農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料

1、關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知各銀監(jiān)局：現(xiàn)將農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求（以下統(tǒng)稱目錄）印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：一、目錄是配合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請人應(yīng)按照目錄規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請材料。二、銀監(jiān)會將根據(jù)農(nóng)村中小金融機構(gòu)改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對目錄規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善，并通過網(wǎng)站公布。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和農(nóng)村中小金融機構(gòu)。 二0一二年一月五日農(nóng)

2、村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求目 錄一、機構(gòu)設(shè)立1（一）法人機構(gòu)設(shè)立1農(nóng)村商業(yè)銀行1農(nóng)村合作銀行9村鎮(zhèn)銀行10貸款公司15農(nóng)村信用合作聯(lián)社17農(nóng)村資金互助社24（二）分支機構(gòu)設(shè)立27農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行27農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行28農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處30貸款公司分公司31農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社32農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社33省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處34農(nóng)村中小金融機構(gòu)自助銀行35二、機構(gòu)變更35（一）法人機構(gòu)變更35變更名稱35變更住所36變更組織形式

3、37變更股權(quán)38變更注冊資本39修改章程43存續(xù)分立43新設(shè)分立44吸收合并45新設(shè)合并45臨時停業(yè)46（二）分支機構(gòu)變更46變更名稱46變更營業(yè)場所47機構(gòu)升格48臨時停業(yè)49三、機構(gòu)終止49（一）法人機構(gòu)終止50解散50破產(chǎn)前審批51（二）分支機構(gòu)終止51分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所51辦事處52自助銀行52四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種52（一）開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種52（二）募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券53募集次級定期債務(wù)53發(fā)行次級債券54（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)55（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）56（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)57（六）開辦離岸銀行業(yè)務(wù)

4、58（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)58（八）開辦其他業(yè)務(wù)59五、董（理）事和高級管理人員任職資格60（一）法人機構(gòu)60（二）分支機構(gòu)62六、申請材料格式要求64 一、 機構(gòu)設(shè)立 （一）法人機構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），

5、發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補充機制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。3.

6、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設(shè)置及具體構(gòu)成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案，授權(quán)籌建工作小組組

7、織實施籌建工作方案、聘請中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn)核資報告中的委托人應(yīng)與此一致）、處置凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見；原股東（社員）股份（股金）處置意見；農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

8、 5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財務(wù)會計指標(biāo)等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及主要對策、認(rèn)購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份的說明，附錄和備查文件說明等。6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存

9、在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占

10、比等）；（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映）；（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（6）法人機構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具

11、的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見、銀監(jiān)會認(rèn)可

12、的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工作安排等。9.中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)

13、風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)。如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于2003年以來存在與政府進行不良資產(chǎn)置換的情況，清產(chǎn)核資報告的重大事項應(yīng)對此進行說明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存

14、在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補的，清產(chǎn)核資報告的期后事項應(yīng)對此進行說明。清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機關(guān)出具行政許可受理通知書之日）。10.中介機構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會計師事務(wù)所、評估機構(gòu)、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機構(gòu)（會計師事務(wù)所和資產(chǎn)評估機構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構(gòu)三方簽字確認(rèn)。12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。15.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。16.金融許可

15、證復(fù)印件。17.如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進行不良資產(chǎn)置換的情況，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于置換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。18.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。20.申請人

16、的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處置包括老股金處置情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)作為驗收工作的重點內(nèi)容）。1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)

17、核準(zhǔn)申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。2.章程草案。3.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：（1）驗資報告，應(yīng)詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

18、（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機構(gòu)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映。4.擬任職的董事長、副董事長、董事、

19、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核有關(guān)材料。5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。7.職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。8.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。10.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所符合消防法第十

20、條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合消防法第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關(guān)決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事

21、長、副董事長的決議；（9）聘任行長、副行長、財務(wù)負責(zé)人、內(nèi)審負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)人等高級管理人員的決議；（10）審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會、董事會決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大

