資金使用方案模板

1、文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.資金使用方案模板篇一：資金使用計(jì)劃申請(qǐng)表關(guān)于做好資金使用計(jì)劃的通知機(jī)關(guān)各科室、基層各連隊(duì)：為合理地調(diào)配資金、提高資金使用效率，確保機(jī)關(guān)各科室、基層各連隊(duì)（社區(qū)各事業(yè)單位）工作的正常有序地進(jìn)行，請(qǐng)各科室、各連隊(duì)在每周五前將本部門、單位下周資金使用計(jì)劃報(bào)送財(cái)務(wù)科。從本周開始在每周五前報(bào)送下周的資金使用計(jì)劃，否則財(cái)務(wù)科一律不安排其資金使用計(jì)劃，由此產(chǎn)生的一切后果自負(fù)。計(jì)財(cái)科XX 年11月12日資金計(jì)劃申請(qǐng)表上報(bào)日期：篇二：專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告格式及范文專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告格式及范文1、首頁(yè)：主要注明項(xiàng)目名稱， 項(xiàng)目主辦單位及負(fù)責(zé)人，可行性研

2、究單位名稱，可行性研究的技術(shù)負(fù)責(zé)人，經(jīng)濟(jì)負(fù)責(zé)人、參加研究人員名單及報(bào)告完成日期等。2、標(biāo)題：一般直接注明立項(xiàng)申請(qǐng)項(xiàng)目的名稱和主要內(nèi)容，如南京通達(dá)機(jī)械集團(tuán)公司關(guān)于實(shí)行生產(chǎn)信息化改造的1文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告 。3、前言：一般簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目研究的背景，項(xiàng)目實(shí)施的相關(guān)因素和主要目的和意義，可行性研究的主要依據(jù)和主要范圍等內(nèi)容。有些專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告還需要列出研究報(bào)告的相關(guān)摘要。4、正文：該部分是報(bào)告的主體，要求列舉事實(shí)，運(yùn)用系統(tǒng)分析方法，綜合考慮各方面的因素，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施的可行

3、性作出客觀、全面而準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。不同類型的專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告在該部分通常具有不同的側(cè)重點(diǎn)。5、結(jié)論：在對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性分析和預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，從整體角度作出科學(xué)評(píng)價(jià)，并與相關(guān)方案進(jìn)行優(yōu)劣比較，最終獲得明確的行動(dòng)主張。有時(shí)還就原方案提出一些更新、更全面的建議。6、附件：為了結(jié)論的需要，在專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告正文結(jié)束后補(bǔ)充的相關(guān)材料，主要包括：試( 實(shí) ) 驗(yàn)數(shù)據(jù)、分析計(jì)算 方法、圖片表格、參考文獻(xiàn)等。專項(xiàng)資金申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容一、總論( 一) 申請(qǐng)項(xiàng)目概述包括項(xiàng)目已有的核心技術(shù)，本次申請(qǐng)需中試、轉(zhuǎn)化的主要內(nèi)容、創(chuàng)新點(diǎn)、技術(shù)水平，項(xiàng)目在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的主要用途及應(yīng)用范圍 ( 限 200 字以內(nèi)。如果申報(bào)單位同意* 信息

4、公2文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.開，此內(nèi)容應(yīng)屬可以公開部分) 。( 二) 項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo) ( 此欄目各項(xiàng)指標(biāo)是項(xiàng)目立項(xiàng)后，簽訂合同的主要內(nèi)容，也是項(xiàng)目驗(yàn)收的主要依據(jù))1. 總體目標(biāo)：包括項(xiàng)目執(zhí)行期間 ( 指農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化資金資助期限內(nèi) ) 計(jì)劃投資額 ; 項(xiàng)目完成時(shí)達(dá)到的成果熟化程度、項(xiàng)目執(zhí)行期結(jié)束時(shí)達(dá)到的主要技術(shù)與性能指標(biāo)( 需用定量的數(shù)據(jù)描述) 、執(zhí)行的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、通過的國(guó)家相關(guān)行業(yè)許可認(rèn)證及企業(yè)通過的質(zhì)量認(rèn)證體系等; 轉(zhuǎn)化后可獲得的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、生態(tài)效益等。2. 階段目標(biāo)： ( 階段目

