【專業(yè)文檔】股票融資

1、國泰君安證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法第一章總則第一條為全面規(guī)范流程，嚴(yán)格防控風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)作效率，促進(jìn)公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法（以下簡(jiǎn)稱辦法）、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引以及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。第三條公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵從中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律要求，按照證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司的實(shí)施細(xì)則操作。第四條公司開展

2、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，適用本辦法。本辦法未作規(guī)定的，適用公司其他有關(guān)制度規(guī)定。第五條公司各相關(guān)部門依照本辦法的規(guī)定履行管理職責(zé)，并就主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定相應(yīng)管理制度。第二章業(yè)務(wù)組織架構(gòu)第一節(jié)組織架構(gòu)設(shè)置的基本原則第六條集中管理原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行總部集中統(tǒng)一管理，各分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部許可不得擅自為客戶提供融資融券服務(wù)。第七條業(yè)務(wù)隔離原則。公司融資融券業(yè)務(wù)與資產(chǎn)委托管理、投資銀行、固定收益證券、證券及衍生品投資等業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離，中間設(shè)置防火墻。第八條內(nèi)部制衡原則。公司融資融券業(yè)務(wù)前、中、后臺(tái)相互分離、相互制約，各部門職責(zé)明確。第九條授信集體審批原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格審批制，實(shí)行推薦權(quán)、決策

3、權(quán)、否決權(quán)相互分離的基本原則。由信貸管理委員會(huì)集體審批并決策，公司授權(quán)人員具有否決權(quán)，具有融資融券客戶推薦權(quán)的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門不能進(jìn)入信貸管理委員會(huì)。第十條嚴(yán)格獎(jiǎng)懲原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)制定明晰的職責(zé)，并落實(shí)相應(yīng)責(zé)任人，如出現(xiàn)責(zé)任事故必須按照公司規(guī)定追究相關(guān)人員責(zé)任。第十一條全程監(jiān)控原則。公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行全程監(jiān)控，檢查各部門在執(zhí)行中是否存在偏差，定期或不定期進(jìn)行稽核審計(jì)。第二節(jié)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)第十二條公司開展融資融券業(yè)務(wù)的決策、授權(quán)和業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)制，按照董事會(huì)一一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門的三級(jí)體制設(shè)立和運(yùn)作。第十三條董事會(huì)負(fù)責(zé)制定公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，確定融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模

4、上限，授權(quán)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的管理，審議批準(zhǔn)融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營報(bào)告。資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)公司開展融資融券業(yè)務(wù)總額度、利率標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。第十四條信貸管理委員會(huì)是公司融資融券業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，獨(dú)立于各職能部門，直接對(duì)公司經(jīng)營班子負(fù)責(zé)。第十五條信貸管理委員會(huì)的職責(zé)。在公司資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)審批通過的融資融券總額度內(nèi)，根據(jù)公司總裁辦公會(huì)議審議通過的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，審批客戶資質(zhì)認(rèn)定和授信額度；在資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)審批通過的融資融券利率和費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，審批客戶的利率和費(fèi)率；在主管部門限定的范圍內(nèi)，審批標(biāo)的證券品種、可充抵保證金證券品種及其折算率、保證金比例等信用標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)公司融資融券業(yè)

5、務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)回顧等。第十六條信貸管理委員會(huì)的組成。信貸管理委員會(huì)的委員包括：公司總裁、分管融資融券業(yè)務(wù)的公司高級(jí)管理人員、計(jì)劃財(cái)務(wù)總部負(fù)責(zé)人、營運(yùn)中心負(fù)責(zé)人、合規(guī)部負(fù)責(zé)人、研究所負(fù)責(zé)人、信用交易管理部負(fù)責(zé)人。零售客戶總部、銷售交易總部具有融資融券客戶推薦權(quán)，因推薦權(quán)與決策權(quán)分離原則，不參與信貸管理委員會(huì)。財(cái)務(wù)總監(jiān)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部負(fù)責(zé)人應(yīng)參與信貸管理委員會(huì)的討論，并對(duì)委員會(huì)通過的各項(xiàng)決議具有最終否決權(quán)。第十七條業(yè)務(wù)執(zhí)行部門包括信用交易管理部、研究所、零售客戶總部、銷售交易總部、計(jì)劃財(cái)務(wù)總部、營運(yùn)中心、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部、法律部、合規(guī)部、信息技術(shù)總部、稽核審計(jì)總部等在業(yè)務(wù)經(jīng)營中承擔(dān)一定日常職能的部門。第十八

