2022年客戶理財經(jīng)理實習(xí)小結(jié)

1、高品質(zhì)文檔2022年客戶理財經(jīng)理實習(xí)小結(jié) 從走出學(xué)校大門走進(jìn)郵政儲蓄銀行，從學(xué)生身份到客戶理財經(jīng)理?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催?！睆母咝Ｐ?nèi)到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。巨大的轉(zhuǎn)變中，彷徨，迷茫，無法立刻新的環(huán)境?；蛟S看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不的眼神和言語。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年賽過十多年的讀書。兩個月的實習(xí)不長，我從中到了學(xué)問，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問。 走進(jìn)郵儲銀行是因為郵政體制改革以后，郵儲銀行一家獨立的商業(yè)銀行，召喚著金融創(chuàng)新。為穩(wěn)定老客戶，進(jìn)展新

2、客戶，更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，有必要理財類。，中資銀行和外資銀行在大中城市和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)開拓個人理財，加之郵儲銀行在資金清算等的劣勢，迫切要求引入幣和外幣理財豐富性、多樣性、敏捷性、共性化的金融創(chuàng)新品種，與商業(yè)銀行站在同一起跑線上，為自身進(jìn)展注入新的活力。保定市郵儲銀行面對地區(qū)公開聘請。 個人客戶經(jīng)理是指從事個人銀行產(chǎn)品營銷、市場拓展和客戶服務(wù)工作，為客戶是vip客戶共性化、綜合性的個人金融服務(wù)，收集和反饋市場信息，宣揚銀行形象的從業(yè)人員?？蛻艚?jīng)理素養(yǎng)的凹凸將直接個人理財服務(wù)質(zhì)量的好壞，金融市場的競爭是人才的競爭，擁有優(yōu)質(zhì)的客戶經(jīng)理即擁優(yōu)質(zhì)的客戶。，應(yīng)選拔嫻熟、學(xué)問面廣、較豐富的市場營銷學(xué)問和客戶服務(wù)閱

3、歷、有奉獻(xiàn)敬業(yè)精神的優(yōu)秀人員充實到個人理財客戶經(jīng)理崗位。其次在上崗前要多種的培訓(xùn)，應(yīng)探討的客戶經(jīng)理激勵約束機(jī)制、準(zhǔn)入和退出制度、科學(xué)的考核管理體系，吸引高素養(yǎng)人才，穩(wěn)定客戶經(jīng)理隊伍。 。從報名到面試，再到培訓(xùn)。到現(xiàn)在的正式上崗簽訂合同，期間只用了短短的月，的工作其實來說五天的實習(xí)期。五天之后就正式上崗了，郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家，之前的員工并入郵政局，在實習(xí)期間壓根就沒有老員工的，五天里。我體會到了簽到一筆保險單的歡樂，也感受到了儲戶把你當(dāng)成保險公司推銷人員的冷落的眼神 。 怎么說呢，保險在這里做的很失敗，名聲很不好，要在銀行把保險的信譽(yù)直立起來很難。銀行代理保險又何外面保險公司的直接保險

4、不同，是儲蓄式的分紅保險。 郵政儲蓄銀行代理的保險有，郵儲銀行依據(jù)行的自身特點目前只代理三種保險。 是人壽公司的*分紅型，的特點是一千塊錢起存，以一千的整數(shù)倍存上不封頂，一次性躉交。投保范圍為三十天到六十周歲的人，五年后分紅加固定收益加本金一起取出。保險期限是五年。 保險范圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故，值得一提的是未滿一年的賠償為一倍的本金，此種險種可以退保，未滿三年退保有損失本金，三年之后的退?？梢员１?。的分紅并不固定主要是依據(jù)保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七紅。他的分紅并固定。五年之內(nèi)急需用錢，可以申請保單質(zhì)押貸款，也可以向保險公司借款。貸款可以貸現(xiàn)金價值的百分之八十，貸款的

5、利率是依據(jù)同期的銀行貸款利率一樣的。借款可以是現(xiàn)金價值的百分之七十， 是執(zhí)保單去保險公司借。關(guān)于退保，是有三種狀況的：種狀況，當(dāng)天退保，可以在銀行直接退保不收取任何費用。種狀況，在十天之內(nèi)的天到第十天退保，是要到保險公司退的，有兩種狀況：（1）本人持本人有效證件到保險公司辦理?？梢栽诋?dāng)天退保。（2）在銀行填寫托付書由去保險公司辦理的話當(dāng)天退錢。在十天遲疑期退保的只收取十塊錢的手續(xù)費工本費。種狀況，超過遲疑期的退保，之中退保時在三年之內(nèi)退要損失本金的，因為他的要扣除違約金的，而三年之后退保不損失本金是因為三年的分紅加上扣除違約金的本金上可以保本了。保險在做之前要向儲戶講清晰最好是五年不要去動它要

6、不然投資就它的最大價值了。 種人壽的分紅保險，叫做安享一生。此種險種是起存為一千，期交五年，第十年退回本金的百分之四十，第十五年退回剩余的百分之六十。投保范圍是三十天到五十五周歲的人。的分紅則是從年交次的那一年開頭分紅始終到七十周歲。保障期限從投保生效之日起至七十周歲。保障范圍是一倍的疾病身故兩倍的意外身故三倍的重大災(zāi)難（指洪水，地震，臺風(fēng)，海嘯，泥石流，滑坡）沒有固定收益，分紅，保障期限長。 國壽安享一生兩全保險（分紅型）是人壽推出的一款新型分紅產(chǎn)品，該產(chǎn)品涵蓋疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、海嘯、臺風(fēng)六種重大自然災(zāi)難的周全保障，還將在約限內(nèi)返還保費后始終到70周歲。期間，該產(chǎn)品將紅利安排，您可以共享保險公司的投資和經(jīng)營直到70周歲。一份保單，多重收益！ 種*財產(chǎn)保險公司的*財險雙贏型家庭財產(chǎn)保險，此種保險起點為一萬元，以一萬的倍數(shù)遞增，上不封頂。保險范圍為家庭財產(chǎn)遭受火災(zāi)，爆炸，飛行物墜落等的家庭損失，擔(dān)當(dāng)兩倍的賠付，期限為三年，而存款的利率為同期三年整存整取三年利率高百分之零點六