5、標(biāo)的完成情況是項(xiàng)目后續(xù)資金劃撥的重要依據(jù) ) 在項(xiàng)目執(zhí)行期內(nèi)和結(jié)束時(shí)，每一階段應(yīng)達(dá)到的具體目標(biāo)， 包括進(jìn)度指標(biāo)、技術(shù)工程化指標(biāo)、資金落實(shí)額、生產(chǎn)建設(shè)情況、實(shí)現(xiàn)的銷售收入和示范規(guī)模等。每一階段目標(biāo)應(yīng)進(jìn)行比較詳細(xì)的、可進(jìn)行考核的定性定量描述。階段目標(biāo)完成時(shí)指標(biāo)應(yīng)與 總體目標(biāo) 條款中的 技術(shù)、質(zhì)量指標(biāo) 一致。3. 資金投入及使用計(jì)劃：包括在項(xiàng)目執(zhí)行期內(nèi)計(jì)劃投資額，其中已到位投資額和需新增加的投資額; 列表說明項(xiàng)目執(zhí)行期內(nèi)由單位負(fù)責(zé)完成的新增投資資金到位時(shí)間和到位金額。二、項(xiàng)目技術(shù)成果的先進(jìn)性分析(一)簡(jiǎn)述3文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整

6、理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.簡(jiǎn)述本項(xiàng)目所涉及的具體農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域國(guó)內(nèi)外發(fā)展現(xiàn)狀、存在的主要問題及近期發(fā)展趨勢(shì)，并將本項(xiàng)目技術(shù)成果轉(zhuǎn)化后在克服生產(chǎn)中現(xiàn)存的主要問題與國(guó)內(nèi)、國(guó)外同類技術(shù)、產(chǎn)品進(jìn)行質(zhì)量性能等量化比較，描述項(xiàng)目實(shí)施前后技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)將發(fā)生的主要變化 ( 可以表格方式說明 ) 。( 二) 項(xiàng)目創(chuàng)新點(diǎn)論述項(xiàng)目創(chuàng)新點(diǎn)，包括技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)創(chuàng)新、生產(chǎn)工藝創(chuàng)新、產(chǎn)品性能及使用效果的顯著變化等。申報(bào)單位應(yīng)在不泄露商業(yè)秘密的前提下，盡可能詳細(xì)地說明本項(xiàng)目的創(chuàng)新點(diǎn)、創(chuàng)新范圍、創(chuàng)新難度，并附上權(quán)威機(jī)構(gòu)出示的近期查新報(bào)告、檢測(cè)報(bào)告、實(shí)驗(yàn)報(bào)告或其它能說明項(xiàng)目技術(shù)水平的證明材料，已有樣品的可附照片

7、。( 三) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)狀況詳細(xì)描述項(xiàng)目的技術(shù)來(lái)源、合作單位情況; 說明項(xiàng)目知識(shí)產(chǎn)權(quán)，尤其是核心技術(shù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬情況。合作轉(zhuǎn)化和委托轉(zhuǎn)化的科技成果，及購(gòu)買的科技成果，需附上相關(guān)的合作轉(zhuǎn)化協(xié)議書和成果轉(zhuǎn)讓說明 ; 引進(jìn)技術(shù)再轉(zhuǎn)化的成果，需說明再轉(zhuǎn)化的主要內(nèi)容并提供相應(yīng)的技術(shù)資料; 單位自主轉(zhuǎn)化的成果，需提供相應(yīng)的技術(shù)資料或技術(shù)鑒定報(bào)告。三、項(xiàng)目實(shí)施方案分析4文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.( 一) 項(xiàng)目的轉(zhuǎn)化內(nèi)容與技術(shù)路線論述詳細(xì)說明本項(xiàng)目開展中間性試驗(yàn)，或技術(shù)組裝、 配套、集成，或生產(chǎn)性試驗(yàn)示

