信息管理系統(tǒng)需求說明書修改10總體

1、德陽市商業(yè)總體需求說明書綜合信息德陽 市 商 業(yè)二七年八月1.目的建設(shè)一套科學(xué)完整的綜合信息，通過一定的技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺(tái)和同一用戶端口的統(tǒng)計(jì)分析功能，輔助各級(jí)管理的經(jīng)營管理和決策，提升我行的經(jīng)營管理水平，為金融服務(wù)的持續(xù)提供決策支持平臺(tái)基礎(chǔ)，有效提高我行的管理和管理效率。2.系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則2.1 綜合、合理布局該系統(tǒng)是我行大規(guī)模管理信息化戰(zhàn)略的一部分，應(yīng)該綜合考慮當(dāng)前的管理部門業(yè)務(wù)需求，合理劃分管理平臺(tái)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)和功能，避免系統(tǒng)內(nèi)功能重疊、信息重復(fù)、數(shù)據(jù)不一致、數(shù)據(jù)冗余、數(shù)據(jù)共享差和數(shù)據(jù)指標(biāo)定義不統(tǒng)一等問題的發(fā)生。2.2 前瞻性系統(tǒng)建設(shè)作為我行管理信息化的第一步，需要搭建一個(gè)比較完善

2、的數(shù)據(jù)倉庫和能夠滿足業(yè)務(wù)需求擴(kuò)展的應(yīng)用體系架構(gòu)。考慮到系統(tǒng)的發(fā)展，設(shè)計(jì)和開發(fā)必須保證其先進(jìn)性，建立考慮周全的應(yīng)用體系框架，在業(yè)務(wù)上，要滿足未來競爭的要求，把國際上先進(jìn)的管理及應(yīng)用開發(fā)經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用到設(shè)計(jì)中去。2.3 實(shí)用性系統(tǒng)的建設(shè)目的就是為了給我行提供更好、更高的輔助管理信息。因此業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)時(shí)的實(shí)用性是十分重要的，在盡可能采用國際先進(jìn)技術(shù)及管理成果的基礎(chǔ)上，在系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)施方面要結(jié)合數(shù)據(jù)的現(xiàn)實(shí)狀況，做出準(zhǔn)確的實(shí)用性或可操作性。，保障系統(tǒng)的2.4 安全性由于該系統(tǒng)涉及我行的高度以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，必系統(tǒng)多樣化的情況須保障其安全性。尤其是在使用平臺(tái)及下，系統(tǒng)必網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、平臺(tái)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)等多個(gè)側(cè)面設(shè)置安

3、全措施，以確保符合安全性要求。系統(tǒng)要在用戶權(quán)限面進(jìn)行更細(xì)致的設(shè)計(jì)，以保證系統(tǒng)安全性的要求。等方2.5 及時(shí)性系統(tǒng)要求能夠及時(shí)反應(yīng)我行的各項(xiàng)經(jīng)營狀況信息，即該系統(tǒng)所有的應(yīng)用展示要建立在前一日的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，以保證綜合信息系統(tǒng)的及時(shí)性。2.6性系統(tǒng)必須具有相當(dāng)高的性，特別是系統(tǒng)處理非正常情況的性。性要從流程、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、軟硬件配置及結(jié)構(gòu)方面考慮，要有異常情況發(fā)生時(shí)的處理和恢復(fù)機(jī)制。2.7 科學(xué)易用性必須保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，在數(shù)據(jù)方面要精確合理。數(shù)據(jù)的表現(xiàn)形式要直觀快捷。分析及結(jié)果展示要有較強(qiáng)的科學(xué)依據(jù)。數(shù)據(jù)要準(zhǔn)確，分析要科學(xué)，信息及結(jié)果要易懂、易理解，展示要直觀。3. 系統(tǒng)邏輯框架3.1 總體邏輯框架圖

