合規(guī)文化征文精選四篇

1、合規(guī)文化征文精選四篇合規(guī)文化征文精選四篇（篇一）合規(guī)，從我做起俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L(fēng)險(xiǎn)”、“無風(fēng)險(xiǎn)”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險(xiǎn)，就必須做到合規(guī)守法。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)”。合規(guī)，它不僅僅是一句口號，更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能只停留在口頭上，要落實(shí)到實(shí)際行動中去；合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作

2、。合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)人人有責(zé)，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是一個人來執(zhí)行的,是一個集體相互制約、相互監(jiān)督來完成的。每位員工心中有著“規(guī)矩”這把戒尺，大家自覺的按照規(guī)章制度完成每一天的工作，在合規(guī)文化氣氛中把大家的愛崗敬業(yè)體現(xiàn)的淋漓盡致，是我們每個人用行動去踐行的職業(yè)操守。黨委書記、董事長李天龍發(fā)表的重要講話中提到：歷史和現(xiàn)實(shí)的教訓(xùn)I都表明，不堅(jiān)守規(guī)矩的底線，觸犯制度的高壓線，必將對單位帶來不可估量的損失，對個人帶來不可挽回的后果。這也是在提示我們每位農(nóng)商行員工，“規(guī)矩”不可破，“界線”不可越。在這樣一個大集體，我們要認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好每一份工作，才能夠積極承擔(dān)起崗位賦予我們的職責(zé)，以高度的責(zé)任感融入我們的集體

3、，集體合規(guī)，人人合規(guī)，才能為我們的農(nóng)商行創(chuàng)造財(cái)富。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，是指通過合規(guī)管理增強(qiáng)銀行在市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機(jī)會，為農(nóng)商行創(chuàng)造價(jià)值。如果我們每個人都在平凡的崗位上實(shí)現(xiàn)好普通的價(jià)值，無數(shù)個平凡匯聚成偉大，無數(shù)個普通集聚成非常，我們的企業(yè)才更有凝聚力。合規(guī)不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益；通過主動合規(guī)，辦業(yè)務(wù)的過程中做到主動滿足相關(guān)要求，獲得客戶的認(rèn)可，獲得競爭優(yōu)勢。良好的合規(guī)管理有助于提高銀行的品牌價(jià)值、增加銀行無形資產(chǎn)，使銀行避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少聲譽(yù)損失，有助于銀行吸引更多優(yōu)質(zhì)

4、客戶,這就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)思想政治和職業(yè)道德教育，構(gòu)筑廣大員工合規(guī)操作的的思想道德防線。在當(dāng)前金融案件風(fēng)險(xiǎn)依然嚴(yán)峻的情況下，加強(qiáng)員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育尤為重要。通過加強(qiáng)職業(yè)道德教育，提高了員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，通過潛移默化地、日積月累地教育引導(dǎo)，將“合規(guī)操作”的理念滲透到員工的日常工作和思想行為中，構(gòu)筑“防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起”的合規(guī)經(jīng)營的思想，從思想道德防線上筑好風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線。合理安排時間，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。只有自身素質(zhì)提高了，才能更好地合規(guī)操作，才能有效地防范案件風(fēng)險(xiǎn)，才能更好地開展工作，才能更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。*年案防

5、工作新目標(biāo)，守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行，我們每位員工應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，認(rèn)真學(xué)習(xí)亮劍行動精髓，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)銀行的新目標(biāo)。（篇二）身邊人講述身邊事，身邊事教育身邊人。近年來，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一線員工中，一批道德品行優(yōu)、工作業(yè)績佳、群眾口碑好、事跡感動人的人物脫穎而出，獲得了社會各界的廣泛關(guān)注。為了多視角展現(xiàn)普通銀行員工的事跡，在銀監(jiān)會指導(dǎo)下，人民網(wǎng)近期圍繞“點(diǎn)贊銀行人”“工匠精神”“大政策細(xì)落實(shí)”等主題進(jìn)行專題報(bào)道，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員學(xué)有榜樣、行有示范，爭先創(chuàng)優(yōu)、追