8、范的具體內(nèi)容，以及所采取的技術(shù)路線與技術(shù)方案。( 二) 項(xiàng)目組織實(shí)施方案說明本項(xiàng)目開展中間性試驗(yàn)或生產(chǎn)性試驗(yàn)示范的具體地點(diǎn)與規(guī)模; 各參加單位承擔(dān)的具體工作任務(wù)和分工( 需附相關(guān)合作協(xié)議 ); 論述開展本項(xiàng)目各項(xiàng)工作所需設(shè)備、原輔材料的來(lái)源、供應(yīng)渠道，工程建設(shè)已具備的條件和需新增加的基本建設(shè)內(nèi)容 ; 簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)化過程中的 三廢 情況及處理的措施和方案;如果是需要行業(yè)主管部門審批的技術(shù)成果，說明是否已獲得批準(zhǔn)或許可，如果還沒有獲得，需描述目前申請(qǐng)、審批進(jìn)展情況以及預(yù)計(jì)何時(shí)可以獲得。( 三) 項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查與競(jìng)爭(zhēng)能力預(yù)測(cè)說明本項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化后技術(shù)或產(chǎn)品在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的用途，分析本項(xiàng)目產(chǎn)品的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

9、能力、在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)占有份額等。( 四) 投資預(yù)算與資金籌措投資預(yù)算根據(jù)項(xiàng)目需要轉(zhuǎn)化的內(nèi)容和目標(biāo)，估算本項(xiàng)目在資金資助期內(nèi)計(jì)劃投資額，至項(xiàng)目申報(bào)時(shí)已到位的5文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.投資額、需要新增投資額，并對(duì)已到位投資部分分項(xiàng)說明資金來(lái)源及主要用途。新增資金的籌措對(duì)新增投資部分，需闡述資金籌措渠道、預(yù)計(jì)到位時(shí)間、目前進(jìn)展情況。具體包括：利用銀行貸款并已獲得貸款的，在附件中須提供貸款合同，尚未取得貸款的，需說明目前貸款的進(jìn)展情況 ; 自籌資金部分，須詳細(xì)說明籌措渠道、籌集額度 ; 地方政

10、府配套部分，應(yīng)說明撥款部門、資金使用方式、資金到位時(shí)間，已經(jīng)撥款的，須附相關(guān)證明文件 ; 申請(qǐng)農(nóng)業(yè)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化資金部分，需明確說明申請(qǐng)種類及其金額。資金使用計(jì)劃根據(jù)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和籌資方式，編制資金使用計(jì)劃。對(duì)農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化資金部分，需單獨(dú)列出明細(xì)表說明主要使用方向。( 五) 項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性及不確定因素進(jìn)行識(shí)別分析，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的措施。( 六) 項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃詳細(xì)描述項(xiàng)目各項(xiàng)工作的進(jìn)展計(jì)劃，以甘特圖的形式列出，并明確標(biāo)出完成各項(xiàng)工作預(yù)計(jì)所需時(shí)間及達(dá)到的階段目標(biāo)。此處列出的各項(xiàng)指標(biāo)應(yīng)與總論中階段目標(biāo) 的描述相吻合。6文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持

11、.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.四、項(xiàng)目預(yù)期效益分析( 一) 成果轉(zhuǎn)化目標(biāo)分析分析經(jīng)中試、組裝、工程化后，成果可以達(dá)到的熟化目標(biāo)，如經(jīng)轉(zhuǎn)化后技術(shù)可以滿足大面積推廣或產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)的程度等。( 二) 經(jīng)濟(jì)效益分析1. 產(chǎn)品成本分析按財(cái)務(wù)制度的規(guī)定，估算項(xiàng)目產(chǎn)品的年生產(chǎn)成本( 包括人工費(fèi)、材料費(fèi)、制造費(fèi)等) 和期間費(fèi)用 ( 包括管理費(fèi)及相關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用 ) ，并提供計(jì)算生產(chǎn)成本的基礎(chǔ); 說明對(duì)生產(chǎn)成本產(chǎn)生負(fù)面影響的主要因素以及可采取的對(duì)策。2. 產(chǎn)品單位售價(jià)與盈利預(yù)測(cè)根據(jù)產(chǎn)品的成本和市場(chǎng)分析，預(yù)測(cè)本項(xiàng)目產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的單位銷售價(jià)格，并編制該項(xiàng)目五年內(nèi)的產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)和推廣應(yīng)

