2017年基金從業(yè)資格考試題庫一

1、2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷一（1）債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高（2）下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易B.基金的績效衡量C.基金的資產(chǎn)估值D.基金的會計核算以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）oA.基金募集信息披露B.基金投資運作信息披露C.基金凈值信息披露D.基金資產(chǎn)保管信息披露（4）根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金 份額（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B.

2、 5%,5%C. 10% , 5%D. 10%,10%（5）存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A. 3B. 6C. 9D. 12(6)以下哪類風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險表示同一含義()A.匯率風(fēng)險B.管理運作風(fēng)險C.微觀風(fēng)險D.宏觀風(fēng)險(7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日(8)英國第一家證券交易所成立于()A.1602 年B.1773 年C.1790 年D.1817 年(9)基金管理人、代銷機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額 持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

3、，保存期不少于 ()年。 A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當(dāng)競爭A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述(11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者 進(jìn)行短期投資？()A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣市場基金D.主動型基金(12)現(xiàn)行中華人民共和國公司法的施行日期為(A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()。A.投資公司法B.投資基金法C.證券投資基金法D.投資信托

4、法(14)基金招募說明書是由()將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信 息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.基金份額持有人(15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)()A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、公平、 公正的市場環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù)B.形成證券市場的法制秩序C.追求自律規(guī)范的市場秩序D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16)證券投資基金銷售管理辦法由中國證監(jiān)會頒布，并于()年7月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。A.2003B.2004C.2005D.2006(17)根據(jù)市場的功

5、能劃分，證券市場可分為(A. 一級市場和初級市場B.證券發(fā)行市場和初級市場C.證券發(fā)行市場和證券交易市場D.二級市場和次級市(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()A.基金資產(chǎn)保管信息披露B.會計核算信息披露C.凈值復(fù)核信息披露D.基金募集信息披露)的直接交換場所(19)證券市場不是(A.價值B.財產(chǎn)權(quán)利C.風(fēng)險D.有價證券信息(20)中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機構(gòu)發(fā)布 實施？()A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券委員會(21)()主要指對市場基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格 的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制整個行業(yè)運作風(fēng)險、提高行業(yè)服務(wù)

6、水平。A.市場禁入監(jiān)管B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.日常持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場監(jiān)管(22)優(yōu)先股票的股息率(A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.與普通股呈正相關(guān)（23）對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所 得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%（24）銀行證券不包括：（A.銀行匯票B.銀行本票C.銀行支票D.銀行股票（25）下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0 3%的稅率征收印花稅C.從

7、2008年4月24日起，基金買賣股票按照0. 1 %的稅率征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅（26）股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（）A.參加股東大會B.投票表決C.參與公司的決策和經(jīng)營D.收取股息或分享紅利（27）偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn) 凈值的（）。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(28)狹義的有價證券指()A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券(29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)()的構(gòu)成內(nèi)幕信息。A. 30%B

8、. 50%C. 10%D. 20%(30)證券投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù) 資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是()。A.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定B.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近 2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處 罰或者刑事處罰D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí) 行(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的:A,房地產(chǎn)基金B(yǎng).科技股基金C.資源類股票型基金D.成長型基金(32)股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一

9、般()進(jìn)行一次。A.每分鐘B.每小時C.每天D.每周(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()。A.證券投資基金法B.證券投資基金信息披露管理辦法C.上市開放式基金業(yè)務(wù)指引D.深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖 回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以 在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回中請延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35)信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的 備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A. 5B.

10、 10C. 15D. 20(36)對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個工作日內(nèi)支付贖回款項。A. 3B. 5C. 7D. 10(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有 ()A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).資源類股票型基金C. QDIID.成長型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：(A.英國B.法國C.荷蘭D.意大利(39)依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A.基金管理公司B.基金托管人C.投資管理公司D.基金發(fā)起人(40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風(fēng)險A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.證券市場相關(guān)風(fēng)險(41)股票型基金的主

11、要投資目標(biāo)是()。A.追求長期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對短期資金進(jìn)行流動性管理D.抵御通貨膨脹(42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()人民幣。A. 2億元B. 3億元C. 5億元D. 10億元(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額()時，為巨額贖回。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一股為：A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()A.股票B,可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.流

