SWIFT清算系統(tǒng)功能說明書

1、1 .子系統(tǒng)描述SWIFT清算子系統(tǒng)采用最新的數(shù)據(jù)大集中體系結(jié)構(gòu)，由操作前臺、中間處理 兩部分組成，全行的SWIFT電文數(shù)據(jù)集中在總行的數(shù)據(jù)服務(wù)器，提高了系統(tǒng) 的運行效率、安全性和可維護性。前臺為業(yè)務(wù)處理的操作界面，處理電文的錄入、讀取，檢查、撮合、下劃、 資料的維護等操作。中臺為業(yè)務(wù)處理部分，業(yè)務(wù)規(guī)則和數(shù)據(jù)檢查、日初、日終、對前臺傳送的數(shù) 據(jù)進行相應的處理，生成傳票，對帳務(wù)進行處理，報文自動分發(fā)等操作。并 與ALLANC藤統(tǒng)相連，自動接收，發(fā)送報文。外匯清算系統(tǒng)與國際結(jié)算系統(tǒng)、SWIFT ALLIANC藤統(tǒng)和記帳核心系統(tǒng)緊密相 聯(lián)，處理的業(yè)務(wù)內(nèi)容包括行外來電的滿分與轉(zhuǎn)發(fā)、分行發(fā)往行外電文的轉(zhuǎn)

2、發(fā)、匯入款項的下劃、分行每日付款總頭寸統(tǒng)計、匯出款項的扣帳、所有匯入?yún)R 出款項的勾對核銷、存放境外同業(yè)帳戶余額的核對、退匯業(yè)務(wù)等，以及以上 業(yè)務(wù)的帳務(wù)處理，并提供各種查詢功能和清算業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表。2 .系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置SWIFT青算窗口時間設(shè)置（由整個系統(tǒng)考慮）由清算系統(tǒng)設(shè)置SWIFT青算窗口時間，在該時間范圍之外的SWIFT1文將全部 后臺等待。清算分支機構(gòu)維護（由整個系統(tǒng)考慮）維護內(nèi)容加入SWIFT#碼、機構(gòu)英文名稱等內(nèi)容。頭寸報文條件設(shè)置系統(tǒng)根據(jù)此條件來判斷報文是否為頭寸報文，具體的參數(shù)設(shè)置為；報文是否為頭、報文頭寸報文條件MT103YFROM IS ACCTBANK AND 53A IS N

3、ULL AND 54A IS NUMT202Y20 NOTLIKE ”資金業(yè)務(wù)編號 “ AND21 NOTLIKE ”"資金業(yè)務(wù)編號”MT910Y.此配置文件由系統(tǒng)運行之前初始化，系統(tǒng)運行期間，不需要改動。LL報文所屬分行條件設(shè)置系統(tǒng)根據(jù)下列條件設(shè)置，根據(jù)報文類型以及報文中內(nèi)容來判斷報文的所屬分 行。報文所屬分行報文條件MT103深圳分行TO IS “SZ ” OR 57A LIKE “SZ. ” OR 59A LIKE“SZ. ” OR 70 LIKE “SZ”.報文所屬外圍系統(tǒng)條件設(shè)置對于由清算系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)至各外圍系統(tǒng)的報文，在此參數(shù)設(shè)置中配置:報文所屬系統(tǒng)報文條件MT700國結(jié)系統(tǒng)

4、MT3xx資金系統(tǒng).SWIFT青算系統(tǒng)用戶設(shè)置（由整個系統(tǒng)考慮）黑名單維護由下載的文本文件自動導入，可以通過界面進行增、刪、改四角號碼庫維護SWIF修與行維護由SWIFM站下載文件，系統(tǒng)自動導入。報文模版設(shè)置（該模板將用于手工生成報文）報文欄位模板內(nèi)容MT79979NARRATIVEADVICE OF ACCEPTANCEATTN:O/B DEPT.RE YOUR REF:799YFHPARAM FOR799AMOUNTPARAM UNDER OUR L/C NO799LCPARAMRELATIVE BILLS HAVE BEEN ACCEPTEDTO MATURE ON 799DATEPAR

5、AM UPON MATURITWE SHALL COVER YOU AS INSTRCTEDLESS OUR CHARGES.REGARDSIMPORT DEPTMT79979.0 0 0 0 0 0 0.F取頭寸報文條件設(shè)置表數(shù)據(jù)自動清算借11203 - xx境外帳戶行貸 27500- xx 分行3 . SWIFT電文收報處理系統(tǒng)自動收報該功能由系統(tǒng)后臺自動處理，無輸入輸出界面，主要處理報文清算系統(tǒng)從 ALLIANCE收取報文后臺系統(tǒng)的一系列過程，包括：自動判斷是否為頭寸報文、 自動識別該報文所屬分行和所屬外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)，處理邏輯如下：接收報文，自動判斷是否有四角碼，如果有則轉(zhuǎn)換成漢字自動將分

6、錄發(fā)送賬務(wù)系統(tǒng)進行記賬結(jié)果為N ,重發(fā)小于三次判斷記賬接口返回標志募發(fā)三次為N.手工干預清算隊列報文下發(fā)至分行以及各外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)下發(fā)各分行以及各外圍業(yè)務(wù)系統(tǒng)的報文分為兩種， 一種是直接轉(zhuǎn)發(fā)，一種為已清算轉(zhuǎn)發(fā)報文，具體體現(xiàn)在轉(zhuǎn)發(fā)報文頭第二位字符控制符，直接轉(zhuǎn)發(fā)報文該控制符為N,已清算轉(zhuǎn)發(fā)報文控制符為Y。頭寸報文后臺自動清算處理清算系統(tǒng)自動生成帳務(wù)一一發(fā)送帳務(wù)系統(tǒng)一一帳務(wù)系統(tǒng)記賬一一返回記賬結(jié)果 匯入款報文：系統(tǒng)自動生成借：114-XX境外帳戶行貸：27500-XX 分行匯出款報文：系統(tǒng)自動生成：借：27500-XX 分行貸：114-XX境外帳戶行手工干預清算隊列處理（前臺操作模塊）該隊列保存的清

