2022年財(cái)務(wù)總監(jiān)心得體會(huì)

1、高品質(zhì)文檔2022年財(cái)務(wù)總監(jiān)心得體會(huì) 在erp沙盤競(jìng)賽中財(cái)務(wù)管理關(guān)系整個(gè)公司的正常運(yùn)行和贏利狀況。它并不是一項(xiàng)單一的記帳、做報(bào)表以及在資金缺少時(shí)去銀行貸款的工作。財(cái)務(wù)管理要針對(duì)公司長(zhǎng)期的進(jìn)展戰(zhàn)略和目前狀況，要從整體上做好長(zhǎng)期財(cái)務(wù)的管理規(guī)劃，而且在狀況隨時(shí)變化的操作中要綜合考慮方方面面的因素。今日我想談?wù)勎易鲐?cái)務(wù)總監(jiān)（cfo）的一些心得體會(huì)。 大家都知道資金是企業(yè)流淌性最強(qiáng)的資產(chǎn)，也是掌握風(fēng)險(xiǎn)最大的資產(chǎn)。為了滿意企業(yè)運(yùn)營(yíng)和進(jìn)展有足夠的資金,公司打算要在什么時(shí)候貸款，貸什么樣的款，貸多少款；資本要如何運(yùn)營(yíng)才能提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益；資金要如何支配，才能提高現(xiàn)金的利用率、資產(chǎn)負(fù)債率、生產(chǎn)規(guī)模、全部者權(quán)益

2、等等。下面分點(diǎn)闡述一下： 1、具體的現(xiàn)金流量預(yù)算對(duì)企業(yè)的進(jìn)展起著至關(guān)重要的作用，而競(jìng)賽中預(yù)算的時(shí)間常常不夠用，因此做好預(yù)備活動(dòng)非常必要，競(jìng)賽過(guò)程中，依據(jù)每年的實(shí)際狀況進(jìn)行調(diào)整。 2、在經(jīng)營(yíng)的初期，假如資金的流通消失了問(wèn)題，一般實(shí)行能借短期貸款而不借長(zhǎng)期貸款，這樣足見預(yù)算的重要性。個(gè)人建議不要太在乎太注意利息的支出，雖然它會(huì)影響企業(yè)當(dāng)年的利潤(rùn)，但只要這部分資金能夠得到充分利用，支出點(diǎn)利息不算什么，反之則會(huì)為公司制造更大的利潤(rùn)。 3、現(xiàn)金的預(yù)算必需精確到每項(xiàng)費(fèi)用的支出，并且熟識(shí)經(jīng)營(yíng)的每一個(gè)步驟將會(huì)給公司帶來(lái)的現(xiàn)金流入與流出，也就是明確每項(xiàng)支出與收入發(fā)生的環(huán)節(jié)，避開貼現(xiàn)狀況的發(fā)生，做到貼現(xiàn)為0，但是

3、假如在市場(chǎng)前景非常樂(lè)觀的前提下遇到缺少1m-4m不夠生產(chǎn)線建成的狀況下依據(jù)狀況也可以考慮貼現(xiàn)。 4、只對(duì)公司的現(xiàn)金流量進(jìn)行預(yù)算是不夠的。在獲得訂單后，應(yīng)將本年度的利潤(rùn)表同步計(jì)算出來(lái)，進(jìn)行適度的費(fèi)用掌握，并進(jìn)一步調(diào)整決策，以求獲得最大凈利，并與全部者權(quán)益相聯(lián)系，進(jìn)行下一年度的財(cái)政預(yù)算。 5、由于競(jìng)賽的輸贏不僅僅在于自身公司的經(jīng)營(yíng)狀況，還在于我們的對(duì)手，因此在競(jìng)賽的過(guò)程中分析對(duì)手的經(jīng)營(yíng)狀況也非常必要，至少應(yīng)當(dāng)清晰了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手當(dāng)年的訂貨總額、盈利狀況及全部者權(quán)益等基本數(shù)據(jù)，以便進(jìn)行比較、分析。 6、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通方面每個(gè)策略的制定都是需要各個(gè)成員的樂(lè)觀溝通和協(xié)作，ceo在這當(dāng)中起協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌作用。每個(gè)

4、策略的執(zhí)行需要每個(gè)部門的有機(jī)連接，在任何一個(gè)環(huán)節(jié)上都必需保持信息的暢通。建議每位成員都不僅僅對(duì)自己的部業(yè)務(wù)精通，而且對(duì)企業(yè)的其它部門業(yè)務(wù)也要嫻熟把握。 留意點(diǎn)：1.有效地掌握權(quán)益，在參賽中由于長(zhǎng)貸和短貸都是以20m的倍數(shù)貸的，假如權(quán)益在差1m或2m不夠20m整倍數(shù)的狀況下，財(cái)務(wù)總監(jiān)就要在預(yù)算時(shí)想法削減綜合管理費(fèi)用（比如在產(chǎn)品研發(fā)以及市場(chǎng)開拓上轉(zhuǎn)變策略） 2.生產(chǎn)線投資和產(chǎn)品研發(fā)的完成時(shí)間要全都，這樣可以避開生產(chǎn)線閑置，同時(shí)提高了資金的有效運(yùn)轉(zhuǎn)率。 3.由于當(dāng)年投入使用的生產(chǎn)線不提折舊，所以在上生產(chǎn)線時(shí)也要留意這個(gè)問(wèn)題。 4.做好市場(chǎng)猜測(cè)，要依據(jù)市場(chǎng)的需求打算資金的投入方向，有效的占用市場(chǎng) 5.規(guī)劃要做細(xì)致，肯定要做到每個(gè)季度。 6.在每年年初拿到訂單后，財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)依據(jù)實(shí)際毛利快速算出今年現(xiàn)金狀況和全部者權(quán)益，并準(zhǔn)時(shí)報(bào)告給ceo并詳細(xì)狀況做好戰(zhàn)略部署 7.在競(jìng)賽中肯定要冷靜，遇到大的變化時(shí)肯定不能急噪，以安靜的心態(tài)處理問(wèn)題，競(jìng)賽中出了問(wèn)題不要推卸責(zé)任