公司網(wǎng)銀銀企對(duì)賬功能操作手冊(cè)

1、公司網(wǎng)銀銀企對(duì)賬功能操作手冊(cè)目錄第一章、菜單簡(jiǎn)介及首次使用說(shuō)明21.1網(wǎng)上對(duì)賬41.2對(duì)賬模式51.3操作員管理6第二章、普通對(duì)賬流程72.1對(duì)賬模式72.2操作員管理82.3授權(quán)模式設(shè)置82.4網(wǎng)上對(duì)賬（賬單查詢）102.5網(wǎng)上對(duì)賬（對(duì)賬操作）12（1）對(duì)賬相符13（2）對(duì)賬不符142.6其他17第三章、高級(jí)對(duì)賬模式183.1對(duì)賬模式183.2操作員管理213.2其他27第一章、菜單簡(jiǎn)介及首次使用說(shuō)明網(wǎng)銀管理員登陸后，通過(guò)“網(wǎng)銀管理-操作員管理”菜單功能，為網(wǎng)銀用戶設(shè)置“銀企對(duì)賬”菜單的訪問(wèn)權(quán)限，經(jīng)另一管理員復(fù)核后生效。（1）生效后，網(wǎng)銀管理員用戶的“銀企對(duì)賬”菜單，功能包括：網(wǎng)上對(duì)賬、對(duì)賬

2、模式、操作員管理。（2）生效后，網(wǎng)銀操作員用戶的“銀企對(duì)賬”菜單，功能僅包括：網(wǎng)上對(duì)賬。（3）首次使用銀企對(duì)賬功能，啟用普通對(duì)賬模式，不啟用授權(quán)模式設(shè)置。1.1網(wǎng)上對(duì)賬l 功能說(shuō)明通過(guò)本功能查詢下載電子對(duì)賬單，完成網(wǎng)上對(duì)賬操作。l 菜單名稱一級(jí)菜單：銀企對(duì)賬二級(jí)菜單：網(wǎng)上對(duì)賬l 操作權(quán)限網(wǎng)銀管理員、網(wǎng)銀操作員，交易類授權(quán)。l 操作頁(yè)面l 注意事項(xiàng)無(wú)。l 備注說(shuō)明1. 主賬號(hào)：普通對(duì)賬模式下，提供對(duì)賬簽約渠道為網(wǎng)銀的所有對(duì)賬主賬號(hào)；高級(jí)對(duì)賬模式下，提供對(duì)賬簽約渠道為網(wǎng)銀且授權(quán)本網(wǎng)銀用戶的對(duì)賬主賬號(hào)。2. 操作類型，選擇“對(duì)賬操作”時(shí)，提供賬單查詢和對(duì)賬操作功能；選擇“賬單查詢”時(shí)，僅提供賬單查詢

3、功能。3. 賬期，當(dāng)“操作類型”選擇“對(duì)賬操作”時(shí)，顯示主賬戶暫未對(duì)賬的賬期；當(dāng)“操作類型”選擇“賬單查詢”時(shí)，顯示最近兩期歷史賬單供用戶查詢下載。4. 對(duì)賬結(jié)果，若選擇“部分或全部不符”，點(diǎn)擊提交后，轉(zhuǎn)入下一頁(yè)面供用戶填寫不符信息，包括對(duì)賬金額不符的子賬號(hào)和企業(yè)余額等。5. 同一賬期的主賬號(hào)對(duì)賬結(jié)果不允許重復(fù)提交。1.2對(duì)賬模式l 功能說(shuō)明通過(guò)本功能設(shè)置網(wǎng)上對(duì)賬模式為普通對(duì)賬模式、高級(jí)對(duì)賬模式。l 菜單名稱一級(jí)菜單：銀企對(duì)賬二級(jí)菜單：對(duì)賬模式l 操作權(quán)限網(wǎng)銀管理員、網(wǎng)銀操作員，管理類授權(quán)。l 操作頁(yè)面l 注意事項(xiàng)無(wú)。l 備注說(shuō)明1、啟用普通對(duì)賬模式時(shí)，提供用戶選擇本企業(yè)在我行柜面辦理簽約對(duì)賬

4、渠道為網(wǎng)銀的所有對(duì)賬主賬號(hào)。2、啟用高級(jí)對(duì)賬模式時(shí)，僅提供用戶選擇網(wǎng)銀管理員在“操作員管理”菜單中分配給該用戶的對(duì)賬主賬號(hào)。3、進(jìn)入本菜單后，默認(rèn)選中的對(duì)賬模式，即為本企業(yè)目前使用的網(wǎng)銀對(duì)賬模式。1.3操作員管理l 功能說(shuō)明通過(guò)本功能設(shè)置高級(jí)對(duì)賬模式下的網(wǎng)銀用戶與主賬戶權(quán)限關(guān)系。l 菜單名稱一級(jí)菜單：銀企對(duì)賬二級(jí)菜單：操作員管理l 操作權(quán)限網(wǎng)銀管理員、網(wǎng)銀操作員，管理類授權(quán)。l 操作頁(yè)面l 注意事項(xiàng)無(wú)。l 備注說(shuō)明1. 本頁(yè)面顯示所有“網(wǎng)銀服務(wù)類型”包含“公司網(wǎng)銀”的用戶。若用戶無(wú)法選擇，請(qǐng)至“網(wǎng)銀管理-操作員管理”菜單中，修改用戶的“網(wǎng)銀服務(wù)類型”生效后，再轉(zhuǎn)入本頁(yè)面進(jìn)行操作。2. 請(qǐng)選擇一