12、用預(yù)測(cè)，包括收入預(yù)測(cè)、成本預(yù)測(cè)、利潤(rùn)預(yù)測(cè)，上述預(yù)測(cè)分析要求列表計(jì)算。3. 經(jīng)濟(jì)效益分析根據(jù)銷售價(jià)格和市場(chǎng)占有情況的分析，預(yù)測(cè)本項(xiàng)目在農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化資金資助期限內(nèi)累計(jì)可實(shí)現(xiàn)的銷售收入、凈利潤(rùn)、繳稅總額、創(chuàng)匯或替代進(jìn)口情況。4. 項(xiàng)目投資評(píng)價(jià)計(jì)算項(xiàng)目的凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、投資回收期。7文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.( 三) 社會(huì)效益、生態(tài)效益分析分析本項(xiàng)目實(shí)施后對(duì)于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整的影響，對(duì)于合理利用自然資源的影響，對(duì)改善農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境和生態(tài)效益的影響，對(duì)于提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化水平的影響

13、，對(duì)于提高農(nóng)業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力的影響，以及對(duì)于增加農(nóng)民收入的影響等。五、項(xiàng)目支撐條件分析( 一) 申報(bào)單位基本情況包括單位名稱、通訊地址、注冊(cè)時(shí)間、注冊(cè)資金、登記注冊(cè)類型、主管單位(部門)名稱。( 二) 單位轉(zhuǎn)化能力論述農(nóng)業(yè)新技術(shù)、新產(chǎn)品開發(fā)能力情況，從事農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化的業(yè)績(jī)和投入情況( 企業(yè)應(yīng)說明科技轉(zhuǎn)化投入占企業(yè)年銷售收入的比例); 科研轉(zhuǎn)化隊(duì)伍情況; 與本項(xiàng)目相關(guān)的技術(shù)儲(chǔ)備情況等。項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人的基本情況，包括學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)、主要工作經(jīng)歷、技術(shù)專長(zhǎng)和工作業(yè)績(jī); 項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人與單位之間的任用關(guān)系。( 三) 單位職工隊(duì)伍情況單位法定代表人的基本情況，包括學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)、主要經(jīng)歷、技術(shù)專長(zhǎng)、

14、創(chuàng)新意識(shí)、開拓能力及主要工作業(yè)績(jī)。單位人員情況，包括人員總數(shù)、大專以上人員數(shù); 主要管理人員數(shù)、文化水平、年齡結(jié)構(gòu); 技術(shù)開發(fā)、生產(chǎn)、銷售人員8文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.比例等。( 四) 單位管理情況申報(bào)單位管理制度、質(zhì)量保障體系的建設(shè)情況; 產(chǎn)權(quán)明晰情況，其中有限責(zé)任公司、 股份有限公司、 股份合作企業(yè)、聯(lián)營(yíng)企業(yè)和外商投資企業(yè)需說明股東( 聯(lián)營(yíng)單位 ) 的構(gòu)成及各自所占的股份( 合作關(guān)系 ); 企業(yè)信用等級(jí)、企業(yè)商譽(yù)、企業(yè)獲獎(jiǎng)情況等。( 五) 單位財(cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)狀況企業(yè)應(yīng)說明上年末單位總資