6、條信用交易管理部的職責(zé)。（一）信用標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估與擬定。在主管部門限定的范圍內(nèi)，依據(jù)公司研究所對(duì)融資標(biāo)的證券、融券標(biāo)的證券、可充抵保證金證券的范圍、評(píng)級(jí)、折算率和保證金比例的建議，評(píng)估和擬定公司的融資融券標(biāo)的證券、可充抵保證金證券及其折算率、保證金比例等信用標(biāo)準(zhǔn)，提交信貸管理委員會(huì)審批，并可在信貸管理委員會(huì)審定的范圍內(nèi)，進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。牽頭各相關(guān)部門擬定、修訂信用交易管理制度與流程，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部和合規(guī)部審核后，提交公司總裁辦公會(huì)議審批。（二）客戶信用的評(píng)估與管理。對(duì)零售客戶總部和銷售交易總部推薦的信用交易客戶進(jìn)行征信調(diào)查、信用等級(jí)評(píng)定和授信額度評(píng)估，根據(jù)公司有關(guān)制度的規(guī)定擬訂和完善客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)、客

7、戶征信、客戶資格審查和授信管理等制度和業(yè)務(wù)操作流程。在公司資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)審批通過的融資融券利率和費(fèi)率的范圍內(nèi)，擬定具體客戶的利率和費(fèi)率，提交信貸管理委員會(huì)審批。建立客戶資料及信用檔案，進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、信息披露。受理客戶對(duì)賬異常等反饋信息，受理零售客戶總部、銷售交易總部轉(zhuǎn)發(fā)的客戶投訴，并會(huì)同其他相關(guān)部門處理。擬訂和完善客戶信用賬戶的開立、查詢、對(duì)賬、變更、掛失、凍結(jié)、注銷、司法執(zhí)行、繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等制度和流程。（三）信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控。對(duì)客戶信用資金、證券賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，逐日盯市，發(fā)出追加保證金指令，發(fā)出并執(zhí)行強(qiáng)制平倉指令，調(diào)整客戶信用記錄；對(duì)融資融券資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，對(duì)逾期債

8、權(quán)進(jìn)行前期處理；審批相關(guān)證券股東權(quán)益的行使等。擬訂和完善逐日盯市、追加保證金、強(qiáng)制平倉、融資融券資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、逾期債權(quán)處理、融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)證券權(quán)益行使等制度和流程。第十九條研究所的職責(zé)。在主管部門限定的范圍內(nèi)，建立公司的融資標(biāo)的證券池、融券標(biāo)的證券池、可充抵保證金證券池；對(duì)證券池進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，提供證券池內(nèi)所有證券的盈利預(yù)測(cè)、投資評(píng)級(jí)，提供折算率的建議，提出品種及比例調(diào)整的建議；對(duì)影響擔(dān)保物和標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)的重大突發(fā)事件以及對(duì)該品種的影響程度做出及時(shí)評(píng)估；提供宏觀分析報(bào)告以及市場(chǎng)策略報(bào)告，研判宏觀及市場(chǎng)趨勢(shì)，對(duì)公司融資融券的總規(guī)模提出建議。擬訂和完善擔(dān)保物和標(biāo)的證券管理等以上職責(zé)相關(guān)的制度和