4、數(shù)據(jù)處理應(yīng)用展示圖表中間業(yè)務(wù)決策支持?jǐn)?shù)據(jù)集市查詢統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)分析數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)集市轉(zhuǎn)換加載信貸管理客戶關(guān)系管理挖掘外部數(shù)據(jù)報(bào)表綜合報(bào)表數(shù)據(jù)整合數(shù)據(jù)組織應(yīng)用專題信息門戶3.2 邏輯框架說明由于該系統(tǒng)的建立主要目的在于全面整合我行的信息數(shù)，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行數(shù)據(jù)整理、分析和挖掘，以滿足據(jù)我行經(jīng)營管理、分析決策等多方面的應(yīng)用，所以采用上圖的整體邏輯框架。首先，建立一個(gè)企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫平臺(tái)。數(shù)據(jù)倉庫以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)等為主要數(shù)據(jù)源，通過對這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合生成有組織的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉庫作為管理層各業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的統(tǒng)一的數(shù)據(jù)來源，必須以合理的模式建立，能夠適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)和管理部門的

5、各項(xiàng)數(shù)據(jù)要求，信息庫具有擴(kuò)展性和兼容性，能夠滿足將來若干年內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。第二，在數(shù)據(jù)倉庫平臺(tái)上構(gòu)建應(yīng)用系統(tǒng)框架。在建立中央數(shù)據(jù)倉庫的同時(shí)，該系統(tǒng)還必須綜合考慮業(yè)務(wù)部門的需求， 建立管理信息系統(tǒng)的統(tǒng)一的應(yīng)用系統(tǒng)框架，以方便我行業(yè)務(wù)能夠快速地根據(jù)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行應(yīng)用，同還一步做到由業(yè)務(wù)在此應(yīng)用框架內(nèi)進(jìn)行對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一些靈活的信息分析和報(bào)表定制工作。第三，不斷進(jìn)行功能擴(kuò)展和完善。該綜合信息作為我行管理信息化的基礎(chǔ)，最終建設(shè)目標(biāo)要根據(jù)我行管理、決策的發(fā)展需要，不斷擴(kuò)充、完善在數(shù)據(jù)倉庫基礎(chǔ)上的各項(xiàng)應(yīng)用功能，建立起包括綜合報(bào)、綜合經(jīng)營分析、客戶關(guān)系管理、風(fēng)險(xiǎn)管務(wù)分析等全面的管理決策分析系統(tǒng)。4. 功能需求4

6、.1 總體需求我行綜合信息的總體功能需求有兩個(gè)方面，一個(gè)是在我行原和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上建立綜合報(bào)，滿足各項(xiàng)報(bào)表自動(dòng)生成報(bào)送的需求；另一方面是在綜合報(bào)表和我行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上建立決策分析系統(tǒng)，滿足各級(jí)管理在客戶關(guān)系管理、統(tǒng)計(jì)分析、等全面的管理需求。子系統(tǒng)子模塊名稱功能要求技術(shù)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)綜合報(bào)表 子系統(tǒng)財(cái)務(wù)報(bào)表（ 包括財(cái)政、稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)等各類報(bào)表）實(shí)現(xiàn)自動(dòng)按日生成，分級(jí)匯總，自動(dòng)進(jìn)行平衡檢查， 對無法自動(dòng)生成的報(bào)表數(shù)據(jù)提供錄入和 的接口；業(yè)務(wù)部門可根據(jù)需要自定義報(bào)表；提供對外報(bào)送報(bào)表的數(shù)據(jù)接口。通過對行內(nèi)現(xiàn)有各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù) 據(jù) 整 合 和 加工，利用報(bào)表統(tǒng)計(jì)分析等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)各類報(bào)表的自動(dòng)生成將現(xiàn)有各

