查詢凍結(jié)扣劃管理辦法

1、自貢農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行單位查詢/凍結(jié)/扣劃業(yè)務管理辦法（試行） 第一章 總則 第一條 為規(guī)范我行協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在金融機構(gòu)存款的行為，根據(jù)金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（詳見附表）。 第三條 協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應當遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則。 第四條辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務時，應當核實以下證件和法律文書：（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機關(guān)縣團級

2、以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。 第五條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務時，應當核實以下證件和法律文書：（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字；（三）有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。 第六條營業(yè)機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應對下列情況進行登記：有權(quán)機關(guān)名稱，執(zhí)法人員姓名和證件號碼，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或

3、個人的名稱或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號，協(xié)助結(jié)果等。登記表應當在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時填寫，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和金融機構(gòu)經(jīng)辦人簽字。 第七條 有權(quán)機關(guān)要求辦理凍結(jié)或扣劃交易時，對個人存款賬戶不能提供賬號的，營業(yè)機構(gòu)經(jīng)辦人員應當要求有權(quán)機關(guān)提供該個人的實名證件號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。 第八條 兩個以上有權(quán)機關(guān)要求對同一個人的同一筆存款辦理凍結(jié)或扣劃交易時應當優(yōu)先協(xié)助先行送達凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。第二章 查詢存款 第九條 有權(quán)查詢機關(guān)。有權(quán)機關(guān)必須提供相應的證件和法律文書實施查詢，實施查詢的執(zhí)法人員不得少于兩

4、人。 第十條 審查證件、文書。網(wǎng)點負責人或當日主管認真審查、核實有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員所提供的證件和法律文書的真實性和有效性。 第十一條 受理查詢 1、網(wǎng)點負責人(當日主管)在辦理查詢手續(xù)時，應在協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿進行登記：有權(quán)機關(guān)的名稱，執(zhí)法人員的姓名和證件號碼，網(wǎng)點負責人(當日主管)姓名，被查詢單位的名稱或姓名，協(xié)助查詢的時間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號、行文單位、協(xié)助查詢結(jié)果，并要求執(zhí)法人員和網(wǎng)點負責人(當日主管)在登記簿上簽名章。2、網(wǎng)點負責人(或當日主管)審查無誤后，選擇相關(guān)查詢交易碼(9100、9140等)查詢被查單位存款余額，填寫協(xié)助查詢存款通知書(回執(zhí))，加蓋業(yè)務公章，退查

5、詢單位，協(xié)助查詢存款通知書與相關(guān)資料粘貼在協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿里保管，并在登記簿中登記查詢情況。3、網(wǎng)點負責人將業(yè)務辦理情況電話報一級支行財務會計部經(jīng)理。第三章 凍結(jié)存款第十二條 有權(quán)機關(guān)凍結(jié)。執(zhí)法人員必須提供相應的證件和法律文書實施凍結(jié)，執(zhí)法人員不得少于兩人。第十三條 審查證件、文書。網(wǎng)點負責人(當日主管)認真審查、核實有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員所提供的證件和法律文書的真實性和有效性。第十四條 受理凍結(jié) 1、網(wǎng)點負責人(當日主管)在辦理凍結(jié)手續(xù)時，應對下列情況在協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿進行登記：有權(quán)機關(guān)的名稱，執(zhí)法人員的姓名和證件號碼，網(wǎng)點負責人(當日主管)姓名，被凍結(jié)單位的名稱或姓名，協(xié)助凍

6、結(jié)的時間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號、行文單位、協(xié)助凍結(jié)結(jié)果，并要求執(zhí)法人員和網(wǎng)點負責人(當日主管)在登記簿上簽名章。2、網(wǎng)點負責人(或當日主管)審查無誤后，記賬員選擇交易碼“2217凍結(jié)存款”，經(jīng)主管授權(quán)后，按凍結(jié)通知書上的凍結(jié)金額凍結(jié)單位存款；填寫協(xié)助凍結(jié)存款通知書(回執(zhí))，加蓋業(yè)務公章，退簽發(fā)單位，協(xié)助凍結(jié)存款通知書粘貼在檔案利用登記簿里保管。3、網(wǎng)點負責人將業(yè)務辦理情況電話報一級支行財務會計部經(jīng)理。 第十五條 辦理解凍1、被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限(最長6個月)內(nèi)需要解凍的，只能由原凍結(jié)機關(guān)提供解凍決定，并出具解除凍結(jié)存款通知書等相應的法律文書，臨柜人員不能自行解凍。2、臨柜人員收到協(xié)助

7、執(zhí)行解凍通知書，認真審核相關(guān)證件無誤后方能解凍，解凍交易碼為“22172存款解凍”，經(jīng)網(wǎng)點負責人(或當日主管)審查授權(quán)，解凍后在協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿上注明解凍時間。協(xié)助執(zhí)行解凍通知書粘貼在登記簿里保管。第四章 扣劃存款第十六條 有權(quán)機關(guān)扣劃。有權(quán)機關(guān)必須提供相應的證件和法律文書實施扣劃，執(zhí)法人員不得少于兩人。第十七條 審查證件、文書。網(wǎng)點負責人(當日主管)認真審查、核實有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員所提供的證件和法律文書的真實性和有效性。第十八條 受理扣劃 1、網(wǎng)點負責人(當日主管)在辦理扣劃手續(xù)時，應將下列情況在協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿進行登記：有權(quán)機關(guān)的名稱，執(zhí)法人員的姓名和證件號碼，網(wǎng)點負責人

8、(當日主管)姓名，被扣劃單位的名稱或姓名，協(xié)助扣劃的時間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號、行文單位、協(xié)助扣劃結(jié)果，并要求擾法人員和網(wǎng)點負責人(當日主管)在登記簿上簽章。2、網(wǎng)點負責人(或當日主管)審查無誤后，報一級支行財務會計部經(jīng)理審批后，填寫協(xié)助扣劃存款通知書(回執(zhí))，加蓋業(yè)務公章，退簽發(fā)單位，協(xié)助扣劃存款通知書粘貼在檔案利用登記簿里保管。3、網(wǎng)點臨柜人員根據(jù)協(xié)助扣劃存款通知書，填制特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證各兩聯(lián)，交網(wǎng)點負責人審批簽章后，將被凍結(jié)的單項予以扣劃，將扣劃的款項直接劃入執(zhí)行機關(guān)賬戶或指定單戶，不能提取現(xiàn)金。會計分錄為：借：活期存款一被扣劃人戶貸：活期存款一執(zhí)法人戶 或貸：XX科目第五章 附 則第十九條 本辦法由自貢農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行制定、修改、解釋。第二十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位及個人存款的執(zhí)法機關(guān)一覽表附件：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位及個人存款的執(zhí)法機關(guān)一覽表單位名稱查詢(提供協(xié)助查詢存款通知書)凍結(jié)(提供凍結(jié)存款裁定書)扣劃(提供協(xié)助扣劃存款通知書)單位個人單位個人單位個人人民法院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)稅務機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)海關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)人民檢察院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)公安機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)國家安全機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)