9、流程。第二十條零售客戶總部的職責(zé)。分析客戶數(shù)據(jù)與需求，制定融資融券的產(chǎn)品方案，在公司限定范圍內(nèi)提出具體客戶融資融券利率和費(fèi)率建議；培育與推廣融資融券業(yè)務(wù)，投資者教育；分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)資格和推薦人資格的審批和管理；各類客戶告知事項(xiàng)的協(xié)助管理；客戶投訴接待與投訴處理轉(zhuǎn)發(fā)跟蹤。擬訂和完善分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格管理、推薦人資格管理等以上職責(zé)相關(guān)的制度和流程。第二十一條銷售交易總部的職責(zé)。分析客戶數(shù)據(jù)與需求，制定融資融券的產(chǎn)品方案，在公司限定范圍內(nèi)提出具體客戶融資融券利率和費(fèi)率建議；培育與推廣融資融券業(yè)務(wù)，投資者教育；推薦人資格的審批和管理；各類客戶告知事項(xiàng)的協(xié)助管理；客戶投訴接待與投訴處理轉(zhuǎn)發(fā)跟蹤。擬訂

10、和完善推薦人資格管理等以上職責(zé)相關(guān)的制度和流程。第二十二條計(jì)劃財(cái)務(wù)總部的職責(zé)。擬定融資融券業(yè)務(wù)額度規(guī)模提交公司資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)審議；在公司核定的總額度內(nèi)進(jìn)行資金計(jì)劃調(diào)度和融券保證金的動(dòng)態(tài)管理；負(fù)責(zé)融資融券利（費(fèi)）率管理、壞賬率控制等成本管理；融資融券業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算；融資融券財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息披露；動(dòng)態(tài)監(jiān)控凈資本指標(biāo)；安排客戶融資資金的交收計(jì)劃并實(shí)施預(yù)交收應(yīng)急處理。擬訂和完善融資融券業(yè)務(wù)額度規(guī)模管理、資金計(jì)劃調(diào)度和保證金管理、會(huì)計(jì)核算、信息披露等以上職責(zé)相關(guān)的制度和流程。第二十三條營運(yùn)中心的職責(zé)。（一）集中辦理信用交易的清算交收。處理公司與登記結(jié)算公司信用交易的一級(jí)清算；實(shí)施公司所有信用交易客戶信用資

11、金及證券賬戶的二級(jí)清算；管理公司信用交易資金交收賬戶和信用交易證券交收賬戶；安排客戶資金交收計(jì)劃，并實(shí)施預(yù)交收的應(yīng)急處理；收集、匯總、提供資金劃撥數(shù)據(jù)。（二）信用交易客戶資產(chǎn)的存管、核算。公司信用資金賬戶第三方存管系統(tǒng)的流程制定、參數(shù)及賬戶設(shè)置，在運(yùn)行中及時(shí)提出完善系統(tǒng)的優(yōu)化方案；核算公司客戶信用資金賬戶第三方存管記錄的正確性、及時(shí)性，并及時(shí)提供對(duì)外存放資金的核對(duì)基礎(chǔ)；審核清算交易、資金劃撥的內(nèi)部結(jié)果與外部數(shù)據(jù)的一致性，防范清算資金的差錯(cuò)；核對(duì)公司記錄的托管信用交易證券數(shù)量與交易所記錄的托管信用交易證券數(shù)量，并審核、跟蹤分支機(jī)構(gòu)的托管信用交易證券數(shù)量核對(duì)工作運(yùn)行情況，保證客戶資產(chǎn)安全；檢查、核

12、對(duì)與清算托管業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶賬戶資料、交易席位等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)公司法人級(jí)信用交易證券托管庫即客戶明細(xì)數(shù)據(jù)庫的建立及維護(hù)工作。（三）按照后臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化流程辦理信用交易后臺(tái)業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)制定并完善公司信用交易后臺(tái)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化制度流程；對(duì)信用交易后臺(tái)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化制度流程的實(shí)施與落實(shí)狀況進(jìn)行督導(dǎo)；分支機(jī)構(gòu)辦理信用賬戶后臺(tái)業(yè)務(wù)柜員權(quán)限的設(shè)置；信用交易專用席位的管理。（四）擬訂和完善以上職責(zé)相關(guān)的管理制度和流程。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部的職責(zé)。（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行評(píng)估，對(duì)信用交易管理部各崗位職責(zé)和權(quán)限的合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估，提供意見和建議。（二）參與授信

