新時(shí)代投資顧問管理平臺操作手冊

1、福建頂點(diǎn)軟件有限公司新時(shí)代投資顧問管理平臺操作手冊福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司2011年11月28日目錄序1一、致用戶：1二、功能操作約定：1功能詳細(xì)介紹4一人員管理：4二添加客戶關(guān)系：4三產(chǎn)品加工主要業(yè)務(wù)流程：41在“產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊欄目”中增加欄目定義 （參考3.5.2）43在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考2.1）45在“工作平臺-產(chǎn)品-產(chǎn)品介紹”中查看產(chǎn)品定義屬性41在“產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊欄目”中增加欄目定義 （參考3.5.2）43在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考2.1）41客戶管理51.1我的客戶51.1.1我的客戶列表61.1

2、.1.1按客戶級別篩選61.1.1.2按關(guān)系類型篩選61.1.1.3按客戶特征篩選71.1.1.4按客戶群篩選71.1.1.4.1客戶群設(shè)置71.1.1.4.2客戶群組客戶管理81.1.1.5按保存的查詢條件篩選91.1.1.6快速查詢101.1.1.7發(fā)送郵件101.1.1.8發(fā)送短信111.2團(tuán)隊(duì)客戶121.2.1團(tuán)隊(duì)客戶列表121.3營業(yè)部客戶131.3.1客戶列表131.4客戶級別管理141.4.1客戶級別14B.設(shè)置好級別的規(guī)則后，即可設(shè)置客戶級別更新策略。如圖所示151.4.2客戶級別人工調(diào)整151.4.3客戶級別變動(dòng)明細(xì)171.5客戶特征管理171.5.1客戶特征定義177、按照

3、綜合風(fēng)險(xiǎn)等級分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等。201.5.2客戶特征統(tǒng)計(jì)241.6潛在客戶管理241.6.1我的潛在客戶241.6.2潛在客戶搜索261.6.3潛在客戶統(tǒng)計(jì)261.6.4潛在客戶分配261.7風(fēng)險(xiǎn)評測271.7.1風(fēng)險(xiǎn)評測項(xiàng)目維護(hù)271.7.2風(fēng)險(xiǎn)評測類型271.7.3首次風(fēng)險(xiǎn)評測281.7.4再次評測291.7.5風(fēng)險(xiǎn)承受能力評測結(jié)果查詢292服務(wù)產(chǎn)品管理302.1產(chǎn)品定義302.2基礎(chǔ)參數(shù)332.2.1服務(wù)項(xiàng)目332.2.2產(chǎn)品目錄342.2.3產(chǎn)品適當(dāng)性352.3免費(fèi)策略352.3.1免費(fèi)策略查看352.3.2免費(fèi)策略設(shè)置362.3.3免費(fèi)策略審核362

4、.4服務(wù)定制372.4.1級別定制服務(wù)372.4.2客戶群服務(wù)定制372.4.3員工定制服務(wù)382.4.4服務(wù)定制統(tǒng)計(jì)報(bào)表383產(chǎn)品加工401在“產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊欄目”中增加欄目定義 （參考3.5.2）403在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考2.1）405在“工作平臺-產(chǎn)品-產(chǎn)品介紹”中查看產(chǎn)品定義屬性403 投資顧問 在“工作平臺工作產(chǎn)品研發(fā)-資訊報(bào)告-產(chǎn)品加工”中編寫內(nèi)容403.1資訊瀏覽413.2報(bào)告管理413.3薦股管理423.3.1我的薦股423.3.2當(dāng)前薦股查詢443.3.3收益率排行453.3.4我的薦股統(tǒng)計(jì)463.4核心股票池473.4.1股票池

5、47B.核心股票池審核483.4.2我的審核信息493.5資訊管理493.5.1資訊內(nèi)容493.5.2資訊欄目493.5.3薦股黑名單503.6模擬賬戶（投資組合）513.6.1模擬賬戶513.6.2組合股票列表533.6.3設(shè)置543.6.3.1.1組合指數(shù)跟蹤設(shè)置543.6.3.1.2組合風(fēng)格管理543.6.3.1.3手續(xù)費(fèi)設(shè)置543.6.3.1.4股票除權(quán)信息維護(hù)543.7會(huì)議室管理554服務(wù)關(guān)系管理564.1服務(wù)關(guān)系分配564.2服務(wù)關(guān)系調(diào)整564.3服務(wù)關(guān)系復(fù)核574.4服務(wù)關(guān)系明細(xì)查詢574.5服務(wù)關(guān)系匯總查詢574.6服務(wù)關(guān)系變動(dòng)日志585服務(wù)簽約585.1簽約管理585.1.1

6、投顧服務(wù)簽約流程581填寫簽約的客戶和投資顧問，開發(fā)人員和服務(wù)經(jīng)理可以選填。582選擇服務(wù)產(chǎn)品，根據(jù)客戶簽署的產(chǎn)品，可以選擇富貴花投顧投資組合產(chǎn)品和金牌理財(cái)顧問產(chǎn)品583填寫簽約協(xié)議的有效期。594確認(rèn)無誤，點(diǎn)擊確定即可發(fā)送服務(wù)簽約流程，流程經(jīng)過相關(guān)人員審批通過后，服務(wù)簽約的關(guān)系就建立。595.1.2轉(zhuǎn)簽服務(wù)簽約流程591選擇需要變更投顧的客戶。605.1.3解除簽約協(xié)議流程601輸入要解除客戶的客戶號，系統(tǒng)自動(dòng)帶出簽約時(shí)簽訂的信息，如投資顧問收費(fèi)模式，服務(wù)產(chǎn)品和有效期等。602填寫解約原因。603審批通過后，需要系統(tǒng)自動(dòng)操作：605.1.4服務(wù)協(xié)議續(xù)簽615.1.5簽約協(xié)議查詢615.1.6

7、我的簽約協(xié)議625.2合同提醒625.2.1簽約協(xié)議到期提醒625.2.2我的簽約協(xié)議到期提醒625.3收費(fèi)查詢635.3.1簽約收費(fèi)計(jì)算635.3.2簽約客戶傭金費(fèi)率635.3.3解約客戶傭金費(fèi)率645.3.4簽約客戶傭金645.3.5我的客戶傭金656服務(wù)管理656.1客戶服務(wù)記錄656.1.1客戶服務(wù)記錄656.1.2客戶服務(wù)記錄查詢676.1.3客戶服務(wù)記錄統(tǒng)計(jì)676.2客戶提醒686.2.1客戶提醒類型686.2.2客戶提醒參數(shù)686.2.3服務(wù)提醒統(tǒng)計(jì)696.2.4我的服務(wù)提醒統(tǒng)計(jì)696.2.5查詢歷史提醒706.2.6投顧選定提醒類型706.3業(yè)務(wù)監(jiān)控716.3.1群發(fā)信息審核7

