2003年11月實施版--SWIFT文檔--01--第一類報文

1、SWIFT標準 第一類SWIFT 標準資料（一）2003年11月實施版SWIFT 標準第一類報文客戶支付&支票2003年11月發(fā)布標準2003年標準發(fā)布指南最終版本2003年2月全國金融標準化技術委員會秘書處對外經濟貿易大學金融科技中心2003-08-06法律聲明重要提示：你方只有與SWIFT達成相關特許協(xié)議后，才可安裝和使用本出版物。請在查閱此特許協(xié)議后，確認你方對該出版物的使用權限。但注意，在“單用戶特許”情況下，本出版物必須安裝在單機上，在任意時刻僅供一人使用；本提示中所指的“組織”是針對訂單客戶（BIC8）的。在“服務器特許”情況下，本出版物也可以安裝在服務器上，供訂單客戶（B

2、IC8）組織內使用，此時所指的“組織”是針對所有這些屬于同一SWIFT訂單客戶（BIC8）的用戶的，以供其集體交流之用。版權版權©S.W.I.F.T.SCRL(“SWIFT”)2002由比利時Adele大街B-1310 La Hulpe公司所有。未經SWIFT公司事先書面同意，本出版物的整體或任何部分不可以任何方式或形式出現(xiàn)在任何媒體上，被復制或翻版、在檢索系統(tǒng)中保存、出售或轉讓他人。但在合理且必須的情況下，收受人有權在本組織內復制或翻版本出版物。任何這樣的復制或翻版要包括以下內容：標明來源、提及本出版物即其出版日期，且列出本頁所有的提示事項。保密本出版物可能包含所有權和/或SWIF

3、T的保密信息和/或它的供應商。未經SWIFT事先書面同意，收受人不應向其組織外的第三方披露此出版物。免責聲明盡管SWIFT已經盡可能確保其產品內容的準確性，但SWIFT對任何可能出現(xiàn)在本出版物中的疏忽錯誤或遺漏不負有責任。本出版物中的信息是在其出版時的能得到的最新內容，且隨著時間的變遷而會有所變化。商標和專利SWIFT、 S.W.I.F.T.、 SWIFT標志、 Sibos、Accord和SWIFT的衍生產品和服務名稱（諸如但不限于SWIFTNet 和 SWIFTAlliance）均為S.W.I.F.T. SCRL.的商標。SWIFT是S.W.I.F.T. SCRL的商號。在此出版物中所提及的

4、其它產品或公司名稱都分別是各自所有者的商標或注冊商標。申請中的專利：SWIFTNet - TrustAct - e-paymentsPlus。2003年2月出版目錄概述6MT101 頭寸調撥請求7MT101 適用范圍7MT101格式說明7MT101 網絡校驗規(guī)則9MT101 使用規(guī)則12MT101 欄位說明14MT102 多筆支付報文35MT102 適用范圍35MT102 格式說明35MT102 使用規(guī)則42MT102 欄位說明48MT102+多筆支付報文71MT102+ 適用范圍71MT102+格式說明72MT102 +網絡校驗規(guī)則73MT102+使用規(guī)則79MT102+欄位說明80MT10

5、3單筆支付報文101MT103適用范圍101MT103格式說明101MT103 網絡校驗規(guī)則103MT103使用規(guī)則107MT103使用規(guī)則112MT103欄位說明112MT103+單筆支付報文136MT103+ 適用范圍136MT103+格式說明137MT103 +網絡校驗規(guī)則138MT103+使用規(guī)則141MT103+使用規(guī)則146MT103+欄位說明147MT104直接借記和借記過戶報文請求164MT104 適用范圍164MT104格式說明164MT104網絡校驗規(guī)則166MT104使用規(guī)則171MT104欄位說明174MT105 EDIFACT包198MT105 適用范圍198MT10

6、5格式說明198MT105網絡校驗規(guī)則198MT105使用規(guī)則198MT105欄位說明199MT106 EDIFACT包202MT106適用范圍202MT106格式說明202MT106網絡校驗規(guī)則202MT106使用規(guī)則202MT106欄位說明203MT107一般直接借記報文206MT107適用范圍206MT107格式說明206MT107網絡校驗規(guī)則208MT107使用規(guī)則211MT107欄位說明213MT110 支票通知236MT110適用范圍236MT110 格式說明236MT110網絡校驗規(guī)則236MT110欄位說明237MT111支票止付請求245MT111適用范圍245MT111格式

7、說明245MT111 網絡校驗規(guī)則245MT111 使用規(guī)則245MT111 指南246MT111 欄位說明246MT112 支票止付請求的狀況251MT112適用范圍251MT112格式說明251MT112 網絡校驗規(guī)則251MT112 使用規(guī)則252MT112 欄位說明252MT121 多銀行資金匯兌258MT121適用范圍258MT121格式說明258MT121 網絡校驗規(guī)則258MT121 使用指南258MT121 欄位說明259MT190 費用、利息以及其他調整的通知260MT191 支付費用、利息以及其他開支的請求261MT192 撤銷請求262MT195 查詢263MT196 回

