忻州市郵政局代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展管理考核辦法

1、 忻州市郵政局代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展管理考核辦法 <a href='忻州市郵政保險(xiǎn)業(yè)務(wù)局經(jīng)辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是郵政企業(yè)依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、人員優(yōu)勢(shì)開(kāi)辦的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。持續(xù)、深入地開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)于提高郵政企業(yè)效益，完善郵政金融服務(wù)，增強(qiáng)郵政保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，促進(jìn)郵政保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期、深遠(yuǎn)發(fā)展有著重要的意義。一、各類人員就保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面的職責(zé)： （一）縣（市、區(qū)）局長(zhǎng)的職責(zé)： 1、 在市局、市專業(yè)局的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)本單位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展全面負(fù)責(zé)。2、貫徹執(zhí)行省、市專業(yè)有關(guān)郵政代理保險(xiǎn)、基金、理財(cái)、國(guó)債等業(yè)務(wù)的方針政策和規(guī)章制度。3、完成上級(jí)交辦的其他工作。（二）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理員的職責(zé):1、負(fù)責(zé)縣（

2、市、區(qū)）局客戶資料匯總、維護(hù)、回訪工作；2、按照市專業(yè)局和本局領(lǐng)導(dǎo)安排負(fù)責(zé)本單位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展及組織營(yíng)銷等事宜；3、負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行各項(xiàng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，組織參與代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、宣傳活動(dòng)；4、負(fù)責(zé)本單位員工保險(xiǎn)業(yè)績(jī)的登記、統(tǒng)計(jì)、收集上報(bào)工作，負(fù)責(zé)與保險(xiǎn)公司的合作、溝通工作；5、完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（三）支局長(zhǎng)的職責(zé):1、對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷發(fā)展負(fù)總責(zé)；2、對(duì)綜合柜員及柜員進(jìn)行授權(quán)和密碼維護(hù)，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)管理工作；3、積極配合團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作，協(xié)調(diào)好駐點(diǎn)客戶經(jīng)理及柜員關(guān)系，組織網(wǎng)點(diǎn)全體人員積極參與團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷活動(dòng)，積極開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外拓營(yíng)銷工作，努力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)保險(xiǎn)工作任

3、務(wù)；4、組織柜員學(xué)習(xí)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，并積極參加各種培訓(xùn)活動(dòng)，在組織好網(wǎng)點(diǎn)晨夕會(huì)的同時(shí)，配合并組織所屬網(wǎng)點(diǎn)柜員積極參加保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)晨夕會(huì)；5、負(fù)責(zé)重要憑證的管理及交接工作；6、負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的介紹、宣傳、營(yíng)銷工作，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的策劃和組織落實(shí)，以及上級(jí)營(yíng)銷項(xiàng)目的組織落實(shí)工作；7、負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴；8、完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（四）綜合柜員的職責(zé):1、負(fù)責(zé)對(duì)柜員進(jìn)行授權(quán)，柜員密碼重置；2、負(fù)責(zé)請(qǐng)領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要憑證；3、負(fù)責(zé)軋賬、憑證日結(jié)；4、積極協(xié)助駐點(diǎn)客戶經(jīng)理做好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作，積極開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外拓營(yíng)銷工作；5、負(fù)責(zé)所屬柜員保險(xiǎn)業(yè)績(jī)的登記、統(tǒng)計(jì)、匯總上報(bào)工作；6

4、、完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（五）普通柜員職責(zé):1、做好網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的處理、出單等工作，與網(wǎng)點(diǎn)其他人員密切配合，做好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷發(fā)展工作；2、在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的指導(dǎo)下積極開(kāi)展保險(xiǎn)產(chǎn)品的介紹、宣傳、營(yíng)銷（外拓）工作，受理客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的咨詢，并做好解釋工作；3、匯總當(dāng)日有效投保單、發(fā)票等有效單證，上繳綜合柜員；4、做好領(lǐng)用、使用、上繳重要憑證，軋賬和憑證日結(jié)工作；5、按照縣（市、區(qū)）局要求積極參加上級(jí)安排的各種培訓(xùn)、考試等工作；6、完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（六）保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)經(jīng)理職責(zé):1、在專業(yè)局的指導(dǎo)下，協(xié)助地面局領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)營(yíng)銷工作，對(duì)團(tuán)隊(duì)目標(biāo)任務(wù)負(fù)總責(zé)，配合網(wǎng)

