制度建設(shè) 論文人民銀行科技管理制度執(zhí)行情況調(diào)查與分析———以

1、制度建設(shè) 論文：人民銀行科技管理制度執(zhí)行情況調(diào)查與分析以淮北市中心支行為例制度建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要根據(jù)工作實(shí)際進(jìn)行合理規(guī)劃、有機(jī)關(guān)聯(lián)和動(dòng)態(tài)管理，因此，需做大量艱苦細(xì)致的工作。其中，根據(jù)執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的各種問(wèn)題進(jìn)行不斷的調(diào)整修訂，是完善制度的有效途徑?；幢笔兄行闹性谄綍r(shí)工作中留意觀察制度執(zhí)行中存在的種種問(wèn)題，總結(jié)成集，為提高和改善制度執(zhí)行效能，并為制度的修訂和完善提供依據(jù)。一、制度建設(shè)案例分析（一）制度執(zhí)行案例1.制度交叉執(zhí)行問(wèn)題。不同制度涉及同一內(nèi)容時(shí)要求不同，造成漏洞缺失。例如，中國(guó)人民銀行固定資產(chǎn)管理辦法第五章第三十九條“超過(guò)折舊年限并經(jīng)相關(guān)部門鑒定，不能繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)，經(jīng)審批同意后

2、予以報(bào)廢處理”，沒(méi)有涉及銷密處理問(wèn)題。在涉密計(jì)算機(jī)及存儲(chǔ)介質(zhì)變更用途和報(bào)廢處理問(wèn)題上，制度之間沒(méi)有相互呼應(yīng)銜接。通常，接入內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)被視為工作秘密機(jī)。工作秘密機(jī)作為涉密計(jì)算機(jī)進(jìn)行報(bào)廢處置時(shí)，與中國(guó)人民銀行固定資產(chǎn)管理辦法中的報(bào)廢處置有明顯的交叉管理沖突，即存在著誰(shuí)先執(zhí)行、誰(shuí)后執(zhí)行或交叉執(zhí)行的問(wèn)題，需要2個(gè)制度予以明確。2.制度重復(fù)執(zhí)行問(wèn)題。按照人民銀行安徽轄區(qū)地市中心支行科技工作管理辦法制訂的外來(lái)人員出入機(jī)房登記簿與安徽省<中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法>實(shí)施細(xì)則（試行）制訂的會(huì)計(jì)核算重要場(chǎng)地進(jìn)出登記簿存在重復(fù)執(zhí)行問(wèn)題，兩者所登記的內(nèi)容類同。外來(lái)人員出入一次機(jī)房要登記到2個(gè)登記

3、簿，從會(huì)計(jì)核算重要場(chǎng)地進(jìn)出登記簿的內(nèi)容來(lái)看，僅僅是所列事項(xiàng)登記，沒(méi)有審批標(biāo)示，從內(nèi)控制度的約束力來(lái)說(shuō)，也是不完備的。3.制度執(zhí)行便利性問(wèn)題。一是制度版本升級(jí)不及時(shí)，工作中出現(xiàn)的新問(wèn)題未能及時(shí)以制度形式固定下來(lái)；二是因制度層級(jí)問(wèn)題，表述未有統(tǒng)一口徑，執(zhí)行無(wú)所適從；三是某些制度過(guò)于籠統(tǒng)，操作性差。例如中國(guó)人民銀行涉密計(jì)算機(jī)管理暫行規(guī)定，有較多涉及固定資產(chǎn)管理方面的規(guī)定，特別是對(duì)涉密計(jì)算機(jī)報(bào)廢流程有較為嚴(yán)格的規(guī)定，涉密計(jì)算機(jī)報(bào)廢前要做降密處理，再按固定資產(chǎn)管理辦法流程報(bào)廢，科技部門對(duì)存儲(chǔ)的涉密信息處理后的還要送國(guó)家保密局或當(dāng)?shù)乇Ｃ芫种付ǖ膯挝贿M(jìn)行物理或化學(xué)銷毀，而當(dāng)?shù)乇Ｃ芫值拇饛?fù)是銷密設(shè)備不達(dá)標(biāo)，要