7、算報文中含有黑名單信息、自動清算送核心記賬三次失敗的需消算報文，對于該隊列的操作可以進行打回至手工分報隊列、單筆重新清算下劃、 多筆重新清算下劃、全部重新清算下劃、單筆不清算下劃、多筆不清算下劃、全 部不清算下劃等操作。手工分報隊列處理（前臺操作模塊）該隊列保存的為報文不能由系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定參數(shù)判斷其去向的，對于該隊列的操作有：發(fā)送詢問電、手工分派（即手工確認報文去向：分行、外圍系統(tǒng)、手工干預 清算隊列、待分支行確認報文）等。待分支行確認報文處理（前臺操作模塊）各分支行可以查詢到該隊列，并可以選中沒有其他分支行確認的報文進行操作, 操作的內(nèi)容包括：確認為我行報文。電文發(fā)報處理電文發(fā)送手工干預發(fā)報隊

8、列處理（前臺操作模塊）報文內(nèi)容存在嚴重格式問題、清算記賬三次不成功、報文中存在黑名單信息、 以及其他被SWIFTS統(tǒng)NAK勺報文，都會到此隊列中，操作員可以當選或者多選 記錄進行打回原發(fā)送分行或者原發(fā)送的外圍系統(tǒng)。、950報文銷賬系統(tǒng)境外帳戶行每日以MT940或MT950勺形式向我行發(fā)送對帳單，列明前日我 行帳戶的所有發(fā)生明細及帳戶余額等。清算系統(tǒng)從ALLIANC舔統(tǒng)U到MT940/950 后，要對對帳單上的每一筆發(fā)生進行逐筆勾對核銷，判斷其與之帳務(wù)系統(tǒng)相對應的有關(guān)業(yè)務(wù)，并進行相應帳務(wù)處理； 無法判斷處理的發(fā)生，先判斷為無頭借記或 無頭貸記，并后續(xù)做查詢處理。匯由、匯入款核銷（前臺操作模塊）對

9、帳單上的每一筆借方發(fā)生都必須勾對核銷完畢或做無頭借記處理，不能 遺漏。借方MT940/950先與帳務(wù)處理系統(tǒng)的記賬明細勾對核銷完畢后才能做其它 核銷。未核銷的都做為無頭頭寸，系統(tǒng)根據(jù)一定規(guī)則進行疑似匹配，以方便操作 員手工核銷。對帳日期：MT950報文明顯清算系統(tǒng)114業(yè)務(wù)明細明細核心系統(tǒng)114明細結(jié)果賬戶行SWIFT日期業(yè)務(wù)編號幣種金額借貸賬戶行SWIFT日期業(yè)務(wù)編號幣種金額借貸賬戶行SWIFT日期業(yè)務(wù)編號幣種金額借貸CITIUS330708XXXXXXUSDCCITIUS330708XXXXXXUSDDCITIUS330708XXXXXXUSDD匹配CITIUS33070800000000

10、USDCCITIUS330708XXXXXXUSDDCITIUS330708XXXXXXUSDD疑似 匹配CITIUS33070800000000USDC不匹 配CITIUS33070800000000USDD不匹 配CITIUS33070800000000USDD匹不配前臺操作員可以在該核銷模塊中做如下操作:單筆手工勾兌核銷手工判斷帳戶自動投資手工判斷帳戶費用手工刪除一筆MT940/950借記手工確認為無頭借、貸記手工判斷為總行資金調(diào)入款手工判斷為總行外匯資金業(yè)務(wù)項下的入款手工判斷為帳戶自動投資返還6,分支行發(fā)報計費費率設(shè)定可根據(jù)不同的國家，報文類型等設(shè)計收費參數(shù)報文類型目的地最低收費最高收

11、費費率MT700HONGKONG20100%,.分支行計費統(tǒng)計根據(jù)各分行發(fā)報業(yè)務(wù)量統(tǒng)計費率7 .傳票生成及打印SWIFT清算系統(tǒng)每日產(chǎn)生會計分錄發(fā)往核心系統(tǒng)記帳，所有記帳成功的會計傳票 可以打印輸出，以便與核心系統(tǒng)實際的記帳結(jié)果進行對帳。8 .手工制作報文可以在此功能模塊中通過自由格式發(fā)送報文清算業(yè)務(wù)電文制作需要經(jīng)辦和復核后生效。9 .查詢統(tǒng)計歷史電文查詢各分行收發(fā)電文數(shù)量統(tǒng)計表賬戶行頭寸匯總表（日報、月報、年報）各分支機構(gòu)可以分權(quán)限查詢本機構(gòu)的所有已收報文、已發(fā)報文、已清算報文10查詢、查復與退匯處理在日常的外匯清算業(yè)務(wù)中，會有一些無頭業(yè)務(wù)發(fā)生，包括境外帳戶行無頭貸 記和無頭借記。對這些無頭業(yè)務(wù)，在行內(nèi)查詢無法查清的情況下，要向帳戶行發(fā) 電查詢，做到“有疑必查”，查清后要做相應處理，包括對外退匯等。功能包括：針對各個手工處