農村中小金融機構行政許可事項申請材料

1、關于印發(fā)農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知各銀監(jiān)局：現將農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求（以下統(tǒng)稱目錄）印發(fā)給你們，并就有關事項通知如下：一、目錄是配合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農村中小金融機構行政許可事項申請人應按照目錄規(guī)定的內容和格式要求提交申請材料。二、銀監(jiān)會將根據農村中小金融機構改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對目錄規(guī)定內容予以調整和完善，并通過網站公布。請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內銀監(jiān)分局和農村中小金融機構。 二0一二年一月五日農

2、村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求目 錄一、機構設立1（一）法人機構設立1農村商業(yè)銀行1農村合作銀行9村鎮(zhèn)銀行10貸款公司15農村信用合作聯(lián)社17農村資金互助社24（二）分支機構設立27農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內支行27農村商業(yè)銀行、農村合作銀行異地分支行28農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處30貸款公司分公司31農村信用合作聯(lián)社信用社32農村信用合作社、縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社、農村信用合作聯(lián)社分社33?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社辦事處34農村中小金融機構自助銀行35二、機構變更35（一）法人機構變更35變更名稱35變更住所36變更組織形式

3、37變更股權38變更注冊資本39修改章程43存續(xù)分立43新設分立44吸收合并45新設合并45臨時停業(yè)46（二）分支機構變更46變更名稱46變更營業(yè)場所47機構升格48臨時停業(yè)49三、機構終止49（一）法人機構終止50解散50破產前審批51（二）分支機構終止51分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所51辦事處52自助銀行52四、調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種52（一）開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種52（二）募集次級定期債務和發(fā)行次級債券53募集次級定期債務53發(fā)行次級債券54（三）開辦衍生產品交易業(yè)務55（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）56（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務57（六）開辦離岸銀行業(yè)務

4、58（七）開辦股票質押貸款業(yè)務58（八）開辦其他業(yè)務59五、董（理）事和高級管理人員任職資格60（一）法人機構60（二）分支機構62六、申請材料格式要求64 一、 機構設立 （一）法人機構設立 農村商業(yè)銀行1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），

5、發(fā)起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構貸款情況，不良資產處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農村商業(yè)銀行的設立條件。2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發(fā)展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括轉換經營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經營風險分析。3.

6、籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設置及具體構成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構設置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。4.農村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設立為農村商業(yè)銀行的決議。決議內容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農村合作金融機構新設合并為農村商業(yè)銀行，新設立的農村商業(yè)銀行承繼農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案，授權籌建工作小組組

7、織實施籌建工作方案、聘請中介機構進行清產核資和資產評估（清產核資報告中的委托人應與此一致）、處置凈資產等工作；清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果的處置意見；原股東（社員）股份（股金）處置意見；農村合作金融機構股東（社員）委托授權其法定代表人簽署有關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案和清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果處置意見的議案。另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所的資質證明材料。

8、 5.征集發(fā)起人說明書。內容包括本次股份發(fā)行概況（股權設置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數），發(fā)起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業(yè)務發(fā)展、內部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農村商業(yè)銀行發(fā)展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。6.發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權利和義務如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存

9、在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份數、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等；（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數及占

10、比等）；（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、股份數、轉股和新認購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認購股份數（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映）；（5）企業(yè)法人有權機構同意向農村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；（6）法人機構關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關聯(lián)企業(yè)向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后的農村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易，最近2年內無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具

11、的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力；（7）發(fā)起人為境內金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內部控制、監(jiān)管評級等內容）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見、銀監(jiān)會認可

12、的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰(zhàn)略投資者，則應提供戰(zhàn)略投資者有權機構同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8.清產核資、資產評估及凈資產處置工作方案。內容包括清產核資和資產評估認定的對象、目的、原則，基準日，清產核資和資產評估基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。9.中介機構出具的報告，包括清產核資報告書、資產評估報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產置換、資產

13、風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產置換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農村合作金融機構的單家清產核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。如農村合作金融機構于2003年以來存在與政府進行不良資產置換的情況，清產核資報告的重大事項應對此進行說明。如地方政府對農村合作金融機構清產核資和資產評估后存

14、在的所有者權益小于股本的缺口以現金形式予以無償彌補的，清產核資報告的期后事項應對此進行說明。清產核資、資產評估報告有效期為6個月（清產核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。10.中介機構的資質證明，包括會計師事務所、評估機構、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執(zhí)業(yè)證明。11.凈資產確認書，由中介機構（會計師事務所和資產評估機構）、籌建工作小組、農村合作金融機構三方簽字確認。12.籌建工作小組出具的凈資產分配報告。13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。14.當地監(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。15.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。16.金融許可