8、復264MT198 專用格式報文265MT199 自由格式報文266概述l 增加的報文類型l 刪除的報文類型l 修改的報文類型增加的報文類型無刪除的報文類型MT100修改的報文類型MT101MT102MT102+MT103MT103+MT104MT107MT110MT111MT112MT101 頭寸調撥請求注:使用報文類型要求在報文用戶組（MUG）注冊MT101 適用范圍該報文由代表非金融機構賬號所有人(也就是委托用戶, 指示方)的金融機構發(fā)送, 隨后由接收方金融機構接收,并且由接收方金融機構或開戶金融機構進行處理.MT101在資金轉移中使用, 資金轉移指將委托用戶在接收方金融機構或開戶金融機

9、構的賬號記在借方,或者將由委托用戶所有的賬號, 根據其授權人的指示記在借方,例如,資金轉賬到子帳戶.MT101也能用于在委托用戶之間或者以國內或國外的第三方為受益人的資金移動.MT101格式說明MT101由兩分頁組成:A分頁是概要信息分頁,只用一次且要包含關于業(yè)務的信息,這些信息將用于B分頁中的所有業(yè)務的描述.B分頁是交易細節(jié)分頁,.可以重復,每次出現(xiàn)都是提供一筆業(yè)務的詳情在A,B兩分頁中出現(xiàn)的欄位是互不包含.MT101頭寸調撥請求狀態(tài)標號欄位名稱內容/選項序號必選分頁A-概要信息M20發(fā)送方參考號16x1O21R用戶特定參考號16x2M28D報文索引/總數(shù)5n/5n3O50a指示方C或L4O

10、50a委托用戶G或H5O52a開戶行A或C6O51A發(fā)報行/1!a/34x4!a2!a2!3!c7M30請求執(zhí)行日期6!n8O25授權35x9->必選重復分頁B-交易細節(jié)M21業(yè)務參考號16x10O21FF/X 交易參考號16x11->O23E指令代碼4!c/30x12-|M32B貨幣/業(yè)務金額3!a15d13O50a指示方C或L14O50a委托用戶G或H15O52a開戶行A或C16O56a中間機構A,C或D17O57a機構帳戶A,C或D18M59a受益客戶A或無字母19O70匯款信息4*35x20O77B管理報表3*35x21O33B貨幣/最初匯兌金額3!a15d22M71A費用

11、細則3!a23O25A費用帳戶/34x24O36匯率12d25-|M = 必填 O = 可選MT101 網絡校驗規(guī)則C1如果36欄出現(xiàn)匯率, 那么相應的外匯交易額必須參照21F欄(出錯代碼:D54)B分頁如果36欄B分頁那么21F欄出現(xiàn)必填不出現(xiàn)可選C2如果36欄出現(xiàn)匯率, 那么由原始貨幣表示的最初匯兌金額必須在33B欄中出現(xiàn).（出錯代碼：D60）B分頁如果33B欄B分頁那么36欄出現(xiàn)必填不出現(xiàn)不允許B分頁如果36欄是B分頁那么33B欄是出現(xiàn)必填不出現(xiàn)不允許C3如果只有一個借方帳戶, 委托用戶必須在A分頁的50a欄中注明. 相反,如果使用多個借方帳戶,他們必須在B分頁的50a(G或H) 欄中注

12、明其對應的業(yè)務.因此, 50a(選項G或H) 欄要么出現(xiàn)在A分頁(索引5)中,要么出現(xiàn)任何一個B分頁(索引15)中,但是不能同時在兩分頁中出現(xiàn),也不能兩分頁中都不出現(xiàn)(出錯代碼:D61).A分頁如果50a(選項G或H) 欄在任何一個B分頁那么50a(選項G或H) 欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)必填C450a(C或L) 欄要么出現(xiàn)在A分頁(索引4),要么出現(xiàn)在一個或多個B分頁(索引14),但是不能同時出現(xiàn)在A分頁和B分頁中(出錯代碼:D62).A分頁如果50a(C或L) 欄在B分頁那么50a(C或L) 欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)可選C5如果33B欄在任何一個B分頁出現(xiàn), 其貨幣代碼必須和同一B分頁中的32B欄的貨幣

13、代碼不同(出錯代碼:D68).例如:有效無效:32B:USD1000:32B:USD1000,00:33B:CHF1200:32B:USD1000,:32B:CHF1200,:32B:CHF1200,:32B:USD1000,:32B:CHF1000,00C652a欄可以要么出現(xiàn)在A分頁,要么出現(xiàn)在一個或多個B分頁(索引14)中,但是不能同時出現(xiàn)在A分頁和B分頁中(出錯代碼:D64).A分頁如果52a欄在B分頁那么52a欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)必填C7如果56a欄出現(xiàn), 則57a也必須出現(xiàn)(出錯代碼:D65).如果56a欄那么57a欄出現(xiàn)不允許如果56a欄是那么57a欄是不出現(xiàn)可選C8如果A分頁中2

