證券投資基金練習(xí)題

1、WORD格式練習(xí)題一一、單項(xiàng)選擇題：每題 1 分，共 20 分1、證券投資基金在經(jīng)營(yíng)一段時(shí)間以后如果有利潤(rùn)那么要進(jìn)展紅利分配，請(qǐng)問(wèn)基金收益分配的根底是期末B。A、基金收取的各項(xiàng)費(fèi)用B、可供分配基金收益C、基金獲得的稅收優(yōu)惠D、未分配基金凈收益2、開放式基金可以收取申購(gòu)費(fèi)，申購(gòu)費(fèi)用可以在基金申購(gòu)時(shí)收取，也可以從贖回金額中予以扣除，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的A。A、5%B、10%C、15%D、20%3、證券投資基金的開展歷史并不很長(zhǎng)，從證券投資基金的開展歷史來(lái)看，一般世界普遍認(rèn)為投資基金起源于A。A、英國(guó)B、美國(guó)C、日本D、德國(guó)4、證券投資基金在世界不同國(guó)家在設(shè)計(jì)上各有特色，我國(guó)證券投資基金單位

2、專業(yè)資料整理WORD格式第1頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式面值為A 。A、1 元B、1.01 元，C、10 元D、1.5 元5、在交易所掛牌交易的除基金以外品種一般都是投資基金的投資對(duì)象，其中以股票、債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是C。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、成長(zhǎng)型基金6、目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為B。A、5%B、10%C、15%D、20%7、證券投資基金是一種信托產(chǎn)品，其當(dāng)事人中D是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。A、基金管理人B、基金發(fā)起人專業(yè)資料整理WORD格式第2頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式C、基金持

3、有人D、基金托管人8、 D是以追求資本增值為根本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入，要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象的證券投資基金A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、成長(zhǎng)型基金9、我國(guó)的證券投資基金開展很快，已經(jīng)覆蓋國(guó)際上大多數(shù)證券投資基金品種，但目前我國(guó)不存在的基金類型是A。A、基金中的基金B(yǎng)、保本基金C、系列基金D、混合基金10、證券投資基金在各國(guó)有不同的稱謂，例如我國(guó)稱為證券投資基金，請(qǐng)問(wèn)在美國(guó)證券投資基金被稱為(B)。A、投資基金B(yǎng)、共同基金C、單位基金D、信托基金11、我國(guó)的封閉式投資基金收益分配采用現(xiàn)金形式，在符合分配條件前提下，每年至少分配A次，但在虧損情況下是不分配的。A、1B、2

4、C、3D、4專業(yè)資料整理WORD格式第3頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式12、一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金是在證券交易所進(jìn)展交易的，而開放式基金是 投資者通過(guò)代銷渠道向C申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通的。A 、基金托管人B、中國(guó)結(jié)算公司C、基金管理人D、證券交易所13、C 是衡量證券投資基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)之一，也是證券投資基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依據(jù)。A 、基金規(guī)模大小B、基金投資率C、基金份額凈值D、基金贖回率14、在開放式證券投資基金運(yùn)作過(guò)程中，投資者可以根據(jù)自己的分析判斷來(lái)進(jìn)展申購(gòu)、贖回，但對(duì)于基金管理公司來(lái)說(shuō)非常擔(dān)憂出現(xiàn)巨額贖回，所謂巨額贖回是指基金持有人凈贖回申請(qǐng)超過(guò)當(dāng)時(shí)證券投資基金總份額的（ A

5、。A 、10%B、9%C、8%D、7%專業(yè)資料整理WORD格式第4頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式15、上證基金指數(shù)以2000 年 5 月 8 日為基日，以該日所有證券投資基金市價(jià)總值為基值，基日指數(shù)為B點(diǎn)，自 2000 年 6 月 9 日起正式發(fā)布。A 、100B、1000C、500D、5016、證券投資基金可以分為契約型和公司型兩種類型，請(qǐng)問(wèn)我國(guó)證券投資基金是基于C而組織起來(lái)的代理投資行為。A 、誠(chéng)信原理B、交易原理C、契約原理D、公平原理17、證券投資基金運(yùn)作過(guò)程中的證券投資基金資產(chǎn)的保管是非常重要的，各國(guó)都針對(duì)本國(guó)的情形采取不同的保管形式。目前我國(guó)證券投資基金的托管人由符合條件的D來(lái)

6、擔(dān)任。A 、中央銀行B、證券公司C、信托公司D、商業(yè)銀行18、證券投資基金的開展需要相應(yīng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，封閉式基金的存續(xù)期就是一種對(duì)基金管理公司的制約形式。我國(guó)規(guī)定封閉式基金的最低存續(xù)期是A 。專業(yè)資料整理WORD格式第5頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A 、5 年B、10 年C、8 年D、15 年19、從全世界來(lái)看，不同的投資基金的管理本錢是不一樣的。在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是A 。A 、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)、股票基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、債券基金20、證券投資基金要定期公告相關(guān)的信息，從披露的文件看，上市的封閉式基金投資組合每B 公告 1次。A 、3 個(gè)月B、6 個(gè)月C、9 個(gè)月D、12 個(gè)

