信用社聯(lián)合社資金結算中心資金同業(yè)存放及調(diào)撥操作規(guī)程

1、信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金同業(yè)存放及調(diào)撥操作規(guī)程第一章基本規(guī)定第一條為向各通匯單位提供安全、方便、快捷的結算服務，加強農(nóng)村信用社聯(lián)合社結算中心（下稱結算中心）內(nèi)部風險控制，保證結算資金安全性、流通性和效益性，根據(jù)中國人民銀行銀行賬戶管理辦法支付結算辦法安徽省農(nóng)村信用合作社電子匯兌業(yè)務管理辦法（暫行）等相關規(guī)章，結合結算中心實際，特制定本規(guī)程,第二章資金同業(yè)存放第二條結算中心資金同業(yè)存放應遵循安全、公開、公平、公正和效益的原貝耽資金同業(yè)存放的程序如下：（一）5,000萬元（含）以下的短期同業(yè)存放資金，由省聯(lián)社法人代表授權人，與開戶單位簽訂同業(yè)存款協(xié)議；（二）同業(yè)存放資金在5,000萬元

2、以上，按以下程序操作：1、由結算中心提出資金同業(yè)存放的書面意見，經(jīng)分管主任同意后，向有關銀行業(yè)金融機構發(fā)出邀標書；2、結算中心根據(jù)各銀行業(yè)金融機構的報價，結合銀行業(yè)金融機構風險狀況、流動性、資金頭寸等情況，提出開戶行的初步意見，并隨附各投標銀行業(yè)金融機構的報價資料；3、省聯(lián)社社務會議根據(jù)結算中心提出的初步意見和各銀行業(yè)金融機構的報價，最終確定開戶單位，并簽訂同業(yè)存款協(xié)議。第三條結算中心在銀行業(yè)金融機構開立賬戶程序如下：（一）簽訂同業(yè)存款協(xié)議中必須有“該賬戶款項到期后必須劃轉(zhuǎn)到省聯(lián)社在人行開立的結算保證金賬戶”條款；（二）依據(jù)所簽訂的同業(yè)存款協(xié)議，根據(jù)銀行賬戶管理辦法規(guī)定的手續(xù)及程序在開戶行開立

3、一般賬戶；（三）結算中心業(yè)務主管根據(jù)同業(yè)存款協(xié)議填制信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登記簿，由記賬員、復核員、業(yè)務主管和結算中心負責人簽字后報省聯(lián)社分管領導或經(jīng)省聯(lián)社法人代表授權人審批；（四）結算中心記賬員接到同業(yè)存款協(xié)議、信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登記簿后錄入往賬，復核員審核相關資料手續(xù)無誤后復核往賬，授權人審核相關資料手續(xù)無誤后授權，發(fā)送往賬。所有招標資料和簽訂的協(xié)議，由結算中心指定專人負責保管，按照會計檔案有關規(guī)定歸檔保管。第三章內(nèi)部資金調(diào)撥第四條內(nèi)部資金調(diào)撥是指

4、僅限于省聯(lián)社開戶的幾個活期賬戶內(nèi)之間的資金調(diào)撥。第五條為了各通匯單位匯兌資金的安全和及時清算，保證省聯(lián)社在人民銀行的清算賬戶不開啟清算窗口，結算中心必須認真做好人民銀行結算保證金賬戶頭寸的匡算，同時考慮資金成本，及時調(diào)度資金。第六條內(nèi)部資金調(diào)度的程序如下：（一）省聯(lián)社法人代表書面授權專人負責結算中心內(nèi)部資金調(diào)撥；（二）結算中心業(yè)務主管根據(jù)各通匯單位的大額資金使用計劃，匡算資金頭寸，向省聯(lián)社法人代表授權人實時報告資金使用狀況，由省聯(lián)社法人代表授權人負責資金調(diào)度；（三）需要調(diào)度資金時，結算中心業(yè)務主管填制信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登

5、記簿，由記賬員、復核員、業(yè)務主管和結算中心負責人簽字后報省聯(lián)社法人代表授權人審批；（四）結算中心記賬員接到審批后的信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登記簿后，根據(jù)審批內(nèi)容，填寫相關轉(zhuǎn)賬支票（特種轉(zhuǎn)賬憑證），按業(yè)務操作流程辦理資金調(diào)撥；（五）法人代表授權人因故不能及時審批時，由其電話通知結算中心業(yè)務主管，事后補簽信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和安徽省信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登記簿。第四章通匯單位資金調(diào)撥第七條通匯單位大額資金（100萬元以上）調(diào)撥實行提前電話預約，按以下規(guī)定辦理：（一）500萬以下資金調(diào)

6、撥提前1小時向結算中心預約；（二）500萬（含500萬元）至1,000萬資金調(diào)撥提前2小時向結算中心預約；（三）1,000萬元以上（含1,000萬元）資金調(diào)撥提前一個工作日向結算中心預約；（四）10,000萬元以上（含10,000萬元）資金調(diào)撥提前二個工作日向結算中心預約；（五）預約時間在16:00之前。第八條為保證資金安全，結算中心原則上不代辦通匯單位資金調(diào)撥，在線路或設備故障等特殊情況下結算中心才可代轉(zhuǎn)，但必須遵從以下程序：（一）通匯單位向結算中心傳真有效的信用社（銀行）特約匯兌（現(xiàn)代支付）資金調(diào)撥單；（二）結算中心業(yè)務主管核對通匯單位賬戶余額相符后，根據(jù)資金調(diào)撥單填制信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登記簿，由記賬員、復核員、會計主管結算中心負責人簽字后，法人代表授權人審批；（三）結算中心記賬員接到經(jīng)審批后的信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批單和信用社（銀行）聯(lián)合社資金結算中心資金調(diào)撥審批登記簿，核對賬戶余額，相符后記通匯單位賬，錄入往賬，復核員審核相關資料手續(xù)后復核往賬，相關授權人審核相關資料無誤后授權，復核員發(fā)送往賬。第九條通匯單位在結算中心特約匯兌和大額支付兩個內(nèi)部結算保證金賬戶間的資金調(diào)撥應遵循以下程序：（一）通匯單位向中心傳真有效的信用社（銀行）特約匯兌（現(xiàn)代支付）資金