14、1R欄出現(xiàn), 那么在任何一個B分頁中32B欄的貨幣代碼必須相同(出錯代碼:D98).C9在任何一個B分頁中,如果欄位32B中的"金額"等于零,則21F,33B和36欄不允許出現(xiàn)(出錯代碼:D99).在任何一個B分頁如果32B欄在同一B分頁那么21F,33B和36欄是等于零不允許不等于零可選MT101 使用規(guī)則如果A分頁的21R欄出現(xiàn),并且28D欄指明頭寸調撥請求指令包含一條報文以上的報文鏈,則B分頁所有業(yè)務的32B欄的貨幣代碼必須相同.如果遇到非常理想的收支差額為零的業(yè)務,并且該業(yè)務由23E欄的代碼標識, 32B欄的業(yè)務金額可以為零.如果28D欄指明報文是成鏈的,屬于同一報

15、文鏈的所有報文必須在20欄有相同的發(fā)送方參考號.如果28D欄指明報文是成鏈的,A分頁必須重復出現(xiàn),并且對于屬于同一報文鏈的A分頁報文必須完全相同.當結算金額的貨幣是歐元而且需要指出與其等值的國家貨幣時,以下準則適用:32B欄應指明由收報行傳送的歐元金額;33B欄應指明原始貨幣和金額.例如:由國家貨幣表示的金額,其值等于32欄中的值.36欄(根據網絡校驗規(guī)則)應指明歐元和國家貨幣之間的固定匯率.21F欄(根據網絡校驗規(guī)則)應指明值"NONREF"參與方和業(yè)務流程的關系如下圖所示:上圖中所提到的各參與方可以是相同的實體. 下表中的第一列是MT101 中可以不出現(xiàn)的參與方. 第二

16、列規(guī)定了當?shù)谝涣袇⑴c方不出現(xiàn)時, 代替行使其職責的其他參與方如果下列參與方不出現(xiàn)時其職責由以下參與方行使指示行委托用戶開戶行收報行中間機構機構帳戶機構帳戶收報行MT101 欄位說明1.20欄：發(fā)送方參考號格式16x填否必填定義該欄位規(guī)定由發(fā)送方分配的參考號, 唯一標識該報文.網絡校驗規(guī)則該欄位不能以斜杠“/”開始或結束，也不能包含雙斜杠“/”（出錯代碼：T26）。使用規(guī)則每一條報文(或報文鏈)都有唯一的參考號, 并且是報文識別碼和業(yè)務識別碼的組成部分,它將用于查詢,注銷等事項.2.21R欄：用戶特定參考號格式選項R16x填否可選定義該欄位規(guī)定整條報文的參考號, 而且參考號由指示行分配, 若指示

17、行不出現(xiàn), 則由委托用戶分配.網絡校驗規(guī)則該欄位不能以斜杠“/”開始或結束，也不能包含雙斜杠“/”（出錯代碼：T26）。使用規(guī)則當該欄位出現(xiàn)時, 即使該指令在幾條報文形成的報文鏈上,委托用戶發(fā)出指令要求所有業(yè)務的總金額記在一個借記賬目上. 如果該欄位沒有出現(xiàn), 所有借記條目應單獨列示.3.28D欄：報文索引/總數(shù)格式選項D5n/5n(報文索引)/(總數(shù))填否必填定義該欄位通過規(guī)定所有報文的序列號來鏈接不同的報文.使用規(guī)則收報行通過報文索引和報文總數(shù)來核對是否所有將要執(zhí)行的業(yè)務已經收到.4.50a欄:指示行格式選項C 4!a2!a2!c3!c (BEI)選項L 35x(參與方標識)填否根據條件(

18、C4)定義該欄位指明由開戶行授權的所有業(yè)務的指示方.網絡校驗規(guī)則BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類，無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45，E57）。使用規(guī)則該欄位只有當指示方不是帳戶所有人時使用.5.50a欄：委托用戶格式選項G /34x (帳戶)4!a2!a2!c3!c(BEI)選項H/34x(帳戶)4*35x (姓名&地址)填否根據條件(C3)定義該欄位標識帳戶所有人, 在B分頁的所有業(yè)務都將記在借方.網絡校驗規(guī)則BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類，無論是否連接，都必須是一個SWIFT

19、注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45，E57）。使用規(guī)則在收報行或開戶行的委托用戶的賬號,姓名和地址(或委托用戶的BEI)必須列出.6.52a欄：開戶行格式選項A/1!a/34x(參與方標識)4!a2!a2!c3!c(BIC)選項C/34x (參與方標識)填否根據條件(C6)定義當提供服務的開戶行是收報行以外的銀行時, 該欄位適用. 即使50a欄委托用戶包括IBAN, 該欄位也是適用的.代碼參與方標識符可用于指定一個國家清算系統(tǒng)代碼.在下列代碼前加上符號雙斜杠”/”就可使用:以下代碼和選項A用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行號碼BL8!n