15、證復印件。17.如農村合作金融機構于清產核資前2年內存在與政府進行不良資產置換的情況，應提交地方政府和籌建工作小組關于不良資產置換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產置換不良資產的，應提供該資產的權證以及地方政府和籌建工作小組關于置換資產在農村商業(yè)銀行開業(yè)前變現的承諾書等材料。如清產核資和資產評估后，農村合作金融機構的所有者權益小于股本的，應提交地方政府彌補缺口的現金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。18.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務等。19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。20.申請人

16、的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告,內容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標達標情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產核資和資產評估的真實有效性、凈資產處置包括老股金處置情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產風險分類應作為驗收工作的重點內容）。1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)

17、核準申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結構，股權設置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標情況（考慮清產核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。2.章程草案。3.法定驗資機構出具的驗資證明：（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

18、（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關審查并在初審意見中反映。4.擬任職的董事長、副董事長、董事、

19、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經營管理能力和業(yè)績情況；（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。7.職能部門設置、職責及主要負責人名單。8.法人機構總部營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業(yè)場所安全設施合格證明。10.法人機構總部營業(yè)場所符合消防法第十

20、條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合消防法第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農”發(fā)展的決議；（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事

21、長、副董事長的決議；（9）聘任行長、副行長、財務負責人、內審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；（10）審議通過部門設置、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東大會、董事會決議應由董事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。12.法律意見書。內容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大

22、會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質證明材料。13.公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設專門委員會議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。14.組織結構圖。15.分支機構名錄及主要負責人名單。16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。17.擬開辦

23、業(yè)務范圍中如有須經行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務等。18.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。19.如存在政府以非貨幣資產置換不良資產的，應提供資產變現證明。20.分支機構開業(yè)申請材料（參照農村商業(yè)銀行分支機構開業(yè)申請材料目錄）。21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，附決定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。1.3行政許可項目名稱：地市農村商業(yè)銀行法人機構籌建審批

24、申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.4行政許可項目名稱：地市農村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農村商業(yè)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。1.7行政許可項目名稱：直轄市農村商業(yè)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況

25、（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權機構同意向農村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 1.8行政許可項目名稱：直轄市農村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。 農村合作銀行1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村合作銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村合作銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料

26、目錄。1.11行政許可項目名稱：地市農村合作銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.12行政許可項目名稱：地市農村合作銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農村合作銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農村合作銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.15行政許可項目名稱：直轄市農村合作銀行法人機構籌建審

27、批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權機構同意向農村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 1.16行政許可項目名稱：直轄市農村合作銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。 村鎮(zhèn)銀行1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬設立機構名稱（中英文）、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，

28、發(fā)起人基本情況、資質及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設立條件。2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括經營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網點布局、業(yè)務規(guī)模及資產組合；風險管理目標包括內部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款控制、資本充足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經營風險分析。3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架

29、構、董事及高級管理人員配備情況、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權利和義務如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）、附則。發(fā)起人應在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）非金融機構企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一年度盈利狀況；金融機

30、構企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標、最近兩個會計年度盈利狀況；（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權機構同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件;（4）企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關聯(lián)企業(yè)向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易，最近2年內無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，

31、應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力；（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；（6）發(fā)起人為境內金融機構的

32、，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內部控制、監(jiān)管評級等內容）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。6.法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。8.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、

33、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，內容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件等。2.籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。3.章程草案。4.法定驗資機構出具的驗資報告：（1）驗資報告，

34、應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產比例、上一年度盈利狀況等情況），金融機構企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標、近2個會計年度盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：（

35、1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經營管理能力和業(yè)績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。6.有權機構審議通過的相關決議：（1）關于通過籌建工作報告的決議；（2）關于通過章程草案的決議；（3）關于通過有關組織機構議事規(guī)則的決議；（4）關于通過支持“三農”發(fā)展的決議；（5）關于選舉董事的決議；（6）關于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關于選舉監(jiān)事長的決議；（8）關于聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內審負責人、合規(guī)負責

36、人等高級管理人員的決議；（9）關于通過部門設置、職責及主要管理制度的決議。各項決議應該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會實行律師見證制度，法律意見書內容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律

37、師與律師事務所的資質證明材料。7.公司治理和主要管理制度，包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。8.職能部門設置、職責及主要負責人名單。9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。10.組織結構圖。11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，貸款質量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。12.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材

38、料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。14.營業(yè)場所符合消防法第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合消防法第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。15.籌建批復或籌建延期批復的復印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。1.20行政許可項目名稱：地

