倉單若干問題探討

1、倉單若干問題探討        關(guān)鍵詞: 倉單/有價證券/物權(quán)效力 內(nèi)容提要: 倉單是倉儲合同中的一個重要問題，簽發(fā)倉單是保管人的一項義務(wù)?；趥}單的重要性，各國法無不對倉單有所規(guī)定，但各國所采取的立法例有所不同，倉單內(nèi)容亦不一致。倉單作為一種有價證券，具有特殊的性質(zhì)和特有的物權(quán)效力。 根據(jù)我國合同法第385條的規(guī)定,在倉儲合同中,存貨人交付倉儲物的,保管人應(yīng)當(dāng)給付倉單。倉儲保管人簽發(fā)倉單,既是其接收存貨人交付倉儲物的必要手續(xù),也是其向存貨人履行的一項合同義務(wù)。故在倉儲合同中,倉單具有重要意義。本文試就倉單的幾個問

2、題作一探討。 一、倉單的性質(zhì) 倉單是指保管人在收到倉儲物時向存貨人簽發(fā)的表示收到一定數(shù)量的倉儲物的有價證券。關(guān)于倉單,主要有三種立法例。一是一單主義,即保管人只填發(fā)存入倉單,該倉單既可用以轉(zhuǎn)讓,也可用于出質(zhì)。二是兩單主義（又稱為復(fù)單主義）,即同時填發(fā)兩張倉單:一為存入倉單,用以提取貨物,并可用于倉儲物所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓；另一為出質(zhì)倉單,用以將倉儲物出質(zhì),設(shè)定質(zhì)權(quán)擔(dān)保。三是并用主義,即依存貨人的請求填發(fā)兩單或一單。我國合同法第385條規(guī)定:“存貨人交付倉儲物的,保管人應(yīng)當(dāng)給付倉單。”可見,我國法采取一單主義。 在我國倉單作為一種有價證券,具有如下主要性質(zhì): 第一

3、,倉單是要式證券。要式證券是具備法定格式才能有效的證券,即對要式證券的格式有嚴(yán)格要求。各國法對倉單的記載事項均有所規(guī)定。我國合同法對倉單的格式和記載事項有嚴(yán)格規(guī)定,即倉單必須有保管人簽字或蓋章,并記載規(guī)定的事項。否則,倉單不能產(chǎn)生效力。第二,倉單是背書證券。背書證券是指可以通過背書方式加以轉(zhuǎn)讓的證券。根據(jù)我國合同法的規(guī)定,存貨人或倉單持有人在倉單上背書并經(jīng)保管人簽字或蓋章的,可以轉(zhuǎn)讓提取倉儲物的權(quán)利。由于倉單可以背書轉(zhuǎn)讓,故倉單又是流通證券。第三,倉單是物權(quán)證券。物權(quán)證券是以物權(quán)為證券權(quán)利內(nèi)容的證券。倉單是提取倉儲物的憑證。存貨人取得倉單后,即意味著取得了倉儲物的所有權(quán)。倉單發(fā)生轉(zhuǎn)移,倉儲物的

4、所有權(quán)也發(fā)生轉(zhuǎn)移。從倉單代表倉儲物的角度看,倉單又是物品證券。第四,倉單是文義證券。文義證券是指證券上的權(quán)利義務(wù)僅依證券上記載的文義而確定的證券。倉單所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)是依倉單記載的文義予以確定的,不能以倉單記載以外的其他因素加以認(rèn)定或變更。第五,倉單是記名證券。記名證券是在證券上記載權(quán)利人姓名或名稱的證券。倉單可否為無記名證券,各國規(guī)定不一,學(xué)者們的看法也不一致。日本、意大利、俄羅斯等國都規(guī)定倉單是記名證券,而瑞士則規(guī)定倉單可以是無記名證券。從我國合同法的規(guī)定來看,倉單上應(yīng)當(dāng)載明存貨人的名稱或姓名和住所。第六,倉單為無因證券。無因證券是指證券權(quán)利的存在和行使不以作成證券的原因為要件,證券的效力