13、額度的審批。參與信貸管理委員會(huì)的討論，對(duì)于委員會(huì)通過的各項(xiàng)決議中存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的決議，具有否決權(quán)。（三）對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施全程監(jiān)控。（四）分支機(jī)構(gòu)風(fēng)控專員對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控。（五）擬訂和完善融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。第二十五條合規(guī)部的職責(zé)。（一）對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)方案、流程、內(nèi)部管理制度、重大決策等進(jìn)行合規(guī)審查。（二）按照證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，對(duì)公司向外報(bào)送的融資融券業(yè)務(wù)重要文件進(jìn)行合規(guī)審查；（三）監(jiān)督公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，按照證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和公司規(guī)定組織定期、不定期的合規(guī)檢查。（四）檢查涉及融資融券業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為的投訴舉報(bào)落實(shí)情況。（五）對(duì)有關(guān)融

14、資融券業(yè)務(wù)的合同、報(bào)告、信息披露等進(jìn)行合規(guī)審查。（六）配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公司內(nèi)部相關(guān)職能部門，開展合規(guī)信息交流共享，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)聯(lián)動(dòng)處置等合規(guī)檢查工作。（七）其他監(jiān)管機(jī)關(guān)或公司要求履行的合規(guī)職責(zé)。第二十六條法律部的職責(zé)。（一）融資融券合同文本的存檔與客戶賬戶資料的管理。定期對(duì)公司全部融資融券業(yè)務(wù)合同正本進(jìn)行收集、整理與歸檔；上收全部融資融券客戶賬戶資料原件，對(duì)賬戶資料進(jìn)行核對(duì)與清理，并責(zé)令相關(guān)部門補(bǔ)充與修改。（二）融資融券業(yè)務(wù)中公司資產(chǎn)保全事務(wù)及涉訴案件的處理。辦理融資融券業(yè)務(wù)中公司逾期債權(quán)的清理與資產(chǎn)保全事務(wù)；與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的涉訴案件的應(yīng)訴工作。第二十七條信息技術(shù)總部的職責(zé)。融資融券技術(shù)支持

15、系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求分析，技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開發(fā)和完善；融資融券技術(shù)支持系統(tǒng)的部署，配合業(yè)務(wù)部門進(jìn)行系統(tǒng)推廣；融資融券技術(shù)支持系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，提供日常使用中的技術(shù)支持。第二十八條稽核審計(jì)總部的職責(zé)。對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期地全面稽核，向公司提交稽核報(bào)告，對(duì)整改發(fā)現(xiàn)問題下發(fā)限期整改通知書。擬訂和完善融資融券業(yè)務(wù)稽核制度和流程。第三章融資融券業(yè)務(wù)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制體系第二十九條融資融券業(yè)務(wù)納入公司三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)中的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)和操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及其他各類風(fēng)險(xiǎn)。第三十條第一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理職能由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和信貸管理委員會(huì)承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，

16、對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的管理制度、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比重、融資融券規(guī)?？刂啤⒅卮笫马?xiàng)處理等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核。信貸管理委員會(huì)是公司融資融券業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)整個(gè)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。第三十一條第二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)主要由法律部、合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部、稽核審計(jì)總部四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)職能部門承擔(dān)。第三十二條公司通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控系統(tǒng)中的融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控模塊和融資融券系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)控制模塊對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施集中監(jiān)控。公司設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)實(shí)時(shí)監(jiān)控融資融券業(yè)務(wù)對(duì)凈資本充足率和資產(chǎn)流動(dòng)性的影響以及公司融資融券總規(guī)模、對(duì)單個(gè)客戶融資融券規(guī)模、客戶單只證券的持倉規(guī)模、單只證券融券規(guī)模、客戶擔(dān)保物等情況，以確保融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控