5、個(gè)網(wǎng)銀用戶，點(diǎn)擊維護(hù)按鈕，為該用戶分配允許對(duì)賬操作的主賬號(hào)。第二章、普通對(duì)賬流程2.1對(duì)賬模式默認(rèn)啟用“普通對(duì)賬模式”：2.2操作員管理啟用普通模式時(shí)，不支持使用操作員管理功能。當(dāng)點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬-操作員管理”菜單時(shí)，紅字提示信息如下：2.3授權(quán)模式設(shè)置默認(rèn)不設(shè)置“銀企對(duì)賬”的網(wǎng)銀授權(quán)規(guī)則：企業(yè)也可以根據(jù)自身內(nèi)控機(jī)制和逐級(jí)審核的需要，選擇通過(guò)“網(wǎng)銀管理”的“授權(quán)模式設(shè)置”和“逐級(jí)授權(quán)設(shè)置”模塊予以實(shí)現(xiàn)。2.4網(wǎng)上對(duì)賬（賬單查詢）網(wǎng)銀用戶點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬-網(wǎng)上對(duì)賬”菜單，選擇一個(gè)主賬號(hào)后，“操作類型”選擇“賬單查詢”，“賬期”列出最近兩個(gè)對(duì)賬季度，供查詢。選擇“賬期”，點(diǎn)擊“確定”按鈕后，顯示“下載

6、電子賬單”按鈕：點(diǎn)擊“下載電子賬單”按鈕，保存PDF格式的電子對(duì)賬單，供查閱。2.5網(wǎng)上對(duì)賬（對(duì)賬操作）網(wǎng)銀用戶點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬-網(wǎng)上對(duì)賬”菜單，選擇一個(gè)主賬號(hào)后，“操作類型”選擇“對(duì)賬操作”，“賬期”列出需要客戶對(duì)賬操作的季度。選擇“賬期”，點(diǎn)擊“確定”按鈕后，顯示“下載電子賬單”按鈕：客戶點(diǎn)擊“下載電子賬單”按鈕，查閱PDF格式的電子對(duì)賬單后，進(jìn)行對(duì)賬操作。（1）對(duì)賬相符對(duì)賬全部相符時(shí)，選擇“全部相符”，點(diǎn)擊“提交”按鈕，頁(yè)面彈出提示框：點(diǎn)擊提示框的“確定”按鈕后，對(duì)賬操作完畢。（2）對(duì)賬不符對(duì)賬不相符時(shí)，選擇“部分或全部不符”，點(diǎn)擊“提交”按鈕：轉(zhuǎn)入對(duì)賬不符結(jié)果的錄入頁(yè)面，提供“新增記錄”

7、按鈕供增加對(duì)賬不符記錄的維護(hù)，提供“返回”按鈕返回上一頁(yè)，提供“清空”按鈕刪除所有記錄。不符記錄錄入完畢后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，上傳對(duì)賬不符結(jié)果：轉(zhuǎn)入對(duì)賬確認(rèn)頁(yè)面，用戶核實(shí)無(wú)誤后，點(diǎn)擊“確定”按鈕，完成對(duì)賬操作。2.6其他用戶點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬-網(wǎng)上對(duì)賬”菜單后，若無(wú)簽約網(wǎng)銀的主賬戶、或沒(méi)有需要對(duì)賬的主賬號(hào)、或所有對(duì)賬操作均已完成時(shí)，頁(yè)面提示信息如下：點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬-操作員管理”菜單，頁(yè)面提示信息如下：第三章、高級(jí)對(duì)賬模式3.1對(duì)賬模式網(wǎng)銀管理員用戶通過(guò)“銀企對(duì)賬-對(duì)賬模式”菜單，選擇“高級(jí)對(duì)賬模式”，點(diǎn)擊“提交”：另一網(wǎng)銀管理員用戶登陸，對(duì)經(jīng)辦記錄進(jìn)行復(fù)核生效：完畢后，網(wǎng)銀管理員再次登陸后，點(diǎn)擊“銀企對(duì)賬-對(duì)賬模式”菜單，顯示目前使用的對(duì)賬模式為“高級(jí)對(duì)賬模式”。3.2操作員管理網(wǎng)銀管理員用戶點(diǎn)擊“操作員管理”菜單，顯示本客戶號(hào)下“網(wǎng)銀服務(wù)類型”具備“公司網(wǎng)銀(專業(yè)版)”權(quán)限的所有網(wǎng)銀用戶列表。選擇一個(gè)網(wǎng)銀用戶后，點(diǎn)擊“維護(hù)”按鈕，轉(zhuǎn)入操作員管理頁(yè)面。顯示網(wǎng)銀用戶的基本信息，其中“對(duì)賬權(quán)限”指該用戶是否開通“銀企對(duì)賬”菜單的訪問(wèn)權(quán)限，若未開通，可以通過(guò)“網(wǎng)銀管理-操作員管理”功能進(jìn)行維護(hù)。本功能支持維護(hù)網(wǎng)銀用戶與主賬號(hào)的訪問(wèn)權(quán)限關(guān)系。點(diǎn)擊“提交”后，待另一網(wǎng)銀管理