8、16.3.2短信管理716.3.2.1.1我的群發(fā)信息716.3.3短信發(fā)送查詢726.3.3.1.1短信發(fā)送監(jiān)控726.3.3.1.2短信發(fā)送失敗記錄726.3.3.1.3短信發(fā)送效率監(jiān)控726.3.4短信統(tǒng)計(jì)736.3.5信息推送統(tǒng)計(jì)736.3.5.1.1信息推送結(jié)果查詢736.3.5.1.2歷史推送信息查詢746.3.5.1.3推送數(shù)量統(tǒng)計(jì)746.3.6郵件管理756.3.6.1.1郵件統(tǒng)計(jì)756.3.7客戶報(bào)告756.3.7.1.1客戶報(bào)告查詢75功能：查詢客戶報(bào)告明細(xì)757人員管理757.1人員入職離職管理767.1.1服務(wù)人員注冊767.1.2服務(wù)人員轉(zhuǎn)崗777.1.3服務(wù)人員注銷

9、787.1.4服務(wù)人員信息修改787.1.5服務(wù)人員資格注冊797.1.6執(zhí)業(yè)證書更新797.1.7檔案維護(hù)807.1.8服務(wù)人員級別調(diào)整807.2服務(wù)人員與團(tuán)隊(duì)管理807.2.1服務(wù)人員名單807.2.2投資顧問人員名單807.2.3客戶經(jīng)理人員名單827.2.4服務(wù)團(tuán)隊(duì)管理827.2.5我的服務(wù)團(tuán)隊(duì)827.2.6服務(wù)人員類別管理828系統(tǒng)管理848.1用戶管理848.1.1角色分類848.1.2角色管理858.1.3用戶管理858.1.4用戶操作日志878.1.5在線用戶查詢888.1.6權(quán)限管理中心888.1.7權(quán)限審核中心908.1.8管理權(quán)限授權(quán)908.1.9管理權(quán)限審核908.1.

10、10臨時(shí)權(quán)限授權(quán)918.2公共參數(shù)918.2.1營業(yè)部參數(shù)918.2.2節(jié)假日信息928.2.3工作周歷表928.2.4郵件模板938.2.5手機(jī)短信模板948.2.6服務(wù)類別細(xì)分948.2.7短信分類細(xì)分958.2.8調(diào)查回訪題庫分類958.2.9利率參數(shù)968.2.10匯率參數(shù)968.3證券基金參數(shù)978.3.1交易機(jī)構(gòu)管理978.3.2證券類別988.3.3證券代碼988.3.4行業(yè)編碼99（刪除、修改操作一樣）998.3.5基金代碼998.4運(yùn)維管理1008.4.1日數(shù)據(jù)處理任務(wù)管理1008.4.2月數(shù)據(jù)處理任務(wù)管理1008.4.3數(shù)據(jù)采集結(jié)果1018.4.4指數(shù)行情維護(hù)1018.4.

11、5系統(tǒng)日志查看1028.4.6系統(tǒng)參數(shù)1029服務(wù)流程1039.1我的服務(wù)流程1039.2工作流監(jiān)控103目錄 第 5頁福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司序一、致用戶：本冊所有用到的截圖，均從測試系統(tǒng)中截獲出來的，其涉及到的數(shù)據(jù)均為模擬數(shù)據(jù)，如有雷同，實(shí)屬巧合。二、功能操作約定：必填寫項(xiàng)目系統(tǒng)頁面中帶“*”標(biāo)簽的為必填項(xiàng)目，（如），如果此處“指標(biāo)代碼”不進(jìn)行填寫的話，那么在保存的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)提示不可以保存。引用項(xiàng)目的輸入引用數(shù)據(jù)，不可以手工填寫，應(yīng)單擊輸入框右側(cè)的放大鏡圖標(biāo)來選擇需要的數(shù)據(jù)。翻頁查看如果記錄有多條，在一個(gè)頁面上放不完，那么可以通過翻頁，來查看剩余的記錄。也可以在當(dāng)中的小方框中直接輸入頁碼

12、并按回車鍵確認(rèn)翻至指定頁。輸入的頁碼必須使用英文半角數(shù)字。 高級搜索 普通的“搜索”是按照一個(gè)條件來執(zhí)行的，可能許多時(shí)候，我們可能覺得一個(gè)條件條少了，希望按照多個(gè)條件來過濾，這個(gè)情況下點(diǎn)擊“高級搜索”按鈕即可。 高級搜索中的條件是按照組合的方式來進(jìn)行查詢的。還原 我們并不總需要搜索，這個(gè)時(shí)候可以點(diǎn)擊“還原”按鈕即可還原到前文“開始前”步驟中的樣子。顯示模式 絕大部分的對象的操作界面是按照默認(rèn)方式顯示的，實(shí)際上基本有多種的格式，至于默認(rèn)是什么格式，這個(gè)要看我們是如何設(shè)計(jì)的。 如下圖，一般的界面右邊上角都會(huì)有“模式”的鏈接，通過點(diǎn)擊這個(gè)即可改變顯示的模式。點(diǎn)擊多次之后即可回到默認(rèn)的模式。 本系統(tǒng)大

13、部分對象的展現(xiàn)模式是采集主從瀏覽模式。頁面的展現(xiàn)模式，客戶可以根據(jù)自己喜歡的風(fēng)格，進(jìn)行多次點(diǎn)擊右上角的“模式”進(jìn)行切換。雙擊查看：有許多的對象，具體的說，就是界面上有提供“查看”的功能（點(diǎn)擊之后，在彈出的窗口以單頁的形式查看記錄的詳細(xì)信息），但是也有相當(dāng)多的地方是不提供的。 密碼修改：用戶要對自己的密碼進(jìn)行修改，那么在哪兒進(jìn)行修改呢？在系統(tǒng)首頁的右上角，有個(gè)密碼，我們點(diǎn)擊進(jìn)去，進(jìn)行密碼的修改。 輸入舊密碼，新密碼，“確定”修改完成 第106頁功能詳細(xì)介紹各個(gè)功能模塊主要業(yè)務(wù)工作流程：一人員管理：l 投顧注冊開通登錄用戶：為投資顧問注冊（參考6.1.1人員入職注冊）à 為投資顧問開通工

14、作平臺登錄用戶（參考6.2.2投資顧問人員名單）。開通后的投顧即可在投顧工作平臺登錄。l 管理人員開通用戶登錄： 添加人員（參考7.1.3人員管理/新增）à分配人員角色（參考7.1.3人員管理/歸屬角色管理）。開通后的管理人員即可在管理平臺登錄。l 權(quán)限管理： 權(quán)限事先已經(jīng)安裝人員角色配置好，如果需要調(diào)整（參考7.1.7權(quán)限管理中心），如果需要臨時(shí)授權(quán)（參考7.1.10臨時(shí)權(quán)限授權(quán)）二添加客戶關(guān)系：l 服務(wù)關(guān)系1在“服務(wù)關(guān)系管理-服務(wù)關(guān)系分配”為客戶分配服務(wù)關(guān)系(參考4.1)2在“服務(wù)關(guān)系管理-服務(wù)關(guān)系復(fù)核”即可簡歷服務(wù)關(guān)系(參考4.2)l 簽約關(guān)系1在“服務(wù)簽約服務(wù)協(xié)議簽訂”流程為