17、、可承受。第三十三條第三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制職能由信用交易管理部、研究所、零售客戶總部、銷售交易總部等業(yè)務(wù)操作部門承擔(dān)。各業(yè)務(wù)操作部門定期組織相關(guān)崗位人員學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)定和公司制定的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)章制度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，按照標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作；定期開展自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患并采取措施，確保公司融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)和操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。第四章業(yè)務(wù)規(guī)則第一節(jié)公司信用交易賬戶設(shè)置第三十四條公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和

18、信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。第三十五條融資專用資金賬戶用于存放公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。融券專用證券賬戶用于記錄公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。第三十六條客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。第三十七條信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。第二節(jié)客戶申請(qǐng)的受理、審查與審批第三十八條客

19、戶申請(qǐng)由推薦人受理。公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行推薦人制。公司對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)人員統(tǒng)一進(jìn)行培訓(xùn)，經(jīng)考核合格獲得公司頒發(fā)的推薦人資格證書的前臺(tái)業(yè)務(wù)人員，可開展融資融券客戶的推薦工作。第三十九條推薦人在受理客戶提出的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和實(shí)際需求情況，對(duì)客戶資格進(jìn)行初步審查，出具推薦意見；并向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)的基本條件、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和規(guī)定，講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在公司從事證券交易不足18個(gè)月、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及公司的股東、

20、關(guān)聯(lián)人，不得受理其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。第四十條業(yè)務(wù)申請(qǐng)書經(jīng)區(qū)域（或直屬營業(yè)部）負(fù)責(zé)人審核后，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過系統(tǒng)提交給信用交易管理部，并郵寄業(yè)務(wù)申請(qǐng)書原件及相關(guān)申請(qǐng)資料。第四十一條公司受理客戶申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)申請(qǐng)材料和自行收集的客戶信用資料，進(jìn)行客戶資格審查、征信調(diào)查、信用等級(jí)評(píng)定、授信評(píng)估、額度授信審批?？蛻糍Y格審查和授信管理流程中所形成的客戶資料應(yīng)當(dāng)以書面和電子方式予以記載、保存。第四十二條信用交易管理部對(duì)通過資格認(rèn)定的客戶進(jìn)行征信評(píng)分、信用等級(jí)評(píng)定和授信評(píng)估，擬定客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告和客戶授信評(píng)估報(bào)告，經(jīng)合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)性審查后報(bào)信貸管理委員會(huì)審批。第四十三條信貸管理委員會(huì)根據(jù)客戶申請(qǐng)、信用等級(jí)

21、評(píng)定報(bào)告和客戶授信評(píng)估報(bào)告等材料，審批客戶的融資融券額度、期限、利（費(fèi)）率、保證金比例等。第三節(jié)客戶信用賬戶設(shè)置第四十四條客戶符合條件的，經(jīng)公司審批同意后，按照統(tǒng)一制定的融資融券合同標(biāo)準(zhǔn)文本與客戶簽訂合同，為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。第四十五條客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。公司按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶。客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。公司委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券

22、賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第四十六條客戶信用資金賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)?？蛻粜庞媒灰捉Y(jié)算資金實(shí)行第三方存管，公司與客戶及存管銀行簽訂客戶信用資金存管合同。公司在與客戶簽訂融資融券合同后，通知存管銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng)，為其開立實(shí)名信用資金賬戶?？蛻糁荒荛_立一個(gè)信用資金賬戶。存管銀行根據(jù)公司提供的清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用資金賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第四節(jié)融資融券交易第四十七條公司以融資專用資金賬戶內(nèi)的資金向客戶融資，以融券專用證券賬戶內(nèi)的證券向客戶融券。客戶融資買入、融券賣出的證券，不得超出公司按照證券交易所規(guī)定確定的范圍。第四十八條公司在與