20、開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼ES8.9n開戶行在西班牙的銀行號碼FW后無9位代碼由聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)支付GR7！n希臘銀行標識碼HK3!n香港銀行號碼IE6!n愛爾蘭國家結算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼PT8!n葡萄牙國家結算的號碼SC6!n英國銀行分類號碼代碼以下代碼和選項(C)用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼CH6!n紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)通用標識碼CP4!n紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)參與者標識碼ES8.9n 開戶行在

21、西班牙的銀行號碼FW9!n聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)路由碼GR7!n希臘銀行標識碼HK3!n香港銀行代碼IE6!n愛爾蘭國家結算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼PT8!n葡萄牙國家結算的號碼RU9!n開戶行在俄羅斯的銀行號碼SC6!n英國銀行分類號碼SW3.5n瑞士結算碼(BC碼)SW6!n瑞士結算碼(SIC碼)網絡校驗規(guī)則銀行碼無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45）。銀行碼不允許為BEI，亦即，不允許為BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類（出錯代碼：C05）。使用規(guī)則52a欄包含的代碼信息對于收報行是有意義

22、的.應優(yōu)先使用選項A.如果開戶行不能由BIC標識, 應使用包含2!a清算系統(tǒng)代碼的選項(C), 并在代碼前加上符號雙斜杠”/”.7.51A欄：發(fā)報行格式選項A/1!a/34x(參與方標識)4!a2!a2!c3!c(BIC)填否可選定義該欄位標識發(fā)報行.網絡校驗規(guī)則51A欄只在IFT中有效(出錯代碼:D63).使用規(guī)則該欄位BIC的至少前八位必須和IFT報文的原始委托用戶相同.20欄發(fā)報行的參考號和該欄位共同提供報文標識, 這些報文可能用于查詢,注銷等事項.8.30欄：請求執(zhí)行日格式6!n(日期)填否必填定義該欄位規(guī)定銀行在處理業(yè)務時的日期.網絡校驗規(guī)則日期必須是以YYMMDD格式表示的有效日期

23、（出錯代碼：T50）。使用規(guī)則該日期是委托用戶的匯款的日期.9. 25欄：授權格式35x填否可選定義該欄位規(guī)定了附加的安全條款, 例如:在委托用戶/指示行和匯款行之間使用數(shù)字簽名.10. 21欄：業(yè)務參考號格式16x填否必填定義該欄位明確規(guī)定了B分頁中每筆業(yè)務的參考號.網絡校驗規(guī)則該欄位不能以斜杠“/”開始或結束，也不能包含雙斜杠“/”（出錯代碼：T26）。使用規(guī)則在特定的業(yè)務查詢,注銷等操作中, 發(fā)報方的參考號和該欄位共同提供業(yè)務標識碼.11. 21F欄:F/X交易參考號格式選項(F)16x填否根據條件(C1,C9)定義該欄位規(guī)定委托用戶和匯款行之間的外匯買賣合同參考號.代碼可以使用下列代碼

24、:NONREF該業(yè)務沒有外匯交易網絡校驗規(guī)則該欄位不能以斜杠“/”開始或結束，也不能包含雙斜杠“/”（出錯代碼：T26）。12. 23E欄：銀行操作碼格式選項E4!c/30x(操作碼)(附帶信息)填否可選定義該欄位指明委托用戶的帳戶服務行的操作類型.代碼必須使用下列代碼(出錯代碼:T47).CHQB該業(yè)務請求通過支票付款給受益人.CMSW該業(yè)務包含現(xiàn)金管理指令, 要求注銷委托用戶的帳戶.CMTO該業(yè)務包含現(xiàn)金管理指令, 要求委托用戶的委托金額高于最低限定金額, 如果參與方事先沒有確定最低限定金額, 可以在代碼后規(guī)定.CMZB該業(yè)務包含現(xiàn)金管理指令, 要求對委托用戶帳戶清零.CORT該業(yè)務包含貿

25、易結算中(如:外匯交易,證券交易等)的支付INTC該業(yè)務包含公司內部支付, 如屬于同一集團的兩個公司之間的支付.NETS如果可行的話, 該業(yè)務要求通過凈值結算系統(tǒng)進行支付結算.PHON該業(yè)務要求能通過電話聯(lián)系受益人, 并附上其電話號碼. 該代碼一般由業(yè)務流程中最后的銀行使用.REPA支付時應有相關的電子支付參考號.RTGS如果可行的話, 該業(yè)務要求通過實時總額結算系統(tǒng)進行支付結算.URGP該業(yè)務要求采用高效快捷的支付方式.OTHR使用雙方認可的代碼/信息. 實際使用的雙邊代碼/信息需要附加信息加以規(guī)范.網絡校驗規(guī)則僅當銀行操作碼包括以下代碼(CMTO,PHON,OTHR,REPA)中的一個時,