7、月二、多項(xiàng)選擇題：每題 1 分，共 10 分1、從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。商業(yè)銀行主要從AC方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。A 、擔(dān)任基金托管人B、擔(dān)任基金管理人C、代理銷售基金D、投資于投資基金專業(yè)資料整理WORD格式第6頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式2、證券投資基金開展到今天已經(jīng)比較成熟了，在資產(chǎn)配置方面的主要類型有ABCD。A 、買入并持有策略B、投資組合保險(xiǎn)策略C、恒定混合策略D、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略3、觀察我國(guó)及世界證券投資基金的運(yùn)作情況，我們可以發(fā)現(xiàn)投資基金的特點(diǎn)包括AB 。A 、組合投資B、分散風(fēng)險(xiǎn)C、收益穩(wěn)定D、專家管理4、開放式基金與封閉式基金在交易

8、價(jià)格方面差異非常大，其中封閉式基金的交易價(jià)格BCD。A 、必然反映基金NAVB、受市場(chǎng)供求影響C、可能出現(xiàn)溢價(jià)現(xiàn)象D、可能出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象5、證券投資基金在不同國(guó)家證券市場(chǎng)中都占有很重要的地位，所以各國(guó)對(duì)本國(guó)的基金監(jiān)管非常嚴(yán)格，我國(guó)證券投資基金的監(jiān)管的原那么包括專業(yè)資料整理WORD格式第7頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式（ ABCD 。A 、連續(xù)性和有效性原那么B、法制管理原那么C、“三公原那么D、監(jiān)管與自律并重原那么6、要想對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)展估值，第一步就是要估算證券投資基金的資產(chǎn)總額，請(qǐng)問(wèn)證券投資基金資產(chǎn)總額包括ABD。A 、基金持有的股票B、基金持有的短期票據(jù)C、基金的應(yīng)付費(fèi)用D、基金購(gòu)置的債

9、券7、在我國(guó)，證券投資基金的運(yùn)行過(guò)程被嚴(yán)格監(jiān)管，我國(guó)對(duì)證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管的目標(biāo)是ABCD。A 、保護(hù)投資者利益B、保護(hù)證券市場(chǎng)C、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)開展8、我國(guó)對(duì)證券投資基金實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)證券投資基金的監(jiān)管主要表達(dá)在ABC 。專業(yè)資料整理WORD格式第8頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A 、對(duì)基金管理公司的監(jiān)管B、對(duì)基金托管人的監(jiān)管C、對(duì)投資基金行為的監(jiān)管D、對(duì)基金投資人的監(jiān)管9、在我國(guó)，基金持有人大會(huì)是基金投資者行使權(quán)力的重要場(chǎng)所，基金持有人大會(huì)可以由ABC召集。A 、基金管理人B、代表 10%以上份額的持有人C、基金托管人D、中國(guó)人民銀行10、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管人資格，必須

10、經(jīng)BD審查批準(zhǔn)。A 、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)財(cái)政部D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)三、判斷題對(duì)的打“ ，錯(cuò)的打“；每題 1 分，共 30 分1、開放式基金發(fā)生巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)在發(fā)生當(dāng)日受理投資者的申購(gòu)請(qǐng)求，并執(zhí)行全部贖回申請(qǐng)，對(duì)投資者進(jìn)展支付。專業(yè)資料整理WORD格式第9頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式2、我國(guó)的投資基金法律、 法規(guī)規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的1%。3、如果股票基金持有的股票平均值市盈率、平均市凈率低于市場(chǎng)的平均水平，可以認(rèn)為該股票基金屬于成長(zhǎng)型基金。 4、主動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，根據(jù)指數(shù)的變化來(lái)調(diào)整證券投資基金投資組合。 5、股票和債

11、券是直接投資工具，籌集的資金主要是投向金融市場(chǎng)以外領(lǐng)域；而證券投資基金是一種間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。6、證券投資基金的管理人不僅負(fù)責(zé)基金的投資操作，而且經(jīng)手基金財(cái)產(chǎn)的保管，但基金托管人負(fù)責(zé)對(duì)基金的保管與運(yùn)作并負(fù)責(zé)監(jiān)視。這種相互制約、相互監(jiān)視的制衡機(jī)制從另一方面對(duì)投資者的利益提供了重要的保護(hù)。7、投資者僅以期望收益率和方差評(píng)價(jià)單個(gè)證券或證券組合是馬科維茨投資組合專業(yè)資料整理WORD格式第10頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式理論的一個(gè)根本假設(shè)。8、基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金托管人的資產(chǎn)，但為了管理方面的便利可以與基金管理人的資產(chǎn)放在一起經(jīng)營(yíng)管理。 9、在我國(guó)封閉式基金進(jìn)入標(biāo)