7、報(bào)表和行內(nèi)管理所需的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表整合到一個(gè)系統(tǒng)中，實(shí)現(xiàn)由系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)并行整理，滿足對外報(bào)送和內(nèi)部管理需要。非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表行內(nèi)自定義報(bào)表其它報(bào)表統(tǒng)計(jì)決策 分析 子系統(tǒng)經(jīng)營管理統(tǒng)計(jì)分析各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營數(shù)據(jù)采用計(jì)算機(jī)統(tǒng)計(jì)分析 （如結(jié)構(gòu)分析、趨勢分析、排名分析、對比分析等）來展現(xiàn)計(jì)算結(jié)果。如對比法、結(jié)構(gòu)分析、絕對數(shù)分析、環(huán)比分析、趨勢分析等多種實(shí)用的分析方法， 采用圖表等多種分析形式，直觀、明了的展示分析結(jié)果便于各級(jí)經(jīng)營機(jī)構(gòu)隨時(shí)掌握部門的經(jīng)營狀況，可以更有針對性的開展工作?？蛻絷P(guān)系管理根據(jù)生成客戶相關(guān)的統(tǒng)計(jì)信息及評估指標(biāo)，如持有賬戶的情況、信貸情況、業(yè)務(wù)發(fā)生情況、合作情況等，實(shí)現(xiàn)

8、客戶管理部門對客戶的系統(tǒng)化管理。實(shí)現(xiàn)對個(gè)人客戶和公司客戶的系統(tǒng)化管理， 為客戶方向和決策提供數(shù)據(jù)支持。決策支持參照資產(chǎn)負(fù)債比例和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系，自動(dòng)計(jì)算各類經(jīng)營指標(biāo)，并采用多種分析方法科學(xué)地進(jìn)行計(jì)算分析， 建立風(fēng)險(xiǎn) ，為管理層、監(jiān)管部門提供科學(xué)和實(shí)用的決策依據(jù)。提煉部分重要的經(jīng)營數(shù)據(jù)和監(jiān)管指標(biāo)為高管 提供經(jīng)營信息和風(fēng)險(xiǎn)提示供決策參考。4.2 綜合報(bào)4.2.1 總體需求通過對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的分類整理以及手工錄入系統(tǒng)現(xiàn)所有報(bào)表的自動(dòng)生成、報(bào)送。同時(shí)，綜合報(bào)要求：數(shù)據(jù)實(shí)要滿足以下第一，提供報(bào)表功能。能夠?qū)λ袌?bào)表按照日期、統(tǒng)計(jì)范圍實(shí)時(shí)進(jìn)行，并能導(dǎo)出數(shù)據(jù)。第二，提供報(bào)表定制功能。業(yè)務(wù)能夠根據(jù)業(yè)務(wù)狀況的變化

9、定制新的報(bào)表或?qū)υ袌?bào)表進(jìn)行修改，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。第三，提供報(bào)表數(shù)據(jù)手工補(bǔ)錄功能。在我行現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)不能提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的情況下，由業(yè)務(wù)礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行完善。進(jìn)行數(shù)據(jù)手工補(bǔ)錄，對基4.2.2 報(bào)表種類綜合報(bào)以下報(bào)表：的報(bào)表種類以最終需求為準(zhǔn)，目前，主要包括4.2.2.1數(shù)據(jù)集中上報(bào)系統(tǒng)按照數(shù)據(jù)集中上報(bào)的要求完成報(bào)表的自歷史數(shù)據(jù)中心保存歷 度的所有經(jīng)營數(shù)據(jù)，并實(shí)現(xiàn)歷 度的經(jīng)營報(bào)表 打印。通過一定的計(jì)算機(jī)技術(shù)對龐大的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分類整理保存。各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可以隨時(shí)對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢打印，以減少現(xiàn)有生產(chǎn)系統(tǒng)的負(fù)荷。動(dòng)生成報(bào)送：（明細(xì)見附件）4.2.2.2 利率監(jiān)測系統(tǒng)按照轄區(qū)利率水平監(jiān)測與信息披露辦法的要