5、與作成證券的原因完全分離的證券。倉單是否為要因證券,學(xué)者們的觀點并不一致。有學(xué)者主張倉單為無因證券,其理由是,既然倉單為文義證券,就應(yīng)當(dāng)理解為無因證券為妥,因為文義證券不宜為要因證券。也有學(xué)者主張,倉單為要因證券,其理由是,倉單上的權(quán)利不因證券的發(fā)行行為而發(fā)生,為其存在須有為發(fā)行行為基礎(chǔ)之原因關(guān)系。我國多數(shù)學(xué)者認(rèn)為,倉單為無因證券。在倉儲合同中,保管人簽發(fā)倉單后,倉單持有人對保管人即可行使權(quán)利,而對取得倉單的原因,不負(fù)證明責(zé)任。第七,倉單為自付證券。自付證券是指發(fā)行人自己給付的證券。根據(jù)合同法的規(guī)定,存貨人交付倉儲物的,保管人應(yīng)當(dāng)給付倉單。可見,倉單是由保管人填發(fā)并給付存貨人的。同時,在倉單持

6、有人請求交付倉儲物時,也只能向保管人為之,由保管人向倉單持有人交付倉儲物。倉單持有人請求保管人交付倉儲物時,應(yīng)當(dāng)將倉單交還于保管人,故倉單又是繳還證券。 關(guān)于倉單的性質(zhì),還需要明確以下三個問題:第一,倉單與倉儲合同的關(guān)系。有人認(rèn)為,倉單是倉儲合同的表現(xiàn)形式,因此,倉儲合同為要式合同。沒有簽發(fā)倉單,倉儲合同不成立1。我認(rèn)為,倉單只是倉儲合同的一種證明文件,倉單不能代替?zhèn)}儲合同。填發(fā)和給付倉單是倉儲保管人的一項義務(wù),保管人必須依法制作倉單。由于法律并未要求倉儲合同當(dāng)事人一定要訂立書面合同,因此在當(dāng)事人就倉儲合同只有口頭協(xié)議時,倉單可以作為當(dāng)事人訂有合同的證明。如果當(dāng)事人事先并無倉儲合同,

7、也可以直接以倉單作為雙方的書面合同。第二,倉單是否可以被分割？所謂倉單的分割,是指倉單持有人請求保管人將倉儲物分割為數(shù)部分,并填發(fā)各該部分的倉單。關(guān)于倉單的分割,一些國家的法律持肯定態(tài)度。例如,日本商法典第601條規(guī)定:寄托證券及設(shè)質(zhì)證券持有人可以請求倉庫營業(yè)人將寄托物分割,并就其各部分交付原來的寄存證券及設(shè)質(zhì)證券。前項所定關(guān)于寄托物分割及證券交付的費用,歸證券持有人負(fù)擔(dān)。韓國商法典第158條規(guī)定:倉單持有人可以請求倉儲業(yè)者分割寄存物并交付對每一分割的倉單,對此所需的費用應(yīng)由倉單持有人負(fù)擔(dān)。我國合同法對倉單的分割沒有規(guī)定。我認(rèn)為,倉單持有人有權(quán)要求保管人分割倉單,以便于存貨人對倉儲物加以處分。

8、在倉單分割時,倉單持有人應(yīng)當(dāng)將原倉單交還,以避免保管人給付貨物。同時,由于倉單的分割是純?yōu)閭}單持有人的利益,因此,倉單分割的費用（包括分割貨物的費用和填發(fā)新倉單的費用）應(yīng)由倉單持有人負(fù)擔(dān)。第三,若倉單發(fā)生滅失、被盜和遺失時,倉單持有人能否請求保管人重新簽發(fā)倉單？對此,日本民法典第605條規(guī)定:倉單滅失后,倉單的持有人可以通過向保管人提供相當(dāng)?shù)膿?dān)保,而請求保管人重新簽發(fā)一份倉單。我國合同法對此沒有規(guī)定,實踐中一般是通過公示催告程序加以解決的。 二、倉單的內(nèi)容 倉單是提取倉儲物的憑證,是一種要式和文義證券,因此,各國法對倉單的內(nèi)容都有所規(guī)定。根據(jù)我國合同法第386條規(guī)定,保管人

