湖南省2015年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化試題

1、湖南省 2015 年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化試題本卷共分為 2大題 60小題，作答時間為 180分鐘，總分 120分， 80分及格。 一、單項(xiàng)選擇題 （在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請 將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。 錯選、多選或未選均無分。 本大題共 30 小題， 每小題 2 分， 60 分。 ）1、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種 _形式。A 投資B負(fù)債C融資D資產(chǎn) 2、_可采用不同幣種申購基金份額A. 般封閉式基金B(yǎng) 一般開放式基金C. 境內(nèi)ETF基金D. QDH基金3、根據(jù)證券投資基金法，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人

2、大會應(yīng)當(dāng) 在_個月內(nèi)選任新基金管理人。A3B6C9D 124、 開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自_日起有權(quán)贖回該部分基金份 額。ATB T+1C T+2D T+35、_是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、 發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A 股份回購B 股票分割與合并C 股利政策D 增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本6、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的 承擔(dān)A :商業(yè)銀行B ：證券公司C:基金管理公司D:信托公司 7、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有 _。A 繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B 捐贈是指基

3、金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社 會團(tuán)體的情形C. 司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基 金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織D. 任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有 本基金份額的投資者的條件8、債券與股票的相同點(diǎn)包括 _A 二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證 B二者的收益率相互影響C 二者都是籌措資金的手段D.二者都有較高的風(fēng)險 9、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的A10%B30%C50%D100%10、證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法發(fā)布的意義包括_。A 使市場各方對基

4、金評價和使用評價結(jié)果有章可循B 讓基金評級業(yè)務(wù)的開展更加合規(guī)有序C 使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高D有助于提升基金評級機(jī)構(gòu)的專業(yè)水平，有利于基金評級機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展 11、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時，無須A .保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B 對基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任C. 依法處分基金財(cái)產(chǎn)D. 嚴(yán)守基金商業(yè)秘密12、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是A .能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B. 有利于防止利益沖突與利益輸送C. 在我國具有自愿性的特點(diǎn)D. 有利于提高證券市場的效率13、同一開放式基金認(rèn)購和申購的區(qū)別主要體現(xiàn)在A .購買基金份額的費(fèi)用不同0B 購買基金份額的期間不同C.

5、購買基金份額的金額不同D. 購買基金份額的渠道不同14、根據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法 ，以下不屬于中外合資基金管理公 司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的是 _。A .為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金 融機(jī)構(gòu)B. 所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中 國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄， 并保持 著有效的監(jiān)管合作關(guān)系C. 實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D. 最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰15、假設(shè)某封閉式基金 7月 18H 的基金資產(chǎn)凈值為 35000萬元人民幣， 7月 19 日

6、的基金資產(chǎn)凈值為 35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為 0.25%。 那么，該基金 7 月 19 日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是 元。A：2397B：2406C：2431D：2439 16、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額A .基金資產(chǎn)總值 B. 基金資產(chǎn)凈值 C. 基金公允價值 D. 基金資產(chǎn)估值17、通常，基金管理人通過郵寄服務(wù)向基金持有人郵寄的材料有A .交易對賬單B. 投資策略報告C. 基金通訊D. 理財(cái)月刊18、基金年度報告應(yīng)該在會計(jì)年度結(jié)束后 _日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A. 15B. 45C. 60D. 90 19、存在

7、活躍市場的情況下， 當(dāng)日沒有市價， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生 重大變化的，應(yīng)采用 _確定投資品種的公允價值。A. 發(fā)行日開盤價B. 發(fā)行日收盤價C. 最近交易的市價D. 發(fā)行日平均價20、以下關(guān)于代銷渠道特點(diǎn)的說法錯誤的是 A :對客戶的控制力強(qiáng)，且有廣泛的客戶基礎(chǔ) B:客戶可得到獨(dú)立的顧問服務(wù)C:代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本 D:商業(yè)對手對渠道的競爭提高了代銷成本，則投資的風(fēng)險和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，21、一般情況下假設(shè)投資者是 形成無差異曲線A :風(fēng)險厭惡B :風(fēng)險偏好C:風(fēng)險中性D:其他 22、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有 _。A 證券市場具有為資

8、本決定價格的功能B 功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資C. 證券市場是投資者套期保值的場所D. 證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的 合理配置的功能23、某股票基金期初份額凈值為 1.2000 元，期末份額凈值為 1.1000 元，期間分 紅 0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為_。A8.33%B9.09%C16.67%D18.18%24、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的是 A :基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比B:從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高C:目前我國大部分基金按照1.5%的比例計(jì)提基金

9、管理費(fèi)D:指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)率高于一般水平 25、證券法規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量 _的，為發(fā)行失敗。A30%B50%C60%D70% 26、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為 1.2 億元，公司沒有內(nèi)部職工股， 則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于 （）萬股。 A1800B2000C3000D4000 27、2006 年 5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金是A .興業(yè)社會責(zé)任基金B(yǎng). 南方全球精選基金 QD U基金C. ETF 聯(lián)接基金D. 匯豐晉信2016基金28、下列關(guān)于備兌權(quán)證的表述，正