12、準(zhǔn)開展階段后，封閉式基金發(fā)行時(shí)直接在面值上加上銷售費(fèi)用后構(gòu)成發(fā)行價(jià)格，該基金上市后由市場(chǎng)供求關(guān)系決定交易價(jià)格。10、基金合同期限為10 年以上的封閉式基金，方可申請(qǐng)基金份額上市交易。11、基金托管人收取的托管費(fèi)按月支付，即在每月的月末用基金資產(chǎn)凈值乘以托管費(fèi)率得出托管費(fèi)支付給托管人。 12、證券投資基金的資產(chǎn)配置策略有不同種類，恒定混合策略下的投資組合會(huì)依據(jù)短期投資市場(chǎng)的變化而變化。 13、我國(guó)的基金份額持有人可以以基金投資者身份直接干預(yù)基金專業(yè)資料整理WORD格式第11頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式管理人的投資運(yùn)作行為。 14、在一定條件下，經(jīng)基金持有人大會(huì)表決通過(guò)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的同意

13、可以更換基金管理人。 15、在實(shí)踐中，我國(guó)契約型基金份額的持有人權(quán)利比較小，實(shí)際上基金組織只是一種名義上的存在。16、開放式基金在發(fā)行時(shí)， 一般采取面值發(fā)行， 增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。17、在當(dāng)前的世界各國(guó)中，開放式基金已經(jīng)成為成熟市場(chǎng)的主流品種，主要原因在于開放式基金對(duì)基金管理人的制約機(jī)制好于封閉式基金的制約機(jī)制。18、封閉式基金在我國(guó)已成為投資基金市場(chǎng)的邊緣化產(chǎn)品，但封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征。封閉式基金可以上市交易，投資者可以便利的買賣封閉式基金。19、對(duì)市場(chǎng)有效性的判斷直接影響著投資策略的選取，專業(yè)資料整理WORD格式第12頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式如果認(rèn)為市場(chǎng)是完

14、全有效的，那么就沒(méi)有必要浪費(fèi)時(shí)間和精力進(jìn)展積極的資產(chǎn)管理而是采取消極的投資管理策略。20、行為金融理論認(rèn)為，投資者由于受信息處理能力的限制、信息不完全的限制、時(shí)間缺乏的限制以及心理偏差等的限制，將不可能立即對(duì)全部公開信息做出反響。21、證券投資基金在上半年經(jīng)營(yíng)完畢以后，基金管理公司公布的中期報(bào)告可以不披露證券投資基金的投資組合。22、證券投資基金的收費(fèi)可以采用后端收費(fèi)也可以采用前端收費(fèi)。后端收費(fèi)目的在于鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金。23、股票基金、債券基金在發(fā)行時(shí)可以采用前端收費(fèi)形式，也可以采用后端收費(fèi)形式。同樣貨幣型基金收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用也可以采用前端形式和后端形式。 24、資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)將

15、投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)展分配，專業(yè)資料整理WORD格式第13頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)展分配。25、基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)展資產(chǎn)配置時(shí)主要使用歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法兩種方法。26、銀行儲(chǔ)蓄存款是銀行的一種負(fù)債業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行托管基金資產(chǎn)不屬于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。27、證券投資基金將資產(chǎn)托管在商業(yè)銀行，但基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于基金管理人的資產(chǎn)。28、不同國(guó)家根據(jù)自己國(guó)家的經(jīng)濟(jì)狀況和法律、法規(guī)環(huán)境的不同采用不同的證券投資基金類型。其中公司型基金主要以美國(guó)的共同基金為代表。29、保本基金是要在一定的條件才能實(shí)現(xiàn)保本，所以保本基金主要適

16、應(yīng)于中長(zhǎng)期的穩(wěn)健投資者。專業(yè)資料整理WORD格式第14頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式30、從 1998 年開場(chǎng)到目前這一段時(shí)間我國(guó)的證券投資基金獲得了長(zhǎng)足的開展，其中 2001 年我國(guó)開放式基金“華安創(chuàng)新誕生是我國(guó)開放式基金開展的開場(chǎng)。四、簡(jiǎn)答題：每題 4 分，共 20 分1、什么是證券投資基金，證券投資基金有哪些特點(diǎn)？2、證券投資基金的信息披露有哪些作用？3、簡(jiǎn)述封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別？4、證券投資基金監(jiān)管的目標(biāo)是什么？5、什么是有效市場(chǎng)，有效市場(chǎng)的形式包括什么？五、分析計(jì)算題：共 10 分天安基金管理公司管理的天安成長(zhǎng)基金共有基金總份額為100 萬(wàn)份，每份面值一元，共有100