15、產(chǎn)、總負(fù)債、固定資產(chǎn)總額、總收入、 產(chǎn)品銷售收入、 凈利潤(rùn)、 上交稅費(fèi)、 流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、總資產(chǎn)報(bào)酬率、 凈資產(chǎn)收益率、 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率。事業(yè)單位應(yīng)詳細(xì)說明本單位的資產(chǎn)負(fù)債和從事成果轉(zhuǎn)化等方面的技術(shù)開發(fā)性收入。( 六) 合作單位研發(fā)能力簡(jiǎn)述本項(xiàng)目合作單位的科研開發(fā)實(shí)力，合作單位與本項(xiàng)目開發(fā)內(nèi)容相關(guān)的技術(shù)儲(chǔ)備和開發(fā)優(yōu)勢(shì)，合作單位在本項(xiàng)目相關(guān)開發(fā)內(nèi)容方面已取得的階段成果。篇三： NC 實(shí)施工具 -03實(shí)施方案庫(kù) - 資金標(biāo)準(zhǔn)解決方案模板NC資金標(biāo)準(zhǔn)解決方案模板1關(guān)鍵目標(biāo)本解決方案重點(diǎn)解決提升集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理水平，加9文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為

16、 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.強(qiáng)資金的計(jì)劃控制，整合集團(tuán)內(nèi)部全部資金資源，最大限度提高資金周轉(zhuǎn)效率和效益，管理資金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。解決如下關(guān)鍵問題：（ 1）如何作到資金管理的高度集約化化、透明化（ 2）如何優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，減少資金占用（ 3）如何化解資金集中后的形成的大量工作（ 4）如何最大限度地提高資金使用效率（ 5）企業(yè)依賴銀行管理資金如何避免信息不對(duì)稱（ 6）如何避免內(nèi)部交易不必要的資金流動(dòng)，（ 7）如何減少資金結(jié)算的在途時(shí)間2總體思路用計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng)借助網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)基于資金集中統(tǒng)一監(jiān)控、面向集團(tuán)資金管理的全過程、全面支持資金計(jì)劃、資金支付控制、內(nèi)部資金調(diào)控、動(dòng)態(tài)

17、資金分析報(bào)告的規(guī)范化管理體系。資金管理整體層次應(yīng)用架構(gòu)分為四層：計(jì)劃管理層、業(yè)務(wù)管理層、業(yè)務(wù)核算層、報(bào)告分析層；1、 計(jì)劃管理層應(yīng)用包括資金計(jì)劃表樣定義、資金計(jì)劃下發(fā)及填報(bào)、資金計(jì)劃匯總審批、資金計(jì)劃執(zhí)行統(tǒng)計(jì)；2、 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)層應(yīng)用包括銀企對(duì)接的接口系統(tǒng)、資金帳戶管理、結(jié)算管理、業(yè)務(wù)稽核管理、投資10文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.業(yè)務(wù)管理、融資業(yè)務(wù)管理；系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)訪問與傳輸安全由內(nèi)部集成的數(shù)字簽名與身份認(rèn)證平臺(tái)保證，系統(tǒng)與商業(yè)銀行間的數(shù)據(jù)訪問與傳輸安全由各商業(yè)銀行安全系統(tǒng)保證；3、 業(yè)務(wù)核

18、算層應(yīng)用包括資金結(jié)算的和業(yè)務(wù)核算：資金結(jié)算指網(wǎng)銀結(jié)算、票據(jù)結(jié)算等，業(yè)務(wù)核算指會(huì)計(jì)處理、計(jì)算利息、銀行對(duì)帳等。資金業(yè)務(wù)核算是建立在會(huì)計(jì)平臺(tái)基礎(chǔ)上的；4、報(bào)告分析層提供對(duì)資金的存量與流量分析、內(nèi)外部帳戶對(duì)比分析、 資金計(jì)劃執(zhí)行情況分析、內(nèi)外部融資報(bào)告等，為監(jiān)督和管理資金運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)工具。3應(yīng)用模式及流程資金結(jié)算應(yīng)用模式資金結(jié)算的應(yīng)用模式可以分為統(tǒng)收統(tǒng)支模式、現(xiàn)金集合庫(kù)模式、 資金收支計(jì)劃驅(qū)動(dòng)撥款模式、資金集中監(jiān)控模式。四種基本模式通?；旌鲜褂?。統(tǒng)收統(tǒng)支模式模式說明：1、各成員單位均不單獨(dú)在外部銀行設(shè)立賬號(hào)，僅在集團(tuán)計(jì)算中心開設(shè)內(nèi)部帳號(hào)；2、計(jì)算中心設(shè)置統(tǒng)一集中的外部銀行帳號(hào)；3、資金的所有對(duì)