10、求完成利率監(jiān)測報(bào)表的自動(dòng)生成報(bào)送：（明細(xì)見附件）同時(shí)要求能提供較為完善和強(qiáng)大的數(shù)據(jù)功能，可分產(chǎn)成本核算的品、分區(qū)域、分時(shí)段、分客戶進(jìn)行需要。4.2.2.3“1104”報(bào)，以滿足按照銀監(jiān)會(huì)“1104”工程的要求完成其基礎(chǔ)報(bào)表和特色報(bào)表的自動(dòng)生成報(bào)送：（明細(xì)見附件）4.2.2.4 反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)與我行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)進(jìn)行對接，提供可疑的、可疑報(bào)告的自動(dòng)生成、以及自動(dòng)生成可疑見附件）報(bào)表等功能：（明細(xì)4.2.2.5 財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)根據(jù)我行財(cái)務(wù)管理的需要，自動(dòng)生成全行的財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、稅務(wù)報(bào)表、財(cái)政報(bào)表等：（明細(xì)見附件）4.2.2.6根據(jù)我行報(bào)表業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，自動(dòng)生成全行的卡業(yè)務(wù)報(bào)表：（明細(xì)見附件）4

11、.2.2.7 資金業(yè)務(wù)報(bào)表根據(jù)我行資金業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，自動(dòng)生成全行的資金業(yè)務(wù)報(bào)表：（明細(xì)見附件）4.2.2.8 特殊資產(chǎn)管理報(bào)表根據(jù)我行特殊資產(chǎn)管理的需要，自動(dòng)生成全行特殊資產(chǎn)管理報(bào)表：（明細(xì)見附件）4.2.2.9 國際業(yè)務(wù)報(bào)4.3 統(tǒng)計(jì)決策分析子系統(tǒng)在綜合報(bào)表和我行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上建立統(tǒng)計(jì)決策分析子系統(tǒng)，滿足各級(jí)管理支持、歷史數(shù)據(jù)在經(jīng)營管理、客戶關(guān)系管理、全面的管理需求。決策4.3.1 經(jīng)營管理模塊該模塊主要統(tǒng)計(jì)分析各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況，以便各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)隨時(shí)掌握作。部門的經(jīng)營狀況，可以更有性的開展工4.3.1.1 統(tǒng)計(jì)替代現(xiàn)有的行查系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)我行全面統(tǒng)計(jì)要求，包括各級(jí)科目總分該綜合信息、賬

12、戶明細(xì)、各核算的賬務(wù)、以及的全面信息，使各用戶端通過用戶登錄可其權(quán)限范圍內(nèi)的各類信息。4.3.1.2 經(jīng)營概況分析本功能要求能夠顯示用戶所管理機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)營概況信息，主要包括：F 總存款余額、總余額、不良余額、總業(yè)務(wù)量（筆數(shù)、量、折算筆數(shù)）。F 總存款量、總變動(dòng)趨勢圖。量、不良余額、總業(yè)務(wù)量的本年F 能夠上述指標(biāo)余額項(xiàng)，顯示指標(biāo)的排名情況（全行排名）。4.3.1.3 存款分析存款分析用于對存款業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容進(jìn)行分析，主要包括總量分析、明細(xì)F 存款兩大部分。分析：對存款業(yè)務(wù)的總量指標(biāo)進(jìn)行分析，對機(jī)構(gòu)存款的趨勢分析。進(jìn)行分析，對機(jī)構(gòu)存款的變動(dòng)進(jìn)行F 存款計(jì)劃跟蹤：對各機(jī)構(gòu)存款總量變化情況進(jìn)行跟蹤，

