(yǎng). 基金管理公司C. 托管銀行D. 基金代銷機(jī)構(gòu)總部7、在基金份額發(fā)售的 日前，基金管理人將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A：1B：2C：3D：4 8、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng) _。A 公平對(duì)待投資者B. 不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述C. 表明所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)D. 基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料9、基金平均收益率的兩種計(jì)算方法中，

4、算術(shù)平均收益率_幾何平均收益率A小于等于B 大于等于C 小于D大于10、負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易， 并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。A：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C：證券交易所D：證券登記結(jié)算公司11、根據(jù)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的重要程度， 可以把基金銷售的潛在客戶劃分為A .普通客戶B 次要客戶C. 重要客戶D. 持續(xù)購(gòu)買客戶12、計(jì)算基金份額凈值的收益率指標(biāo)有A .到期收益率B. 時(shí)間加權(quán)收益率C. 年化收益率D. 幾何平均收益率13、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在 _中A .投資組合報(bào)告B. 年度報(bào)告C. 季度報(bào)告D. 臨時(shí)報(bào)告14、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用 基金凈值十萬(wàn)分

5、之一， 應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。A :大于B:小于C:等于D:大于或等于 15、ETF 基金管理人若對(duì)最小申購(gòu)、 贖回單位進(jìn)行更改， 應(yīng)在更改前至少 _個(gè)工 作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A3B5C8D10 16、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的A 現(xiàn)值B 期望價(jià)值C 價(jià)值總和D 期望價(jià)格17、基金銷售機(jī)構(gòu)制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì) _沒(méi)有進(jìn)行規(guī)范A資金清算B 服務(wù)對(duì)象C服務(wù)內(nèi)容D 服務(wù)程序18、根據(jù) _不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金A 法律形式B. 運(yùn)作方式C投資目標(biāo)D 投資對(duì)象19、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是A 保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)

6、作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B. 防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C 確?；鹦畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化 20、_應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A 基金管理公司的全部基金銷售人員B. 證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員C 商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的 人員21、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每 基金交易確認(rèn)情況， 并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A :日B：3 日C:周D: 10 日22、下列屬于我國(guó)公司股東權(quán)利的有A .公司重大決策參與權(quán)B. 對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)

7、管理提出質(zhì)詢C. 持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓D. 查閱公司章程23、除管理費(fèi)和托管費(fèi)外，證券投資基金的其他運(yùn)作費(fèi)用主要由 _等構(gòu)成。A .與基金相關(guān)的律師費(fèi)用B. 清算費(fèi)用C. 與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)用D. 公關(guān)費(fèi)用24、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為A .圭寸閉式基金和開放式基金B(yǎng). 契約型基金和公司型基金C. 公募基金和私募基金D. 主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金25、假定某基金的總資產(chǎn)為 35億元，總負(fù)債為 5億元，基金份額總數(shù)為 30 億份， 那么該基金份額凈值為 _元。A. 1.00B. 1.16C. 1.23D. 1.3526、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有_。A .有

8、符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍B. 主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng) 2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人C. 注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣D. 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近 3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰 或者刑事處罰27、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，圭閉式基金交易傭金起點(diǎn)5 元，且不得高于成交金額的 _。A. 0.4%B. 0.3%C0.2%D0.1% 28、對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)主要是對(duì)其 _進(jìn)行考察和評(píng)估。 A 投資管理能力B 從業(yè)經(jīng)歷C. 基金業(yè)績(jī)D. 操作風(fēng)格29、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門， 全面負(fù)責(zé)基金管理公 司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)

9、負(fù)責(zé)。A:董事會(huì)B:監(jiān)事會(huì)C:股東會(huì)D:總經(jīng)理 30、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是 _。A .募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠B. 股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格C. 股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)D. 貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無(wú)法確 定 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共 30小 題，每小題 2 分，共 60 分。 ）31、在開放式基金收益分配時(shí)， 基金份額持