26、附加的信息才被允許.(出錯代碼:D66)在任何一個B分頁,當該欄位重復出現(xiàn)時,相同的代碼不必重復出現(xiàn).但代碼OTHR除外,代碼OTHR可以重復出現(xiàn).(出錯代碼:B46)在任何一個B分頁,當使用該欄位超過一次時,不能使用以下代碼組合.(出錯代碼:D67)CHQB和CMSWCHQB和CMTOCHQB和CMZBCHQB和CORTCHQB和NETSCHQB和PHONCHQB和REPACHQB和RTGSCHQB和URGPCMSW和CMTOCMSW和CMZBCMTO和CMZBCORT和CMSWCORT和CMTOCORT和CMZBCORT和REPANETS和RTGS舉例:有效無效:23E:URGP:23E:

27、CHQB:23E:CORT:23E:URGP:23E:NETS:23E:RTGS使用規(guī)則代碼REPA表示通過電子支付手分頁來完成支付.該代碼要求受益客戶的銀行按照電子支付手分頁的規(guī)定來操作.當使用多個代碼時,為了便于收報行進行業(yè)務處理,代碼應按照以下順序出現(xiàn):給收報行的指令CMSW,CMTO,CMZB,INTC,REPA,CORT,URGP)影響支付報文組成或路由的代碼(NETS,RTGS)包含對業(yè)務流程其他參與方指令的代碼(CHQB,PHON)信息代碼(OTHR)13. 32B欄：貨幣/業(yè)務金額格式選項(B)3!a15d(貨幣)(金額)填否必填定義該欄位規(guī)定貨幣種類和由收報行進行頭寸調撥的金

28、額.網絡校驗規(guī)則貨幣必須是ISO4217中的有效貨幣代碼.(出錯代碼:T52)該金額的整數(shù)部分至少要包含一個數(shù)字.該金額還要求包含小數(shù)點,并且小數(shù)點計算長度.小數(shù)點后的位數(shù)不能超過該貨幣所允許的最大值.(出錯代碼:C03,T40,T43)使用規(guī)則如果71欄是BEN或SHA時,該金額應減去收報行或收款行的費用.14. 50a欄：指示方格式選項(C)4!a2!a2!c3!c(BEI)選項(L)35x(參與方標識)填否根據條件(C4)定義該欄位是某個B分頁中標識由帳戶所有人或開戶行授權的進行業(yè)務委托的客戶.網絡校驗規(guī)則BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類，無論是否連接，都必須是

29、一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45，E57）。使用規(guī)則該欄位只能在指示方不是帳戶所有人時使用.15. 50a欄：委托用戶格式選項G/34x(帳戶)4!a2!a2!c3!c(BEI)選項H/34x(帳戶)4*35x(姓名&地址)填否根據條件(C3)定義該欄位指明B分頁所有業(yè)務的委托用戶.網絡校驗規(guī)則BEI，即BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類，無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45，E57）。使用規(guī)則在收報行或開戶行的委托用戶的賬號,姓名和地址(或委托用戶的BEI)必須列出.16. 52a欄：開戶

30、行格式選項A/1!a/34x(參與方標識)4!a2!a2!c3!c(BIC)選項C/34x(參與方標識)填否根據條件(C6)定義當提供服務的開戶行是收報行以外的銀行時, 該欄位適用. 即使50a欄委托用戶包括IBAN, 該欄位也是適用的.代碼參與方標識符可用于指定一個國家清算系統(tǒng)代碼.在下列代碼前加上符號雙斜杠”/”就可使用:以下代碼和選項A用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼ES8.9n開戶行在西班牙的銀行號碼FW后無9位代碼由聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)支付GR7！n希臘銀行標識碼HK3

31、!n香港銀行號碼IE6!n愛爾蘭國家結算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼PT8!n葡萄牙國家結算的號碼SC6!n英國銀行分類號碼代碼以下代碼和選項(C)用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼CH6!n 紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)通用標識碼CP4!n 紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)參與者標識碼ES8.9n 開戶行在西班牙的銀行號碼FW9!n聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)路由碼GR7!n希臘銀行標識碼HK3!n香港銀行代碼IE6!n愛爾蘭國家結算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT1

32、0!n意大利銀行標識碼PT8!n葡萄牙國家結算的號碼RU9!n開戶行在俄羅斯的銀行號碼SC6!n英國銀行分類號碼SW3.5n瑞士結算碼(BC碼)SW6!n瑞士結算碼(SIC碼)網絡校驗規(guī)則銀行碼無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45）。銀行碼不允許為BEI，亦即，不允許為BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類（出錯代碼：C05）。使用規(guī)則52a欄包含的代碼信息對于收報行是有意義的.應優(yōu)先使用選項A.如果開戶行不能由BIC標識, 應使用包含2!a清算系統(tǒng)代碼的選項(C), 并在代碼前加上符號雙斜杠”/”.17. 56a欄：中間機構格式選項