13、與總行下達(dá)計(jì)劃進(jìn)行比對，以月為生成計(jì)劃與實(shí)際值的趨勢圖，同時(shí)生成任務(wù)完成情況報(bào)表。F 對公、儲(chǔ)蓄存款明細(xì)F 對公、儲(chǔ)蓄賬戶變動(dòng)：對存款明細(xì)賬戶進(jìn)行。（客戶角度）：對存款賬戶的變動(dòng)情況進(jìn)行，并進(jìn)行趨勢分析。F 對公、儲(chǔ)蓄大戶變動(dòng)（金額角度）：輸入機(jī)構(gòu)、賬戶余額變動(dòng)余額、賬戶發(fā)生額對進(jìn)行。F 對公存款開銷戶。F 對公、儲(chǔ)蓄：對新或銷戶的存款賬戶進(jìn)行。4.3.1.4分析分析用于對業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容進(jìn)行分析，主要包括總量分析和明細(xì)F兩大部分。分析：對業(yè)務(wù)的總量指標(biāo)進(jìn)行分析。業(yè)務(wù)的行業(yè)結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)等指結(jié)構(gòu)分析：對F標(biāo)進(jìn)行F 不良分析。分析：對業(yè)務(wù)的不良按五級(jí)分類進(jìn)行分析。F 欠息情況分析：對業(yè)務(wù)的欠息情況

14、進(jìn)行分析。明細(xì)開銷戶：對：對新：對明細(xì)賬戶進(jìn)行或銷戶的。帳戶進(jìn)行F。F客戶的基礎(chǔ)信息進(jìn)行FF 其他信息4.3.1.5 存貸比例對我行存貸比例進(jìn)行實(shí)時(shí)、精確、科學(xué)的供數(shù)據(jù)支持。，為管理層提4.3.1.6 中間業(yè)務(wù)分析中間業(yè)務(wù)分析用于對中間業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容（目前主要是代收代扣業(yè)務(wù)）進(jìn)行分析。F 中間業(yè)務(wù)分析。分析：對中間業(yè)務(wù)按分不同進(jìn)行F 中間業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)量分析：對中間業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量進(jìn)行析。分4.3.1.7 國際業(yè)務(wù)分析（由國際業(yè)務(wù)部提供相應(yīng)的分析和統(tǒng)計(jì)圖表格式等信息。）4.3.2 客戶關(guān)系管理模塊根據(jù)公(存詢、業(yè)客戶的特點(diǎn)，客戶管理模塊的主要功能應(yīng)包括對等)、對私(儲(chǔ)蓄、一卡通、個(gè)貸等)的關(guān)聯(lián)查統(tǒng)計(jì)分析

15、和特定客戶篩選及跟蹤管理、客戶提醒、客戶貢獻(xiàn)度計(jì)算分析、客戶經(jīng)理方面。4.3.2.1 個(gè)人客戶部分這一部分主要要求對個(gè)人客戶進(jìn)行以下幾個(gè)方面的管理：第一，個(gè)人客戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。進(jìn)行對私業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，對業(yè)務(wù)中對私部分(包括:儲(chǔ)蓄、一卡通、個(gè)貸等)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，包括基本信息、存情況、存的時(shí)點(diǎn)、日均、時(shí)段、余額變動(dòng)趨勢等以及信用情況等信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)第二，客戶經(jīng)理制管理的建立。把?；蛲ㄟ^其他方式找到的客戶進(jìn)行賬戶的關(guān)聯(lián),使得同一客戶下的賬戶存在唯一的標(biāo)識(shí)號(hào),并將目標(biāo)客戶加入我行客戶,方便客戶經(jīng)理對客戶的有關(guān)賬戶進(jìn)行關(guān)注。第三，的維護(hù)和更新。對客戶相關(guān)的賬戶信息進(jìn)行補(bǔ)充或修改,使得客戶的資料及相關(guān)賬戶全面完整。同時(shí)