5、點(diǎn)完成保險(xiǎn)業(yè)務(wù)任務(wù)目標(biāo)；2、負(fù)責(zé)上級(jí)部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策在本團(tuán)隊(duì)的具體落實(shí)，組織分解本團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，為所屬客戶經(jīng)理下達(dá)事項(xiàng)和績(jī)效考核辦法，報(bào)市專業(yè)局審批后負(fù)責(zé)具體實(shí)施；3、與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人共同負(fù)責(zé)規(guī)劃組織所轄網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和其他郵政業(yè)務(wù)的銷售活動(dòng)，配合網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行用戶開(kāi)拓與維護(hù)，積極開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外拓營(yíng)銷工作；4、負(fù)責(zé)對(duì)本團(tuán)隊(duì)及駐點(diǎn)員工的日常教育、專題培訓(xùn)和銷售活動(dòng)的指導(dǎo)，配合專業(yè)局和地面局做好客戶經(jīng)理的長(zhǎng)期招聘和日常管理工作；5、負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)專業(yè)晨會(huì)、夕會(huì)、周會(huì)、月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)的組織開(kāi)展，各縣（市、區(qū)）局團(tuán)隊(duì)每周至少召開(kāi)兩次專業(yè)晨夕會(huì)，要求團(tuán)隊(duì)經(jīng)理必須在網(wǎng)點(diǎn)組織開(kāi)展上述會(huì)議；6、與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人共同負(fù)

6、責(zé)所轄客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)人員之間的協(xié)調(diào)和溝通工作；7、完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（七）縣（市、區(qū)）局見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理職責(zé):1、認(rèn)真完成所屬營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)；2、積極參與所在網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案的實(shí)施和其他各項(xiàng)工作的落實(shí)，積極開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外拓營(yíng)銷工作；3、協(xié)助所在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)、維護(hù)、尋找準(zhǔn)客戶，做好相關(guān)的業(yè)務(wù)推動(dòng)；4、負(fù)責(zé)對(duì)所在網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行銀保產(chǎn)品銷售技巧等業(yè)務(wù)培訓(xùn)及銀行保險(xiǎn)理念宣導(dǎo)，注意維護(hù)企業(yè)信譽(yù)，保證服務(wù)質(zhì)量；5、關(guān)注本地金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，注意吸納網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的意見(jiàn)和建議，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋；6、積極參加本團(tuán)隊(duì)及網(wǎng)點(diǎn)組織的相關(guān)會(huì)議及培訓(xùn)等活動(dòng)；7、負(fù)責(zé)所在網(wǎng)點(diǎn)的保險(xiǎn)及其他業(yè)務(wù)咨詢工作，積

7、極與柜員配合做好網(wǎng)點(diǎn)日常環(huán)境衛(wèi)生維護(hù)工作；8、完成上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、分配考核辦法:（一）獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：1、壽險(xiǎn)：按照省公司 “人單合一” 營(yíng)銷費(fèi)用及營(yíng)銷積分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整意見(jiàn)，二季度起年?duì)I銷計(jì)獎(jiǎng)按收入的20%執(zhí)行；2、財(cái)險(xiǎn)：二季度起營(yíng)銷計(jì)獎(jiǎng)按收入的30%執(zhí)行（季度兌現(xiàn)）；3、基金、理財(cái)、國(guó)債業(yè)務(wù)按照省公司“人單合一”規(guī)定的營(yíng)銷積分獎(jiǎng)勵(lì)流程和標(biāo)準(zhǔn)，按月獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)（注：貨幣型基金和“日日升”只計(jì)分不計(jì)獎(jiǎng)）。（二）獎(jiǎng)勵(lì)分配辦法：在網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理與柜員共同營(yíng)銷的業(yè)務(wù)：1、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的69%獎(jiǎng)勵(lì)主辦柜員；2、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的10%獎(jiǎng)勵(lì)本班次全體柜員； 3、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的4%獎(jiǎng)勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；4、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的2%獎(jiǎng)

8、勵(lì)綜合柜員；5、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的15%獎(jiǎng)勵(lì)客戶經(jīng)理。（注：復(fù)核制網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷積分獎(jiǎng)勵(lì)，重新分配為主辦柜員49%，協(xié)辦營(yíng)業(yè)員22%）柜員單獨(dú)營(yíng)銷（包括：柜內(nèi)和外拓）的業(yè)務(wù)：1、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的84%獎(jiǎng)勵(lì)主辦柜員；2、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的10%獎(jiǎng)勵(lì)本班次全體柜員；3、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的4%獎(jiǎng)勵(lì)縣網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；4、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的2%獎(jiǎng)勵(lì)綜合柜員；（注：復(fù)核制網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷積分獎(jiǎng)勵(lì)，重新分配為主辦柜員60%，協(xié)辦營(yíng)業(yè)員26%）保險(xiǎn)專業(yè)客戶經(jīng)理單獨(dú)營(yíng)銷的業(yè)務(wù)：1、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的85%獎(jiǎng)勵(lì)主辦客戶經(jīng)理；2、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的15%獎(jiǎng)勵(lì)所屬團(tuán)隊(duì)經(jīng)理；3、每辦理一筆業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)柜員手續(xù)費(fèi)2元（由客戶經(jīng)理直付柜員）。保險(xiǎn)專業(yè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理單獨(dú)營(yíng)銷的業(yè)務(wù)：1、營(yíng)

