財智8理財軟件使用手冊

1、財智8一、軟件部分功能名詞解釋1、賬簿、賬戶和賬戶組有什么區(qū)別？賬簿是一個獨立的數(shù)據(jù)庫文件，賬簿相當(dāng)于一個容器，用戶錄入的所有數(shù)據(jù)都放在其中。賬戶就是某項經(jīng)濟活動與其屬性的總括。具體來說，有些如銀行存款、證券交易等實際賬號，它們就是軟件中對應(yīng)的賬戶；但是有些并不是由具體的賬號組成，但為了便于管理，我們也把它們抽象成賬戶，如物品賬戶，就是把家庭所有物品通過此類賬戶來進行統(tǒng)一管理；又如債權(quán)、債務(wù)賬戶，它們就是管理家庭個人借貸的賬戶。賬戶組：用于管理具有相同性質(zhì)或用途的一組賬戶，用戶可自行定制。比如：銀行的定期一本通可以含有多個定期賬戶；或者爸爸擁有活期、定期、股票賬戶等，該賬戶組即含有活期、定期、

2、股票賬戶等賬戶。按照上述2例，賬戶組名可以為"某行定期一本通"、"爸爸"等。2、待攤費用是什么意思？怎樣使用？待攤是指在本期支付而應(yīng)由以后各期承擔(dān)的費用。是由支出賬戶一次性支出，生成一個待攤債權(quán)，然后再由該待攤債權(quán)分?jǐn)偟揭院竺吭碌闹С?，主要用于均衡收支。比如繳納的收視費、寬帶費用等。上圖中輸入款項名稱、人員、收支項目、待攤頻率及其待攤次數(shù)等。關(guān)于待攤的金額，將根據(jù)您支付帳戶中，支付資金自動進行默認(rèn)；也可先錄入待攤金額，選擇支付賬戶時會默認(rèn)流出金額為待攤金額。注意:待攤費用軟件計為債權(quán)。是因為賬戶提前支出了一筆費用，但尚未享受到該筆費用的價值，所以計為債權(quán)

3、?；顒宇愋托薷牟惶峁┐龜傎M用是因為：待攤費用帶有兩個交易，新增待攤賬戶和待攤的業(yè)務(wù)，同時也有計劃存在，所以暫不考慮開放。待攤費用可以轉(zhuǎn)賬，但生成的計劃不受影響?？赊D(zhuǎn)賬并不是一種功能，只是這類的賬戶開放轉(zhuǎn)賬。按現(xiàn)在的待攤方式：一個待攤是一個款項，建立之后應(yīng)該不受干擾的執(zhí)行。只是款項等同賬戶，因此里面還可以做一些其他的活動，不會限制得那么嚴(yán)格。特殊金額攤銷完的待攤費用會顯示在當(dāng)前債權(quán)中。這是由于金額特殊，計算精度很高，所以暫不能處理到。比如攤銷1000元3次。同樣的待攤費用不能反復(fù)使用。待攤費用是一次性，建好后會自動生成一筆債權(quán)，一個自動執(zhí)行的入賬計劃。下一次再相同款項的攤銷不能繼續(xù)使用該執(zhí)行完的

4、待攤費用，得重新再建一個。建議，用日期區(qū)分相同目的的款項，比如您的租金等。分?jǐn)偸杖耄悍謹(jǐn)偸杖敕譃閮煞N情況：情況一、如果是將一筆錢攤到以后幾個月中，建議在債務(wù)中預(yù)收這筆錢，再建個收支計劃去記錄收入到您這筆預(yù)收款慢慢交沖銷掉它。情況二、分?jǐn)偸杖牍δ?，如企業(yè)當(dāng)月補發(fā)前幾個月工資或者補貼的功能，實現(xiàn)將一次性發(fā)的工資攤分到幾個月份中去。、建一筆預(yù)付款（為避免與還款計劃混淆，計劃中資金賬戶暫不開放應(yīng)收/應(yīng)付款，所以讓您建預(yù)付，這也是債權(quán)，只是叫法不太適合），日期設(shè)為應(yīng)收工資前，金額為0、在計劃提醒計劃與提醒 ，建一個收入計劃，資金賬戶為之前建的債權(quán)賬戶，日期為應(yīng)收工資開始月、實發(fā)工資時再記錄一筆收回到您的

