xx年銀行財務(wù)工作計劃

1、范文：XX年銀行財務(wù)工作計劃姓名：單位：日期：年月日XX年銀行財務(wù)工作計劃今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化， 尤其是進入二 季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài) 勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保 下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。一、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定 持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努 力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人 客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存 工作。二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面

2、落實“一行一季一戶”的工 作要求。一是要認(rèn)真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、 拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存 量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的 簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求， 及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品 配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積 極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全 行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì) 企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)

3、發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是 要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財 富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接 工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推 薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。 一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額， 實現(xiàn)二者同步發(fā)展 二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工 作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資

4、產(chǎn)， 穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支 行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的 維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向 營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng) 理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量 ；了解客戶日常金融 需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是 建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富 管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。六、認(rèn)真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報 告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān) 測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分 管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦 行要