業(yè)務(wù)管理及結(jié)算賬戶管理知識(shí)分析((共29頁).ppt

1、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持單位銀行結(jié)算賬戶交易功能介紹支持單位銀行結(jié)算賬戶交易功能介紹分行營業(yè)部個(gè)人業(yè)務(wù)部分行營業(yè)部個(gè)人業(yè)務(wù)部 胡楷奇胡楷奇 二九年一月二九年一月第三方存管系統(tǒng)支持單位銀行結(jié)算賬戶設(shè)計(jì)理念第三方存管系統(tǒng)支持單位銀行結(jié)算賬戶設(shè)計(jì)理念 系統(tǒng)設(shè)計(jì)體現(xiàn)“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，產(chǎn)品功能設(shè)計(jì)最大限度地考慮客戶(包括證券公司和投資者)的實(shí)際需求，沿襲原有架構(gòu)體系，簡化柜員操作，風(fēng)險(xiǎn)可控。 客戶交易結(jié)算資金 交收賬戶銀行結(jié)算賬戶1銀行結(jié)算賬戶N客戶交易結(jié)算資金管理臺(tái)賬N客戶交易結(jié)算資金管理臺(tái)賬3客戶交易結(jié)算資金管理臺(tái)賬2客戶交易結(jié)算資金管理臺(tái)賬

2、1資金賬戶N資金賬戶3資金賬戶2資金賬戶1主辦存管銀行協(xié)辦存管銀行證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶銀行結(jié)算賬戶2銀行結(jié)算賬戶3存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)ABIS系統(tǒng)自有資金結(jié)算備付金賬戶賬戶結(jié)構(gòu)示意圖賬戶結(jié)構(gòu)示意圖結(jié)算備付金賬戶個(gè)人客戶：個(gè)人客戶：借記卡對(duì)公客戶：對(duì)公客戶：單位銀行結(jié)算賬戶 單位銀行結(jié)算賬戶：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。 第三方存管系統(tǒng)支持的銀行結(jié)算賬戶種類第三方存管系統(tǒng)支持的銀行結(jié)算賬戶種類對(duì)公客戶使用單位銀行結(jié)算賬戶的限定對(duì)公客戶使用單位銀行結(jié)算賬戶的限定 目前，農(nóng)業(yè)銀行單位銀行結(jié)算賬戶的支付方式：印鑒與支付密碼。 業(yè)務(wù)規(guī)則中限定只能在單位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦

3、理。因此，在第三方存管業(yè)務(wù)中涉及到校驗(yàn)客戶合法性交易時(shí)均采取在開立單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)點(diǎn)辦理，且需經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)主管對(duì)交易進(jìn)行授權(quán)的方式處理。 授權(quán)的要點(diǎn)：授權(quán)的要點(diǎn)：對(duì)公客戶申請(qǐng)交易的合法性驗(yàn)證。新增交易：新增交易：對(duì)公結(jié)算賬戶簽約8203(6607) 對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶8200 對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改8204(6610)優(yōu)化交易：優(yōu)化交易：借記卡資金轉(zhuǎn)入資金賬戶6622 以后統(tǒng)一使用空白憑證 資金賬戶資金轉(zhuǎn)銀行賬戶6623 查詢資金賬戶資金6621 強(qiáng)制變更簽約賬戶7085支持單位銀行結(jié)算賬戶功能新增與優(yōu)化的交易支持單位銀行結(jié)算賬戶功能新增與優(yōu)化的交易 對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（對(duì)公結(jié)算賬戶

4、簽約（8203）輸入界面輸入界面 對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（8203）輸出界面輸出界面 n簽約交易成功后，使用我行通用空白憑證打印對(duì)公結(jié)算賬戶存管簽約回單一式二聯(lián)，交單位經(jīng)辦人簽字確認(rèn)；在中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表和對(duì)公結(jié)算賬戶存管簽約回單上加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。n將對(duì)公結(jié)算賬戶存管簽約回單的一聯(lián)留存作為當(dāng)日業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)傳票，將機(jī)構(gòu)投資者法定代表人證明書、法人授權(quán)委托書及投資者提交的資料復(fù)印件和中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表作為傳票附件；另一聯(lián)對(duì)公結(jié)算賬戶存管簽約回單連同證件的原件交還投資者。 對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（8203）憑

5、證打印與傳遞憑證打印與傳遞 n該交易僅能在單位投資者的簽約單位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦理；且需三級(jí)主管對(duì)交易授權(quán)；n當(dāng)投資者的簽約單位銀行結(jié)算賬戶為凍結(jié)狀態(tài)時(shí)，提交此交易仍然可以成功；n郵寄對(duì)賬為收費(fèi)項(xiàng)目，如果投資者選擇該服務(wù)，系統(tǒng)將生成對(duì)賬單，由各第三方存管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行按照投資者預(yù)留地址定期郵寄。對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（對(duì)公結(jié)算賬戶簽約（8203）注意要點(diǎn)注意要點(diǎn) 對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料查詢（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料查詢（2504） 輸入界面輸入界面對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料查詢（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料查詢（2504） 返回界面返回界面對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料修改（2502） 返回界面返回界面對(duì)

6、公結(jié)算賬戶客戶資料登記（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料登記（2501） 輸入界面輸入界面對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料登記（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料登記（2504） 提交界面提交界面對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200） 輸入界面輸入界面對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200） 輸出界面輸出界面n交易成功后，使用我行通用空白中國農(nóng)業(yè)銀行記賬憑證打印回單一式二聯(lián)，交投資者簽字確認(rèn)；其中一聯(lián)作為當(dāng)日業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)傳票；另一聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章交還投資者。對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200）注意要點(diǎn)注意要點(diǎn)n該交易僅能在單位投資者的簽約單

7、位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦理 。對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（對(duì)公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200）憑證打印憑證打印對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（8204）輸入界面輸入界面1 輸入交易碼輸入交易碼“8204”后，系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)客戶信息查詢交易后，系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)客戶信息查詢交易 提交交易后系統(tǒng)返回投資者原信息提交交易后系統(tǒng)返回投資者原信息 對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（8204）輸入界面輸入界面2 對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（8204）輸入界面輸入界面3進(jìn)入進(jìn)入8204修改界面修改界面 對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（

8、8204）輸出界面輸出界面n交易完成后用通用空白憑證打印對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改回單一式二聯(lián)，交投資者簽字確認(rèn)，在中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表和客戶信息修改回單上加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章；n將對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改回單的一聯(lián)留存作為當(dāng)日業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)傳票，將投資者提交的資料復(fù)印件、中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表作為傳票附件；另一聯(lián)客戶信息修改回單連同證件的原件交還投資者。對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（8204）注意要點(diǎn)注意要點(diǎn)n該交易僅能在單位投資者的簽約單位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦理 。對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（對(duì)公結(jié)算賬戶客戶信息修改（8204）憑證打印憑證打印n交易成功后的記賬憑證與回單，由“銀行卡取款憑條（銀行打?。弊兏鼮椤翱瞻椎闹袊r(nóng)業(yè)銀行記賬憑證”。 借記卡資金轉(zhuǎn)入資金賬戶（借記卡資金轉(zhuǎn)入資金賬戶（6622）優(yōu)化內(nèi)容優(yōu)化內(nèi)容n輸入界面中增加“賬戶類型”選項(xiàng)；交易成功后的記賬憑證與回單，由“銀行卡存款憑條（銀行打?。弊兏鼮椤翱瞻椎闹袊r(nóng)業(yè)銀行記賬憑證”。資金賬