2012年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)考試大綱

1、第1篇銀行知識(shí)與業(yè)務(wù) 60%第一章中國(guó)銀行體系概況1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織l 中央銀行 4 職能 職責(zé)l 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 8-9監(jiān)管理念、目標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn) 措施l 自律組織組織機(jī)構(gòu)1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)l 政策性銀行l(wèi) 大型商業(yè)銀行l(wèi) 中小商業(yè)銀行l(wèi) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)l 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行l(wèi) 外資銀行l(wèi) 非銀行金融機(jī)構(gòu)第二章 銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境l 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 26-28 目標(biāo)l 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) l 經(jīng)濟(jì)全球化2.2金融環(huán)境 必考 30-47頁(yè)碼 仔細(xì)閱讀l 金融市場(chǎng) 31 5個(gè)功能 種類l 金融工具 l 貨幣政策第三章銀行主要業(yè)務(wù)3.1負(fù)債業(yè)務(wù) l 存款業(yè)務(wù) 58頁(yè)背景知識(shí)l 借款業(yè)務(wù)3.

2、2資產(chǎn)業(yè)務(wù)l 貸款業(yè)務(wù)l 債券投資業(yè)務(wù)l 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)3.3中間業(yè)務(wù)l 交易業(yè)務(wù)l 清算業(yè)務(wù) 不用看l 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 弄清3票1匯的區(qū)別l 銀行卡業(yè)務(wù)l 代理業(yè)務(wù)l 托管業(yè)務(wù)l 擔(dān)保業(yè)務(wù)l 承諾業(yè)務(wù)l 理財(cái)業(yè)務(wù) 看看個(gè)人理財(cái)部分l 電子銀行業(yè)務(wù)第四章 銀行管理4.1公司治理l 公司治理的主體 4個(gè)主體的作用l 利益相關(guān)者l 信息披露4.2資本管理l 銀行資本的概念與作用l 巴塞爾新資本協(xié)議 3種題目都能出l 我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成l 銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施l 提高資本充足率的方法4.3風(fēng)險(xiǎn)管理l 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類 9類，仔細(xì)讀信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)l 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程l 全面風(fēng)險(xiǎn)管

3、理l 風(fēng)險(xiǎn)管理流程4.4內(nèi)部控制l 內(nèi)部控制的目標(biāo)l 內(nèi)部控制的原則 多選l 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素4.5合規(guī)管理l 合規(guī)管理的相關(guān)概念l 合規(guī)管理的目標(biāo)l 合規(guī)管理體系的基本要素l 合規(guī)管理部門職責(zé)4.6金融創(chuàng)新l 金融創(chuàng)新概述l 金融創(chuàng)新的基本原則l 金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)第2篇銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī) 25%第5章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定5.1中國(guó)人民銀行法相關(guān)規(guī)定l 中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng) 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng) 中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)5.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律

4、責(zé)任l 刑事責(zé)任l 行政處罰l 行政處分l 相關(guān)的處罰措施5.4反洗錢法律制度l 洗錢概述l 中華人民共和國(guó)反洗錢法l 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定l 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法l 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任第6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定l 存款及其辦理原則l 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求l 對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序l 存款利率的法律管制l 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理l 存款合同6.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定l 授信原則l 授信審核l 貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求l 貸款合同6.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定l 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止l 對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止l 同

5、業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止6.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定l 對(duì)同一借款人貸款的限制l 對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制l 對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制l 對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制第7章 民商事法律基本規(guī)定7.1民事權(quán)利主體l 民事權(quán)利主體的概念l 自然人l 法人l 非法人組織7.2民事法律行為和代理l 民事法律行為l 代理及其種類7.3擔(dān)保法律制度l 擔(dān)保法律制度概述l 物權(quán)法l 抵押l 質(zhì)押l 保證l 留置7.4公司法律制度l 公司法概述l 公司設(shè)立制度l 公司資本制度l 公司的組織機(jī)構(gòu)l 公司終止制度7.5票據(jù)法律制度l 票據(jù)法概述l 票據(jù)的功能l 票據(jù)行為l 票據(jù)權(quán)利l 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施7.6合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的訂立l 合同的生效l 合同的履行l(wèi) 違約責(zé)任第8章 金融犯罪及刑事責(zé)任8.1金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的種類l 金融犯罪的構(gòu)成8.2 破壞金融管理秩序罪l 危害貨幣管理罪l 破壞銀行管理罪8.3金融詐騙罪l 集資詐騙罪l 貸款詐騙罪l 信用證詐騙罪l 信用卡詐騙罪l 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪l 職務(wù)侵占罪l 挪用資金罪l 非國(guó)家工作人員受賄罪l 簽訂、履行合同失職被騙罪第3篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守15%第9章概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則l銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述l 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則第10章 銀行業(yè)從