9、銷積分獎(jiǎng)的90%獎(jiǎng)勵(lì)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理；2、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的7%獎(jiǎng)勵(lì)縣（市、區(qū)）局領(lǐng)導(dǎo)；3、營(yíng)銷積分獎(jiǎng)的3%獎(jiǎng)勵(lì)縣（市、區(qū)）保險(xiǎn)管理人員；4、每辦理一筆業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)柜員手續(xù)費(fèi)2元（由團(tuán)隊(duì)經(jīng)理直付柜員）。（三）根據(jù)省公司“人單合一”晉郵政發(fā)【2011】42號(hào)文件精神，二季度起保險(xiǎn)專業(yè)營(yíng)銷積分和營(yíng)銷計(jì)獎(jiǎng)按3：2的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算匯總。三、全市郵政保險(xiǎn)專業(yè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)經(jīng)理和客戶經(jīng)理分配考核辦法1、考核方式：保險(xiǎn)專業(yè)客戶經(jīng)理薪酬實(shí)行以底薪加提成的發(fā)放原則。2、保險(xiǎn)專業(yè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)經(jīng)理試用期為三個(gè)月，底薪為2000-2800，營(yíng)銷積分計(jì)獎(jiǎng)與柜員相同，底薪標(biāo)的額遞增按團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)比例計(jì)算。（詳見(jiàn)忻州市保險(xiǎn)專業(yè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理考核辦法）3、保險(xiǎn)專業(yè)客戶

10、經(jīng)理試用期為3個(gè)月，底薪300元/月，營(yíng)銷積分計(jì)獎(jiǎng)與柜員相同。試用期滿經(jīng)考核合格留用的人員，正式編入市郵政保險(xiǎn)專業(yè)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理隊(duì)伍，并發(fā)放試用期補(bǔ)助300元/月，底薪調(diào)整為600元/月，營(yíng)銷積分計(jì)獎(jiǎng)與柜員相同。（詳見(jiàn)忻州市保險(xiǎn)專業(yè)客戶經(jīng)理考核辦法）4、此辦法由市郵政保險(xiǎn)業(yè)務(wù)局制定，解釋權(quán)歸市郵政保險(xiǎn)業(yè)務(wù)局所有。四、相關(guān)待遇 相 關(guān) 待 遇 人員類別 合同用工身份優(yōu)勝者： 當(dāng)年競(jìng)賽優(yōu)勝者，優(yōu)先推薦為省、市局各類先進(jìn)，次年度崗 位工資上調(diào)一級(jí) 支局長(zhǎng) 連續(xù)兩年競(jìng)賽優(yōu)勝者，繼續(xù)執(zhí)行高一級(jí)崗位工資，年終獎(jiǎng)勵(lì) 標(biāo)按所在支局、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)員工標(biāo)準(zhǔn)的2倍執(zhí)行 連續(xù)三年競(jìng)賽優(yōu)勝者，繼續(xù)執(zhí)行高一級(jí)崗位工資和所在支局

11、、 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)員工2倍的年終獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)；檔案工資晉升一級(jí)；并按照 干部管理程序，優(yōu)先推薦為科級(jí)干部 勞務(wù)用工身份優(yōu)勝者： 當(dāng)年競(jìng)賽優(yōu)勝者，優(yōu)先推薦為省、市局各類先進(jìn)，次年度崗 位工資上調(diào)一級(jí) 連續(xù)兩年競(jìng)賽優(yōu)勝者，轉(zhuǎn)聘為B類合同用工，年終獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn) 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)經(jīng)理按所在支局、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)員工標(biāo)準(zhǔn)的2倍執(zhí)行 連續(xù)三年競(jìng)賽優(yōu)勝者，轉(zhuǎn)聘為A類合同用工，年終獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn) 按所在支局、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)員工標(biāo)準(zhǔn)的2倍執(zhí)行五、勞務(wù)用工轉(zhuǎn)聘問(wèn)題勞務(wù)用工轉(zhuǎn)聘合同用工主要依據(jù)的文件一、山西省郵政企業(yè)優(yōu)秀勞務(wù)用工轉(zhuǎn)聘合同用工實(shí)施辦法（晉郵政發(fā)2010308號(hào)）二、關(guān)于開(kāi)展全省郵政2010-2011年跨年度儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展大會(huì)戰(zhàn)活動(dòng)的通知（晉郵政發(fā)2010318號(hào)）三、山西郵政市專業(yè)（縣、區(qū)）局