39、市村鎮(zhèn)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告。 貸款公司1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文) 、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，投資人是否符合投資條件、相關法律手續(xù)的履行情況、籌建準備工作的完成情況。2.可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發(fā)展情況、農業(yè)經濟發(fā)展情況、設立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的資產規(guī)模、盈利狀況、網點布局、目標客戶、風險控制、資

40、本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經營風險分析。3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會、董事會關于設立貸款公司及授權申請人履行組建工作職責的相關決議。5.籌建工作小組成員名單及簡歷。6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產負債表、損益表。投資人為境內金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內部控制、監(jiān)管評級等內容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級

41、機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書，律師與律師事務所的資質證明材料。7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。8.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。 9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否

42、符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。2.籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。 3.章程草案。4.法定驗資機構出具的驗資證明：(1)驗資報告，應包括對投資人投資資格的審驗內容；(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產規(guī)模、凈資產比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經審計的資產負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。5.擬任總經理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學歷、所學專業(yè)和職稱等）。7.營業(yè)場所所有權或

43、使用權證明材料。8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。9.營業(yè)場所符合消防法第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合消防法第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等。11.組織結構圖。12.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。內容包括未來3年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務發(fā)展計劃包括收入結構、利潤總額。風險管理計劃

44、包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）。 13.籌建批復或籌建延期批復的復印件。14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 農村信用合作聯(lián)社1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄： 1.申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管

45、指標執(zhí)行情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），發(fā)起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構貸款情況，不良資產處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農村信用合作聯(lián)社設立條件。2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發(fā)展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括轉換經營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制

46、、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經營風險分析。3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設置、征集發(fā)起人方案，公司治理架構包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會設置及具體構成，以及高級管理人員配備情況，部門和分支機構設置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。4.農村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社的決議。內容包括但不限于：與其他農村合作金融機構新設合并為縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社，新設立的縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社承繼

47、農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、組織進行清產核資（或聘任中介機構進行清產核資、資產評估）；授權籌建工作小組對凈資產進行處置；清產核資基準日至開業(yè)期間經營成果的處置意見；原社員股份（股金）處置意見；農村合作金融機構的股東（社員）授權法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處置意見的議案和清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果處置意見的議案。另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會

48、議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所資質證明材料。 5.征集發(fā)起人說明書。內容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權設置、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數，認購人的條件、權利和義務，縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社發(fā)展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等?？h（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說

49、明書，并對申報材料涉及認股的內容進行適當調整。6.發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權利和義務 如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權受到限制或限期轉讓股權）等、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況情況；（2）擬持有股份

50、總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數及占比等）；（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）；（5）企業(yè)法人有權機構同意向農村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；（6）法人機構對入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關聯(lián)企業(yè)向境

51、內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設立后農村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易關系，最近2年內無重大違法違規(guī)行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預聯(lián)社的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當的指標壓力； （7）發(fā)起人為境內金融機構的，應提供主監(jiān)管機構出具

52、的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰(zhàn)略投資者，則應提供戰(zhàn)略投資者有權機構同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8.清產核資、資產評估和凈資產處置工作方案。內容包括清產核資、資產評估的對象、目的、原則，基準日，清產核資、資產評估基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。9.中介機構出具的報告，包括清產核資報告書、資產評估

53、報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產置換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產置換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農村合作金融機構的單家清產核資報告由受理機關保存，不報送決定機關

54、。10.凈資產確認書。11.籌建工作小組出具的關于凈資產的處置報告。12.籌建工作小組針對清產核資驗收提出問題的整改落實情況報告。13.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。14.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。15.金融許可證復印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。非新設合并的縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。由籌建工作小組直接組織開展清產核資的，不報送資產評估有關資料。行政許可受理機關應提供：1.行政許可受理通知書復印件；2.初審意

55、見的報告。如為新設合并，則應附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準申請材料目錄：1.申請書。內容包括擬開業(yè)機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結構，股權設置，主要監(jiān)管指標情況（考慮清產核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內重大變化事項（如注冊資本、發(fā)

56、起人變化情況），其他需要說明的情況。2.章程草案。3.法定驗資機構出具的驗資證明：（1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表列示每個企業(yè)法人股東（社員）權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況等情況、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。4.擬任職

57、的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監(jiān)事長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業(yè)績情況；（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等結構）。7.職能部門設置、職責及主要負責人名單。8.法人機構總部營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業(yè)場所安全設施合格證明。10.法人機構總部營業(yè)場所符合消防法第十條規(guī)定的，應提交工