22、會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專門委員會議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。14.組織結(jié)構(gòu)圖。15.分支機構(gòu)名錄及主要負責(zé)人名單。16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。17.擬開辦

23、業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。18.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。20.分支機構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機關(guān)授權(quán)受理機關(guān)組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批

24、申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況

25、（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。 農(nóng)村合作銀行1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料

26、目錄。1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審

27、批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。 村鎮(zhèn)銀行1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，

28、發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達標(biāo)及資本補充計劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架

29、構(gòu)、董事及高級管理人員配備情況、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）、附則。發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）非金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；金融機

30、構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個會計年度盈利狀況；（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，

31、應(yīng)承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的

32、，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。6.法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。8.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、

33、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。3.章程草案。4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告：（1）驗資報告，

34、應(yīng)詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況等情況），金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近2個會計年度盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：（

35、1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核有關(guān)材料。6.有權(quán)機構(gòu)審議通過的相關(guān)決議：（1）關(guān)于通過籌建工作報告的決議；（2）關(guān)于通過章程草案的決議；（3）關(guān)于通過有關(guān)組織機構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；（6）關(guān)于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議；（8）關(guān)于聘任行長、副行長、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、內(nèi)審負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)

36、人等高級管理人員的決議；（9）關(guān)于通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項決議應(yīng)該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)表明實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應(yīng)由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律

37、師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。8.職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。10.組織結(jié)構(gòu)圖。11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材

38、料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。14.營業(yè)場所符合消防法第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合消防法第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。15.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。1.20行政許可項目名稱：地

39、市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告。 貸款公司1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱(中英文) 、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。2.可行性研究報告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險控制、資

40、本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。5.籌建工作小組成員名單及簡歷。6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產(chǎn)負債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級

41、機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。8.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。 9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見報告。1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否

42、符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。 3.章程草案。4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：(1)驗資報告，應(yīng)包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等）。7.營業(yè)場所所有權(quán)或

43、使用權(quán)證明材料。8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。9.營業(yè)場所符合消防法第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合消防法第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務(wù)管理辦法、審計稽核管理辦法等。11.組織結(jié)構(gòu)圖。12.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務(wù)發(fā)展計劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤總額。風(fēng)險管理計劃

44、包括對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、風(fēng)險控制策略、風(fēng)險控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等）。 13.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 農(nóng)村信用合作聯(lián)社1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄： 1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管

45、指標(biāo)執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補充機制

46、、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會設(shè)置及具體構(gòu)成，以及高級管理人員配備情況，部門和分支機構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼

47、農(nóng)村合作金融機構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、組織進行清產(chǎn)核資（或聘任中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估）；授權(quán)籌建工作小組對凈資產(chǎn)進行處置；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見；原社員股份（股金）處置意見；農(nóng)村合作金融機構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會

48、議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。 5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)，認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測，面臨風(fēng)險因素及主要對策，認(rèn)購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說

49、明書，并對申報材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進行適當(dāng)調(diào)整。6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；（2）擬持有股份

50、總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等）；（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認(rèn)購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關(guān)，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)在初審意見中反映）；（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（6）法人機構(gòu)對入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境

51、內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力； （7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機構(gòu)出具

52、的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工作安排等。9.中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估

53、報告書。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)

54、。10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書。11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報告。12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。13.律師事務(wù)所出具的法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。14.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。15.金融許可證復(fù)印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關(guān)資料。行政許可受理機關(guān)應(yīng)提供：1.行政許可受理通知書復(fù)印件；2.初審意

55、見的報告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)置，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)

56、起人變化情況），其他需要說明的情況。2.章程草案。3.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：（1）驗資報告，應(yīng)詳細說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表列示每個企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復(fù)印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。4.擬任職

57、的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監(jiān)事長和高級管理人員應(yīng)詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核相關(guān)材料。5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。7.職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。8.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。9.公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。10.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所符合消防法第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工