19、外收付結(jié)算業(yè)務(wù)全部通過統(tǒng)一帳號(hào)進(jìn)11文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.行；4、內(nèi)部轉(zhuǎn)帳在結(jié)算中心中處理，不通過外部商業(yè)銀行。優(yōu)點(diǎn)：資金高度集中、集團(tuán)絕對(duì)控制；缺點(diǎn)：1、不利于調(diào)動(dòng)下屬公司或機(jī)構(gòu)開源節(jié)流的積極性，降低下屬公司或機(jī)構(gòu)的應(yīng)變能力，降低集團(tuán)公司整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)效率和財(cái)務(wù)的靈活性；2、結(jié)算中心聚集了大量的工作，形成支付瓶頸；3、獨(dú)立法人情況下的成員單位無(wú)法實(shí)施，影響稅務(wù)處理；4、資金主帳戶連帶風(fēng)險(xiǎn)較大?？傊?，弊多利少，但是在混合模式下，很多業(yè)務(wù)可以簡(jiǎn)化資金結(jié)算流程，所以依然有存在的必要。收支

20、兩條線模式收支兩條線模式是基于“現(xiàn)金集合庫(kù)”模式原理的一種典型應(yīng)用，廣泛應(yīng)用于眾多集團(tuán)企業(yè)資金集中管理工作中?！艾F(xiàn)金集合庫(kù) (Cash Pooling) ”是由一組形成上下級(jí)聯(lián)動(dòng)關(guān)系的銀行賬戶和內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)賬戶及其定義在這一組賬戶上的資金收、付、轉(zhuǎn)的記賬規(guī)則組成的?，F(xiàn)金集合庫(kù)模式的基本工作原理是近幾十年來(lái)，國(guó)際著名跨國(guó)集團(tuán)公司及其集團(tuán)公司與國(guó)際銀行聯(lián)手開發(fā)的集團(tuán)資金管理主流模式。12文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.文檔來(lái)源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯 .歡迎下載支持.模式說明：1、 各個(gè)集團(tuán)成員單位可以在各合作銀行中保留或開設(shè)自己獨(dú)立的結(jié)算帳戶即二級(jí)帳戶；可以“收、支兩條線”的分開開設(shè)帳戶，也可收支合一的開設(shè)帳戶2、 集團(tuán)結(jié)算中心在合作銀行中開設(shè)資金集合主帳戶；3、 內(nèi)部帳戶根據(jù)業(yè)務(wù)不同可以開設(shè)不同性質(zhì)的帳戶：結(jié)算戶、貸款戶、票據(jù)戶、保證金戶等；其中結(jié)算帳戶反映集團(tuán)成員單位二級(jí)帳戶與總帳戶之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，所以與外部帳戶存在對(duì)應(yīng)關(guān)系；內(nèi)部帳戶開設(shè)在對(duì)其直接管轄的結(jié)算中心，總部審批后方可啟用；4、 在二級(jí)帳戶收到資金時(shí)，銀行根據(jù)集團(tuán)企業(yè)與銀行簽署的合作協(xié)議將資金上劃到主帳戶；成員單位需要資金時(shí)結(jié)算中心向銀行發(fā)出網(wǎng)上付款指令將經(jīng)過審批的資金從主帳戶撥付到二級(jí)帳戶中去；5、 收款業(yè)務(wù)規(guī)則： 在下屬成