打擊非法集資情況匯報(bào)

1、XX市開展“打擊和處置非法集資、防范金融風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)檢查整頓活動工作情況匯報(bào)為規(guī)范金融市場秩序、維護(hù)社會安定，根據(jù)我市打擊和 處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科室 對我局主管的融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開展了專項(xiàng)檢 查，深入調(diào)查摸底，分類化解風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報(bào) 如下：一、基本情況1、小額貸款公司發(fā)展情況 目前，經(jīng)省工信廳批準(zhǔn)在我市注冊登記的小額貸款公司共計(jì)XX家，注冊資本 XX億元，從業(yè)人員 XX人。全市XX家 小額貸款公司整體運(yùn)作較好，能夠自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢 查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計(jì)部門審計(jì)全市小 額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止

2、 2012年4月底，全市小額貸款公司累計(jì)為 XX戶中小企業(yè)、 個體工商戶發(fā)放貸款 XX筆，累計(jì)發(fā)放貸款 XX億元，其中為 XX戶中小企業(yè)發(fā)放貸款 XX億元；為XX戶個體工商戶及創(chuàng)業(yè) 者發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟(jì)、社會效益。2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況從去年 7 月全省開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進(jìn)，規(guī)范整頓工作取得了初步 成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護(hù)。通過清理清查，民間融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解和控制。外 地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)已全部撤銷，違規(guī)宣 傳、廣告等清理完畢，市場環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營行為趨 于規(guī)范。全市取得經(jīng)營許

3、可證的 XX家擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金共 計(jì)XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計(jì)為 XX家中小企 業(yè)辦理貸款擔(dān)保業(yè)務(wù) XX筆，在保責(zé)任余額 XX萬元，較好發(fā) 揮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一 定效果。二、主要做法1 、加大宣傳力度，凈化市場。 為促進(jìn)全市擔(dān)保、小額貸 款行業(yè)健康發(fā)展，我局進(jìn)一步加大了擔(dān)保、小額貸款的相關(guān) 政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等多 種形式， 向全社會發(fā)布小額貸款公司、 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格、 經(jīng)營范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)社會 公眾的法律意識和風(fēng)險(xiǎn)意識。同時我們還要求各擔(dān)保機(jī)構(gòu)、 小額貸款公司在營業(yè)場所醒目位置懸掛“八

4、不準(zhǔn)”業(yè)務(wù)經(jīng)營 準(zhǔn)則，設(shè)立投訴舉報(bào)電話，充分發(fā)揮和利用社會力量加強(qiáng)對 小額公司及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督約束。2、開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范風(fēng)險(xiǎn)。2011 年以來，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門開展對擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公 司各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動， 通過召開座談會、 深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查、 查閱銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同、財(cái)務(wù)賬簿、組織專項(xiàng)審計(jì)等形 式，切實(shí)掌握擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營情況，爭取對 有苗頭風(fēng)險(xiǎn)做到及時發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅(jiān)持屬地管理原則， 各縣（市、區(qū)）根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，制定了擔(dān)保、小額貸 款風(fēng)險(xiǎn)防范處置預(yù)案，對發(fā)生突發(fā)事件時能夠快速反應(yīng)，密 切協(xié)作，控制事態(tài)，化解風(fēng)險(xiǎn)。3、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。 在日

5、常工作中，我局著力 加強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實(shí)行省、 市、縣三級審核審批制，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。二是責(zé)成擔(dān)保機(jī)構(gòu)、 小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規(guī)經(jīng)營公開承諾。 三是建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報(bào)系統(tǒng)，每月上報(bào) 業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司 主要高管實(shí)行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。 五是不定期開展專項(xiàng)檢查活動，重點(diǎn)檢查公司銀行對賬單和 業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運(yùn)作。六是實(shí)行行業(yè)年 審制度，年底組織專項(xiàng)審計(jì)，對存在問題的公司，行業(yè)年審 不予通過。4、加強(qiáng)信息溝通，形成合力。 逐步建立健全信息溝通機(jī) 制，我局按規(guī)定要求各縣（市、

6、區(qū)）擔(dān)保、小額貸款公司的 主管部門建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人，保持 電話暢通。制定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時上報(bào)機(jī)制，確保出現(xiàn)情況時及時處置。同時我們加強(qiáng)和市 處置非法集資聯(lián)系會議辦公室的溝通聯(lián)系，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小 額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī) 違法行為，及時上報(bào)，并提請相關(guān)職能部門協(xié)同處理，聯(lián)合 執(zhí)法，共同查處，形成合力。三、下步打算為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作， 維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身 利益，在下步工作中我們將做好：1、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識。 要充分認(rèn)識到非法集資活動的 嚴(yán)重性、危害性和處置工

7、作的艱巨性、長期性，切實(shí)增強(qiáng)防 范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時刻保持高度警 惕和高壓態(tài)勢，密切關(guān)注非法集資的新動向、新情況和新問 題，及時預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅(jiān)決打擊非法集資活 動。2、進(jìn)一步加大宣傳力度。 切實(shí)增強(qiáng)社會公眾的法律意識 和對非法集資活動的抵御能力。一是進(jìn)一步加大正面宣傳力 度，增強(qiáng)宣傳實(shí)效。充分發(fā)揮各類媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用，向 社會公眾介紹擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同時， 利用各類媒體輿論優(yōu)勢監(jiān)督擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司規(guī)范經(jīng) 營。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺、報(bào)刊等媒體，加強(qiáng)廣告監(jiān)管，有 效遏制擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司以高息理財(cái)為名的變相吸收公眾存款的廣告3、進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度。 確保擔(dān)保、小額貸款行業(yè) 健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報(bào)告制度，非現(xiàn)場監(jiān)管、 現(xiàn)場監(jiān)管、信用評價制度等監(jiān)管長效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管。 二是指導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度， 督促完善內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)， 建立起 “事前防范、