17、 萬(wàn)元資金。在 2007 年 3 月 10 日該基金在滬專業(yè)資料整理WORD格式第15頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式深兩市以 5.30 元/股買入贛南果業(yè) 0008291 萬(wàn)股，以 12.40 元/股買入思源電器 0020281.5 萬(wàn)股，以 2.10 元/股買入京東方 00072510 萬(wàn)股，以 4.20 元/股買入海印股份 0008615 萬(wàn)股構(gòu)建了投資組合。2007 年 6 月 4 日基金經(jīng)理以 6.20 元/股賣出贛南果業(yè) 0008291 萬(wàn)股，以 13.50 元/股賣出思源電器 0020281 萬(wàn)股，以 4.80 元 /股賣出海印股份 0008615 萬(wàn)股。2007 年 7 月

18、6 日個(gè)股的收盤價(jià)分別為贛南果業(yè) 6.30 元、思源電器 14.10 元，京東方 2.70 元，海印股份 5.60 元。在這期間該基金沒(méi)有其它操作，交易過(guò)程中傭金0.2%，印花稅 0.1%，其他費(fèi)用忽略不計(jì)。 1請(qǐng)你計(jì)算2007 年 7月 6 日基金持有的股票市值是多少元？3 分 22007年 6月 4 日收市后天安成長(zhǎng)基金現(xiàn)金余額是多少元？5 分 3計(jì)算2007年 7 月 6日該基金每單位資產(chǎn)凈值是多少？ 2專業(yè)資料整理WORD格式第16頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式六、論述題 10 分基金的組合管理是個(gè)非常復(fù)雜的過(guò)程，請(qǐng)論述基金組合的管理過(guò)程包括哪些？練習(xí)題二一、單項(xiàng)選擇題每題1 分，

19、共 20 分1、開放式基金在開放期正常運(yùn)作中可以承受投資者的申購(gòu)和贖回，專業(yè)資料整理WORD格式第17頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式但在遇到B可能導(dǎo)致基金暫停贖回。A 、基金大幅虧損B、連續(xù)巨額贖回C、基金盈利大增D、連續(xù)巨額申購(gòu)2、我國(guó)證券投資基金在運(yùn)作過(guò)程中，形成一個(gè)比較嚴(yán)密監(jiān)管體系，其中D屬于自律性組織。A 、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、金融期貨交易所D、證券業(yè)協(xié)會(huì)3、現(xiàn)代證券投資組合理論在金融資產(chǎn)投資管理運(yùn)作中廣泛使用，其創(chuàng)立人是D。A 、夏普B、法默C、羅斯D、馬柯威茨4、我國(guó)對(duì)證券投資基金的成立有嚴(yán)格條件，其中開放式基金在發(fā)行期內(nèi)基金凈銷售額少于A億元時(shí)，該基金不得成立。A 、

20、2B、1C、3D、4專業(yè)資料整理WORD格式第18頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式5、證券投資基金在運(yùn)作過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生各種各樣的費(fèi)用。從目前來(lái)看，以下B是開放式基金運(yùn)作過(guò)程中最多的一項(xiàng)費(fèi)用。A 、托管費(fèi)B、管理費(fèi)C、信息披露費(fèi)D、審計(jì)費(fèi)6、從我國(guó)的實(shí)際情況來(lái)看，基金托管人由符合要求的商業(yè)銀行擔(dān)任?；鹜泄苋速Y格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和B共同負(fù)責(zé)。A 、人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)財(cái)政部D、證券業(yè)協(xié)會(huì)7、對(duì)于我國(guó)運(yùn)行的各種基金都有嚴(yán)格的信息披露的要求。封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每交易周公告A次。A 、1B、2C、3D、48、要保證證券投資基金的*開展，嚴(yán)格的監(jiān)管是必不可少的一項(xiàng)內(nèi)容。監(jiān)管

21、目標(biāo)有多個(gè)，目前我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是D。專業(yè)資料整理WORD格式第19頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A 、保證市場(chǎng)公平B、推動(dòng)基金業(yè)開展C、降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、保護(hù)投資者利益9、我國(guó)封閉式基金一般在交易所掛牌交易，所以封閉式基金的交割、交收同 A 股一樣實(shí)行B 交割、交收。A 、T+0B、T+1C、T+2D、T+310、一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金在發(fā)行完畢后會(huì)在交易所掛牌交易。在交易過(guò)程中封閉式基金的報(bào)價(jià)單位是A。A 、每一份基金價(jià)格B、每十份基金價(jià)格C、每百份基金價(jià)格D、每千份基金價(jià)格11、我國(guó)對(duì)基金管理公司的設(shè)立有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，相關(guān)法律法規(guī)中規(guī)定設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為D，且