15、客戶簽約服務(wù)協(xié)議（參考5.1）三產(chǎn)品加工主要業(yè)務(wù)流程：l 資訊產(chǎn)品定義1在“產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊欄目”中增加欄目定義 （參考3.5.2）2在“服務(wù)產(chǎn)品管理-基礎(chǔ)參數(shù)-產(chǎn)品目錄”中定義產(chǎn)品的目錄結(jié)構(gòu) （參考2.2.2）3在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考2.1）4在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建套餐產(chǎn)品（參考2.1）5在“工作平臺-產(chǎn)品-產(chǎn)品介紹”中查看產(chǎn)品定義屬性l 定制產(chǎn)品1在“產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊欄目”中增加欄目定義 （參考3.5.2）2在“服務(wù)產(chǎn)品管理-基礎(chǔ)參數(shù)-產(chǎn)品目錄”中定義產(chǎn)品的目錄結(jié)構(gòu) （參考2.2.2）3在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建資訊類的

16、原子產(chǎn)品（參考2.1）4在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建套餐產(chǎn)品（參考2.15建立客戶關(guān)系后，在“工作平臺我的客戶列表定制服務(wù)產(chǎn)品”為客戶定制服務(wù)。 簽約服務(wù)協(xié)議也可以定制服務(wù)。定制服務(wù)后，系統(tǒng)會(huì)通過推送渠道，自動(dòng)推送服務(wù)l 報(bào)告加工：1 在 “產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊內(nèi)容” 中增加欄目定義 (參考3.5.1資訊內(nèi)容)2 在 “產(chǎn)品加工-報(bào)告管理-資訊報(bào)告-報(bào)告分類”中增加報(bào)告分類（參考3.2）3 投資顧問 在“工作平臺工作產(chǎn)品研發(fā)-資訊報(bào)告-產(chǎn)品加工”中編寫內(nèi)容，如果需要審批，通過審批后在“報(bào)告分類中”設(shè)置的對應(yīng)資訊欄目中顯示。4 到“工作平臺-資訊”對應(yīng)的資訊欄目中找到報(bào)告，可以通過，短

17、信，郵件等渠道推送給客戶（如果客戶已經(jīng)定制了該服務(wù)，那么系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)推送給客戶）l 投資組合1在管理平臺創(chuàng)建組合（參考3.6.1模擬賬戶）2在工作平臺維護(hù)組合操作（參考工作平臺手冊）3在工作平臺短信信息編寫、發(fā)送4在工作平臺組合報(bào)告填寫、發(fā)送 1 客戶管理主要是實(shí)現(xiàn)對客戶的管理，以及對客戶日常的一些操作。1.1 我的客戶我的客戶是指登錄人直屬服務(wù)關(guān)系的客戶。這個(gè)頁面展現(xiàn)了我的客戶的相關(guān)客戶信息。包括我的客戶概況和我的客戶列表2大塊。我的客戶概況以一些關(guān)鍵指標(biāo)和相關(guān)圖標(biāo)直觀的顯示出客戶數(shù)、客戶服務(wù)、客戶價(jià)值度、客戶評價(jià)、客戶分布、服務(wù)量、客戶資產(chǎn)等信息。1.1.1 我的客戶列表1.1.1.1 按客

18、戶級別篩選點(diǎn)擊全部，界面下方即顯示全部的我的客戶信息。點(diǎn)擊全部，界面下方即顯示全部的我的客戶信息。如下圖所示，客戶級別條件選擇成長客戶，其他篩選條件都為全部，客戶群界面下方的客戶基本信息即顯示我的客戶中屬于成長客戶級別的客戶信息。1.1.1.2 按關(guān)系類型篩選1.1.1.3 按客戶特征篩選1.1.1.4 按客戶群篩選客戶群篩選是為系統(tǒng)用戶提供的個(gè)性化客戶分組、篩選管理，客戶經(jīng)理可以按照自己的規(guī)則定義群組劃分。此功能中包括了群組定義、群組的客戶組成、篩選、清除功能，其中利用群組服務(wù)功能可以給定義的某個(gè)群組發(fā)送郵件、短信、定制服務(wù)等，即給群組所包含的客戶提供上述服務(wù)。1.1.1.4.1 客戶群設(shè)置

19、點(diǎn)擊設(shè)置圖標(biāo)點(diǎn)擊圖標(biāo)后進(jìn)入添加客戶群和客戶群客戶管理界面?？蛻艚?jīng)理可自定義分組名稱，并維護(hù)群組定義（新建群組、修改群組、刪除群組）。 1.1.1.4.2 客戶群組客戶管理 客戶經(jīng)理根據(jù)工作需要,可查詢?nèi)航M客戶，并向客戶群添加、清除操作。查詢?nèi)航M客戶：查詢某客戶分組里的客戶，顯示群組內(nèi)客戶信息列表：客戶號、客戶姓名、客戶級別、開戶日期、上日資產(chǎn)。n 篩選客戶：定義篩選條件，從我的客戶中篩選出符合條件的客戶，加入某個(gè)群組。n 添加到群：向客戶群組中添加一個(gè)或多個(gè)客戶，同一群組里的客戶不能重復(fù)。n 清除客戶：從群當(dāng)前客戶列表中剔除一個(gè)或多個(gè)客戶。1.1.1.5 按保存的查詢條件篩選客戶經(jīng)理可以根據(jù)自

20、己的客戶特征、習(xí)慣、經(jīng)常操作性自定義查詢的條件。如何新增自定義的查詢條件呢？見如下操作：1.1.1.6 快速查詢客戶經(jīng)理可以通過此處輸入要查詢的客戶號或者客戶姓名的關(guān)鍵字，如下圖在客戶姓名中劉，點(diǎn)擊查詢后，下方即出現(xiàn)客戶姓名為有“劉”的 客戶信息。1.1.1.7 發(fā)送郵件通過上面的搜索功能，可以對搜索出的客戶，進(jìn)行發(fā)送郵件服務(wù)?？蛻艚?jīng)理可以通過“郵件發(fā)送”按鈕，給名下的客戶發(fā)送郵件。在彈出的頁面中，“選擇接收郵件客戶”有兩中選擇。A、查詢結(jié)果：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把有登記郵件的客戶檢索出來，若選擇為“查詢結(jié)果”，則郵件發(fā)送給所有檢索出來有郵件的客戶。B、選中部分：郵件只發(fā)送給選中的那個(gè)客戶。1.1.1.

