2022年銀行五十個嚴禁學習心得體會

1、高品質(zhì)文檔2022年銀行五十個嚴禁學習心得體會 XX年1月27日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會xxxx監(jiān)管局下發(fā)了關(guān)于印發(fā)xxxx銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁的通知，同年2月28日省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了貫徹執(zhí)行“五十個嚴禁”通知，3月4日我縣cc社以cccc號文件全文轉(zhuǎn)發(fā)了關(guān)于貫徹執(zhí)行“五十個嚴禁”通知，4月22日將案件防控“五十個嚴禁”及“ccc縣農(nóng)村信用社平安操作口訣”編印成了小冊子，發(fā)到了每一個員工手中。通過對“五十個嚴禁”、寧南縣農(nóng)村信用社平安操作口訣、銀行業(yè)案件防控文件制度匯編、銀行業(yè)案件防范警示訓練材料、十年恨事、省聯(lián)社涼山辦事處“三不為”訓練教材和農(nóng)村信用社內(nèi)掌握度等案例警示教材的學習，使

2、我更加糊涂地熟悉到學習法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面依據(jù)學習狀況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會。 一、通過學習提高了思想熟悉，增加了遵紀守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和擴散的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴峻危及金融和經(jīng)濟的平安。在當前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴峻形勢的狀況下，假如平常疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀

3、的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。 通過學習訓練，使我深刻地熟悉到，不學習法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟識規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的很多案件除有意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不仔細學習合同法，信貸崗位的員工，就不能嫻熟把握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)消失偏差，而帶來信貸風險的發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，假如不學習相關(guān)的法律法規(guī)、不熟識內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務(wù)操作流程，就有可能在實

4、際工作中產(chǎn)生稽核風險，當不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導(dǎo)部分員工違規(guī)操作。因此，把握法律法規(guī)基本學問，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。 二、通過學習進一步把握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫 。法律法規(guī)的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上熟悉到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟識浩如煙海的法規(guī)體系學問，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么

5、大的精力。恰恰“五十個嚴禁”給我們相關(guān)人員供應(yīng)了通俗易懂的救濟，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應(yīng)盡的基本職責，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增加執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統(tǒng)一起來，推動合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；把立規(guī)建制的工作做實、做細；把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規(guī)章制度的學習也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關(guān)，一

6、刻也不能離開，我們就要重點地去學：“營業(yè)柜員十個嚴禁”、“會計主管十個嚴禁”、“營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁”、“自助設(shè)備十個嚴禁”、“對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁”還有“十五條禁令”，特殊是我縣編制的寧南縣農(nóng)村信用社平安操作口訣朗朗上口、通俗易懂基本囊括平安操作的各個環(huán)節(jié)，對案件防范供應(yīng)了肯定的關(guān)心。 在學習方法上，要聯(lián)系崗位重點學習，并做到學習與實踐用運相結(jié)合，學法與守法相結(jié)合。另外，在學習訓練上應(yīng)突出訓練的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展訓練，注意訓練的針對性，抓好結(jié)合點，把思想道德訓練、普法訓練、規(guī)章制度訓練和學先進、學英?；顒咏Y(jié)合起來。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同

7、時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員根據(jù)法律法規(guī)約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀。 三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范力量。當前，個別犯罪分子利用我們農(nóng)村信用社管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的選用和訓練，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴格掌握，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必需實行簽到制度，從源

8、頭上杜絕作案機會；要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效精確性，檢測軟件的正確性。 四、通過學習我認為當前應(yīng)當主要做好以下幾方面工作，一是要加強訓練培訓。在全轄開展學政治、學業(yè)務(wù)、學文化、學法紀、學英模、練技術(shù)的“五學一練”活動，提高員工隊伍的思想業(yè)務(wù)水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行方法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。三是突出案防重點。一是管員工，掌握風險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、訓練關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預(yù)警，嚴控風險源。二是管機構(gòu)，掌握風險點。三是管法人，掌握風險體。四是嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行訓練職責、管理