22、必須以現(xiàn)金形式出資。A 、500 萬(wàn)元 B、1000 萬(wàn)元C、5000 萬(wàn)元D、1 億元專業(yè)資料整理WORD格式第20頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式12、投資基金在申購(gòu)和贖回過(guò)程中要用到申購(gòu)贖回價(jià)格。在我國(guó)，貨幣型開放式基金的申購(gòu)贖回采用A 原那么。A 、未知價(jià)交易B、確定價(jià)交易C、隨機(jī)價(jià)交易D、協(xié)商價(jià)交易13、證券投資基金是基于信托原理的根底上組建起來(lái)的，我國(guó)契約型基金的D是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。A 、基金管理人B、基金發(fā)起人C、基金持有人D、基金托管人14、依據(jù)不同的理論根底可以將基金的投資戰(zhàn)略劃分為積極型和消極型投資戰(zhàn)略。那么消極型股票投資戰(zhàn)略的理論根底是。A 、有效市場(chǎng)理論

23、B、無(wú)效市場(chǎng)理論C、套利定價(jià)理論D、資本資產(chǎn)定價(jià)15、開放式基金與封閉式基金的定價(jià)機(jī)制不一樣，封閉式基金在交易所通過(guò)競(jìng)價(jià)的方式來(lái)定價(jià)，而開放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以A為根底計(jì)算的。專業(yè)資料整理WORD格式第21頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A 、基金單位資產(chǎn)凈值B、基金市場(chǎng)供求關(guān)系C、基金發(fā)行時(shí)的面值D、基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格16、基金管理人在基金運(yùn)作中要收取管理費(fèi)，基金的種類不同收取的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)也不一樣，在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是A。A 、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)、股票基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、債券基金17、債券基金的收益率是債券基金投資者非常關(guān)注的一項(xiàng)內(nèi)容，那么對(duì)于債券基金的投資者來(lái)說(shuō)，債券基金收益

24、與市場(chǎng)利率的關(guān)系是A。A 、同方向變動(dòng)B、反方向變動(dòng)C、沒(méi)有關(guān)系的D、不能確定的18、證券投資的組合策略包括投資組合保險(xiǎn)策略、買入并持有策略與恒定混合策略，三者對(duì)于市場(chǎng)流動(dòng)性的要求是不一樣的，下面符合三者對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求。A 、恒定混合策略大于投資組合保險(xiǎn)策略大于買入并持有策略專業(yè)資料整理WORD格式第22頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式B、投資組合保險(xiǎn)策略大于恒定混合策略大于買入并持有策略C、買入并持有策略大于恒定混合策略大于投資組合保險(xiǎn)策略D、買入并持有策略大于投資組合保險(xiǎn)策略大于恒定混合策略19、證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金加計(jì)銀行同期存款利息在

25、B 天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。A 、15B、30C、60D、9020、封閉式基金在核準(zhǔn)時(shí)要被核準(zhǔn)一個(gè)募集規(guī)模。當(dāng)封閉式基金募集期限已滿時(shí)，募集的規(guī)模小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的D時(shí)，該基金不得成立。A 、20%B、40%C、60%D、80%二、多項(xiàng)選擇題每題1 分，共 10 分1、根據(jù)證券交易所的有關(guān)交易規(guī)那么的規(guī)定，封閉式基金在交易所掛牌交易，封閉式基金的投資者在競(jìng)價(jià)交易時(shí)實(shí)行BC 優(yōu)先原那么。專業(yè)資料整理WORD格式第23頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A 、委托數(shù)量B、委托價(jià)格C、委托時(shí)間D、委托席位2、消極型股票基金和積極型股票基金在具體投資操作中差異很大，那么基金積極型股票投資戰(zhàn)略中的市場(chǎng)異常

26、策略包括。A 、小公司效應(yīng)B、低市盈率效應(yīng)C、日歷效應(yīng)D、內(nèi)幕交易效應(yīng)3、封閉式基金和開放式基金相比，在很多方面表現(xiàn)出不一樣的地方，其區(qū)別主要表達(dá)在ABCD。A 、存續(xù)期限不同B、投資策略不同C、交易場(chǎng)所不同D、約束機(jī)制不同4、證券投資基金的類型不同，在申購(gòu)和贖回方面的要求也是不一樣的。股票、債券型等開放式基金的申購(gòu)、贖回應(yīng)該遵守以下原那么BC。A 、確定價(jià)原那么B、金額申購(gòu)、份額贖回原那么C、未知價(jià)原那么D、份額申購(gòu)、金額贖回原那么5、證券投資基金是以有價(jià)證券為投資對(duì)象的，目前我國(guó)投資基金主要投資于ABCD。專業(yè)資料整理WORD格式第24頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A 、國(guó)內(nèi) A 股B

