直銷(xiāo)基本業(yè)務(wù)介紹(賬戶類(lèi))

1、恒生電子股份有限公司2012年4月恒生電子股份有限公司 |一、基金賬戶開(kāi)戶、登記一、基金賬戶開(kāi)戶、登記二、增開(kāi)、登記其他二、增開(kāi)、登記其他TATA基金賬號(hào)基金賬號(hào)三、增開(kāi)交易賬號(hào)三、增開(kāi)交易賬號(hào)四、客戶資料修改四、客戶資料修改五、銀行資料修改五、銀行資料修改六、賬戶凍結(jié)、解凍六、賬戶凍結(jié)、解凍七、基金賬號(hào)銷(xiāo)戶、取消登記、銷(xiāo)交易賬號(hào)七、基金賬號(hào)銷(xiāo)戶、取消登記、銷(xiāo)交易賬號(hào)八、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查八、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查九、撤銷(xiāo)賬戶類(lèi)申請(qǐng)九、撤銷(xiāo)賬戶類(lèi)申請(qǐng)十、賬戶類(lèi)復(fù)核、駁回修改十、賬戶類(lèi)復(fù)核、駁回修改恒生電子股份有限公司 | 什么是開(kāi)戶什么是開(kāi)戶 登記人根據(jù)投資人的申請(qǐng)，依據(jù)相關(guān)規(guī)則為投資人設(shè)立基金賬戶，分配唯一

2、的基金賬號(hào)，用于以后的基金交易。在銷(xiāo)售商，一般同時(shí)需要設(shè)立基金交易賬號(hào)或資金賬戶。 基金帳號(hào)是基金管理公司識(shí)別投資者的唯一標(biāo)識(shí)。投資者在參與開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回之前必須到基金管理公司在各地的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)或代銷(xiāo)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立基金帳號(hào)。基金帳號(hào)用于記載投資人的基金所有權(quán)及其變更。恒生電子股份有限公司 | 開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 開(kāi)戶規(guī)則開(kāi)戶規(guī)則1一個(gè)投資者只能開(kāi)立一個(gè)TA的開(kāi)放式基金賬戶，已開(kāi)立過(guò)賬戶的投資者不能在同一個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)重復(fù)開(kāi)戶，在開(kāi)戶機(jī)構(gòu)以外的其它銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，只能用該TA的基金賬戶辦理賬戶登記后才能進(jìn)行該TA的開(kāi)放式基金投資。2. 系統(tǒng)以投資者的證件類(lèi)型和證件號(hào)碼作

3、為唯一性檢查，同一人的15位證件號(hào)碼和18位證件號(hào)碼也不能重復(fù)開(kāi)戶。3.基金賬號(hào)可由TA統(tǒng)一分配，也可按銷(xiāo)售商進(jìn)行預(yù)分配。對(duì)已開(kāi)戶確認(rèn)成功的投資者，其以后的交易以基金賬號(hào)作為投資人身份識(shí)別。恒生電子股份有限公司 | 直銷(xiāo)開(kāi)戶申請(qǐng)主要涉及到的表直銷(xiāo)開(kāi)戶申請(qǐng)主要涉及到的表交易賬號(hào)信息表：TACCOINFO/TACCOINFO_NET基金賬號(hào)信息表：TFUNDACCO/TFUNDACCO_NET客戶銀行信息表： TACCOBANK/ TACCOBANK_NET賬戶申請(qǐng)表：TACCOREQUEST/TACCOREQUEST_NET 客戶資料表：TCUSTINFO/TCUSTINFO_NET基金賬號(hào)交易

4、賬號(hào)關(guān)系表：TACCORELATION/TACCORELATION _NET開(kāi)戶問(wèn)卷資料表： TCUSTRISKINFO 經(jīng)紀(jì)人表： TBROKER開(kāi)戶確認(rèn)表： TACCOCONFIRM/TACCOCONFIRM_NET恒生電子股份有限公司 | 什么是登記什么是登記 投資人已開(kāi)立基金賬戶，為在其它銷(xiāo)售商進(jìn)行基金的相關(guān)業(yè)務(wù)，需在銷(xiāo)售商向登記人進(jìn)行賬戶登記。 登記的業(yè)務(wù)流程與相關(guān)規(guī)則同開(kāi)戶業(yè)務(wù)，唯一的區(qū)別是提交開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)需要提供相應(yīng)的基金賬號(hào)。恒生電子股份有限公司 | 交易交易賬號(hào)賬號(hào)和基金和基金賬號(hào)賬號(hào)的區(qū)別？的區(qū)別？ 基金賬號(hào)，是TA為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類(lèi)、數(shù)量變化等情況的

