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1、文檔供參考,可復(fù)制、編制,期待您的好評(píng)與關(guān)注! 金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)考試姓名: 工號(hào): 營業(yè)部: 得分: 一、 單選題(每題3分)1、代銷金融產(chǎn)品,是指接受( B )的委托,為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。 A、證券公司 B、金融產(chǎn)品發(fā)行人 C、金融產(chǎn)品購買人 D、基金公司2、客戶如主動(dòng)要求購買的,從事金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)將評(píng)估結(jié)果( A )告知客戶,提示其審慎決策,并由客戶簽字確
2、認(rèn)。 A、書面形式 B、文字形式 C、口頭形式 D、郵件形式3、公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員,應(yīng)當(dāng)具有( A )。 A、證券從業(yè)資格 B、基金銷售資格 C、保險(xiǎn)從業(yè)資格 D、銀行從業(yè)資格4、 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估,并( C ),確定適合購買的客戶類別和范圍 A、向所有客戶推薦 B、可在媒體推介 &
3、#160; C、 劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D、根據(jù)客戶需求 5、 與商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系:按照立法法的精神,證券公司代銷金融產(chǎn)品,除遵守本規(guī)定外,還要遵守( C )的規(guī)定。 A、證監(jiān)會(huì) B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) D、交易所 6、 證券公司住所地( B )派出機(jī)構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序,對(duì)證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)行審
4、批。 A、交易所 B、 證監(jiān)會(huì) C、 證券業(yè)協(xié)會(huì) D、銀監(jiān)會(huì)7、金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理按照證券集中交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理,系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存( D )年。 A、5 B、10 C、15 D、208、公司金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)人
5、員對(duì)金融產(chǎn)品投資人檔案資料具有( A )義務(wù)。 A、保密 B、分類管理 C、查閱提取9、金融產(chǎn)品銷售過程中出現(xiàn)的法務(wù)問題及法律適用性問題由( C )負(fù)責(zé)解釋并出具法律意見。 A、營業(yè)部總經(jīng)理 B、金融產(chǎn)品銷售人員 C、合規(guī)風(fēng)控部法務(wù)人員D、金融產(chǎn)品發(fā)行人10、在融資類產(chǎn)品篩選過程中,下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。( c ) A、 項(xiàng)目屬性 B、 收益 C、 風(fēng)險(xiǎn) D、 其他因素二
6、、 多選題(每題4分,漏選的2分,多選、錯(cuò)選不得分)1、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵循以下原則( ABCDE )A、獨(dú)立性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、前瞻性原則E、適時(shí)性原則2、公司代銷的金融產(chǎn)品,必須符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求,具有明確的( ABCD ),產(chǎn)品設(shè)計(jì)透明清晰、應(yīng)與產(chǎn)品說明書描述一致,產(chǎn)品資產(chǎn)應(yīng)單獨(dú)托管并獨(dú)立核算。A、投資人范圍 B、投資期限 C、投資方向 D、收益來源 3、下列說法錯(cuò)誤的是( AB ) A 未經(jīng)公
7、司董事會(huì)及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部授權(quán)或批準(zhǔn),各分支機(jī)構(gòu)不得擅自開展或變相開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。 B 代銷金融產(chǎn)品的種類和項(xiàng)目必須經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部審查批準(zhǔn),各分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自開展。 C 公司各分支機(jī)構(gòu)代銷金融產(chǎn)品,應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當(dāng)性原則,避免利益沖突,不得損害客戶合法權(quán)益。 D 各分支機(jī)構(gòu)及工作人員均應(yīng)對(duì)其與代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)有關(guān)的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性負(fù)責(zé)。4、公司在宣傳材料中,應(yīng)向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料,全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息,充分說明金融產(chǎn)品的( ACD
8、 )等主要風(fēng)險(xiǎn)特征,并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、購買人風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 5、在從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)時(shí),不得有下列情形( ABCDE ) A、采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。 B、采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。C、與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。 D、使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶,代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。 E、從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不
9、得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。6、在對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí),公司要求委托人按照調(diào)查表的項(xiàng)目提供資料進(jìn)行審查,一般包括以下內(nèi)容( ABCD )A、 獲監(jiān)管部門批復(fù)的正規(guī)產(chǎn)品合同 B、 詳細(xì)的產(chǎn)品介紹 C、 相關(guān)的市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告 D、 其他 7、以下哪些人員需要接受代銷金融產(chǎn)品培訓(xùn)?( ABCD ) A、 營業(yè)部客服人員 B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部人員 C、營銷人員 D、營業(yè)部柜面人員8、證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)了
10、解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況,評(píng)估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。( BCD ) A、性別 B、 財(cái)產(chǎn)和收入狀況 C、 金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn) D、 風(fēng)險(xiǎn)偏好 9、制定代銷規(guī)定的意義: ( ABD ) A、支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要 B、保護(hù)客戶合法權(quán)益的需要 C、讓更多的人參與市場(chǎng)
11、60; D、完善監(jiān)管規(guī)則體系的需要 10、證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容:( ABCD ) A、 了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法; B、 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法; C、 評(píng)估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法; D、 執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施。 三、 是非題(每題3分)1、公司可以代銷合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金。(錯(cuò) )2、公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品人員進(jìn)行必要的培訓(xùn),保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定
12、和監(jiān)管要求。( 對(duì) )3、公司可以代銷在境內(nèi)和境外發(fā)行,并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類產(chǎn)品。( 錯(cuò) )4、在宣傳過程中,應(yīng)當(dāng)向客戶書面說明,因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。( 錯(cuò) )5、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理,建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法,明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。( 對(duì) )6、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理,建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法,明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。( 對(duì) )7、接受代銷金融產(chǎn)品的委托前,證券公司可視情況對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后,可接受其委托。( 錯(cuò) ) 8、放松管制,加強(qiáng)監(jiān)管是證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定中最基本的原則,支持證券公司開展代銷業(yè)務(wù),保護(hù)證券公司客
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