27、、國(guó)內(nèi) B 股C、債券D、海外證券6、根據(jù)不同的分類方法可以將證券投資基金分為不同類型。根據(jù)證券投資基金投資對(duì)象的不同，證券投資基金可以分為ABC。A 、股票基金B(yǎng)、貨幣基金C、債券基金D、指數(shù)基金7、封閉式基金是在交易所上市交易，通過(guò)分析價(jià)格我們發(fā)現(xiàn)封閉式基金的交易價(jià)格ABC 。A 、可能出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象B、受市場(chǎng)供求關(guān)系影響C、可能出現(xiàn)溢價(jià)現(xiàn)象D、必然反映資產(chǎn)凈值8、基金管理公司治理構(gòu)造中包括ABC等機(jī)構(gòu)。A 、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、經(jīng)營(yíng)層9、證券投資基金的基金管理人的收入主要由管理費(fèi)構(gòu)成，從管理費(fèi)率上下來(lái)分析，基金管理費(fèi)費(fèi)率主要與AB有關(guān)。A 、基金的規(guī)模B、基金的類型C、基金的監(jiān)

28、管D、基金的托管專業(yè)資料整理WORD格式第25頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式10、我國(guó)的證券投資基金都是契約型基金，應(yīng)該在基金合同中明確ABC等當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。A 、管理人B、托管人C、持有人D、證監(jiān)會(huì)三、判斷題對(duì)的打“ ，錯(cuò)的打“ ；每題 1 分，共 30 分1、對(duì)于保本基金來(lái)說(shuō)，一般保本比例為百分之百，但也有低于百分之百或高于百分之百的保本方式。2、現(xiàn)代投資理論產(chǎn)生于1952 年，以投資組合選擇的公開發(fā)表為標(biāo)志，1963 年，威廉 .夏普提出了單因素模型，極大推動(dòng)了投資組合理論的實(shí)踐應(yīng)用。3、中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)是中國(guó)證券投資基金的官方監(jiān)管機(jī)構(gòu)，證券業(yè)協(xié)會(huì)是投資基金的行業(yè)自律組織

29、。4、均值方差模型理論有一定的前提假設(shè)，其中一個(gè)假設(shè)是投資者是不知足的和厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。 5、協(xié)方差反映了兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系，如兩個(gè)證券收益率為同方向變化，專業(yè)資料整理WORD格式第26頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式那么它們之間的協(xié)方差是正數(shù)。6、基金管理人不得以任何形式向投資人保證獲利，也不得以任何形式承諾最低收益。7、有效市場(chǎng)假設(shè)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反映。8、對(duì)于有效市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，積極型的投資管理策略是最正確的選擇，能有效提高證券投資基金的收益和降低所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。9、證券投資基金的分類具有重要意義，對(duì)于基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，基金詳細(xì)分類后投

30、資者能方便在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。10、衡量證券投資基金績(jī)效要考慮的因素包括基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平和比較基準(zhǔn)等幾個(gè)方面。11、基金管理公司董事會(huì)中獨(dú)立董事的人數(shù)不應(yīng)多于公司最大股東委派的董事人數(shù)。12、從全世界X圍來(lái)看，投資基金一定是非法人機(jī)構(gòu)組織。13、一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場(chǎng)變動(dòng)、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。專業(yè)資料整理WORD格式第27頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式14、一般而言，我國(guó)投資者購(gòu)置證券投資基金一般是指通過(guò)證券公司做出委托指令，在證券交易所通過(guò)競(jìng)價(jià)的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。15、當(dāng)保險(xiǎn)公司所持有的基金

31、份額到達(dá)一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，保險(xiǎn)公司就可以取代基金管理公司而有權(quán)運(yùn)作基金資產(chǎn)。16、商業(yè)銀行取得基金托管人資格后，必須承受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的日常監(jiān)管。17、開放式基金可在基金契約和招募說(shuō)明書中載明預(yù)期的基金規(guī)模，在到達(dá)預(yù)期的基金規(guī)模后，可不再承受申購(gòu)申請(qǐng)。18、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金運(yùn)作過(guò)程的重要內(nèi)容，從實(shí)際情況來(lái)看基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷。19、對(duì)于 LOF 來(lái)說(shuō)，既可以在證券交易所掛牌交易也可以在場(chǎng)外申購(gòu)和贖回，在申購(gòu)對(duì)價(jià)中包括證券組合、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額和其他對(duì)價(jià)等內(nèi)容。20、在證券投資基金的運(yùn)作中，基金管理人和基金托管人不僅要相互配合工作，而且是相互監(jiān)視的。 專業(yè)資料整理WOR