16、提供交互式平臺(tái),客戶經(jīng)理對進(jìn)行必要的修改更新,適時(shí)掌握客戶變動(dòng)信息。第四，客戶。對個(gè)人中需要監(jiān)測的指標(biāo)（如存款余額、余額、逾期等）進(jìn)行監(jiān)測，并能根據(jù)預(yù)先設(shè)定，從而篩選出我行的優(yōu)質(zhì)客戶和不良客戶信的參照指標(biāo)進(jìn)行息，以便客戶管理部門可以更有性的開展工作。第五，個(gè)人客戶統(tǒng)計(jì)分析。通過機(jī)構(gòu)、明細(xì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、時(shí)間段等條件的組合,符合條件的匯總數(shù)據(jù),并通過系統(tǒng)提供的分析圖表等工具,得到清晰準(zhǔn)確的分析結(jié)果。4.3.2.2 公司客戶部分這一部分主要公司客戶進(jìn)行以下幾個(gè)方面的管理：第一，公司客戶基礎(chǔ)信息。進(jìn)行對公業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)，對業(yè)務(wù)中對公部分(包括:會(huì)計(jì)和信貸兩類)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，包括基本信息、存情況、存的時(shí)點(diǎn)、日均、

17、時(shí)段、余額變動(dòng)趨勢等以及信用情況等信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)。第二，公司客戶排名。對所有公司客戶按照某一監(jiān)測指標(biāo)（存款余額、余額、不良等）進(jìn)行排名，出某機(jī)構(gòu)中存款最多的十個(gè)或多個(gè)同名客戶、某機(jī)構(gòu)中最多的十個(gè)或多個(gè)客戶以及某機(jī)構(gòu)中不良等。第三，客戶經(jīng)理制管理的建立。把最多的十個(gè)或多個(gè)客戶或通過其他方式找到的客戶進(jìn)行賬戶的關(guān)聯(lián),使得同一客戶下的賬戶存在唯一的標(biāo)識(shí)號(hào),并將目標(biāo)客戶加入我行客戶,方便客戶經(jīng)理對客戶的有關(guān)賬戶進(jìn)行關(guān)注。第四，的維護(hù)和更新。對客戶的所有關(guān)聯(lián)賬戶的信息進(jìn)行增加或修改,使得客戶管理部門能夠全面地掌握客戶的相關(guān)賬戶情況,并提供交互平臺(tái),對進(jìn)行維護(hù)、更新。中需要監(jiān)測的指標(biāo)（如存第四，客戶。對公司

18、款余額、余額、逾期等）進(jìn)行監(jiān)測，并能根據(jù)預(yù)先設(shè)定，從而篩選出我行的優(yōu)質(zhì)客戶和不良客戶信的參照指標(biāo)進(jìn)行息，以便客戶管理部門可以更有性的開展工作。第五，公司客戶統(tǒng)計(jì)。通過機(jī)構(gòu)、明細(xì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、時(shí)間段等條件的組合,符合條件的匯總數(shù)據(jù),并通過系統(tǒng)提供的分析圖表等工具,得到清晰準(zhǔn)確的分析結(jié)果。4.3.2.3 客戶貢獻(xiàn)度部分建立個(gè)人及公司客戶的貢獻(xiàn)度模型,實(shí)現(xiàn)個(gè)人、公司客戶貢獻(xiàn)度分析功能,支持多種分析模型選擇和模型參數(shù)的自由設(shè)置,使各級(jí)機(jī)構(gòu)對個(gè)人、公司客戶的貢獻(xiàn)度分析實(shí)現(xiàn)個(gè)性化?？梢匝a(bǔ)充錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無法取到的相關(guān)數(shù)據(jù),使得貢獻(xiàn)度的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源更加全面完整,比如中間業(yè)務(wù)收入、表外業(yè)務(wù)收入等。另外，依據(jù)設(shè)定的

