年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查報告

1、2012年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查報告州聯(lián)社：根據(jù)XXX農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司關(guān)于加強人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作的通知，本社以主任XXX為組長，會計主管XX、會計XX、出納XXXX為成員成立了自查小組，對2012年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)進行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一. 營業(yè)場所收付業(yè)務(wù)器具配置情況本社配備了四臺點鈔機，柜面配備兩臺，并在營業(yè)廳內(nèi)配備一臺方便客戶使用。點鈔機定期維護，防偽性能符合要求，無誤收誤付假幣現(xiàn)象,條件所限我社未安裝自動存取款機。二. 臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況本社定期對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學習與培訓，每位臨柜人員均能掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣

2、兌換標準，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。未對外支付未經(jīng)清分的人民幣。三. 營業(yè)場所建設(shè)情況本社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；在營業(yè)大廳墻壁上掛有殘損污損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并標注舉報監(jiān)督電話。我網(wǎng)點未專設(shè)兌換窗口，但柜面窗口均對外辦理兌換。四.網(wǎng)點反假宣傳機具、反假宣傳資料配備情況我社因條件所限限未配備專門反假幣宣傳機具，但不定期在營業(yè)大廳內(nèi)擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。截至目前暫無客戶投訴舉報。5

3、. 反假幣制度執(zhí)行情況1.持證情況：本社4名臨柜人員，其中三人均取得反假幣上崗證，收繳假幣時保證至少兩名柜員經(jīng)辦.現(xiàn)已督促未取得反假幣上崗證相關(guān)人員盡快考取該證。2.收繳假幣執(zhí)行情況：發(fā)現(xiàn)假幣時當面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證及登記假幣收繳登記薄，假幣收繳流程合規(guī)。無將假幣退還客戶及將已蓋章假幣流入市場現(xiàn)象。3.假幣保管及上繳情況:假幣實物由出納專夾保管，保管期限內(nèi)平行交接，賬實相符；收繳的假幣及時錄入反假幣系統(tǒng)，但未按月上繳當?shù)厝嗣胥y行。目前已督促相關(guān)人員整改，確保已收繳的假幣按月上繳。6.假幣糾紛的投訴電話公示情況經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)我社未公示假幣糾紛的投訴電話，現(xiàn)已進行整改，在營業(yè)廳內(nèi)公布假幣糾紛的投訴電話，接受廣大群眾監(jiān)督。本社通過對2012年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認識到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社為村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，本行會嚴格遵守相關(guān)要求