4、人民銀行自行處理，這有違于涉密計(jì)算機(jī)管理暫行規(guī)定，客觀上帶來(lái)制度執(zhí)行的不便利。4.制度執(zhí)行成本問(wèn)題。如果嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行某項(xiàng)制度，可能會(huì)提高計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)成本。最近，淮北市中心支行中央銀行會(huì)計(jì)核算影像監(jiān)督系統(tǒng)服務(wù)器的2塊硬盤發(fā)生故障，對(duì)照中國(guó)人民銀行南京分行轉(zhuǎn)發(fā)的國(guó)家保密局信息系統(tǒng)和信息設(shè)備使用保密管理規(guī)定指出，淘汰處理的涉密存儲(chǔ)介質(zhì)和涉密存儲(chǔ)部件，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行清點(diǎn)、登記手續(xù)，交由保密行政管理部門銷毀工作機(jī)構(gòu)或者保密行政管理部門指定的承銷單位銷毀；自行銷毀的，應(yīng)當(dāng)使用符合國(guó)家保密標(biāo)準(zhǔn)的銷毀設(shè)備和方法。該服務(wù)器享受3年免費(fèi)保修，按此制度銷毀后，服務(wù)提供商將不免費(fèi)更換新硬盤，淮北市中心支行將自行承

5、擔(dān)價(jià)值不菲的更換費(fèi)用。（二）制度檢查及專項(xiàng)審計(jì)案例1.制度引用問(wèn)題。每年上級(jí)行（中國(guó)人民銀行總行、南京分行、合肥中心支行）對(duì)地市中心支行進(jìn)行信息化專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)組通常引用上級(jí)行制度作為審計(jì)依據(jù)。這樣，地市中心支行制度執(zhí)行與日常工作銜接不足，審計(jì)中令地市中心支行困惑。例如，南京分行審計(jì)小組曾對(duì)淮北市中心支行業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)依據(jù)為中國(guó)人民銀行信息安全配置指引，包括操作系統(tǒng)分冊(cè)和數(shù)據(jù)庫(kù)分冊(cè)，而系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)時(shí)并未按照此指引進(jìn)行安全配置，也未構(gòu)建系統(tǒng)審計(jì)策略，若嚴(yán)格按照該指引配置數(shù)據(jù)庫(kù)安全策略，會(huì)帶來(lái)原業(yè)務(wù)人民銀行科技管理制度執(zhí)行情況調(diào)查與分析以淮北市中心支行為例中國(guó)人民銀行淮北市中心支行陳

6、永義76系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)癱瘓風(fēng)險(xiǎn)。另外，對(duì)總行開發(fā)推廣項(xiàng)目的審計(jì)檢查工作不應(yīng)在基層行進(jìn)行，而應(yīng)在總行或開發(fā)建設(shè)單位進(jìn)行。2.制度懸空問(wèn)題。2009年7月，南京分行的信息技術(shù)應(yīng)用和系統(tǒng)運(yùn)行管理情況專項(xiàng)審計(jì)指出：采購(gòu)合同不符合要求。簽訂采購(gòu)合同使用的合同制式不統(tǒng)一、不規(guī)范，有“工業(yè)品買賣合同”“、XXX公司銷售合同”等格式；要求規(guī)定統(tǒng)一定制采購(gòu)合同文本，統(tǒng)一采用A4紙張，但總行并未制定統(tǒng)一規(guī)范的合同文本，各地未有一個(gè)可遵循的標(biāo)準(zhǔn)。3.制度未下發(fā)問(wèn)題。信息技術(shù)應(yīng)用和系統(tǒng)運(yùn)行管理情況專項(xiàng)審計(jì)指出，接入內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)未實(shí)行準(zhǔn)入登記制度，不符合中國(guó)人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)管理辦法，而此辦法并未見下發(fā)。（三）制度建設(shè)中的其