21、8 發(fā)送短信客戶經(jīng)理可以通過“短信發(fā)送”按鈕，給名下的客戶發(fā)送短信。在彈出的頁面中，“選擇接收短信客戶”有兩中選擇。A、查詢結(jié)果：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把有登記手機(jī)號碼的客戶檢索出來，若選擇為“查詢結(jié)果”，則短信發(fā)送給所有檢索出來有登記手機(jī)的客戶。B、選中部分：短信只發(fā)送給選中的那個(gè)客戶。1.2 團(tuán)隊(duì)客戶根據(jù)組織架構(gòu)管理關(guān)系，團(tuán)隊(duì)長看見本團(tuán)隊(duì)所有客戶。團(tuán)隊(duì)長可以據(jù)此了解客戶情況，展開針對性營銷，提供針對性的服務(wù)，有利于現(xiàn)有客戶關(guān)系的維持。1.2.1 團(tuán)隊(duì)客戶列表點(diǎn)擊全部，界面下方即顯示全部的團(tuán)隊(duì)客戶信息?？蛻艏墑e、保存的查詢條件、快速查詢、發(fā)送郵件、發(fā)送短信可以參照我的客戶對應(yīng)的方法進(jìn)行操作。1.3 營業(yè)

22、部客戶1.3.1 客戶列表與團(tuán)隊(duì)客戶類似，顯示了對應(yīng)營業(yè)部組織關(guān)系下可見的客戶信息包括：關(guān)鍵指標(biāo)、服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員、客戶分布、服務(wù)量、客戶資產(chǎn)、客戶數(shù)。1.4 客戶級別管理1.4.1 客戶級別新時(shí)代證券根據(jù)客戶的月日均資產(chǎn)或月度傭金貢獻(xiàn)度將客戶分為五級，客戶級別從低到高依次為一級、成長、黃金、白金、鉆石。分級標(biāo)準(zhǔn)和分級結(jié)果如下：客戶分級客戶分級標(biāo)準(zhǔn)上月度日均資產(chǎn)上月度傭金鉆石上月度日均資產(chǎn)>=200萬元月度傭金>=5000元白金上月度日均資產(chǎn)>=50萬元月度傭金>=1500元黃金上月度日均資產(chǎn)>=10萬元月度傭金>=400元成長上月度日均資產(chǎn)>=2000元

23、月度傭金>=10元一級上月度日均資產(chǎn)<2000元月度傭金<10元【注】：其中分級標(biāo)準(zhǔn)中的兩個(gè)指標(biāo)滿足其一即可?？蛻粼u級計(jì)算流程：Ø 按照上述條件，每月系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算客戶的級別，計(jì)算結(jié)果更新客戶資料中的客戶級別。Ø 自動(dòng)評級時(shí)，對于客戶級別遵循“半年內(nèi)只升不降級”的原則，每隔半年按最新計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)重置客戶級別，本半年內(nèi)第2-6個(gè)月按只升不降級規(guī)則來更新客戶級別。Ø 針對特殊情景，如地區(qū)差異或特殊身份客戶可以手工調(diào)整客戶級別。人工評級需要經(jīng)過審批流程后生效。如下圖所示： A.添加或者修改客戶級別，然后選擇對應(yīng)的級別設(shè)置該計(jì)算級別的規(guī)則，如圖所示B.設(shè)置好級

24、別的規(guī)則后，即可設(shè)置客戶級別更新策略。如圖所示1.4.2 客戶級別人工調(diào)整投資顧問可以發(fā)起級別調(diào)整工單，經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理審批后，方可生效。通過流程的方式,進(jìn)行客戶級別的人工調(diào)整,分成2種類型:禮遇調(diào)整(有效期1年),臨時(shí)調(diào)整(有效期1個(gè)季度),并生成級別調(diào)整流水。填寫申請：提交成功后，在界面上選中需要查看的記錄， 鼠標(biāo)雙擊該記錄，點(diǎn)擊步驟明細(xì)，即可查看流程的最新進(jìn)展情況：或者選流程跟蹤，可以看到更加詳細(xì)的流程步驟，審批人。如圖1.4.3 客戶級別變動(dòng)明細(xì)可以按調(diào)整日期、變動(dòng)原因、變動(dòng)方向、歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。1.5 客戶特征管理1.5.1 客戶特征定義對客戶特征的分析可以作為客戶分類模型，也可以作

25、為設(shè)定臨時(shí)目標(biāo)客戶群。定義客戶的特征分類與細(xì)分種類，特征分客觀特征與主觀特征?？陀^特征由系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則計(jì)算出來的，比如客戶風(fēng)險(xiǎn)級別、賬戶盈虧度、投資偏好、交易方式、傭金率、周轉(zhuǎn)率、活躍度、年齡段等。主觀特征由服務(wù)經(jīng)理在與客戶交往的過程中,主觀打上的標(biāo)簽，如興趣愛好等由服務(wù)人員負(fù)責(zé)維護(hù)。新時(shí)代證券的客戶客戶特征主要分為：1、 按照客戶資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率分為：高頻交易、偏好短線、偏好中線、偏好長線。其中資產(chǎn)值以6個(gè)月日均資產(chǎn)為準(zhǔn)，逐月更新客戶類型判斷規(guī)則高頻交易最近6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率40倍以上（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)）偏好短線最近6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率12以上-40倍（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)）偏好中線最近6個(gè)月

26、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率3以上-12倍（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)）偏好長線最近6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率3倍以下（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)）2、 按照主觀投資能力得分：跑贏大盤、與大盤持平、跑輸大盤為剔除市場變化、客戶的資產(chǎn)水平不同以及客戶資產(chǎn)變動(dòng)對投資能力的影響，我們對客戶賬戶相對盈利能力（相對 滬深300指數(shù)）評分?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則跑贏大盤10%相對收益率與大盤持平-10%相對收益率10%跑輸大盤相對收益率-10%由最近6個(gè)月內(nèi)客戶的賬戶相對盈利能力表示。統(tǒng)計(jì)期：上次評測日期到本次評測日期（按月份）相對收益率=賬戶絕對收益率-（期末指數(shù)-期初指數(shù)）/期初指數(shù)賬戶絕對收益率=（統(tǒng)計(jì)期期末資產(chǎn)-統(tǒng)計(jì)期期初資產(chǎn)-資金轉(zhuǎn)

27、入金額-市值轉(zhuǎn)入金額+資金轉(zhuǎn)出金額+市值轉(zhuǎn)出金額）/日均資產(chǎn)×100%3、 按照服務(wù)需求分為：自主型、輔助型、依賴型、理財(cái)型等； 客戶類型判斷規(guī)則自主型跑贏大盤的客戶；以及與大盤持平并且偏好長線的客戶輔助型與大盤持平，并且偏好中線、或者偏好短線、或者高頻交易的三類客戶依賴型跑輸大盤，且偏好中線、或者偏好短線、或者高頻交易的三類客戶理財(cái)型跑輸大盤，且偏好長線交易相應(yīng)指標(biāo)選用“分類1、2”中的結(jié)果。統(tǒng)計(jì)周期為最近6個(gè)月，逐月自動(dòng)更新。4、 按照投資品種偏好分為：新股認(rèn)購型、基金型、權(quán)證型、債券型等；根據(jù)客戶歷史各類產(chǎn)品的交易金額與總交易金額占比來確定，同一客戶可以有多個(gè)偏好。（第一階段先

28、按標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重方式，后續(xù)按下表的4個(gè)類型拆分成4個(gè)獨(dú)立的客戶特征，體現(xiàn)為一定時(shí)期內(nèi)是否做過對應(yīng)業(yè)務(wù)。）客戶類型判斷規(guī)則新股認(rèn)購型最近3個(gè)月內(nèi)認(rèn)購新股次數(shù)占新股發(fā)行家數(shù)的30%以上股票型客戶最近3個(gè)月內(nèi)交易量中（若期間無交易，以持倉最大比例品種為主，下同），股票的交易金額占總交易金額比例大于50%基金型客戶持倉品種中或最近3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，基金（場內(nèi)場外、封閉式基金）的比例大于30%權(quán)證型客戶持倉品種中或最近3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，權(quán)證的比例大于50%債券型客戶持倉品種中或最近3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，債券的比例大于50%5、 按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等；靜態(tài)評