5、賬戶，不論投資人是通過(guò)哪個(gè)渠道辦理，均記錄在該賬戶下。 交易賬號(hào)，是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(包括直銷(xiāo)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu))為投資人開(kāi)立的用于管理和記錄投資人在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)交易的基金種類(lèi)和數(shù)量變化情況的賬戶。例如：投資人在同一家銀行購(gòu)買(mǎi)不同TA下的基金，就會(huì)有幾個(gè)基金公司的TA帳戶，但是只有這家銀行的交易帳戶；反過(guò)來(lái)，如果投資者在不同的銀行購(gòu)買(mǎi)同一家公司的基金，就會(huì)有幾個(gè)交易賬戶，但是TA賬戶始終只有一個(gè)。所以我們可以這樣說(shuō)，交易賬戶是與銀行相關(guān)的，TA帳號(hào)是與基金公司相關(guān)的。恒生電子股份有限公司 | 什么是增開(kāi)其他什么是增開(kāi)其他TATA基金賬號(hào)基金賬號(hào) 投資者在本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)已經(jīng)開(kāi)通了某個(gè)TA的基金賬號(hào)，由于業(yè)務(wù)需要，

6、需要購(gòu)買(mǎi)其他TA下的產(chǎn)品，首先必須增開(kāi)該TA的基金賬號(hào)才可以進(jìn)行交易。 什么是登記其他什么是登記其他TATA基金賬號(hào)基金賬號(hào) 投資者在本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)已經(jīng)開(kāi)通了某個(gè)TA的基金賬號(hào)，由于業(yè)務(wù)需要，需要購(gòu)買(mǎi)其他TA下的產(chǎn)品并且在其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)已經(jīng)開(kāi)通過(guò)該TA的基金賬號(hào)，則只要拿開(kāi)通了的基金賬號(hào)在本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)做登記即可。 恒生電子股份有限公司 | 什么是增開(kāi)交易賬號(hào)什么是增開(kāi)交易賬號(hào) 一個(gè)投資人一個(gè)基金賬號(hào)同時(shí)開(kāi)設(shè)多個(gè)交易賬號(hào)。每個(gè)交易帳號(hào)有自己的資金方式。每個(gè)交易帳號(hào)的份額分別托管，即系統(tǒng)分別記錄每個(gè)資金渠道的份額。 網(wǎng)上交易對(duì)應(yīng)功能：增加銀行卡網(wǎng)上交易對(duì)應(yīng)功能：增加銀行卡恒生電子股份有限公司 | 增開(kāi)交易

7、賬號(hào)規(guī)則增開(kāi)交易賬號(hào)規(guī)則1.同一客戶客戶資料只記錄一份（如客戶名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼等信息），涉及各交易賬戶的銀行信息各自維護(hù)一份（如銀行卡號(hào)、簽約協(xié)議號(hào)等信息）；2. 同一個(gè)客戶各多交易賬號(hào)之間的信息是否保持一致由參數(shù)控制；3. 一般網(wǎng)銀資金渠道，一個(gè)資金方式只允許對(duì)應(yīng)一個(gè)交易賬號(hào)；類(lèi)似銀聯(lián)渠道（銀聯(lián)、匯付、通聯(lián)），一個(gè)渠道下各簽約銀行可以單獨(dú)區(qū)分出來(lái)增開(kāi)多個(gè)交易賬號(hào)，即投資者可以同時(shí)擁有一個(gè)渠道下的多張銀行卡，一張銀行卡對(duì)應(yīng)一個(gè)交易賬號(hào)；恒生電子股份有限公司 | 增開(kāi)交易賬號(hào)相關(guān)文檔資料恒生電子股份有限公司 | 直銷(xiāo)賬戶體系結(jié)構(gòu)直銷(xiāo)賬戶體系結(jié)構(gòu)恒生電子股份有限公司 | 什么是客戶資料修改