23、客戶簽訂融資融券合同時(shí)，應(yīng)要求客戶申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶，并要求客戶在融券期間，自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向公司申報(bào)其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券。公司將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送相關(guān)證券交易所。第四十九條客戶在融券期間賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，公司發(fā)現(xiàn)客戶以違反規(guī)定賣出該證券的方式操縱市場(chǎng)的，及時(shí)向證券交易所報(bào)告。第五十條公司按照客戶委托發(fā)出證券交易、證券劃轉(zhuǎn)指令，保證指令真實(shí)、準(zhǔn)確。公司接受客戶的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、信用交易專用席位代碼、證券代碼、買賣方向

24、、價(jià)格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。因指令錯(cuò)誤造成損失的，與客戶按照雙方簽訂的合同處理，但不影響證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作。第五十一條融資買入、融券賣出申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或其整數(shù)倍，證券交易所另有規(guī)定的，按照其規(guī)定申報(bào)。第五十二條公司向全體客戶、單一客戶和單一證券的融資、融券的金額占公司凈資本的比例以及單一擔(dān)保股票占該股票的總市值比例、全體客戶和單一客戶融資對(duì)單只證券的持倉規(guī)模與該證券流通股本的比例、全體客戶融券對(duì)單只證券的融券規(guī)模與該證券流通股本的比例、單一客戶融資規(guī)模占公司融資總額度比例、單一客戶融券規(guī)模占公司融券總額度比例、全體客戶的融資規(guī)模占

25、公司融資總額度比例、全體客戶的融券規(guī)模占公司融券總額度比例、全體客戶融資總規(guī)模與融券總規(guī)模之和占公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模上限比例、客戶信用賬戶嚴(yán)重關(guān)注線、警戒線等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，在證監(jiān)會(huì)規(guī)定的范圍內(nèi)，由公司董事會(huì)確定總體規(guī)模上限，信貸管理委員會(huì)確定具體控制比例。第五十三條公司與客戶間融資融券及還款還券交易，按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、證券交易所的交易規(guī)則以及雙方簽訂的合同執(zhí)行。客戶融資買入證券的，以賣券還款、直接還款或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的資金?？蛻羧谌u出的，以買券還券、直接還券或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的證券。第五十四條融資融券實(shí)行集中交易、集中清算，客戶信用資金賬戶由

26、存管銀行第三方存管。第五十五條客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。融資融券合同另有約定的，從其約定。第五十六條客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。第五節(jié)債權(quán)擔(dān)保第五十七條公司向客戶融資、融券，向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，以及這些資金和證券產(chǎn)生的孳息等權(quán)益，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為

27、對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。第五十八條客戶融資或融券后，公司根據(jù)保證金監(jiān)控指標(biāo)對(duì)客戶信用交易賬戶進(jìn)行逐日盯市，逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于警戒線時(shí)，通知客戶在一定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物差額。警戒線由雙方根據(jù)證券交易所相關(guān)規(guī)定在融資融券合同中約定。第五十九條客戶未依照前條在通知的期限內(nèi)補(bǔ)交保證金差額的，或客戶融資融券到期以及出現(xiàn)約定的提前終止合同情形債務(wù)未能償還的，公司按照雙方合同對(duì)客戶信用賬戶內(nèi)的標(biāo)的資產(chǎn)執(zhí)行強(qiáng)制平倉。第六十條除下列情形外，任何人不得動(dòng)用公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：（一）為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算；

28、（二）收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券；（三）收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款；（四）按照辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物；（五）收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金；（六）客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金；（七）法律、行政法規(guī)和辦法規(guī)定的其他情形。第六十一條客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例，超過證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔(dān)保物。第六十二條司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，公司在處分擔(dān)保物，收回因客戶融資融券所生債權(quán)后，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。第六節(jié)權(quán)益處理第六十三條對(duì)公司客戶信用交易