29、估是客戶在網(wǎng)上交易系統(tǒng)或公司網(wǎng)站測評填寫的問卷，最終在柜臺系統(tǒng)根據(jù)問卷評測出客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的等級。投顧平臺每日從柜臺采集，需要記錄客戶、評測日期、評測結(jié)果。因?yàn)榭蛻舫状卧u測外，還會(huì)再次評測，因此需要記錄評測日期和流水。靜態(tài)評測以最新評測結(jié)果為準(zhǔn)。6、 按照動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)偏好分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等；客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性測評采取二維動(dòng)態(tài)測評方式：一、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好；二、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力對風(fēng)險(xiǎn)屬性測評影響各為50%?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)偏好由投資品種偏好和持倉比例的組合來表示?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力由兩個(gè)因素解釋，分別為客戶自身的客觀資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力，客觀資產(chǎn)實(shí)力

30、由兩個(gè)指標(biāo)表示，分別為當(dāng)前資產(chǎn)、歷史最高資產(chǎn)；主觀投資能力由客戶的累計(jì)盈虧表示。客觀資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力對風(fēng)險(xiǎn)屬性測評的影響各占25%。風(fēng)險(xiǎn)偏好風(fēng)險(xiǎn)偏好等于投資者持倉比例與所有所持各品種持倉比例乘以相應(yīng)評分和的乘積。（空倉客戶，此項(xiàng)得分為0）風(fēng)險(xiǎn)偏好=總持倉比例*投資品種偏好投資品種偏好投資者在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)基本種類的基本態(tài)度，由所持不同品種的持倉比率與相應(yīng)評分表示。投資品種偏好=（所持第n品種持倉比例*該品種的評分）投資品種偏好的品種劃定是以交易所融資融券可充抵保證金證券范圍為參考。創(chuàng)業(yè)板、權(quán)證，        

31、                           100 分；除創(chuàng)業(yè)板以外的A股、B股，                    

32、0;  70分；上市基金、除國債外其他上市債券，                 30分；國債，                            

33、;               10分； 持倉比例：真實(shí)持倉比例數(shù)：根據(jù)客戶的上日持倉數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力風(fēng)險(xiǎn)承受能力是組織或者個(gè)人投資者能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限度，是投資者對于投資品種價(jià)值負(fù)面變化方面的不明朗因素的可接受程度，是投資者能承受多少風(fēng)險(xiǎn)的表示?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力由兩個(gè)因素解釋，分別為客戶自身的客觀資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力。我們認(rèn)為在排除其他條件情況下，客戶的客觀資產(chǎn)實(shí)力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大；他自身的投資能力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大?？陀^資

34、產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力對風(fēng)險(xiǎn)屬性測評的影響各占25%?？陀^資產(chǎn)實(shí)力得分客觀資產(chǎn)實(shí)力由兩個(gè)指標(biāo)表示，分別為當(dāng)前資產(chǎn)、歷史最高資產(chǎn)，兩個(gè)指標(biāo)對客觀資產(chǎn)實(shí)力的影響因子各為1/2。即：客觀資產(chǎn)實(shí)力=1/2*當(dāng)前資產(chǎn)+1/2*歷史最高資產(chǎn)在劃定資產(chǎn)范圍方面我們劃定4個(gè)區(qū)間，分別為0,10）,10 ,50）,50,200）,200,）。10萬以上的客戶才有實(shí)力投資公司的理財(cái)產(chǎn)品如東證1.2.3號；50萬以上客戶為公司的大戶；不考慮傭金資產(chǎn)為200萬以上客戶有資格申請為VIP客戶。得分劃定為均勻劃分。當(dāng)前資產(chǎn):客戶賬戶在統(tǒng)計(jì)期末的資產(chǎn)值。當(dāng)前資產(chǎn)范圍以及相應(yīng)分?jǐn)?shù)如下：當(dāng)前資產(chǎn)>200萬 100分；5

35、0-200萬 70分；10-50萬 30分；<10萬 10分。歷史最高資產(chǎn)：客戶賬戶統(tǒng)計(jì)期內(nèi)最高資產(chǎn)值。歷史最高資產(chǎn)>200萬 100分；50-200萬 70分；10-50萬 30分；<10萬 10分。主觀投資能力得分：由統(tǒng)計(jì)期內(nèi)客戶的賬戶相對盈利能力表示。統(tǒng)計(jì)期：上次評測日期到本次評測日期（按月份）為剔除市場變化、客戶的資產(chǎn)水平不同以及客戶資產(chǎn)變動(dòng)對投資能力的影響，我們對客戶賬戶相對盈利能力（相對滬深300指數(shù)）評分。相對收益率=賬戶絕對收益率-（期末指數(shù)-期初指數(shù)）/期初指數(shù)賬戶絕對收益率=（統(tǒng)計(jì)期期末資產(chǎn)-統(tǒng)計(jì)期期初資產(chǎn)-資金轉(zhuǎn)入凈額-市值轉(zhuǎn)入凈額+資金轉(zhuǎn)出凈額+市值轉(zhuǎn)

36、出凈額）/日均資產(chǎn)×100%相對收益率對應(yīng)打分如下：20%相對收益率 1005%相對收益率20% 80-5%相對收益率5% 50-20%相對收益率-5% 20相對收益率-20% 0注：在相關(guān)數(shù)據(jù)時(shí)點(diǎn)處數(shù)據(jù)為0客戶，收益為0，相對收益正常計(jì)算打分。最終確定的運(yùn)算規(guī)則為：風(fēng)險(xiǎn)屬性測評值：=（持倉比例*投資品種偏好）*權(quán)重+風(fēng)險(xiǎn)承受能力*權(quán)重按照綜合風(fēng)險(xiǎn)等級分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等。對于客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評測（X）、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)偏好（Y）、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)等級（Z），系統(tǒng)根據(jù)以下規(guī)則來最終確認(rèn)客戶的綜合風(fēng)險(xiǎn)等級：A.如果Z不為空，那么綜合風(fēng)險(xiǎn)等級=ZB.如果Z為空，且X=

37、Y，那么綜合風(fēng)險(xiǎn)等級=X=Y C. 如果Z為空，且X<>Y，那么綜合風(fēng)險(xiǎn)等級=Y×0.4+X×0.67、 按客戶確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)等級分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型、未確認(rèn)等在動(dòng)態(tài)評測結(jié)算后，系統(tǒng)比較動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)偏好與靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否一致，如果不一致，按照適當(dāng)性原則，系統(tǒng)提示客戶和服務(wù)經(jīng)理來確認(rèn)，服務(wù)經(jīng)理在工作平臺對客戶做再次評測，評測結(jié)果記錄為確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)等級；客戶在自助服務(wù)終端來再次評測，評測結(jié)果也修改為綜合風(fēng)險(xiǎn)等級。8、 按照倉位偏好分為：滿倉、重倉、輕倉等； 客戶類型判斷規(guī)則滿倉持倉比重大于等于80%重倉持倉比重大于等于30%，小于80%輕倉持倉比重