9、應(yīng)當(dāng)在倉單上簽字或者蓋章。同時,倉單要包括下列事項:（1）存貨人的名稱或者姓名和住所。倉單是記名證券,因此應(yīng)當(dāng)記載存貨人的名稱或姓名和住所。（2）倉儲物的品種、數(shù)量、質(zhì)量、包裝、件數(shù)和標(biāo)記。在倉單中,有關(guān)倉儲物的有關(guān)事項必須記載,因為這些事項與當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)直接相關(guān)。有關(guān)倉儲物的事項包括倉儲物的品種、數(shù)量、質(zhì)量、包裝、件數(shù)和標(biāo)記等。這些事項應(yīng)當(dāng)記載準(zhǔn)確、詳細(xì),以防止發(fā)生爭議。（3）倉儲物的損耗標(biāo)準(zhǔn)。倉儲物在儲存過程中,由于因素和貨物本身的自然性質(zhì)可能發(fā)生損耗,如干燥、風(fēng)化、揮發(fā)等,這就不可避免地會造成倉儲物數(shù)量上的減少。對此,在倉單中應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定倉儲物的損耗標(biāo)準(zhǔn),以免在返還倉儲物時發(fā)生糾紛。

10、（4）儲存場所。儲存場所是存放倉儲物的地方。倉單上應(yīng)當(dāng)明確載明儲存場所,以便存貨人或倉單持有人能夠及時、準(zhǔn)確地提取倉儲物。同時,也便于確定債務(wù)的履行地點。（5）儲存期間。儲存期間是保管人為存貨人儲存貨物的起止時間。儲存時間在倉儲合同中十分重要,它不僅是保管人履行保管義務(wù)的起止時間,也是存貨人或倉單持有人提取倉儲物的時間界限。因此,倉單上應(yīng)當(dāng)明確儲存期間。（6）倉儲費。倉儲費是保管人為存貨人提供倉儲保管服務(wù)而獲得的報酬。倉儲合同是有償合同,倉單上應(yīng)當(dāng)載明倉儲費的有關(guān)事項,如數(shù)額、支付方式、支付地點、支付時間等。（7）倉儲物已經(jīng)辦理保險的,其保險金額、期間以及保險人的名稱。如果存貨人在交付倉儲物時

11、,已經(jīng)就倉儲物辦理了財產(chǎn)保險,則應(yīng)當(dāng)將保險的有關(guān)情況告知保管人,由保管人在倉單上記載保險金額、保險期間以及保險公司的名稱。（8）填發(fā)人、填發(fā)地點和填發(fā)時間。保管人在填發(fā)倉單時,應(yīng)當(dāng)將自己的名稱或姓名以及填發(fā)倉單的地點和時間記載于倉單上,以便確定當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。  法律規(guī)定的倉單應(yīng)記載事項是否均為絕對必要記載事項,即缺少其中的任何一項是否使倉單無效？對此問題,學(xué)者大有爭論。日本舊時判例及部分學(xué)者認(rèn)為,如果倉單缺少法定事項的任何一項,就足以使倉單無效。后來的判例和學(xué)說則認(rèn)為,只要倉單記載了寄托物的個性及數(shù)量即為已足,其他事項的欠缺不影響對倉單的效力。判例認(rèn)為,如果認(rèn)為缺少法定

12、事項中的任何一項記載事項,均使倉單無效的話,則不利于交易的安全。我國地區(qū)有學(xué)者認(rèn)為,除有關(guān)保管期間和有關(guān)寄托物保險的事項外,其他事項均為絕對必要記載事項,欠缺其一,倉單無效。這些事項包括寄托人的姓名及地址,保管之場所,受寄托物品的種類、品質(zhì)、數(shù)量及其包皮之種類、個數(shù)及記號,保管費2。但也有學(xué)者認(rèn)為,法律中沒有關(guān)于欠缺應(yīng)記載事項使倉單為無效的明文規(guī)定,應(yīng)認(rèn)為除倉庫營業(yè)人的署名及足以表示倉儲物的性質(zhì)和交付場所的事項為絕對必要記載事項之外,其他均為可記載事項。關(guān)于法定記載以外的事項的記載,只要不違背倉單的本質(zhì),應(yīng)認(rèn)為有效力3。我國學(xué)者對合同法規(guī)定的倉單記載事項的理解也不完全相同。有人認(rèn)為,合同法所規(guī)