29、擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請(qǐng)求分配投資收益等權(quán)利。第六十四條公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先按照合同約定征求客戶的意見，征求客戶意見的具體方式如下：（一）公司在融資融券投票系統(tǒng)中提示相關(guān)的公告信息，告知客戶在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通過投票系統(tǒng)進(jìn)行投票，逾期將被視為棄權(quán)。（二）公司根據(jù)交易所的規(guī)定及客戶投票情況進(jìn)行投票。（三）公司保留客戶的投票記錄，發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，以該記錄為準(zhǔn)。第六十五條證券發(fā)行人以證券形式分派投資收益的，公司依照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的要求辦

30、理。證券發(fā)行人以現(xiàn)金形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的資金劃入公司信用交易資金交收賬戶。公司應(yīng)當(dāng)在資金到賬后，通知商業(yè)銀行對(duì)客戶信用資金賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第六十六條客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，公司按照合同約定，向客戶收取與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。第六十七條客戶及其一致行動(dòng)人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，公司依照相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)、交易所的規(guī)定督促客戶履行相應(yīng)的報(bào)告、信息披露或者要約收購義務(wù)。第七節(jié)融資利息和融券費(fèi)

31、用第六十八條計(jì)劃財(cái)務(wù)總部擬定融資利率和融券費(fèi)率，報(bào)經(jīng)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)批準(zhǔn)，作為公司融資融券業(yè)務(wù)的基準(zhǔn)利率和費(fèi)率?；鶞?zhǔn)利（費(fèi)）率每季度調(diào)整一次，如市場(chǎng)利率發(fā)生重大變化，可以采取不定期調(diào)整。信用交易管理部在公司基準(zhǔn)利率和費(fèi)率的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同客戶確定不同的利率和費(fèi)率水平，經(jīng)信貸管理委員會(huì)審批后執(zhí)行。第六十九條公司依據(jù)當(dāng)日交易日終客戶實(shí)際占用的資金或證券，收取融資利息或融券費(fèi)用；當(dāng)日交易過程中使用公司融資融券額度，日終沒有實(shí)際占用公司資金或證券的，收取管理費(fèi)。息費(fèi)按日計(jì)提，定期扣收，息費(fèi)扣收日至償還本金日期間的應(yīng)計(jì)息費(fèi)，以利隨本清的方式收取。第七十條公司融資融券利（費(fèi)）率包括融資成本、運(yùn)行成本、風(fēng)

32、險(xiǎn)補(bǔ)償、合理利潤。第七十一條公司對(duì)保證客戶隨時(shí)使用的額度，按照雙方的約定收取承諾費(fèi)。公司對(duì)客戶的逾期債權(quán)按照雙方的約定收取罰息。第五章信息披露及報(bào)告第七十二條公司嚴(yán)格依照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所規(guī)定履行信息披露義務(wù)。信用交易管理部依照有關(guān)規(guī)定向主管單位報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額、融資余額、融券賣出量、融券償還量以及融券余量等數(shù)據(jù)，并保證所報(bào)送數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。計(jì)劃財(cái)務(wù)總部依照有關(guān)規(guī)定向主管單位報(bào)送除前款以外的信息。第六章附則第七十三條本辦法下列用語具有如下含義：買券還券，是指客戶通過其信用證券賬戶委托公司買券，在結(jié)算時(shí)由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)直接將買入的證券劃轉(zhuǎn)至公司融券專用證券賬戶內(nèi)的一種還券方式。賣券還款，是指客戶通過其信用證券賬戶委托公司賣券，在結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至公司融資專用賬戶內(nèi)的一種還款方式。擔(dān)保物：是指客戶提供的，用于擔(dān)保其對(duì)公司所負(fù)債務(wù)的資產(chǎn)，包括客戶信用賬戶內(nèi)的所有資金和證券。標(biāo)的證券：指可用于融資買入或融券賣出的證券。保證金比例：是指客戶融資買入（融券賣出）證券時(shí)交付的保證金（含充抵保證金的有價(jià)證券，下同）與融資（融券）金