38、小于30%持倉比重=最近6個(gè)月平均（股票市值/總資產(chǎn)）。9、 按照客戶帳戶盈虧分：高盈利類、中盈利類、低盈利類、虧損類?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則高盈利類最近6個(gè)月盈利率大于等于10% 中盈利類最近6個(gè)月盈利率大于等于5%，小于10%低盈利類最近6個(gè)月盈利率大于等于0%，小于5%虧損類最近6個(gè)月盈利率小于0%收益率=（統(tǒng)計(jì)期期末資產(chǎn)-統(tǒng)計(jì)期期初資產(chǎn)-資金轉(zhuǎn)入凈額-市值轉(zhuǎn)入凈額+資金轉(zhuǎn)出凈額+市值轉(zhuǎn)出凈額）/日均資產(chǎn)×100%10、 按照代理關(guān)系分為：流失客戶、休眠客戶、冬眠客戶、活躍客戶等客戶類型判斷規(guī)則流失客戶已辦理轉(zhuǎn)戶手續(xù)、上海撤銷指定休眠客戶資產(chǎn)小于1000，且最近一年無任何交易記錄冬眠

39、客戶資產(chǎn)大于1000，且最近一年無任何交易記錄活躍客戶已開立資金賬戶的客戶中，除去前三種外的其它客戶11、 按照客戶關(guān)系類型分：關(guān)系初建客戶、轉(zhuǎn)戶傾向客戶、交易異動(dòng)客戶、穩(wěn)定期客戶；客戶類型判斷規(guī)則關(guān)系初建客戶開立資金賬戶時(shí)間小于1年穩(wěn)定期客戶開立資金賬戶時(shí)間1年以上，且無異動(dòng)與轉(zhuǎn)戶傾向交易異動(dòng)客戶月度相對交易量增加或減少40%（含）以上轉(zhuǎn)戶傾向客戶月度托管資產(chǎn)縮減40%以上12、 按客戶交易活躍度來分：活躍型、比較活躍型、不活躍型?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則活躍型最近3個(gè)月內(nèi)內(nèi)交易次數(shù)超過15筆比較活躍型最近3個(gè)月內(nèi)交易筆數(shù)在1到15次之間不活躍型最近3個(gè)月內(nèi)交易筆數(shù)為0筆13、 按照客戶交易方式分：

40、 現(xiàn)場交易客戶、WEB交易客戶、WAP交易客戶、PC客戶端客戶、電話委托客戶、手機(jī)交易客戶?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則現(xiàn)場交易客戶現(xiàn)場委托交易量占比70%（含）以上PC客戶端客戶客戶端交易量占比70%（含）以上WEB交易客戶WEB委托交易量占比70%（含）以上手機(jī)交易客戶網(wǎng)絡(luò)客戶端或網(wǎng)上營業(yè)廳交易量占比70%（含）以上電話委托客戶網(wǎng)絡(luò)客戶端或網(wǎng)上營業(yè)廳交易量占比70%（含）以上14、 按照客戶交易傭金率分：高傭率客戶、中傭率客戶、低傭率客戶。傭金率選用上月度交易交易傭金率，不區(qū)分交易方式和交易品種，逐月自動(dòng)更新，如上月度無交易，客戶類型保持最近一次有數(shù)據(jù)的分類結(jié)果?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則高傭率客戶交易凈傭金率

41、(不含規(guī)費(fèi))大于等于1.5低傭率客戶交易凈傭金率(不含規(guī)費(fèi))低于等于1.0中傭率客戶交易凈傭金率(不含規(guī)費(fèi))在1.0-1.5之間15、 按照客戶簽約的產(chǎn)品類別分：簽約產(chǎn)品客戶、簽約服務(wù)客戶?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則簽約產(chǎn)品客戶已簽約了產(chǎn)品的客戶，由產(chǎn)品簽約流程產(chǎn)生簽約服務(wù)客戶已簽約了服務(wù)的客戶，由產(chǎn)品簽約流程產(chǎn)生16、 按照年齡分為：青年客戶、中年客戶、老年客戶等；客戶類型判斷規(guī)則青年客戶年齡小于30中年客戶年齡大于等于30，小于55老年客戶年齡大于等于5517、 按照客戶文化層次分：高學(xué)歷類、中學(xué)歷類、低學(xué)歷類?？蛻纛愋团袛嘁?guī)則高學(xué)歷類碩士及以上學(xué)歷低學(xué)歷類高中及以下學(xué)歷中學(xué)歷類除去前兩種對特征類型

42、和特征值能具體如下進(jìn)行新增、修改參數(shù)，刪除等操作1.5.2 客戶特征統(tǒng)計(jì)可以按營業(yè)部、特征分類、特征進(jìn)行查詢，如下：1.6 潛在客戶管理1.6.1 我的潛在客戶功能：登記及管理當(dāng)前投資顧問的潛在客戶信息，并能對客戶進(jìn)行后續(xù)的跟蹤及評價(jià)，發(fā)送短信及郵件信息對客戶進(jìn)行服務(wù)，最終目的將該客戶轉(zhuǎn)化為正式的開戶客戶。n 登記潛在客戶功能：登記潛在客戶的基本信息。n 修改客戶資料點(diǎn)擊，對該潛在客戶的基本信息進(jìn)行修改及完善。n 跟蹤評價(jià)點(diǎn)擊，對當(dāng)前潛在客戶的開發(fā)狀態(tài)，客戶投資意向等進(jìn)行跟蹤及評價(jià)，便于對不同的客戶，不同開發(fā)狀態(tài)的潛在客戶開展不同形式的服務(wù)。1.6.2 潛在客戶搜索功能：查詢登記潛在客戶情況1

43、.6.3 潛在客戶統(tǒng)計(jì)輸入：營業(yè)部，開始日期，結(jié)束日期，統(tǒng)計(jì)方式輸出：開發(fā)狀態(tài)，潛在客戶數(shù)，轉(zhuǎn)化成功客戶數(shù)，轉(zhuǎn)化成功率（選擇總部將統(tǒng)計(jì)全部營業(yè)部情況）1.6.4 潛在客戶分配功能：批量為潛在客戶分配客戶經(jīng)理。1.7 風(fēng)險(xiǎn)評測業(yè)務(wù)邏輯：維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)評測項(xiàng)目（相當(dāng)于問卷的題庫）à 設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評測類型（相當(dāng)于問卷評測試卷）1.7.1 風(fēng)險(xiǎn)評測項(xiàng)目維護(hù)該部分主要是對風(fēng)險(xiǎn)評測中的題目進(jìn)行維護(hù)，包括新增、修改、作廢操作。新增操作：1.7.2 風(fēng)險(xiǎn)評測類型對風(fēng)險(xiǎn)評測類型的試卷進(jìn)行維護(hù)，包括新增、修改、刪除，頁面如圖所示：1.7.3 首次風(fēng)險(xiǎn)評測 功能：投資顧問為客戶風(fēng)險(xiǎn)評測，確認(rèn)客戶是哪類風(fēng)險(xiǎn)登記用戶。