6、求卓越。相關(guān)案例由各機(jī)構(gòu)提供，其中既有愛崗敬業(yè)、業(yè)績突出的先進(jìn)模范，又有勇于創(chuàng)新、業(yè)務(wù)精湛的行家里手；既有心懷群眾、扎根基層的榜樣，又有不怕犧牲、見義勇為的楷模。見賢思齊、崇德向善、積極向上的濃厚氛圍正在形成，“最美銀行人”為行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行和創(chuàng)新發(fā)展提供了強(qiáng)大的凝聚力戰(zhàn)斗力創(chuàng)造力。平凡的崗位上，孕育著不少成就和榮譽(yù)。小小的一些細(xì)節(jié)，承載著多少對事業(yè)的熱情。建行僅工作了5年的員工雷雪姣，就是在一點(diǎn)一滴的小事兒中，成長為一名優(yōu)秀的建行人。“5年前我還是一個社會新人，自從來到建行這個大家庭，先后做過高柜柜員、對公柜員、產(chǎn)品經(jīng)理等崗位，無論是家庭還是工作方面，角色都發(fā)生了巨大變化，而我自己也從懵懂走向成

7、熟，更加充滿信心?！崩籽╂F(xiàn)任芒市團(tuán)結(jié)分理處的產(chǎn)品經(jīng)理，她給我們講述了自己在建行一個個平凡崗位上不平凡的故事。不斷學(xué)習(xí)熱心服務(wù)進(jìn)入建行伊始，從零開始的她被安排在高柜普通柜員崗位，憑著“要做就要做得最好”的堅(jiān)持，她每天分秒必爭地學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)和練習(xí)操作技能，同時不認(rèn)輸?shù)叵蛏磉呁抡埥?，不分晝夜地加班、加點(diǎn)，認(rèn)真梳理了原來客戶經(jīng)理留下的各類業(yè)務(wù)筆記反復(fù)學(xué)習(xí)研究，短時間內(nèi)迅速了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識，并掌握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理流程及方法，使自己很快進(jìn)入崗位角色，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在后面輪崗中，雷雪姣又成為了一名產(chǎn)品經(jīng)理。為了滿足客戶日益多樣化的金融需求，她意識到自己需要及時捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷

8、分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題。為此她通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動態(tài)，分析并制定客戶的營銷策略。同時，她利用各類臺賬的登錄發(fā)現(xiàn)并及時維護(hù)新老客戶，對現(xiàn)有的客戶，與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則積極地去挖掘。“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂?！崩籽╂ㄟ^自己專業(yè)的業(yè)務(wù)知識與用心的熱忱服務(wù)，換來了客戶的認(rèn)可。從小事做起把堅(jiān)守合規(guī)成為一種習(xí)慣說起作為一名銀行工作人員的重要素質(zhì)，雷雪嬌認(rèn)為“堅(jiān)守合規(guī)”算得上是一條重要的守則。她也曾覺得繁瑣的條文、嚴(yán)格的規(guī)定、苛刻的要求在束縛著自己，甚至制約著正常生活。一次柜員重空不上鎖又能如何？我?guī)图依镛D(zhuǎn)筆賬又會怎

9、樣？但細(xì)細(xì)想來，真的是這樣嗎？各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎？那一定是經(jīng)歷了無數(shù)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的。雷雪嬌在五年的工作歷程中，拒絕過冒名開戶的、攔截過匯款詐騙的、識破過非本人掛失業(yè)務(wù)的、接到過非建行理財(cái)產(chǎn)品推銷電話等等?！叭绻疑陨苑潘删?，這樣將會給客戶、給建行造成怎樣的后果？”雷雪嬌說，“千金手中過，合規(guī)心中留”，這是她對建行的責(zé)任，更是對自己的承諾。5年來，她從小事做起，持續(xù)、永遠(yuǎn)地讓合規(guī)經(jīng)營意識深入到每一筆業(yè)務(wù)和每一天的經(jīng)營當(dāng)中，讓合規(guī)成為了一種習(xí)慣守護(hù)著心中的那一份凈土，堅(jiān)守著道德的正義力量。學(xué)會付出懂得感恩雷雪嬌用自己的實(shí)際行動為年輕一代建行人樹立了很好的榜樣?！白饕?/p>