5、工資賬戶就行了。3、財智8支持U盤移動做帳嗎?軟件推薦在PC機上使用，U盤上也可以正常安裝使用，只是會影響您序列號的注冊次數(shù)。建議可將賬簿保存到U盤，而軟件仍安裝在PC機，使用時打開U盤上的賬簿即可。4、什么是賬簿結(jié)算，為什么結(jié)算后數(shù)據(jù)都沒有了？賬簿結(jié)算相當(dāng)于財務(wù)上的結(jié)轉(zhuǎn)。類似實際生活中用記事本記錄事務(wù)時，記錄到最后一頁；換新記事本開始新的記錄。軟件中的結(jié)算即將結(jié)算日前的數(shù)據(jù)全部備份到老賬簿里，生成新賬簿開始新的記錄。選擇結(jié)算時間和存放結(jié)算前的賬簿位置后即可。 注意：1、賬簿中使用結(jié)算后，從選擇的結(jié)算日開始往前所有數(shù)據(jù)會被保存并生成備份文件（名稱中含結(jié)算標(biāo)示）默認(rèn)存儲在軟件安裝目錄下

6、backup文件夾中。 2、結(jié)算后的賬簿中沒有已結(jié)算的數(shù)據(jù)。查看結(jié)算前的賬簿方法：在【財智8】菜單-【賬簿】-【新建賬簿】后，使用【還原賬簿】功能即可查看到結(jié)算前的賬簿。5、怎樣修改標(biāo)簽？怎樣將多條記錄批量添加標(biāo)簽或移除標(biāo)簽？進入【標(biāo)簽】界面，選中標(biāo)簽，點擊右上方【操作】【修改標(biāo)簽】。下方的【交易明細(xì)】中可用Ctrl或Shift +鼠標(biāo)左鍵進行多選明細(xì)記錄，然后點擊交易明細(xì)界面右上方【批量操作】可進行批量將記錄快速加入標(biāo)簽、將記錄從標(biāo)簽中移除或是將記錄轉(zhuǎn)移到其他標(biāo)簽。6、軟件中的信用卡賬單金額是怎么計算的？信用卡賬單金額是個累計值：賬單金額=上期賬單金額+本期流出-本期流入7、在財智

7、8付費版中怎樣手動調(diào)整收支項目和收支記錄的排列順序？財智8【資料管理】-【收支項目】-【更多操作】中選擇”手動調(diào)整排序“。收支記錄排序:在【財務(wù)數(shù)據(jù)】【財務(wù)記錄】界面，點擊日期、活動類型等列頭，軟件會自動按其排序。同一天記錄的順序可用鼠標(biāo)右擊記錄，選擇“上移”“下移”來進行調(diào)整。，也可以使用鍵盤快捷按鈕排序（上移：ctrl+;下移：ctrl+)8、如何批量修改日常收支記錄的收支項目？可使用【財務(wù)數(shù)據(jù)】【財務(wù)記錄】界面右上方【操作】【替換收支項目】功能進行批量替換。9、想刪除賬戶怎么操作？之前的數(shù)據(jù)也會被刪除嗎？刪除賬戶、隱藏賬戶和注銷賬戶有什么區(qū)別？可在【財務(wù)數(shù)據(jù)】【賬戶中心】中刪除賬戶。刪除

8、：一旦刪除后，該帳戶和帳戶里的所有記錄將不會被恢復(fù)。注銷：一個賬戶過去是用戶正式使用的，現(xiàn)在雖然不再使用該賬戶，但該賬戶過去與其他賬戶之間發(fā)生的轉(zhuǎn)賬等記錄仍需保留時，我們需使用賬戶注銷功能，這樣方可保證數(shù)據(jù)統(tǒng)計的完整。報表統(tǒng)計上與普通賬戶一樣進入可選范圍，但是不能再用來記賬（停用）。注意：余額不為0的賬戶不能被注銷，注銷后的賬戶如果要恢復(fù)顯示，可在【賬戶中心】點擊右上方的【按賬戶類型查看】/【按自定分組查看】，在下拉菜單中勾選上【顯示注銷賬戶】，然后在列表中選中賬戶，點擊后面的【操作】【取消注銷】即可。 隱藏：對于使用頻率很低，或需進行簡單保護的賬戶，我們可以使用賬戶隱藏功能。隱藏的