13、定的倉單記載事項應(yīng)為指導(dǎo)性事項而非法定必要事項。所以,只要倉單缺乏的事項不足以影響權(quán)利義務(wù)的確定和倉儲物的一致性,就應(yīng)認(rèn)定為有效,反之認(rèn)定為無效。在倉單的記載事項中,除第1項和第2項為絕對必要記載事項外,其他記載事項的欠缺均不影響倉單的效力。也有人認(rèn)為,倉單的絕對必要記載事項包括以下五項:存貨人的名稱和住所,倉儲物的品種、數(shù)量、質(zhì)量、包裝、件數(shù)和標(biāo)記,儲存場所,倉儲費,填發(fā)人、填發(fā)地和填發(fā)日期4。我認(rèn)為,在合同法所規(guī)定的倉單記載事項中,以下四項為絕對必要記載事項:存貨人的名稱和住所,倉儲物的品種、數(shù)量、質(zhì)量、包裝、件數(shù)和標(biāo)記,儲存場所,填發(fā)人、填發(fā)地和填發(fā)日期。對于絕對必要記載事項,若欠缺記載

14、,則倉單不發(fā)生效力；對于相對必要記載事項,若欠缺記載,則可依合同法的有關(guān)規(guī)定予以處理。1         三、倉單的效力 倉單的效力主要表現(xiàn)為物權(quán)的效力。根據(jù)我國有關(guān)的規(guī)定,倉單的物權(quán)效力主要體現(xiàn)為以下三個方面。 （一）物的效力 倉儲合同是以倉儲物的儲存為目的的,存貨人將倉儲物交付給保管人,倉儲物的所有權(quán)并沒有發(fā)生轉(zhuǎn)移,仍然歸屬于存貨人。保管人于存貨人交付倉儲物時,應(yīng)向存貨人交付倉單。倉單持有人有權(quán)根據(jù)倉單請求保管人交付倉儲物。因此,倉單就代表著倉儲物,是提取倉儲物的憑證。既然如此,對

15、于倉單持有人來說,持有倉單就可以主張權(quán)利,提取倉儲物；對于保管人來說,認(rèn)單不認(rèn)人,只要倉單形式上合法,就應(yīng)將倉儲物交付與倉單持有人,同時收回倉單。因此,保管人和倉單持有人之間的法律關(guān)系,應(yīng)以倉單為準(zhǔn)。這就是說,即使倉單記載的倉儲物與實際交付的貨物不相符合,倉單持有人也有權(quán)依據(jù)倉單的記載而要求保管人給付倉單記載的倉儲物。如果保管人不能按照倉單的記載給付倉儲物的,倉單持有人有權(quán)要求保管人賠償損失。當(dāng)然,保管人和存貨人之間的法律關(guān)系,應(yīng)以倉儲合同為準(zhǔn)。例如,如果倉單持有人根據(jù)倉單所提取的倉儲物多于存貨人所實際交付的貨物,則保管人和存貨人之間應(yīng)根據(jù)倉儲合同,就倉單持有人多提取的貨物加以處理。 

16、;（二）轉(zhuǎn)移倉儲物所有權(quán)的效力 倉單屬于流通證券,可以流通。由于倉單代表著倉儲物,所以倉單的交付,就意味著倉儲物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移,與物品的交付發(fā)生同一效力。因倉儲物所有權(quán)隨倉單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移,故倉儲物的風(fēng)險負(fù)擔(dān)也會隨之轉(zhuǎn)移。由于倉單屬于記名證券,所以倉單的轉(zhuǎn)移應(yīng)當(dāng)通過法定的方式進(jìn)行。根據(jù)我國合同法的規(guī)定,倉單持有人應(yīng)當(dāng)在倉單上背書并經(jīng)保管人簽字或蓋章。如果倉單持有人只在倉單上背書但未經(jīng)保管人簽字或蓋章,即使交付了倉單,轉(zhuǎn)讓行為也不生效力。法律之所以要求須保管人的簽字或蓋章,其主要原因在于:保管人是倉儲物的合法占有人,而倉儲物的所有權(quán)仍歸存貨人,為保護(hù)存貨人的所有權(quán),防止其他人以非法途徑獲得