19、的貢獻(xiàn)度計(jì)算模型,靈活的選擇各類因子的參數(shù)和權(quán)重系數(shù),計(jì)算出各客戶所產(chǎn)生的貢獻(xiàn)度分值,并能以圖表的方式展示出來,以便于對客戶貢獻(xiàn)度的分析，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要,定時(shí)將客戶的貢獻(xiàn)度結(jié)果保留在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中,方便各級(jí)客戶管理和管理和特定或全部客戶的貢獻(xiàn)度,有性的實(shí)施舉措。4.3.2.4 條件統(tǒng)計(jì)該功能要求提供所有可用于件的組合篩選出滿足條件的所有的條件，并能夠根據(jù)條，并提供篩選數(shù)據(jù)的導(dǎo)出功能，一方面滿足客戶管理的需要，另一方面也為進(jìn)一步進(jìn)行某方面的專題分析提供數(shù)據(jù)支持。4.3.3 決策支持模塊該模塊主要提煉部分重要數(shù)據(jù)為管理層的經(jīng)營決策提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支持，主要參照資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系展開，運(yùn)用

20、結(jié)構(gòu)分析、趨勢分析、對比分析、時(shí)間序列分析等分析方法進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，采用圖形、表格等分析形式直觀、明了的展示分析結(jié)果，并根據(jù)實(shí)際使用效果不斷改進(jìn)、完善其功能。4.3.3.1 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系及風(fēng)險(xiǎn)提示算中國業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)下發(fā)的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)中所列的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并能根據(jù)指標(biāo)參考值及時(shí)發(fā)出。主要監(jiān)管指標(biāo)如下：4.3.3.2 全行主要財(cái)務(wù)報(bào)表實(shí)時(shí)全行的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、業(yè)務(wù)狀況表、資金頭寸表等主要的財(cái)務(wù)報(bào)表。4.3.3.3 全行存款信息統(tǒng)計(jì)分析實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)全行所有營業(yè)機(jī)構(gòu)的存款信息，包括存款余額、存款性質(zhì)結(jié)構(gòu)、存款期限結(jié)構(gòu)等，并能通過圖表等形式進(jìn)行形象直指標(biāo)類別一級(jí)指標(biāo)指標(biāo)指標(biāo)值風(fēng)險(xiǎn)水平性風(fēng)險(xiǎn)

21、1.性比例大于等于 25%2.負(fù)債依存度大于等于 60%3.性缺口率大于等于-10%信用風(fēng)險(xiǎn)4. 不良資產(chǎn)率4.1 不良率小于等于 4%小于等于 5%5. 單一客戶授信集中度5.1 單一客戶集中度小于等于 15%小于等于 10%6.全部關(guān)聯(lián)度小于等于 50%市場風(fēng)險(xiǎn)7.累計(jì)外匯敞口頭寸比例小于等于 20%8.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度操作風(fēng)險(xiǎn)9.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率風(fēng)險(xiǎn)遷徙正常類10.正常遷徙率10.1 正常類遷徙率10.2 關(guān)注類遷徙率不良11.不良遷徙率11.1 次級(jí)遷徙率11.2 可疑遷徙率風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力12.成本收入比小于等于 35%13.資產(chǎn)利潤率大于等于 0.6%14.利潤率大于等于 11%準(zhǔn)備金充足

22、程度15. 資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率15.1準(zhǔn)備充足率大于 100%大于 100%充足程度16.充足率16.1充足率大于等于 8%大于等于 4%觀的展示。4.3.3.4 全行信息統(tǒng)計(jì)分析實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)全行的信息，包括余額、性質(zhì)結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、行業(yè)流向、形態(tài)等，并能通過圖表等形式進(jìn)行形象直觀的展示。4.3.3.5 全行重點(diǎn)客戶分析能夠根據(jù)一定的條件全行的重點(diǎn)存款客戶和重點(diǎn)客戶的所有信息，并能對重點(diǎn)客戶的相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行趨勢分析、對比分析、關(guān)聯(lián)分析等，同時(shí)可以通過圖表等形式進(jìn)行形象直觀的展示。4.3.3.6 資產(chǎn)負(fù)債比例管理通過對資產(chǎn)負(fù)債期限及到期結(jié)構(gòu)的分析，以及對性資產(chǎn)負(fù)債的匹配管理，更為精細(xì)地進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債的結(jié)構(gòu)調(diào)整，在保證用率，運(yùn)營資金