9、賬戶將不在資產(chǎn)中顯示出來，其賬戶的所有明細(xì)均不參加相關(guān)報表的統(tǒng)計。若需恢復(fù)隱藏賬戶的使用， 可在【賬戶中心】點擊右上方的【按賬戶類型查看】 /【按自定分組查看】 ，在下拉菜單中勾選上【顯示隱藏賬戶】，然后在列表中選中賬戶，點擊后面的【操作】【取消隱藏】即可。10、如何記錄出差費用報銷？出差報銷一般是先從公司借款或直接先墊付，再回公司報銷。由此需進入債權(quán)債務(wù)來處理。【舉例】：1、從公司預(yù)借2000元用于出差，在出差途中總共花費了3000元，回到公司進行報銷和還款。以下是在軟件里的處理方法：首先，記錄從公司【借入】2000元。再記錄：出差中花費的各項費用。在上方【記賬

10、】【更多交易活動】【債權(quán)】【墊付】，記錄交通等各項花銷。列舉汽油費200元、食物200元等合計2000的出差消費。最后：記錄報銷和還款的費用詳情。使用【債權(quán)】-【報銷】。選擇墊付款項和所需報銷的明細(xì)；并選擇借款款項，用于報銷抵扣借款2000元；2、比如借款2000元用于出差，而實際出差時剛好消費2000元，那么直接抵消借入款2000元即可。如圖:3、比如借款2000元用于出差，而實際出差時只消費900元，那么需要退還公司金額1100元；并且抵消借入款2000元。如圖：然后再記錄一筆【返還】沖抵之前的借款注：若有多余報銷收支，則在日常收支表按“報銷收入”和“報銷支出”統(tǒng)計。參數(shù)：標(biāo)簽：如果經(jīng)常出

11、差，可考慮設(shè)置出差的標(biāo)簽，這樣可統(tǒng)計出差的總收益情況。實收金額：指生活中實際收到的金額。退還金額：指生活中實際退還的金額。本次實報金額：指涉及到本次實際申請報銷流程的總金額，而不是指向公司申請報銷多少金額。即本次實報金額=實收金額+本次報銷抵扣借款=本次報銷金額+退還金額。 11、如何記錄基金定投？操作方法：在計劃提醒菜單-計劃與提醒-新增計劃-新增基金申購/定投計劃，選擇基金賬戶與付款賬戶、每次定投金額、定投頻率并勾上自動執(zhí)行即可。記錄后到設(shè)置的定投日打開軟件會自動入賬被定投的基金申購記錄。注意：1、由于軟件啟動時，就執(zhí)行當(dāng)日的定投計劃。而當(dāng)日的基金凈值還未公布出來，所以軟件執(zhí)行計

12、劃時，默認(rèn)為1。也就需要手動修改生成的定投記錄的凈值。2、在設(shè)置按日間隔進行基金定投計劃時，軟件不能考慮節(jié)假日是無法進行基金申購的情況，所以在自動生成申購記錄時，無論當(dāng)天是否為交易日，都會自動添加。建議暫時修改記錄的日期即可。12、如何記錄購物卡、公交卡？購物卡、消費卡等可使用3種方法記錄。方法一、普通收支。當(dāng)只按無資金帳戶的普通收支記錄時，會無法將收入、支出記錄與卡直接關(guān)聯(lián)，因此通過標(biāo)簽的方式來管理，這樣能夠看到是由哪張卡做的支出。具體做法：在【記賬】【日常收支】中，記錄該卡的額外收入、消費支出和標(biāo)簽情況?？稍跇?biāo)簽、日常收支表等查閱該記錄。 方法二、活期/第三方支付。購物卡、消費卡和活期或支