44、1.7.4 再次評測1.7.5 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評測結(jié)果查詢在該部分，用戶可查詢客戶所有的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評測結(jié)果，同時(shí)還可進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評測自動(dòng)計(jì)算，頁面如圖所示：2 服務(wù)產(chǎn)品管理2.1 產(chǎn)品定義服務(wù)產(chǎn)品是證券公司面向客戶的產(chǎn)品，由服務(wù)項(xiàng)目包裝而來。一個(gè)基礎(chǔ)服務(wù)產(chǎn)品對應(yīng)一個(gè)服務(wù)項(xiàng)目；一個(gè)服務(wù)包產(chǎn)品可以對應(yīng)多個(gè)基礎(chǔ)產(chǎn)品。服務(wù)產(chǎn)品可以設(shè)置免費(fèi)策略、定價(jià)策略。服務(wù)產(chǎn)品分為基礎(chǔ)類產(chǎn)品和套餐類產(chǎn)品?；A(chǔ)類產(chǎn)品是指把一個(gè)服務(wù)項(xiàng)目包裝為一個(gè)服務(wù)產(chǎn)品；套餐類產(chǎn)品是指把多個(gè)服務(wù)項(xiàng)目包裝為一個(gè)產(chǎn)品包。套餐產(chǎn)品中的服務(wù)項(xiàng)目可分為默認(rèn)項(xiàng)目和可選項(xiàng)目，默認(rèn)項(xiàng)目是指客戶定制了該產(chǎn)品包后，相當(dāng)于定制了所有的默認(rèn)項(xiàng)目；而可選產(chǎn)品是指在定

45、制服務(wù)包時(shí)，選擇哪些可選的服務(wù)項(xiàng)目，可以由客戶來選擇。功能：包裝服務(wù)產(chǎn)品。修改，刪除服務(wù)產(chǎn)品。l 包裝：在對應(yīng)產(chǎn)品目錄下點(diǎn)擊“新增”選擇產(chǎn)品分類，“下一步”產(chǎn)品定義?！咀ⅰ宽?xiàng)目類型為“資訊信息”直接可以選擇對應(yīng)資訊欄目信息?！捌渌眲t是選擇對應(yīng)的服務(wù)項(xiàng)目?；A(chǔ)類窗口：套餐類窗口：增加了固定服務(wù)產(chǎn)品，可選產(chǎn)品，可選數(shù)量的限制設(shè)置。包裝完產(chǎn)品，會(huì)顯示在對應(yīng)產(chǎn)品目錄。如圖l 修改：直接雙擊某一產(chǎn)品，可以修改產(chǎn)品的基本信息，服務(wù)項(xiàng)目適當(dāng)性。點(diǎn)擊“”設(shè)置產(chǎn)品銷售屬性。設(shè)置了熱銷等屬性，在工作平臺/產(chǎn)品/服務(wù)產(chǎn)品 熱銷產(chǎn)品中可以展示。點(diǎn)擊“”設(shè)置對應(yīng)產(chǎn)品的定制策略點(diǎn)擊“” 刪除產(chǎn)品。如果產(chǎn)品還客戶定制中，

46、將不能刪除該產(chǎn)品。2.2 基礎(chǔ)參數(shù)2.2.1 服務(wù)項(xiàng)目功能：實(shí)現(xiàn)服務(wù)項(xiàng)目的新增、修改、刪除。操作：點(diǎn)擊“新增”。選擇項(xiàng)目類型，服務(wù)渠道。如果是資訊類，要選擇對應(yīng)的資訊欄目。點(diǎn)擊確定即可。2.2.2 產(chǎn)品目錄功能：設(shè)置產(chǎn)品庫的目錄在產(chǎn)品定義中顯示出產(chǎn)品庫目錄，工作平臺的“產(chǎn)品/首頁”也可以看到對應(yīng)的產(chǎn)品庫目錄效果如圖：2.2.3 產(chǎn)品適當(dāng)性功能：設(shè)置不同產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級，適用的不同類型的客戶。服務(wù)人員在給客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，一般是按照適當(dāng)性原則，但如果服務(wù)人員推薦了不匹配的產(chǎn)品，在推薦時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)提醒服務(wù)人員，同時(shí)記錄不匹配的推薦記錄，以便能按推薦統(tǒng)計(jì)錯(cuò)配記錄。2.3 免費(fèi)策略2.3.1 免費(fèi)策略查看【注

47、】如果營業(yè)部沒有設(shè)置免費(fèi)策略，那么將按照總部的免費(fèi)策略執(zhí)行，如果營業(yè)部設(shè)置餓了免費(fèi)策略，就將安裝營業(yè)部的設(shè)置來執(zhí)行2.3.2 免費(fèi)策略設(shè)置操作：選擇需要設(shè)置個(gè)性化免費(fèi)策略的營業(yè)部，在對應(yīng)的服務(wù)產(chǎn)品中打“”或者在“”中輸入傭金達(dá)到某個(gè)值的對應(yīng)客戶才能免費(fèi)享有該服務(wù)產(chǎn)品。設(shè)置完畢點(diǎn)擊“保存”。進(jìn)入審批環(huán)境，審批通過，即可生效。2.3.3 免費(fèi)策略審核如果有營業(yè)部設(shè)置了免費(fèi)策略，左上角，會(huì)提示待審核的營業(yè)部。確認(rèn)可行，點(diǎn)擊“”即可生效，點(diǎn)擊“”退回營業(yè)部，重新修改。2.4 服務(wù)定制2.4.1 級別定制服務(wù)按照客戶的級別進(jìn)行統(tǒng)一定制服務(wù)；先選擇客戶級別，選中列表中所要定制的服務(wù)產(chǎn)品，然后點(diǎn)擊“確定”按

48、鈕，則定制成功?！咀ⅰ考墑e定制的服務(wù)產(chǎn)品，只能定制，產(chǎn)品適用范圍為級別定制的產(chǎn)品2.4.2 客戶群服務(wù)定制同級別定制雷同2.4.3 員工定制服務(wù) 2.4.4 服務(wù)定制統(tǒng)計(jì)報(bào)表Ø 服務(wù)產(chǎn)品定制明細(xì)表功能：查詢服務(wù)產(chǎn)品定制明細(xì)操作：選擇營業(yè)部，服務(wù)產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)類型，時(shí)間。Ø 服務(wù)產(chǎn)品定制統(tǒng)計(jì)功能：查詢服務(wù)產(chǎn)品定制匯總統(tǒng)計(jì)操作：選擇營業(yè)部，服務(wù)產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)類型，時(shí)間。服務(wù)產(chǎn)品可以多選3 產(chǎn)品加工產(chǎn)品加工主要業(yè)務(wù)流程：l 資訊產(chǎn)品定義1在“產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊欄目”中增加欄目定義 （參考3.5.2）2在“服務(wù)產(chǎn)品管理-基礎(chǔ)參數(shù)-產(chǎn)品目錄”中定義產(chǎn)品的目錄結(jié)構(gòu) （參考2.2.2）3在