8、什么是客戶資料修改 登記人根據(jù)投資人的申請(qǐng)，為投資人修改相應(yīng)的客戶資料?；鹳~戶號(hào)碼在任何情況下不得修改。 網(wǎng)上交易發(fā)起的資料修改均屬于客戶資料修改網(wǎng)上交易發(fā)起的資料修改均屬于客戶資料修改 恒生電子股份有限公司 | 客戶資料修改規(guī)則客戶資料修改規(guī)則1.1. 修改后的證件信息不能與已有正?？蛻糁貜?fù)；2. 客戶可更改任何數(shù)據(jù)項(xiàng)，但客戶的證件類(lèi)型、證件號(hào)碼和客戶名稱(chēng)是客戶資料中最重要的兩項(xiàng)，是否可以修改由參數(shù)控制（CANMODIDNOTYPE），這兩項(xiàng)修改后TA是否確認(rèn)成功需要由TA系統(tǒng)來(lái)決定；3. 資料修改時(shí)是否同時(shí)修改開(kāi)戶銀行的證件信息由參數(shù)控制（MODBANKID）；4. 客戶資料修改不同與其

9、他申請(qǐng)的地方在于，無(wú)論TA是否確認(rèn)成功，客戶資料都按修改后的保存；恒生電子股份有限公司 | 客戶資料修改的兩種模式客戶資料修改的兩種模式1.實(shí)時(shí)更新模式 一旦成功提交申請(qǐng)，不管申請(qǐng)是否需要復(fù)核，客戶信息表立即被更新為最新的資料，不可撤單，不可駁回放棄。2.非實(shí)時(shí)更新模式 提交的客戶資料修改申請(qǐng)需要復(fù)核才能生效，未復(fù)核通過(guò)之前，申請(qǐng)可以駁回放棄，也可以撤單。備注：采用何種方式由參數(shù)備注：采用何種方式由參數(shù)NOTREALWRITEDBUSINNOTREALWRITEDBUSIN控制?？刂?。恒生電子股份有限公司 | 什么是交易賬號(hào)資料修改什么是交易賬號(hào)資料修改 非主交易賬號(hào)發(fā)起的客戶資料修改。 交易

10、賬號(hào)資料修改規(guī)則交易賬號(hào)資料修改規(guī)則1.只能由非主交易賬號(hào)發(fā)起；2.不允許修改客戶名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼，但可以修改交易賬號(hào)名稱(chēng)；3. 同客戶資料修改相同，無(wú)論TA是否確認(rèn)成功，交易賬號(hào)資料都按修改后的保存；恒生電子股份有限公司 | 什么是銀行資料修改什么是銀行資料修改 修改銀行資料是指投資人用于交易的某張銀行卡發(fā)生丟失、消磁、銷(xiāo)戶等情況，需要在購(gòu)買(mǎi)基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)同時(shí)提交銀行資料變更申請(qǐng)，以便贖回、分紅、撤單、認(rèn)申購(gòu)確認(rèn)失敗等退款能正確地劃轉(zhuǎn)到投資人的銀行賬戶中。 網(wǎng)上交易發(fā)起的銀行資料修改包括：網(wǎng)上交易發(fā)起的銀行資料修改包括： 更換銀行卡、修改開(kāi)戶銀行全稱(chēng)、身份證15-18轉(zhuǎn)換 恒生電子股

11、份有限公司 | 修改銀行資料規(guī)則修改銀行資料規(guī)則 1.檢查是否有份額、金額、在途交易； 2.可以由柜臺(tái)核實(shí)投資人身份后，直接開(kāi)通網(wǎng)上修改銀行資料功能，開(kāi)通此功能后網(wǎng)上修改銀行資料不需要檢查是否有份額、金額、在途交易，做完一次資料修改后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)關(guān)閉網(wǎng)上修改銀行資料功能； 3.網(wǎng)上修改銀行帳號(hào)前，需要先終止定期定額協(xié)；恒生電子股份有限公司 | 賬戶凍結(jié)賬戶凍結(jié)/解凍解凍 登記人根據(jù)相關(guān)司法程序?qū)鹳~戶進(jìn)行某種處理，使投資人不能利用該賬戶進(jìn)行任何相關(guān)的業(yè)務(wù)處理，稱(chēng)之為賬戶凍結(jié)； 賬戶凍結(jié)后，根據(jù)司法程序，恢復(fù)該賬戶的狀態(tài)，稱(chēng)為賬戶解凍。 恒生電子股份有限公司 | 銷(xiāo)戶銷(xiāo)戶 根據(jù)投資人的申請(qǐng)，為