13、付寶類似，都是存入了一筆錢在里面，然后用于消費。因此可以將它們視為活期/第三方支付進行管理。適用于一次性或充值卡類。具體做法：在【財務(wù)數(shù)據(jù)】界面右側(cè)的資產(chǎn)賬戶列表下方，點擊“+”新增活期或支付寶賬戶。然后在該卡里記錄詳細(xì)的日常消費情況。 方法三、預(yù)付。主要針對公交卡等充值卡類。預(yù)付即先支付一筆資金，然后不定期支出。具體做法：【記賬】【更多交易活動】【債權(quán)】【預(yù)付】，記錄該卡的預(yù)付記錄。再到【記賬】【日常收支】記錄消費支出，資金賬戶選擇該預(yù)付賬戶。如果是定期定額消費，可考慮使用【待攤費用】處理。 13、交付的定金、押金怎樣記賬？定金是指用于購買某家具、物品時，支付的預(yù)定金。比如買一套家具，定金2

14、000元，送貨后再付剩余尾款8000元，而且定金用現(xiàn)金付款，尾款用銀行卡付款，如何記錄?可使用債權(quán)中的“預(yù)付款”解決。“預(yù)付款”是指支出資金，但還沒有獲得相應(yīng)的價值。方法如下： 訂購：在【記賬】【更多交易活動】【債權(quán)】【預(yù)付】記錄已支付的定金（債務(wù)人指交易的對方，可新建），記錄用現(xiàn)金支付2000元的定金；收貨：    1)、記錄支付尾款。在【債權(quán)債務(wù)】中再記錄【預(yù)付】，款項選擇之前的預(yù)付款項，資金賬戶選擇銀行卡支付8000元。2)、記錄物品價值。在物品里，記錄用該預(yù)付款賬戶買入該家具物品10000元。在財務(wù)數(shù)據(jù)左側(cè)進入對應(yīng)的物品分組賬戶（若無物品分組，則

15、需新增"物品分組"）再進行"買入物品"記錄。14、幫別人付款怎樣記錄？使用債權(quán)中的墊付和收回來記錄“幫人家付款”時，使用墊付記錄該筆墊支費用，資金賬戶選擇實際付款賬戶?！叭思疫€錢給我”時，使用收回抵消該墊付記錄，收款賬戶選擇實際收款賬戶。15、股票10轉(zhuǎn)3送1怎樣記賬？證券賬戶交易明細(xì)界面右下方的“+”，或者軟件最上方的【記賬】【更多交易活動】【上市證券】中先使用【送股】記錄10變13，送股后成本不發(fā)生變化，數(shù)量增加。 再使用現(xiàn)金紅利記錄這支股票送的1元，記錄時可根據(jù)實際情況選擇計為利潤還是攤薄成本。 16、怎樣記錄裝修相關(guān)明細(xì)？裝修

16、是一項費時費力的過程，先預(yù)算準(zhǔn)備資金后，再開始具體的裝修過程。第一步、準(zhǔn)備：建立裝修相關(guān)的收支項目和標(biāo)簽。收支項目用于記錄各項開支；標(biāo)簽便于統(tǒng)計計裝修費用。在下圖中已添加可能遇到的收支項目：第二步、預(yù)算：通過財務(wù)分析-預(yù)算，記錄和統(tǒng)計裝修預(yù)算額，并選擇預(yù)算標(biāo)簽為裝修。第三步、實際支付：再記錄日常中實際支出的裝修費用。待到裝修完畢后，通過財務(wù)數(shù)據(jù)-標(biāo)簽，可查看到所花費的總裝修費用。最后通過查看預(yù)算可以對比實際和預(yù)算的差額。17、外幣信用卡賬單設(shè)置了自動購匯還款，該怎樣記賬？第一步、請在【記賬】【更多交易活動】【外匯兌換】中使用貨幣兌換，換出賬戶為您的人民幣信用卡賬戶，換入賬戶為當(dāng)前外幣信用卡賬戶

