銀行網(wǎng)點個人客戶經(jīng)理崗位說明書(共2頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上1.2.7個人客戶經(jīng)理個人客戶經(jīng)理是網(wǎng)點進行貴賓客戶客戶關系管理與銷售的專職崗位，負責中端客戶的挖掘和長期關系維護，并對其進行產(chǎn)品銷售。識別信息崗位名稱個人客戶經(jīng)理崗位編號07所屬部門網(wǎng)點工作地點（網(wǎng)點營業(yè)廳）工作關系直接匯報對象理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責人直接督導對象無日常協(xié)調(diào)高柜柜員、低柜柜員、大堂經(jīng)理、大堂副理外部協(xié)調(diào)客戶主要工作職 責工作目的：按照我行網(wǎng)點文明標準服務管理辦法、個金業(yè)務有關制度及操作流程等規(guī)定，對網(wǎng)點個人高端客戶和超高端客戶進行管理與維護、拓展新客戶以及做好個人金融產(chǎn)品營銷和服務，開展各類培訓活動等。概述描述責任范圍職權范圍服務管理客戶服務專業(yè)解答客戶

2、疑問，提供個人客戶經(jīng)理服務和綜合理財服務，提升客戶價值。負責承辦對購買理財產(chǎn)品的貴賓客戶進行風險承受能力測試和理財產(chǎn)品合適度檢測，充分履行風險揭示與告知義務。負責承辦認真分析貴賓客戶的投訴和建議，查找不足，研究解決方案，了解并不斷提升貴賓客戶滿意度。負責承辦密切跟蹤研究國內(nèi)外金融市場動態(tài)、政策動態(tài)、同業(yè)產(chǎn)品動態(tài)，及時為個人客戶經(jīng)理提供營銷建議和指導。負責建議現(xiàn)場管理做好貴賓區(qū)內(nèi)的現(xiàn)場管理工作，保持貴賓區(qū)環(huán)境的整潔、溫馨和有序。負責承辦營銷管理1. 6客戶管理認真分析貴賓客戶的資產(chǎn)情況，交易頻率、發(fā)展?jié)摿?，并對客戶價值、等級和忠誠度進行評價。負責承辦利用各種機會收集并及時更新所管理客戶的各種信息

3、，完善客戶檔案，為后期深層營銷工作做好基礎工作。負責承辦收集同業(yè)競爭對手營銷策略、產(chǎn)品研發(fā)，業(yè)務流程信息，為本行針對性制定營銷方案提供依據(jù)。負責承辦負責20萬（建議）以上中、高端客戶管理與維護工作，負責兼管客戶推薦的客戶挖潛和開發(fā)工作。負責承辦發(fā)現(xiàn)需求通過客戶交流，主動挖掘客戶需求，向客戶推介關聯(lián)性或替代性較優(yōu)的產(chǎn)品和功能。負責承辦認真分析貴賓客戶購買農(nóng)行產(chǎn)品狀況及潛在需求，研究進一步拓展市場、營銷客戶的策略和方法。負責承辦激發(fā)需求經(jīng)常性地與所管理客戶進行溝通和聯(lián)絡，不定期約見或拜訪客戶，實行客戶關懷，了解所管理客戶的需求，關注客戶交易動態(tài)和需求動態(tài)，及時與客戶溝通，提供建議和解決方案，維護和

4、提升客戶關系，推動客戶升級。負責承辦展示產(chǎn)品為前來理財咨詢的貴賓客戶或潛在貴賓客戶提供全面的理財咨詢服務，在客戶關系維護的過程中，通過了解客戶需求，有針對性地向客戶營銷我行的個人金融產(chǎn)品和服務。負責承辦幫助客戶制定理財計劃，根據(jù)客戶的家庭和資產(chǎn)情況，為客戶制定個性化的理財計劃，建立長期穩(wěn)定的伙伴關系。負責承辦促成銷售完成相關產(chǎn)品的交易操作；提供產(chǎn)品售后服務。合作承辦做好相關產(chǎn)品銷售后的電話回訪和客戶資料錄入、建檔和維護工作，建立客戶關系，努力將其發(fā)展成為我行的個人優(yōu)質(zhì)客戶。負責承辦團隊輔導每月定期為網(wǎng)點員工進行理財知識和技能培訓，并在網(wǎng)點內(nèi)部進行培訓效果評估。負責承辦對低柜柜員進行一對一輔導。建立個人客戶經(jīng)理對低柜柜員針對產(chǎn)品、理財以及營銷技巧方面的幫帶機制。合作建議關鍵職責績效衡量標 準1） 財務指標（網(wǎng)點營銷任務完成率、個人業(yè)務產(chǎn)品銷售、個人客戶金融資產(chǎn)增幅）；2） 客戶指標（客戶管理、客戶投訴）；3） 內(nèi)部運營（內(nèi)控管理）；4） 行為能力考核（服務精神）5） 加減分項目。職業(yè)發(fā)展可晉升崗位理財經(jīng)理可輪崗崗位低柜柜員、大堂經(jīng)理崗位培訓崗位相關制度、職業(yè)道德、文明標準服務、金融產(chǎn)品和服務知識、業(yè)務操作流程、系統(tǒng)操作和應用、金融產(chǎn)品、銷售技能、客戶分析、商務禮儀等。任職資格專業(yè)技能AFP、CFP或農(nóng)業(yè)銀行首屆RFP資格證書；具有良好的職業(yè)道德，遵紀守法，無