大連農(nóng)商銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)督導(dǎo)方案

1、代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)第二階段整頓督導(dǎo)實(shí)施方案一、指導(dǎo)思想堅(jiān)持以合規(guī)發(fā)展作為主題。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)、落實(shí)監(jiān)管部門工 作精神及要求，督促各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)抓好落實(shí)推進(jìn)，總結(jié)、發(fā)現(xiàn) 和分析存在問題，并督促解決，同時(shí)，及時(shí)向上級行反映有 關(guān)情況。二、工作目標(biāo)結(jié)合業(yè)務(wù)開辦情況，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，通過開 展全面復(fù)查和自糾自查，找出風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度中的薄弱環(huán)節(jié)， 進(jìn)一步規(guī)范操作行為，對共性問題做好現(xiàn)場輔導(dǎo)工作，提高 行內(nèi)干部員工專業(yè)管理水平，促進(jìn)代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范化、 制度化，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。三、督導(dǎo)內(nèi)容（一）各支行要組織各層級代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)營業(yè)機(jī)構(gòu)對第 一階段摸清底數(shù)工作進(jìn)行復(fù)查。復(fù)查內(nèi)容包括：1、 是否存在協(xié)助保險(xiǎn)公司虛構(gòu)保

2、險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)、套取資金;2、挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金等主要問題；3、銷售誤導(dǎo)引發(fā)大規(guī)模退保的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。（二）自糾整改工作內(nèi)容包括：1、本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的違法違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患， 要采取切實(shí)有效措施開展整改;i2、對難以立即糾正的問題和難以處置的風(fēng)險(xiǎn)隱患，要采 取措施確保不再發(fā)生并制定整改方案。（三）化解風(fēng)險(xiǎn)工作內(nèi)容包括：對因誤導(dǎo)銷售、以保險(xiǎn)名義傳銷或非法集資等違法行為 導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患的，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。（四）完善內(nèi)控工作內(nèi)容包括：加強(qiáng)代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度和信息化建設(shè)，強(qiáng)化對代理 業(yè)務(wù)管理。五、工作進(jìn)度安排1、10月15日-11月10日支行全面復(fù)查時(shí)間，并于11月10日前將自糾整改方

3、案、風(fēng)險(xiǎn)處置方案上報(bào)總行。2、11月10日-11月20日支行整改總結(jié)時(shí)間，并于11月20日前將復(fù)查整改工作報(bào)告上報(bào)總行。3、11月20日-12月1日總行組織查擺問題，落實(shí)整改并及時(shí)通報(bào)。六、工作要求1、認(rèn)真履責(zé)，準(zhǔn)確定位。各支行要嚴(yán)格按照第二階段治 理整頓指導(dǎo)思想與要求、目標(biāo)任務(wù)與基本原則、方法步驟開 展工作，切實(shí)履行督導(dǎo)職責(zé)。加強(qiáng)與總行的溝通協(xié)調(diào)，積極 主動(dòng)開展督促指導(dǎo)，推動(dòng)復(fù)查整改與業(yè)務(wù)推進(jìn)工作的有機(jī)融合。找準(zhǔn)工作定位，要積極主動(dòng)開展督促指導(dǎo)。2、加強(qiáng)指導(dǎo)，嚴(yán)格把關(guān)。要認(rèn)真指導(dǎo)幫助各層級營業(yè)機(jī) 構(gòu)做好各環(huán)節(jié)工作，要堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，督導(dǎo)各營業(yè)機(jī)構(gòu) 全面理解和貫徹落實(shí)監(jiān)管文件精神，做到思想認(rèn)識到位、工 作安排到位、對照檢查到位、整改落實(shí)到位，確保第二階段 治理整頓目標(biāo)任務(wù)順