32、D格式第28頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式21、證券投資基金的投資者無(wú)論是在交易所買賣基金證券還是申購(gòu)贖回開放式基金時(shí)都不用繳納印花稅，在基金管理公司運(yùn)用證券投資基金的資產(chǎn)投資時(shí)也不涉及印花稅的繳納。 22、投資基金由基金管理公司進(jìn)展投資管理，基金管理人的管理權(quán)限比較大，所以基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶。23、基金合同中規(guī)定了基金投資者、基金管理人和基金托管人等三方當(dāng)事人。所以基金投資者可以以基金持有人身份直接干預(yù)基金管理人的資金運(yùn)作。24、投資基金要定期公布相關(guān)文件，年度報(bào)告每年公布一次，中期報(bào)告每半年公布一次，季度報(bào)告每季度公布一次，對(duì)于封閉式基金資產(chǎn)凈值每月公布一

33、次。25、證券投資基金按組織形式可以分為契約型基金和公司型基金。對(duì)于契約型投資基金來(lái)說(shuō)，在實(shí)踐中基金持有人難以集中開會(huì)，所以契約型基金的基金組織只是名義上的存在。專業(yè)資料整理WORD格式第29頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式26、封閉式基金的發(fā)行價(jià)格一般是1.01 元，而開放式基金的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。27、對(duì)于 LOF 和 ETF 來(lái)說(shuō)，都是既可以在交易所掛牌交易，也可以通過(guò)申購(gòu)和贖回的方式實(shí)現(xiàn)買賣，在套利方面也沒(méi)有大的差異。28、封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征，并且可以上市交易，投資者可以向購(gòu)置在交易所上市交易的股票一樣來(lái)購(gòu)置上市的封閉式基金。29、

34、管理費(fèi)是基金管理公司的主要收入，并且基金的管理費(fèi)按月支付，即以月末基金資產(chǎn)凈值乘以管理費(fèi)率一次性支付給管理人。30、證券投資基金在證券市場(chǎng)上買賣證券的差價(jià)收入又稱資本利得收入，主要包括股票買賣價(jià)差和債券買賣價(jià)差兩局部。四、簡(jiǎn)答題：每題 4 分，共 20 分1、資產(chǎn)配置主要考慮的因素包括哪些？2、證券投資基金的收益來(lái)源包括那些？專業(yè)資料整理WORD格式第30頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式3、我國(guó)證券投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織包括哪些？4、請(qǐng)對(duì)證券投資基金進(jìn)展分類？5、證券投資基金的基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素包括哪些？五、計(jì)算計(jì)算題： 每問(wèn) 5 分，共 10 分2021年 1 月是穩(wěn)健價(jià)值增

35、長(zhǎng)基金發(fā)行期，穩(wěn)健價(jià)值增長(zhǎng)基金是個(gè)LOF 基金，某投資者在TA 系統(tǒng)于2021年1 月間認(rèn)購(gòu) 200000 元。2021年 2 月是封閉期，從2021年 3 月進(jìn)入開放期。2021年 3 月 16 日再次申購(gòu)350000 元，2021年 3 月 16日該基金的單位凈值是1.10 元。在2021年 6 月 12 日穩(wěn)健價(jià)值增長(zhǎng)單位凈值為1.15 元，投資者在當(dāng)日贖回了全部穩(wěn)健價(jià)值增長(zhǎng)基金。這期間該投資者沒(méi)有其他操作，基金采用前端收費(fèi)模式1、截止到2021年 6 月 11 日該投資者共持有多少份穩(wěn)健價(jià)值增長(zhǎng)基金？2、該投資者本次投資穩(wěn)健價(jià)值增長(zhǎng)的過(guò)程中收益是多少？專業(yè)資料整理WORD格式第31頁(yè)共

36、48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0，申購(gòu)費(fèi)率1.5，贖回費(fèi)率0.5。基金面值為1.00 元六、論述題 10 分作為基金管理公司既要為投資者賺取更多的利潤(rùn)又要注意控制風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你詳細(xì)論述基金管理公司的基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作管理過(guò)程？專業(yè)資料整理WORD格式第32頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式練習(xí)題三一、單項(xiàng)選擇題：每題 1 分，共 20 分1、證券投資基金的開展歷史并不很長(zhǎng)，從證券投資基金的開展歷史來(lái)看，一般認(rèn)為投資基金起源于英國(guó)，但真正獲得大開展是在B。A 、盧森堡B、美國(guó)C、日本D、德國(guó)2、一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金是在D 進(jìn)展交易的，而開放式基金是通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回