33、A/1!a/34x(參與方標識)4!a2!a2!c3!c(BIC)選項C/34x(參與方標識)選項D/1!a/34x(參與方標識)4*35x(姓名&地址)填否可選定義該欄位指明在業(yè)務流程中收報行和機構帳戶之間的金融機構.代碼參與方標識符可用于指定一個國家清算系統(tǒng)代碼.在下列代碼前加上符號雙斜杠”/”就可使用:以下代碼和選項A用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n 開戶行在澳大利亞的銀行(BSB)號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼ES8.9n開戶行在西班牙的銀行號碼FW無9位代碼由聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)支付GR7！n希臘銀行標識碼HK3

34、!n香港銀行號碼IE6!n愛爾蘭國家清算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼NZ6!n新西蘭國家清算的號碼PT8!n葡萄牙國家清算的號碼SC6!n英國銀行分類號碼代碼以下代碼和選項(C)和(D)用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼CH6!n 紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)通用標識碼CP4!n 紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)參與者標識碼ES8.9n 開戶行在西班牙的銀行號碼FW9!n聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)路由碼GR7!n希臘銀行標識碼HK3!n香港銀行代碼IE6!n愛爾蘭國家清算的

35、號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼NZ6!n新西蘭國家清算的號碼PT8!n葡萄牙國家清算的號碼RU9!n開戶行在俄羅斯的銀行號碼SC6!n英國銀行分類號碼SW3.5n瑞士清算碼(BC碼)SW6!n瑞士清算碼(SIC碼)網絡校驗規(guī)則銀行碼無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45）。銀行碼不允許為BEI，即，不允許為BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類（出錯代碼：C05）。使用規(guī)則中間機構可以是收報行或機構帳戶的分支機構或附屬行,也可以是完全獨立的金融機構.當使用下列代碼/FW(有或者無9位數(shù)字),/AU,/CP,

36、/IN中的一個時,該代碼只能出現(xiàn)一次,并且出現(xiàn)在支付指令的56a和57a欄.當通過SWIFT支付給當事人的過程中需要經由Fedwire,美國的銀行要求代碼/FW出現(xiàn)在可選參與方標識符56a或57a中.應優(yōu)先使用選項A.如果BIC不能標識帳戶行,那么使用包含/2!清算系統(tǒng)代碼的選項(C).僅當需要指明姓名和地址(如:法規(guī)要求指明)時,才使用選項(D).18. 57a欄：機構賬戶格式選項A/1!a/34x(參與方標識)4!a2!a2!c3!c(BIC)選項C/34x(參與方標識)選項D/1!a/34x(參與方標識)4*35x(姓名&地址)填否根據條件(C7)定義該欄位指明當為受益客戶提供帳

37、戶服務的非收報行的金融機構.即使59欄包含IBAN,該欄位也是適用的.代碼參與方標識符可用于指定一個國家清算系統(tǒng)代碼.在下列代碼前加上符號雙斜杠”/”就可使用:以下代碼和選項A用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行(BSB)號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼ES8.9n開戶行在西班牙的銀行號碼FW無9位代碼由聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)支付GR7！n希臘銀行標識碼HK3!n香港銀行號碼IE6!n愛爾蘭國家清算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼NZ6!n新西蘭國家清算的號碼PT8!n葡萄牙國家清算的號

38、碼SC6!n英國銀行分類號碼代碼以下代碼和選項(C)和(D)用在一起:AT5!n開戶行在奧地利的銀行號碼AU6!n開戶行在澳大利亞的銀行號碼BL8!n開戶行在德國的銀行號碼CC9!n加拿大支付協(xié)會支付路由號碼CH6!n紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)通用標識碼CP4!n紐約銀行同業(yè)清算系統(tǒng)參與者標識碼ES8.9n 開戶行在西班牙的銀行號碼FW9!n聯(lián)邦儲備銀行支付系統(tǒng)路由碼GR7!n希臘銀行標識碼HK3!n香港銀行代碼IE6!n愛爾蘭國家清算的號碼IN11!c印度金融系統(tǒng)代碼IT10!n意大利銀行標識碼NZ6!n新西蘭國家清算的號碼PT8!n葡萄牙國家清算的號碼RU9!n開戶行在俄羅斯的銀行號碼SC6!n

39、英國銀行分類號碼SW3.5n瑞士清算碼(BC碼)SW6!n瑞士清算碼(SIC碼)網絡校驗規(guī)則銀行碼無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45）.銀行碼不允許為BEI，亦即，不允許為BEID, MCCO, TESP或TRCO的子類（出錯代碼：C05）.使用規(guī)則當使用下列代碼/FW(有或者無9位數(shù)字),/AU,/CP,/IN中的一個時,該代碼只能出現(xiàn)一次,并且出現(xiàn)在支付指令的56a和57a欄.當通過SWIFT支付給當事人的過程中需要經由Fedwire,美國的銀行要求代碼/FW出現(xiàn)在可選參與方標識符56a或57a中.應優(yōu)先使用選項A.如果BIC不能標識機構