12、通部受限的證券(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的(A.票面價值B.賬面價值C.市場價值D.內(nèi)在價值(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。A.風(fēng)險偏好較高，追求長期資本增值的投資者B.追求穩(wěn)定收人的投資者C.厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48)下面哪個不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()A.持倉風(fēng)格B.持股風(fēng)格C.資產(chǎn)估值增值潛力D.行業(yè)配置風(fēng)格(49)代銷機構(gòu)對投資者適用不用費率，須滿足以下要求(A.須經(jīng)公告B.須經(jīng)招募說明書載明并公告C.須經(jīng)招募說明書載明D.須經(jīng)基金合同約定（50）根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上

13、投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%（51）開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦 理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A. 1B. 2C. 3D. 4（52）下列有關(guān)基金投資運作的說法，錯誤的是（）。A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B.投資決策委員會根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資 計劃。C.交易部是基金投資運作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。（53）目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和

14、基金公司（ ）為主。A.直銷、代銷B.代銷、直銷C.外銷、內(nèi)銷D.內(nèi)銷、外銷(54)證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng) 有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55)久期是用來衡量債券的()。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險(56)下面()是無期證券。A.股票B.開放式基金C.國債D.金融債(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是(A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C.主要投資者和次要投資者D.個人投資者和機構(gòu)投資者(58)下列關(guān)于保本型基金的

15、說法，不正確的是 ()。A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大D.本金保證比例為100 %或高于100% ,但不能低于100%(59)在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一次基金凈值報價。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括()A.流動性較差B.風(fēng)險較低C.門檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時透明(61)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要, 在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A. 3

16、0B. 60C. 90D. 120(62)招募說明書中最重要的信息是()0A.基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式C.基金份額的發(fā)售、交易、中購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條 款D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益 特征(63)證券投資基金反映的是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重 要法律文件A.招募說明書B.基金合同C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告(65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價

17、、報告、建議 職能的，是基金銷售機構(gòu)的哪個部門的職能 ？()A.監(jiān)察稽核部門B.法律合規(guī)部門C.財務(wù)部門D.信息技術(shù)控制部門(66)資本證券持有人有()A.商品所有權(quán)B.貨幣索取權(quán)C.收入請求權(quán)D.商品使用權(quán)(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立 的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在 托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69)以下有價證券的流動性最強()A.憑證式國債B.普通開放式基金C.記賬式國債D.理財計劃(70)我國證券法規(guī)定

18、，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負(fù)責(zé)的主管人員和 其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是()。A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()A.公募基金和私募基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.契約型基金與公司型基金(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新B.華夏回報C.博時價值增長D.南方績優(yōu)成長(73)以下不屬于基金定期報告的是()。A.基金季度報告B

19、.基金半年度報告C.基金年度報告D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得稅A.征收，征收B.征收，不征收C.不征收，不征收D.不征收，征收(75)下列與基金有關(guān)的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有(A.基金轉(zhuǎn)換費B.基金管理人的管理費C.基金托管人的托管費D.銷售服務(wù)費(76)我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機構(gòu)是(A.證監(jiān)會B.證監(jiān)會派出機構(gòu)C.中國投資者保護(hù)基金D.中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所（77）當(dāng)影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度

20、（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（.）日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時公告。A.在0.25%0.5%之間時,1B.在 0.25% 0.5% 之間時,2C.絕對值超過0.5% , 1D.絕對值超過0.5%,2（78）債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越（）A.小，高B.大，高.C.小，低D.大，低（79）以下不可從基金中列支的費用是（A.基金管理人的管理費B.基金托管人的托管費C.銷售服務(wù)費D.合同生效前的律師費（80）由于市場利率波動而使得債券型基金面臨的投資風(fēng)險為（）A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險81 .基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持

21、續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性82 .基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng) 年起至少保存（）年。A.5B.10 C.15 D.2083 .基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動84 .我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是（）周歲。A.1660B.1670C.1860D.187085 .在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就

22、是分析 投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A.教育背景B.投資規(guī)模C.風(fēng)險偏好D.對投資資金流動性和安全性的要求86 .（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金 投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險性D.基金銷售搭配性87 .基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期 限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.2088 .基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年

23、開始最近1個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半 年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績89 .下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、中購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額90 .下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價依據(jù)的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金3個月

24、內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生91 .根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) （）以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%92 .目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國B.中國C.歐盟各國D.韓國93 .經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰94 .貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具95 .下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。I.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金葭根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金田.根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金IV.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金a.i、nB.B.I、m、IVC.H、m、IVD.I、H、m、IV96.（）既可以在場外市場進(jìn)行基金份額中購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金97 .（）通常又被稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDII D.PE98 .下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的