37、實(shí)現(xiàn)流通的。A 、基金托管人B、中國(guó)結(jié)算公司C、基金管理人D、證券交易所3、證券投資基金的績(jī)效衡量有很多指標(biāo)，以下C是衡量基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依據(jù)。A 、基金規(guī)模B、基金收益率專業(yè)資料整理WORD格式第33頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式C、基金資產(chǎn)凈值D、基金贖回率4、開放式證券投資基金運(yùn)作過(guò)程中投資者可以根據(jù)自己的分析判斷來(lái)謂巨額贖回是進(jìn)展申購(gòu)贖回，但對(duì)于基金管理公司來(lái)說(shuō)非常擔(dān)憂出現(xiàn)巨額贖回，所指基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的A。A 、10%B、8%C、6%D、5%5、深證基金指數(shù)以2000 年 6 月 30 日為基日，以該日所有證券投資基金市價(jià)總值為基值，

38、基日指數(shù)為B點(diǎn)，自 2000 年 7 月 3 日起正式發(fā)布。A 、100B、1000C、500D、506、證券投資基金可以分為契約型和公司型兩種類型，請(qǐng)問(wèn)我國(guó)證券投資基金是基于C而組織起來(lái)的代理投資行為。A 、委托原理B、代理原理C、契約原理D、公平原理7、證券投資基金運(yùn)作過(guò)程中的投資者資產(chǎn)的保管是非常重要的，專業(yè)資料整理WORD格式第34頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式各國(guó)都針對(duì)本國(guó)的情形采取不同的保管形式。目前我國(guó)證券投資基金的托管人由D來(lái)?yè)?dān)任。A 、保險(xiǎn)公司B、證券公司C、信托投資公司D、商業(yè)銀行8、證券投資基金要定期公告相關(guān)的信息，那么上市基金應(yīng)該披露基金的季度報(bào)告的要求是每D應(yīng)至少

39、公告 1 次A 、1 個(gè)月B、2 個(gè)月C、3 個(gè)月D、45 天9、證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金加計(jì)銀行同期存款利息在B天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。A 、15B、30C、60D、9010、證券投資基金的開展需要相應(yīng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，封閉式基金的存續(xù)期就是一種對(duì)基金管理公司的制約形式。我國(guó)目前封閉式基金的存續(xù)期大多是D。A、5 年B、10 年C、8 年D、15 年專業(yè)資料整理WORD格式第35頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式11、目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，但是首日的漲跌幅例外，比例為C 。A 、3%B、5%C、10%D 不

40、限12、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，B以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A 、50%B、60%C、70%D、80%13、B 是基金收益分配的根底，也是投資者評(píng)價(jià)投資基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)之一。A 、基金收取的各項(xiàng)費(fèi)用B、基金凈收益C、基金獲得的稅收優(yōu)惠D、基金管理費(fèi)14、證券投資基金的面值是投資基金在發(fā)行時(shí)的依據(jù)之一，在我國(guó)證券投資基金單位面值為A。A 、1 元B、1.01 元C、10 元D、1.5 元專業(yè)資料整理WORD格式第36頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式15、C是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為根本目標(biāo)，主要以大盤藍(lán)籌股和政府債券等高收益證券為投資對(duì)象。A 、股票基金B(yǎng)、債券

41、基金C、收入型基金D、平衡型基金16、封閉式基金收益分配應(yīng)采用現(xiàn)金形式，在符合分配條件下每年至少1 次，分配比例不得低于基金凈收益的A。A 、90%B、80%C、60%D、50%17、依據(jù)不同的理論根底可以將基金的投資戰(zhàn)略劃分為積極型和消極型投資戰(zhàn)略。那么消極型股票投資戰(zhàn)略的理論根底是。A 、有效市場(chǎng)理論B、無(wú)效市場(chǎng)理論C、套利定價(jià)理論D、資本資產(chǎn)定價(jià)18、開放式基金進(jìn)入開放期以后要承受投資者的申購(gòu)與贖回，開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在申購(gòu)、贖回開放日前B工作日在媒體上登載公告。專業(yè)資料整理WORD格式第37頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式A、前 3個(gè)B、前 2個(gè)C、前 1個(gè)D、前 5個(gè)19、我國(guó)證券投資基金的種類雖然很豐富，但我國(guó)目前不存在的基金類型是A。A 、基金中的基金B(yǎng)、保本基金C、系列基金D、混合基金20、以下哪些行為是目前我國(guó)的證券投資基金在投資時(shí)應(yīng)制止的行為 D A 、投資于 ST 股B、投資投機(jī)股C、投資績(jī)差股D、投資房地產(chǎn)二、多項(xiàng)選擇題：每題 1 分，共 10 分1、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可以分為ABC 。A 、股票基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、債券基金D、指數(shù)基金2、對(duì)基金績(jī)效進(jìn)展衡量時(shí)須考慮的因素是ABCD。A 、基金的風(fēng)險(xiǎn)水平B、比較基準(zhǔn)專業(yè)資料整理WORD格式第38頁(yè)共48頁(yè)專業(yè)資料整理WORD格式C、基金的投資目標(biāo)D、時(shí)