40、賬戶,那么使用包含/2!清算系統(tǒng)代碼的選項(C).僅當需要指明姓名和地址(如:法規(guī)要求指明)時,才使用選項(D).19. 59a欄：受益客戶格式選項A/34x(帳戶)4!a2!a2!c3!c(BIC/BEI)無選項字母/34x(帳戶)4*35x(姓名&地址)填否必填定義該欄位指明某個B分頁業(yè)務的受益客戶.網絡校驗規(guī)則銀行碼無論是否連接，都必須是一個SWIFT注冊地址（出錯代碼：T27,T28,T29,T45）。使用規(guī)則姓名或者受益客戶的BIC/BEI是必填的20. 70欄：匯款信息格式4*35x(描述)填否可選定義該欄位指明傳送給受益客戶的單筆業(yè)務詳情.代碼在下列代碼的前后分別加上斜杠

41、后可以使用.INV發(fā)票(跟發(fā)票的日期,參考號和詳情)IPI標識國際支付指令的唯一參考號(后跟20位字符)RFB受益客戶的參考號(后跟16位字符)ROC委托用戶參考號使用規(guī)則為了實現(xiàn)國家結算,發(fā)報行和收報行必須對70欄的長度限制進行核對.該字分頁的信息時提供給受益客戶的,即該信息只需要收報行傳送.可以使用多個參考號,但參考號之間用雙斜杠”/”隔開.代碼不必重復出現(xiàn)在屬于相同代碼的參考號之間.21. 77B欄：管理報表格式選項B3*35x(描述)除了描述性文本之外,還可以使用下列格式:行1/8a/2!a(代碼)(國家)(描述)/附加信息行2-3/附加信息續(xù)行(描述)填否可選定義該欄位是發(fā)報行或收報

42、行所在國的權力機構所要求的有關法律或管理上需要的信息.代碼當需要指明委托用戶或受益客戶的住址時,可以使用下列在其前后加上斜杠”/”的代碼:ORDERRES委托用戶住址BENEFRES受益客戶住址使用規(guī)則格式1中的國家(如:2!a)是委托用戶或受益客戶所在國的ISO國家代碼.該欄信息不可以傳到別的欄位.22. 33B欄：貨幣/原始匯款金額格式選項B3!a15d(貨幣)(金額)填否根據條件(C2,C9)定義該欄位指明委托用戶所匯的原始貨幣和匯款金額.網絡校驗規(guī)則貨幣代碼必須是ISO4217中的有效貨幣代碼.(出錯代碼:T52)該金額的整數(shù)部分至少要包含一個數(shù)字.該金額還要求包含小數(shù)點,并且小數(shù)點計

43、算長度.小數(shù)點后的位數(shù)不能超過該貨幣所允許的最大值.(出錯代碼:C03,T40,T43)使用規(guī)則當原始貨幣和匯款金額不同于同一個B分頁中32B欄中的貨幣和匯款金額時才使用該欄位.23. 71A欄：費用細則格式選項A3!a(代碼)填否必填定義該欄位指明B分頁中業(yè)務費用該由誰來負擔.代碼必須使用下列代碼:(出錯代碼:T08)BEN所有的業(yè)務費用,包括為委托用戶提供服務金融機構收取的費用,都由受益客戶負擔.OUR所有的業(yè)務費用由委托用戶負擔SHA除了為委托用戶提供服務金融機構收取的費用,其他所有的業(yè)務費用都由受益客戶負擔.使用規(guī)則發(fā)送報文MT101時的費用代碼若暗含與發(fā)送報文MTs 102,103相

44、關的費用,那么這些代碼不應在MT101報文類型中使用.24. 25A欄：費用帳戶格式選項A/34x(帳戶)填否可選定義該欄位規(guī)定委托用戶負擔的費用應與匯款金額分開列示.使用規(guī)則使用該欄位時,費用帳戶號必須不同于50a欄委托用戶的帳戶號.25. 36欄：匯率格式12d(匯率)填否可選定義該欄位指明委托用戶/指示方原始匯款金額的轉換匯率.網絡校驗規(guī)則該金額的整數(shù)部分至少要包含一個數(shù)字.該金額還要求包含小數(shù)點, 并且小數(shù)點計算長度.(出錯代碼:T40,T43)MT102 多筆支付報文注:使用該報文類型需要在報文用戶組中注冊.MT102 適用范圍MT102是由發(fā)報行或代表委托客戶的發(fā)報行發(fā)送給受益客戶