17、，金額為您當(dāng)前外幣信用卡賬戶欠款額。第二步、使用信用卡還款，信用卡為您的人民幣信用卡賬戶，資金來源為您自動購匯還款綁定的活期賬戶，金額為還款總額，保存并退出即可。18、導(dǎo)入股票交割單的操作方法第一步復(fù)制并粘貼交割單原始數(shù)據(jù)從交割單（txt和excel,推薦excel格式）中復(fù)制交易記錄數(shù)據(jù)，粘貼到軟件的相應(yīng)窗口中。注意：1、不需要復(fù)制與交易記錄無關(guān)的符號和備注文字。    2、粘貼到窗口中的數(shù)據(jù)最前面不留空白。第二步匹配交割單與軟件的交易類型和數(shù)據(jù)項交割單中的相關(guān)項目需要和軟件中規(guī)定的交易類型、交易數(shù)據(jù)項的名稱一一對應(yīng)，軟件才能正確識別記錄。軟件給出了一

18、些匹配方案供參考。如果與您的交割單的項目名稱不符，您可以在匹配表中修改或者自建新的，并將修改結(jié)果保存下來。方便下次使用。參數(shù)：分隔符 交割單列與列之間通常用分隔符號（空格、tab）隔開，建議直接點擊“自動識別”。交易類型匹配              交易類型通常在交割單的某一列中備注。（買入、賣出等）。對于交割單中類型與實際不符的記錄（如分紅、送股、申購），可以在第三步預(yù)覽中手工調(diào)整。你還可以嘗試在匹配表中用多個關(guān)鍵字聯(lián)合匹配。例如：一行新股申

19、購記錄中買賣標(biāo)志為"買入"，但在其他列上有"申購"或"申購款"字樣，你可以在匹配表中寫成"申購款|買入"。交易數(shù)據(jù)項匹配    交易數(shù)據(jù)項通常就是交割單各列的列頭文字。如果沒有列頭文字，可以用列的順序號（第幾列）代替，填入匹配表。 第三步調(diào)整并導(dǎo)入記錄              當(dāng)匹配項目填完后，即可開始匹配數(shù)據(jù)，然后點擊“下一

20、步”查看匹配結(jié)果。對匹配錯誤的記錄進行修改。              *在修改前必須先選擇準(zhǔn)備導(dǎo)入記錄的證券賬戶。                如果證券買賣記錄中的資金都是來自證券賬戶本身，則不需要重新選擇資金賬戶，軟件會默認(rèn)資金賬戶為證券賬戶本身。參數(shù)：批量調(diào)整交易類型 因為交割單中交易類型的

21、限制（通常只有買入、賣出），非買賣的交易類型（如分紅、利息、送股、申購等）有可能無法被識別出來，在交易列表中就顯示為交易類型為空或者有錯，此時需要手工進行調(diào)整，見下圖： 關(guān)聯(lián)新股申購    新股申購因為申購和中簽代碼的差別，使得有（申購、返款、中簽）三條或者（申購、返款）兩條記錄無法通過代碼自動被關(guān)聯(lián)起來識別，需要通過手動進行關(guān)聯(lián)。備注：1、 當(dāng)沒有中簽時，需要關(guān)聯(lián)申購和返款記錄。當(dāng)有中簽時，只需要關(guān)聯(lián)申購和中簽記錄即可，在導(dǎo)入紀(jì)錄時軟件會自動計算返款金額。      2、 表格里面選中的記錄中有配號記錄（第10行）、中簽后全額返款記錄（第11行）、中簽數(shù)量記錄（第15行），這個和不同公司的交割單樣式有關(guān)。而這些記錄往往數(shù)據(jù)項不全，對軟件來說都不需要，因此不用對它們進行關(guān)聯(lián)。當(dāng)然，您也可以用改變了代碼的中簽記錄（第18行）替換第12行進行關(guān)聯(lián)。      3、 當(dāng)記錄都修改正確后，即可點擊確認(rèn)導(dǎo)入，將記錄導(dǎo)入到證券賬戶中。沒有選擇交易類型的記錄