10、有人事先未作出選擇的， 基金管理人 應(yīng)當(dāng)支付 _。A .基金份額B. 股票C. 現(xiàn)金D. 債券32、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括A .證券投資咨詢公司B. 律師事務(wù)所C. 證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D. 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)33、政策性銀行通常以 _作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A .金融債券B .封閉式基金C. 短期國(guó)債D. 長(zhǎng)期國(guó)債34、我國(guó)的股票價(jià)格指數(shù)有A .滬深300指數(shù)B. 深證成份指數(shù)C. 香港恒生指數(shù)D. 是證全債指數(shù)35、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括A .公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念B. 公司危機(jī)處理情況C. 公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)悄況D. 公司信息披露情況36、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)

11、期貨，下列論述不正確的是 _。A .股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B .股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘 積C. 股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的D. 股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而 產(chǎn)生的37、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)的有 A .持有人戶數(shù)B. 持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人C. 基金合同摘要D. 重大事件揭示38、基金持有人享有 _等法定權(quán)利A .分享基金財(cái)產(chǎn)收益B. 基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán)C. 剩余基金資產(chǎn)分配權(quán)D. 基金資產(chǎn)保管權(quán)39、一般來(lái)講，差異性市場(chǎng)策略的實(shí)施依賴于A .大規(guī)模

12、的廣告宣傳和促銷B. 一定數(shù)量的客戶提供專人理財(cái)服務(wù)C. 激烈的基金銷售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)D. 銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化40、具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 通常專注于投資的長(zhǎng)期增值， 并愿意為此承受較 大的風(fēng)險(xiǎn)的投資者屬于 _。A .保守型B. 穩(wěn)健型積極型C. 成長(zhǎng)型 41、下列屬于利息收入的有A 結(jié)算備付金收入B. 存出保證金收入C 股利收入D.買入返售金融資產(chǎn)收入42、下列關(guān)于營(yíng)銷組合四大要素的說(shuō)法，不正確的是_。A. 營(yíng)銷組合的四大要素為人員（Peopl、費(fèi)率（Pric、渠道（Plac和促銷（PromotioB. 因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營(yíng)銷的價(jià)格核心是買賣基 金支付費(fèi)用的

13、高低C. 渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品D. 促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上 宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處， 最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給投資者43、_不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)。A .主動(dòng)型基金B(yǎng). 被動(dòng)型基金C. 增長(zhǎng)型基金D. 混合型基金44、通常情況下， _被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券。A .金融債券B. 政府機(jī)構(gòu)債券C. 中央政府債券D. 中央銀行發(fā)行的證券45、下列屬于我國(guó)開放式基金銷售渠道的有A. 商業(yè)銀行B .證券公司C. 基金管理公司直銷中心D. 基金超市46、開放式基金單個(gè)開放日的基金凈

14、贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的 _時(shí)，為巨額贖 回。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20% 47、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是A .現(xiàn)金方式0B 現(xiàn)金方式和紅利再投資C. 直接分配基金份額D 固定紅利48、_是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)A .建立評(píng)級(jí)模型B. 計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)C. 劃分評(píng)價(jià)等級(jí)D. 劃分基金類別49、基金銷售過(guò)程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是A. 客戶溝通B. 客戶尋找C. 確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng)D. 客戶的促成50、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為A .認(rèn)股權(quán)證B. 認(rèn)購(gòu)權(quán)證C. 認(rèn)沽權(quán)證D. 備兌權(quán)證51、通常，處于 _的投資人多屬于保守型A .家庭形成期B. 家庭成長(zhǎng)期C.

15、 家庭成熟期D. 家庭衰老期52、從性質(zhì)上看， ETF 聯(lián)接基金可以看作是一種 A .保本基金B(yǎng). 指數(shù)型基金C. 傘型基金D. 指數(shù)型基金中的基金53、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為 A .完全型基金B(yǎng). 純指數(shù)型基金C. 增強(qiáng)型指數(shù)基金D. 部分型基金54、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括 _。A .基金從業(yè)資格證明復(fù)印件B. 基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表C. 具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明D 最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見55、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 的 _投資方式。A 集合B集資C聯(lián)合D 合作56、下列關(guān)于基金營(yíng)銷中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說(shuō)法，正確的有A 目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)B. 任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng)C 目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無(wú)差異營(yíng)銷和差異性營(yíng)銷D. 市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營(yíng)銷 57、基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為A .按周計(jì)提B. 按月計(jì)提C. 按日計(jì)提D. 按季計(jì)提58、基金會(huì)計(jì)核算中，按固