12、其撤銷(xiāo)基金賬戶，原來(lái)分配的基金賬號(hào)作廢，投資者不能再利用該賬號(hào)做基金的交易。 取消登記取消登記 是賬戶登記的反向業(yè)務(wù)，根據(jù)投資人的申請(qǐng)，在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金賬戶的取消登記業(yè)務(wù)，TA確認(rèn)后，投資者在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能再利用該基金賬號(hào)進(jìn)行任何除登記以外的其它申請(qǐng)。 銷(xiāo)交易賬號(hào)銷(xiāo)交易賬號(hào) 次交易賬號(hào)銷(xiāo)戶。 恒生電子股份有限公司 | 基金賬號(hào)銷(xiāo)戶規(guī)則基金賬號(hào)銷(xiāo)戶規(guī)則1.銷(xiāo)戶的賬戶必須滿足三無(wú)條件：賬戶無(wú)余額，無(wú)在途交易、無(wú)可用份額。2.柜臺(tái)交易賬戶銷(xiāo)戶（對(duì)應(yīng)網(wǎng)上交易注銷(xiāo)銀行卡業(yè)務(wù)），若交易賬戶對(duì)應(yīng)多個(gè)基金賬戶，則發(fā)起交易賬戶銷(xiāo)戶時(shí)會(huì)對(duì)所有基金賬戶下發(fā)起該交易賬戶的交易賬戶銷(xiāo)戶。3.用基金賬號(hào)發(fā)起銷(xiāo)戶/取消登

13、記申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)該基金賬號(hào)下的所有交易賬號(hào)發(fā)起銷(xiāo)交易賬號(hào)申請(qǐng)。恒生電子股份有限公司 | 為了提高投資人對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)投資人理性投資，創(chuàng)建和諧的投資環(huán)境，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)新頒布的證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)，基金行業(yè)普遍采取了投資人風(fēng)險(xiǎn)控制措施，我們對(duì)基金直銷(xiāo)系統(tǒng)做了相應(yīng)修改，以實(shí)現(xiàn)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。恒生電子股份有限公司 | 撤銷(xiāo)賬戶類(lèi)申請(qǐng)規(guī)則：撤銷(xiāo)賬戶類(lèi)申請(qǐng)規(guī)則：1對(duì)于非柜臺(tái)委托，當(dāng)撤單申請(qǐng)日期與原申請(qǐng)日期不等時(shí)不能撤單；2撤單申請(qǐng)中的帳號(hào)信息與原申請(qǐng)中的不等時(shí)不能撤單；3原申請(qǐng)已撤單或已被TA確認(rèn)處理時(shí)不能撤單；4001|002|004|005|008|009|096業(yè)務(wù)以外的其它帳戶類(lèi)申請(qǐng)不能撤單，即只有基金帳號(hào)開(kāi)戶、基金帳號(hào)銷(xiāo)戶、基金帳戶凍結(jié)、基金帳戶解凍、基金帳號(hào)登記、取消基金帳號(hào)登記、交易帳號(hào)銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)可以撤單；5撤單后置原申請(qǐng)的確認(rèn)標(biāo)志為4，發(fā)送狀態(tài)為1；6撤單申請(qǐng)和原申請(qǐng)都不發(fā)送給TA恒生電子股份有限公司 | 賬戶類(lèi)復(fù)核規(guī)則：賬戶類(lèi)復(fù)核規(guī)則：1已復(fù)核通過(guò)或已撤單的申請(qǐng)不能進(jìn)行復(fù)核；2不是“未復(fù)核”標(biāo)志的申請(qǐng)不能進(jìn)行駁回修改操作；3客戶資料修改申請(qǐng)不能駁回放棄；4對(duì)開(kāi)戶、登記、增開(kāi)交易帳號(hào)申請(qǐng)，若其對(duì)應(yīng)的的交易