7、他問(wèn)題1.職責(zé)定位問(wèn)題。安徽省現(xiàn)代化支付系統(tǒng)管理辦法實(shí)施細(xì)則規(guī)定：系統(tǒng)維護(hù)員（科技）負(fù)責(zé)設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，維護(hù)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)，定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份。按照中央銀行會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱ABS）備份要求，業(yè)務(wù)人員于每日結(jié)束將主機(jī)數(shù)據(jù)恢復(fù)至備用機(jī)，且有磁介質(zhì)或?qū)Ｓ脙?yōu)盤備份。業(yè)務(wù)人員日常工作中的數(shù)據(jù)備份足以應(yīng)對(duì)ABS災(zāi)難故障。事實(shí)上，ABS系統(tǒng)運(yùn)行至今，未曾發(fā)生過(guò)嚴(yán)重故障導(dǎo)致數(shù)據(jù)恢復(fù)，若科技人員按照實(shí)施細(xì)則再做備份則有些多余。若將“定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份”改為“協(xié)助業(yè)務(wù)人員完成數(shù)據(jù)備份”較為合理。2.約束對(duì)象問(wèn)題。人民銀行安徽轄區(qū)地市中心支行科技工作管理辦法的門禁管理部分，僅是對(duì)授權(quán)卡（IC卡）所制訂

8、的一系列管理?xiàng)l例?；幢笔兄行闹械臋C(jī)房門禁管理系統(tǒng)采用指紋或密碼方式，按照上述門禁管理辦法去執(zhí)行是行不通的。還有，有的中心支行機(jī)房門禁有多個(gè)通道管理，門禁系統(tǒng)管理有可能涉及多個(gè)科室,這就涉及制度外延問(wèn)題。3.制度強(qiáng)度問(wèn)題。有些制度要求超過(guò)實(shí)際需要，如涉密計(jì)算機(jī)的處理問(wèn)題。對(duì)于機(jī)密級(jí)的計(jì)算機(jī)及移動(dòng)存貯介質(zhì)的降密、變更用途、報(bào)廢、銷毀等處理時(shí)，應(yīng)該嚴(yán)格進(jìn)行物理破損處理。但對(duì)于秘密級(jí)、工作秘密級(jí)的計(jì)算機(jī)及存貯介質(zhì)進(jìn)行信息刪除和格式化已經(jīng)足夠，無(wú)需進(jìn)行物理銷毀。二、制度建設(shè)的若干建議造成制度建設(shè)缺陷和制度執(zhí)行不便的原因復(fù)雜，大體總括為：一是部門制度的制訂存在“各自為政”的現(xiàn)象；二是追求制度的全面性，而

9、忽略了基層行個(gè)體特殊性；三是制度建設(shè)中沒(méi)有緊跟約束主體或客體的變化,進(jìn)行動(dòng)態(tài)修訂。為此，本文提出如下幾點(diǎn)建議。（一）消除制度建設(shè)中的層級(jí)壁壘上級(jí)行制訂新的制度，主要依據(jù)是本級(jí)行和整個(gè)轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)狀況。在制度執(zhí)行時(shí)，各地基層情況有其特殊性，如此會(huì)導(dǎo)致制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)上的偏差，給基層行工作帶來(lái)一些困惑。如機(jī)房建設(shè)中，中國(guó)人民銀行總行、分行、支行、縣支行的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)是有很大差別的，若按照同一個(gè)指引指導(dǎo)機(jī)房建設(shè)，勢(shì)必造成資金浪費(fèi),也會(huì)帶來(lái)建設(shè)規(guī)格上的不確定性。上級(jí)行在制訂制度時(shí)，應(yīng)對(duì)制度的約束對(duì)象、適用范圍予以進(jìn)一步明確。（二）制度建設(shè)須上下聯(lián)動(dòng),同步推進(jìn)每年人民銀行分支機(jī)構(gòu)都要對(duì)內(nèi)控制度的全面性、及時(shí)性、有效性、合理性進(jìn)行一次集中檢討、修訂和完善。但我們注意到，上級(jí)行下發(fā)的一些制度中，有一些5年沒(méi)有修訂，有的甚至超過(guò)7年沒(méi)有修訂。制度建設(shè)滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，制度的實(shí)效性即會(huì)大大削弱。構(gòu)建科學(xué)、系統(tǒng)、規(guī)范的制度體系，需要上、下級(jí)行制度聯(lián)合行動(dòng)，共同推進(jìn),并做到與業(yè)務(wù)發(fā)展同步、與風(fēng)險(xiǎn)變化同步，更要與科技發(fā)展同步。（三）制度與實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程有機(jī)結(jié)合基于通用性考慮,制度的制訂較為粗略,需要一些實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程加以規(guī)