理財規(guī)劃師培訓計劃與大綱

1、理財規(guī)戈IJ師培訓計戈Ij1.1總體目標1,培訓目標培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級知識與技能，能為財產(chǎn)結構和家庭結構復雜的客戶制定相應的理財規(guī)劃。1. 2理論知識培訓目標依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準中對高級理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓，使培訓對象掌握與高級理財規(guī)劃師業(yè)務緊密相連的投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的理論知識。1.3專業(yè)能力培訓目標依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準中對高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓，使培訓對象在分析客戶特殊需求的基礎上，制定投資規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，并能進行理財規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)指導及自身的業(yè)務創(chuàng)新。2.

2、教學要求2. 1理論知識要求2. 1.1投資規(guī)劃2. 1.2稅收籌劃2. 1.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2. 1.4指導與創(chuàng)新2. 2專業(yè)能力要求2. 2.1投資規(guī)劃2. 2.2稅收籌劃2. 2.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2. 2.4指導與創(chuàng)新3.教學計劃安排總課時數(shù)：00課時。理論知識授課：27課時。理論知識復習：9課時。專業(yè)能力授課：38課時。專業(yè)能力練習：14課時。機動課時：12課時。高級理財規(guī)劃師培訓大綱lo課程任務和說明通過培訓，使培訓對象了解高級理財規(guī)劃師的理論知識結構和職業(yè)要求。培洲完畢，培訓對象應能熟練掌握高級理財規(guī)劃師需要的理論知識和專業(yè)能力，能為財務狀況復雜的客戶制定投資規(guī)劃、稅收籌劃

3、和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案。在教學過程中，應重點進行案例分析，注重能力提升方面的訓練，使培訓對象通過培訓。能針對特殊客戶的財務狀況制定理財規(guī)劃方案，并具有指導和創(chuàng)新的能力。2.課時分配課時分配表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課時授課復習內(nèi)容總課時授課練習投資規(guī)劃862投資規(guī)劃14104稅收籌劃862稅收籌劃1293財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃1293財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14104指導與創(chuàng)新862指導與創(chuàng)新1293機動4機動81總計10279總計'603814總課時數(shù)：100課時。3。理論知識部分教學要求及內(nèi)容3.1投資規(guī)劃3. 1.1教學要求通過培訓，使培訓對象掌握高級理財規(guī)劃師進行投資規(guī)劃所要掌握

4、的國內(nèi)外金融市場動態(tài)和實業(yè)投資領域的相關知識，并了解投資過程中的風險，熟悉相關法律法規(guī)。(1)國際金融市場基本知識。(2)創(chuàng)業(yè)投資基本知識。(3)股權投資基本知識。(4)風險投資基本知識。(5)國家風險基本知識。(6)相關法律法規(guī)。3. 1.3教學建議高級理財規(guī)劃師部分的投資規(guī)劃內(nèi)容涉及國際金融及一些行業(yè)結構、組織設置等知識，專業(yè)性比較強；因此，在授課過程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清晰，易于被培訓對象接受。3. 2稅收籌劃3. 2。1教學要求通過培訓，使培訓對象掌握國際稅收，主要國家和地區(qū)基本稅制、離岸信托、自由裁量信托離岸公司、離岸賬戶等相關知識。3. 2.2教學內(nèi)容(1)國際

5、稅收基本知識。(2)主要國家和地區(qū)基本稅制。(3)離岸信托、自由裁量信托等相關知識。(4)離岸公司、離岸賬戶相關知識。4. 2.3教學建議這部分內(nèi)容往往與實際規(guī)劃中客戶的特殊需求結合在一起，因此要向培訓對象明確各種特殊稅收籌劃方法的功能、區(qū)別及其適用領域。3.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3.3.1教學要求通過培訓，使培訓對象了解我國及其他國家關于財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的聯(lián)系。3.3.1教學內(nèi)容(1)財產(chǎn)分配與傳承的相關特殊規(guī)定。(2)主要國家和地區(qū)財產(chǎn)分配與傳承相關規(guī)定。(3)主要國家和地區(qū)婚姻相關規(guī)定。(4)慈善公益事業(yè)相關規(guī)定。3.3.3教學建議高級理財規(guī)劃師

6、業(yè)務中的財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國的也有其他國家的，還有一些規(guī)劃工具的單項和綜合運用，如公益信托等。因此，要通過大量的案例使培訓對象更直觀地了解并能熟練地運用這些龐雜的知識。3.4指導與創(chuàng)新3.4.1教學要求通過培訓，使培訓對象掌握進行業(yè)務指導和創(chuàng)新的方法和基本知識。3.4.2教學內(nèi)容（1）授課技巧與方法。（2）組織與協(xié)調方法。（3）方法創(chuàng)新知識。（4）應用創(chuàng)新知識。3. 4.3教學建議要結合具體的理財規(guī)劃實踐，突出理財規(guī)劃業(yè)務流程的每個環(huán)節(jié)或者每個具體單項規(guī)劃的特點，針對這種特性進行授課方法的傳授和相應業(yè)務的創(chuàng)新。4.專業(yè)能力部分教學要求及內(nèi)容4.1教學要求通過培訓，使

7、培訓對象了解實際工作中常見的幾類客戶特殊情況和特殊需求，在分析的基礎上制定理財規(guī)劃；同時，使培訓對象在執(zhí)業(yè)過程中能夠實際指導理財規(guī)劃師的業(yè)務，并能根據(jù)現(xiàn)實情況的變化進行相應的業(yè)務創(chuàng)新。4. 2教學內(nèi)容4. 2.1投資規(guī)劃（1）構建金融投資組合1）構建國際化金融投資組合。2）運用期貨、期權等衍生工具。3）跟蹤國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展。（2）制定實業(yè)投資方案2）幫助客戶組織制定股權投融資方案。4）向客戶提供相關咨詢服務。2）幫助客戶制定投資組合的稅收籌劃方案。1）幫助客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。3）幫助客戶組織制定風險投融資方案。4.2o2稅收籌劃（1）制定國內(nèi)稅收籌劃方案1）幫助客戶制定實業(yè)投資

8、稅收籌劃方案。3）針對特殊情況制定稅收籌劃方案。（2）制定國際稅收籌劃方案1）幫助客戶處理涉外稅收事務。2）向客戶提供相關咨詢服務。3）運用信托等工具制定稅收籌劃方案。4.2.3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃（1）分析需求1）分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復雜家庭的成員關系。2）分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復雜家庭的財產(chǎn)狀況。3）識別客戶的分配與傳承意愿。（2）制定方案1）制定家族股權管理方案。2）綜合利用各種工具為客戶制定財產(chǎn)分配與傳承方案。3）幫助客戶處理涉外婚姻事務。4）幫助客戶安排慈善公益事務。4.2.4指導與創(chuàng)新（1）指導（2）創(chuàng)新1）對理財案例進行分析總結，并提出創(chuàng)新理財模式。1）指導低級別理財規(guī)劃