10、名建行員工，是一種榮耀。與其說我們是奉獻(xiàn)者，不如說我們是收獲者。因?yàn)槲沂斋@的是一種幸福，一種崇高的情感，是他人的認(rèn)可與尊敬，是自己價(jià)值的體現(xiàn)，是自己生命的延長?！崩籽烧J(rèn)為，要有一顆奉獻(xiàn)的心，敢于行動，愿意付出，肯定會有收獲。說起自己成為本次建行推薦的“最美建行人”時，她還不斷地重申“榮譽(yù)是集體的。”她告訴我們，這個榮譽(yù)不但得益于領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和各位同事的支持與默契合作，更得益于網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)良的團(tuán)隊(duì)氛圍和集體的上下一致、積極認(rèn)真的工作態(tài)度。而正是由于有這么融洽與和諧的環(huán)境，才讓她能在工作中投入最高的熱忱，從而實(shí)現(xiàn)自身更大的價(jià)值。（篇三）業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何

11、在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風(fēng)險(xiǎn)，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)有市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中，另一個更加基本的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。一建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性根據(jù)巴塞爾委員會2005年發(fā)布的合規(guī)與銀行合規(guī)職能的解釋，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則等，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管

12、處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失，這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大，因?yàn)殂y行本身可以避免或者減少這種風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競爭力。國外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理歷來受到監(jiān)管部門和銀行業(yè)重視，已經(jīng)形成了一門專門的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨(dú)立的合規(guī)管理部門，其職責(zé)就是負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、報(bào)告、控制和評估，梳理業(yè)務(wù)流程中涉及的各種規(guī)章制度，參與銀行合規(guī)制度的制定，并為新業(yè)務(wù)提供合規(guī)支持。2007年銀監(jiān)會在發(fā)布的

13、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引中，要求商業(yè)銀行建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化、有效的合規(guī)管理體系和嚴(yán)格的合規(guī)管理制度，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管能力，在實(shí)踐中不斷積累合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)。銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)板塊合并在法律部或者審計(jì)監(jiān)察部門，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行，并沒有主動建立有效的合

14、規(guī)管理機(jī)制，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風(fēng)險(xiǎn)源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢在必行。二建立合規(guī)文化教育的重要性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。在這種氛圍及機(jī)制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進(jìn)行決策時能主動將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本由發(fā)點(diǎn)。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留

15、。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章由現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個重要特

16、征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。三強(qiáng)化合規(guī)管理,培養(yǎng)合規(guī)文化（一）制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保

17、障。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn)，明確責(zé)任，操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊和操作程序，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險(xiǎn)，為每一個業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷完善，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強(qiáng)有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨(dú)立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專

18、業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來，時時梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。（二）培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認(rèn)識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率

19、，強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強(qiáng)，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。（三）建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機(jī)制要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺、

20、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，同時領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認(rèn)識，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎勵?？梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在績效考核之外，還要

21、要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎項(xiàng)，采用目標(biāo)激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng)，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合,才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，需要每個建行人共同的努力。（篇四）作為一名一線柜員，我眼中的合規(guī)便是這個樣子：合規(guī)就是要堅(jiān)守制度底線同事拿著掛失業(yè)務(wù)申請書，跟我說：“小徐啊，我的一個親戚銀行卡丟了，他有事不能來，你幫忙給他掛失補(bǔ)卡，我請你吃飯。”“王姐，你也是知道的，掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大，必須本人來辦理。王姐聽了，笑著說道：“不要緊，不要緊，我們都是自己人，你放心，你給我辦，出了問題我負(fù)責(zé)?！薄巴踅?，我們都是單位的員工，您應(yīng)該比我更知道代辦不合規(guī)吧。你讓他先電話掛失，有時間了再來柜臺辦理，我?guī)退肰IP號好么？”我真誠地說道?！靶⊙绢^，還是你比較有原則，王姐聽你的。