10、確的有 _。A .備兌權(quán)證通常會增加股份公司的股本B .備兌權(quán)證通常不會增加股份公司的股本C. 備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票是新發(fā)行的股票D. 備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票是已在市場上流通的股票29、衡量基金擇時能力常用的方法不包括A .二次項(xiàng)法B. 信息比率法C. 成功概率法D. 現(xiàn)金比例變化法30、風(fēng)險低于混合型基金的基金是A. ETF 基金B(yǎng). 股票型基金C. 平衡型基金D. 債券型基金 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有 1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共 30小 題，每小題 2 分，共 60 分。 ）31、按照我國目前的

11、規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在 對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A :每個交易日的第2天B:每周進(jìn)行交易的當(dāng)天C:每月進(jìn)行交易的第1天D:每3個連續(xù)交易日的任一天32、基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金 供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。A :產(chǎn)品B:價格C:規(guī)模D:服務(wù) 33、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實(shí)業(yè)和債券，在類型上主要是A :封閉式基金B(yǎng):開放式基金C:偏股基金D:偏債基金 34、封閉式基金募集失敗后， 基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息 在基金募集期限屆滿后 _退還基金投資人。A10 日內(nèi)B10 個工作日內(nèi)C. 30日內(nèi)D 30個工作日內(nèi)35、有價證券是 的一種形式A

12、:真實(shí)資本B:貨幣資本C:虛擬資本D:商品資本 36、考察基金經(jīng)理的過往業(yè)績時， 基金經(jīng)理連續(xù)管理 _年以上的基金業(yè)績才具有 較強(qiáng)的參考意義。A .半B1C. 3D. 5 37、證券投資基金的一個突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于A .基金的強(qiáng)制信息披露制度B. 基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C. 基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D. 基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制38、普通股票股東的權(quán)利不包括 _。A .公司重大決策參與權(quán)B. 查閱公司債券存根C. 公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D. 優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)39、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時， 必須承擔(dān)一定的義務(wù)， 這些義務(wù)包括 A .繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及

13、規(guī)定費(fèi)用B. 承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任C. 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D. 不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動 40、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，下列說法不正確的是 _。A 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金B(yǎng). 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金C. 70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金D . 70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn) 投資于貨幣市場工具的基金為混合基金41、普通股股東一般不享有A 公司重大決策參與權(quán)B. 公司資產(chǎn)收益權(quán)C 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D. 優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán) 4

14、2、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法 ，開放式基金的基金合同生效后，基金 份額持有人數(shù)量不滿 _人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng) 及時報告中國證監(jiān)會。 連續(xù)_個工作日出現(xiàn)前述情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國 證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A100；10B100； 20C200；10D 200； 20 43、根據(jù)定量分析指標(biāo)， 得出的基金分析評價的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有OA?各類數(shù)據(jù)的采樣不同B. 其分析更多基于預(yù)測數(shù)據(jù)C. 對各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同D. 對量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致44、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是A

15、.浮動利率債券B. 憑證式債券C. 零息債券D. 固定利率債券45、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指A .債券交易期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息償還期限D(zhuǎn). 債券有效期限46、根據(jù)中國證監(jiān)會對認(rèn) （申）購費(fèi)用及認(rèn) （申）購份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金 認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一按 _為基礎(chǔ)收取A .基金面值B. 認(rèn)購金額C. 凈認(rèn)購金額D. 認(rèn)購費(fèi)率47、基金份額持有人大會的第一召集人是A .基金管理人B. 基金托管人C. 基金份額持有人D. 中國證監(jiān)會48、基金市場營銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括A .目標(biāo)市場和可能存在的問題B. 人力資源和企業(yè)文化C. 計(jì)劃實(shí)施概要、市場營銷現(xiàn)狀D .市場威脅和市場機(jī)

16、會49、下列關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，說法不正確的是 _。A .引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)B. 涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字，提醒 投資人注意投資有風(fēng)險C. 引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D. 登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的宣傳材料，必須含有風(fēng)險 提示和警示性文字50、是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。 通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣， 普通投資者只能通過基金 代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。A:基金銷售機(jī)構(gòu)B:注冊登記機(jī)構(gòu)C:律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所D:基金投資咨詢

17、公司 51、在一國境內(nèi)設(shè)立， 經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、 債券等有 價證券投資的基金是指 _。A. ETF 基金B(yǎng). LOF 基金C. QFII 基金D. QDII 基金52、_是現(xiàn)代公司的主要類型A .有限責(zé)任公司B. 兩合公司C. 無限責(zé)任公司D. 股份有限公司53、開放式基金的分紅方式有 _和_兩種A .股票分紅B. 現(xiàn)金分紅C. 分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D. 債券利息54、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī) 范主要包括 _。A .簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B. 制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C. 禁止提前發(fā)行D. 嚴(yán)格賬戶管理55、基金信息披露費(fèi)來源于A .基金管理人B. 基金托管人C. 基金資產(chǎn)D. 投資者繳納56、目前公司債券條款中包含的 _屬于嵌入衍生工具。 A .轉(zhuǎn)股條款B. 贖回條款C. 返售條款D. 重設(shè)條款