49、“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建資訊類的原子產(chǎn)品（參考2.1）4在“服務(wù)產(chǎn)品管理-產(chǎn)品定義”中創(chuàng)建套餐產(chǎn)品（參考2.1）5在“工作平臺-產(chǎn)品-產(chǎn)品介紹”中查看產(chǎn)品定義屬性l 報(bào)告加工：1 在 “產(chǎn)品加工-資訊管理-資訊內(nèi)容” 中增加欄目定義 (參考3.5.1資訊內(nèi)容)2 在 “產(chǎn)品加工-報(bào)告管理-資訊報(bào)告-報(bào)告分類”中增加報(bào)告分類（參考3.2）3 投資顧問 在“工作平臺工作產(chǎn)品研發(fā)-資訊報(bào)告-產(chǎn)品加工”中編寫內(nèi)容，如果需要審批，通過審批后在“報(bào)告分類中”設(shè)置的對應(yīng)資訊欄目中顯示。4 到“工作平臺-資訊”對應(yīng)的資訊欄目中找到報(bào)告，可以通過，短信，郵件等渠道推送給客戶（如果客戶已經(jīng)定制了該服務(wù)，那

50、么系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)推送給客戶）l 投資組合1在管理平臺創(chuàng)建組合（參考3.6.1模擬賬戶）2在工作平臺維護(hù)組合操作（參考工作平臺手冊）3在工作平臺短信信息編寫、發(fā)送4在工作平臺組合報(bào)告填寫、發(fā)送3.1 資訊瀏覽3.2 報(bào)告管理Ø 報(bào)告分類功能：設(shè)置投資顧問撰寫報(bào)告的分類，報(bào)告是否審核，發(fā)布位置，負(fù)責(zé)人等屬性【注】1設(shè)置了負(fù)責(zé)人，投資顧問在工作平臺上撰寫報(bào)告只能發(fā)布在自己負(fù)責(zé)的報(bào)告分類上。2是否審核，設(shè)置了審核，需要通過相應(yīng)審核人審核后，才會(huì)配送給客戶。產(chǎn)品報(bào)告3.3 薦股管理 菜單如下：在該部分，用戶可以進(jìn)行薦股操作，以及薦股查詢、收益率查詢、薦股統(tǒng)計(jì)等操作。3.3.1 我的薦股 我的薦股主

51、要是投資顧問對名下客戶推薦股票以及跟蹤評價(jià)股票。并且發(fā)送跟蹤評價(jià)信息到客戶手機(jī)。操作包含新增薦股，操作建議，結(jié)束薦股，查看歷史薦股，發(fā)送短信等等。新增操作：當(dāng)一只股票結(jié)束薦股后，會(huì)在歷史薦股中查看得到，如圖所示：在頁面下方，用戶還可進(jìn)行查看當(dāng)前股票的信息，如圖所示：在新增操作建議后，可直接對名下的客戶進(jìn)行短信發(fā)送。系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生群發(fā)短信審核信息，在審核通過后，將自動(dòng)發(fā)送給客戶。3.3.2 當(dāng)前薦股查詢 包括當(dāng)前薦股查詢和歷史薦股查詢，如圖所示： 3.3.3 收益率排行包括個(gè)股收益率排行，分析師收益率排行，累計(jì)超額收益率，用戶可以查看用戶推薦的股票收益率排行情況，如圖所示：3.3.4 我的薦股統(tǒng)計(jì)在

52、該部分統(tǒng)計(jì)了當(dāng)前登錄用戶的薦股情況，如圖所示：3.4 核心股票池3.4.1 股票池 股票池包裝出3種類型，策略股票池，風(fēng)格股票池，行業(yè)股票池。功能包括新建股票池，股票的調(diào)入、調(diào)出、評分、提交核心股票池操作。以行業(yè)股票池為例新增股票池，新增后，在投資顧問工作平臺可以看到該股票池詳細(xì)信息。調(diào)入、調(diào)出股票：A.新增調(diào)入股票，進(jìn)入審核，審核通過，即可在行業(yè)股票池中看到該股票。B.核心股票池審核C.查看當(dāng)前股票。填寫評價(jià)信息。調(diào)出股票也是一樣，通過審批審批后，被調(diào)出的股票會(huì)進(jìn)入歷史股票中。3.4.2 我的審核信息主要是能夠查看登錄用戶審核的信息，頁面如圖所示：3.5 資訊管理3.5.1 資訊內(nèi)容功能：設(shè)

53、置產(chǎn)品的內(nèi)容，對應(yīng)的是天相采集過來的原始所有資訊欄目類別3.5.2 資訊欄目功能：包裝展示在，投資顧問工作平臺的對應(yīng)欄目?！皟?nèi)容”對應(yīng)的從資訊內(nèi)容（天相原始資訊類型）3.5.3 薦股黑名單設(shè)置薦股黑名單，被添加的股票，在薦股操作中將被排除。3.6 模擬賬戶（投資組合）3.6.1 模擬賬戶l 創(chuàng)建模擬賬戶在對應(yīng)的模擬賬戶下方，有一列關(guān)聯(lián)表，以及操作。Ø 為模擬賬戶買賣股票Ø 添加組合觀點(diǎn)Ø 模擬賬戶跟蹤大盤的曲線圖l 生成賬戶報(bào)告點(diǎn)擊“生成報(bào)告”系統(tǒng)會(huì)根據(jù)模版自動(dòng)生成相應(yīng)的賬戶報(bào)告。保存發(fā)布后，將會(huì)自動(dòng)推送到客戶l 作廢3.6.2 組合股票列表功能：查詢某個(gè)投資組合

54、當(dāng)前股票3.6.3 設(shè)置3.6.3.1.1 組合指數(shù)跟蹤設(shè)置設(shè)置組合的跟蹤指數(shù)，用戶在新建組合的時(shí)間，可以用來選擇跟蹤指數(shù)，達(dá)到跟收益率對比圖3.6.3.1.2 組合風(fēng)格管理設(shè)置組合風(fēng)格，用戶在新建組合的時(shí)候可以選擇組合風(fēng)格，可以看是否匹配風(fēng)格3.6.3.1.3 手續(xù)費(fèi)設(shè)置設(shè)置交易費(fèi)用，在組合模擬買賣的時(shí)候收取費(fèi)用3.6.3.1.4 股票除權(quán)信息維護(hù)設(shè)置一些股票除權(quán)信息，系統(tǒng)會(huì)在后臺根據(jù)自動(dòng)執(zhí)行除權(quán)信息。3.7 會(huì)議室管理功能：維護(hù)會(huì)議室的鏈接地址 系統(tǒng)已經(jīng)設(shè)置好了六個(gè)會(huì)議室類型，工作平臺的會(huì)議室上。添加后可以在工作平臺中顯示對應(yīng)鏈接，效果如圖。4 服務(wù)關(guān)系管理服務(wù)關(guān)系是只客戶與服務(wù)人員（包括投資顧問）之間建立的一種基礎(chǔ)服務(wù)的關(guān)系，服務(wù)人員對名下客戶進(jìn)行一些基礎(chǔ)服務(wù)，如信息發(fā)送、產(chǎn)品推薦等。服務(wù)關(guān)系的分配為人工調(diào)整,人工調(diào)整后需對服務(wù)關(guān)系