自查報(bào)告提綱

1、自查報(bào)告提綱、根本情況1、成立時(shí)間、注冊(cè)資本、實(shí)收資本、注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng) 營(yíng)地、經(jīng)營(yíng)范圍、法走代表人。2、股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡(jiǎn)介。3、上級(jí)主管部門及其批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)文件名及文號(hào)。二、公司治理1、公司法人治理結(jié)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層成員 名 單。2、部門及崗位設(shè)置。3、分支機(jī)構(gòu)設(shè)置。三、近三年業(yè)務(wù)開展情況1、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模及合作銀行名稱。2、是否開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。3、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模。4、非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模。四、近三年合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況1、是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否從事吸收存 款、 發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托理財(cái)?shù)冗`法違規(guī)行 為。(1)融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否

2、超過凈資產(chǎn)的 10 倍;(2 ) 除國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用 等級(jí)較高的固走收益類金融產(chǎn)品外 , 是否對(duì)外投資與本機(jī)構(gòu) 存在利益沖突 , 其總額是否高于凈資產(chǎn) 20% ；(3) 是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān) 保；(4 ) 是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的 50% 提取未到期責(zé)任 準(zhǔn)備金 , 并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額 1%的比例提取 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金 ；(5) 對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否 超過凈資產(chǎn)的 10% ；(6) 對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé) 任余額是否超過凈資產(chǎn)的 15% ；(7) 對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是 否超過凈資產(chǎn)的 30% 。2、與機(jī)構(gòu)合作情況。合作銀行的家數(shù)、余額、發(fā)生額； 融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)情況；融資性擔(dān)保及非 融資性擔(dān)保的履約情況。3、收益與損失情況。 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、 非融資性擔(dān)保業(yè) 務(wù)及其他業(yè)務(wù)收益情況；融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、非融資性擔(dān)保業(yè) 務(wù)代償和損失情況；其他業(yè)務(wù)損失情況。五、制度建設(shè)1、內(nèi)控制度。是否建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原那么的擔(dān)保評(píng)估 制度、決策程序、事后追償與處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事 件應(yīng)急機(jī)制 , 并制走嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程 , 加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保 工程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。2、財(cái)務(wù)制度。是否按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)那么，建立健全 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 , 并按照企業(yè)會(huì)