45、國家內的銀行的報文.它要求收報行直接貸記受益客戶帳戶, 或通過國內一家清算機構, 由收報國的另一家銀行貸記受益客戶帳戶, 或給受益客戶發(fā)送支票.該報文是用于在兩銀行之間傳送多筆支付的報文, 它的使用方法依照發(fā)報行和收報行之間的雙邊/多邊協(xié)議.這些協(xié)議還包括其他一些內容, 如傳送金額的限制, 所接受的貨幣和他們的結算 銀行可以查閱多筆支付查閱表, 以此作為確立協(xié)議的指導.MT102+是MT102的可兼容的子集, 它在MT102后并且有獨立的文檔.MT102 格式說明A分頁是概要信息分頁,只用一次且要包含關于業(yè)務的信息,這些信息將用于B分頁中的所有業(yè)務的描述.B分頁是交易細節(jié)分頁,.可以重復,每次

46、出現(xiàn)都是提供一筆業(yè)務的詳情.C分頁是清算細節(jié)分頁,只用一次,包含有關清算的信息.MT102 多筆支付報文狀態(tài)標號欄位名稱內容/選項序號必選分頁A-概要信息M20文件參考號16x1M23銀行操作碼16x2O51A發(fā)報行/1!a/34x4!a2!a2!c3!c3O50a委托客戶A或K4O52a委托機構A,B或C5O26T業(yè)務類型碼3!C6O77B管理報表3*35x7O71A費用細則3!a8O36匯率12d9->必選重復分頁B-交易細節(jié)M21業(yè)務參考號16x10M32B業(yè)務金額3!a15d11O50a委托客戶A或K12O52a委托機構A,B或C13O57a機構帳戶A或C14M59a受益客戶A或

47、無字母15O70匯款信息4*35x16O26T業(yè)務類型碼3!c17O77B管理報表3*35x18O33B貨幣/指示金額3!a15d19O71A費用細則3!a20->O70F發(fā)報行費用3!a15d21->O71G收報行費用3!a15d22O36匯率12d23-|必選分頁C-清算細節(jié)M32A起息日,貨幣代碼,金額6!n3!a15d24O19總金額17d25O71G收報行費用總計3!a15d26->O13c時間指示/8c/4!n1!x4!n27-|O53a發(fā)報行代理行A或C28O54A收報行代理行/1!a/34x4!a2!a2!c3!c29O72發(fā)報行給收報行的附言6*35x30M

48、=必填 O=可選MT102 網絡校驗規(guī)則C1如果19欄出現(xiàn)在C分頁, 那么它必須等于所有B分頁業(yè)務的32B欄的總和.(出錯代碼:C01)C2報文中出現(xiàn)在71G,32B和32A欄的貨幣代碼必須相同. (出錯代碼:C02)C350A欄要么出現(xiàn)在A分頁, 要么出現(xiàn)在任何一個B分頁,但是該欄位不能同時在兩分頁中出現(xiàn),也不能兩分頁中都不出現(xiàn).(出錯代碼:D17)A分頁如果50a欄在任何一個B分頁那么50a欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)必填C471A欄要么出現(xiàn)在A分頁, 要么出現(xiàn)在任何一個B分頁,但是該欄位不能同時在兩分頁中出現(xiàn),也不能兩分頁中都不出現(xiàn).(出錯代碼:D20)A分頁如果70A欄在任何一個B分頁那么70A

49、欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)必填C5如果52a,26T或77B欄出現(xiàn)在A分頁, 那么該欄位不能出現(xiàn)在任何一個B分頁.當52a,26T或77B欄出現(xiàn)在任何一個B分頁,那么該欄位不能出現(xiàn)在A分頁.(出錯代碼:D18)A分頁如果52a欄在任何一個B分頁那么52a欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)可選A分頁如果26T欄在任何一個B分頁那么26T欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)可選A分頁如果77B欄在任何一個B分頁那么77B欄出現(xiàn)不允許不出現(xiàn)可選C6 如果在任何一個B分頁中,33B欄的貨幣代碼不同于32B欄的貨幣代碼,那么(A分頁或B分頁)的36欄必須出現(xiàn).在其他情況下,36欄不能出現(xiàn).當需要出現(xiàn)(A分頁或B分頁)的36欄時,要么36欄出現(xiàn)在A分頁但不出現(xiàn)在任何一個B分頁,要么出現(xiàn)在每個在32B欄和33B欄貨幣代碼不同的B分頁但不出現(xiàn)在A分頁和其他的B分頁.(出錯代碼:D22)A分頁B分頁如果36欄出現(xiàn)那么至少有一個B分頁的33B欄出現(xiàn)并且32B和33B欄的貨幣代碼不同36欄不允許出現(xiàn)在任何一個B分頁中.A分頁任何一個B分頁如果36欄如果33B欄并且32B和33B欄的貨幣代碼那么36欄不出現(xiàn)出現(xiàn)相同不允許不相同必填不出現(xiàn)n/a不允許C7如果23欄包含代碼CHQB,那么59a欄的帳戶號碼不能出現(xiàn).在其他情況下, 59a欄的帳戶號碼必須出現(xiàn).(出錯代碼:D93)如果