17、倉單,從而損害存貨人的利益,也使保管人自己免于承擔(dān)不應(yīng)有的責(zé)任,存貨人轉(zhuǎn)讓倉單的,應(yīng)當(dāng)由保管人在倉單上簽字或蓋章。如果倉單被多次背書轉(zhuǎn)讓的,則每次背書必須具有連續(xù)性。當(dāng)然,如果倉單中明確記載了不得背書的,則倉單持有人即使作了背書,也不能發(fā)生轉(zhuǎn)讓提取倉儲物權(quán)利的效力。 關(guān)于倉單交付的效力,理論上有絕對說和相對說兩種不同的主張。絕對說認(rèn)為,倉單的轉(zhuǎn)讓是一種新創(chuàng)的及獨立的所有權(quán)的取得方法,因當(dāng)事人的意思表示一致及與其結(jié)合的倉單交付而取得。權(quán)利取得問題完全與占有相脫離,倉庫營業(yè)人于倉單交付時,是否占有物品,在所不問。但是,當(dāng)物品脫離倉庫營業(yè)人占有或滅失時,不能就證券的交付承認(rèn)有物權(quán)轉(zhuǎn)移的絕對

18、效力。相對說又有嚴(yán)格的相對說和代表說。嚴(yán)格的相對說主張,倉單的交付只有依民法規(guī)定始有物權(quán)的效力,即以依倉單有間接占有轉(zhuǎn)移的可能為前提。代表說主張,交付證券的所有權(quán),以于倉庫營業(yè)人有直接或間接占有為前提。但依交付證券的權(quán)利轉(zhuǎn)移中有特別輕簡的方式以證券代替物品,特為權(quán)利取得之代表。因此,如證券系屬為所有權(quán)轉(zhuǎn)移而交付者,無須為所有權(quán)取得之返還請求權(quán)的讓與5。 按照通說,倉單交付發(fā)生物權(quán)效力須具備兩個條件:一是須倉儲物業(yè)已交付（直接占有和間接占有倉儲物均可）,二是倉單須交付給合法取得倉單的人。絕對說完全不考慮倉儲物的交付占有,倉單交付缺乏產(chǎn)生物權(quán)效力的前提。嚴(yán)格的相對說僅以有間接占有的可能為

19、倉單交付發(fā)生物權(quán)效力的條件,會弱化倉單的效力,不利于倉單受讓人實現(xiàn)對倉儲物的權(quán)利。因此,絕對說和嚴(yán)格的相對說都是不可取的。代表說以保管人對倉儲物的直接占有或間接占有為前提,這就使得倉單所代表的權(quán)利與實際的倉儲物具有了同一性,兩者可以相互替代,倉單的持有人就是倉儲物的所有人?？梢?代表說完全符合倉單發(fā)生物權(quán)效力的條件,是可取的,亦為各國之通說。 （三）倉單設(shè)質(zhì)的效力 倉單設(shè)質(zhì)的效力,即倉單持有人可以倉單設(shè)立質(zhì)權(quán)。以倉單為標(biāo)的所設(shè)定的質(zhì)押,在性質(zhì)上屬于權(quán)利質(zhì)押還是動產(chǎn)質(zhì)押,理論上有不同的看法。我認(rèn)為,根據(jù)我國擔(dān)保法的規(guī)定,倉單質(zhì)押應(yīng)屬于權(quán)利質(zhì)押5。根據(jù)我國擔(dān)保法的規(guī)定,設(shè)定倉單

20、質(zhì)押,出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)與質(zhì)權(quán)人以書面形式訂立質(zhì)押合同,并應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)交付倉單,倉單質(zhì)押合同自倉單交付之日起生效?？梢?倉單質(zhì)押與動產(chǎn)質(zhì)押一樣,也以倉單的交付為成立要件,沒有倉單的交付,質(zhì)權(quán)就不能成立。在一般情況下,倉單應(yīng)交付給質(zhì)權(quán)人,當(dāng)事人也可以協(xié)商交付給第三人占有,但不得以占有改定的方式,由出質(zhì)人仍占有倉單。出質(zhì)人仍占有倉單的,設(shè)質(zhì)無效6。 由于倉單屬于記名證券,因此,以倉單設(shè)質(zhì)的,法律要求出質(zhì)人在倉單上為倉單設(shè)質(zhì)背書。對此,國外法律中均有明文規(guī)定。我國擔(dān)保法對以倉單設(shè)質(zhì)是否需要背書沒有明文規(guī)定,但票據(jù)法第35條對匯票設(shè)質(zhì)有所規(guī)定,即“匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時應(yīng)當(dāng)以背書記載質(zhì)押字樣”。通說認(rèn)