銀行存款合同模板

1、附3* 銀行同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作協(xié)議編號：年 字第甲方：*銀行股份有限公司行（以下稱甲方）法定代表人/主要負(fù)責(zé)人：職務(wù)：地址：電話：乙方： 公司（以下稱乙方）法定代表人：職務(wù)：地址：電話：依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律、法規(guī)及政策規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，甲、乙雙方就（人民幣/外幣）同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作事宜達(dá)成如下協(xié)議，共同遵守。1賬戶戶名及賬號乙方在甲方開立（人民幣/外幣）同業(yè)存款賬戶，賬戶的戶名為:， 賬號為：（以下簡稱“乙方賬戶”），雙方依照人民銀行的相關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè) 務(wù)。甲方為乙方提供優(yōu)質(zhì)的賬戶結(jié)算服務(wù)。2賬戶類型乙方賬戶性質(zhì)為 （自有資金賬戶/客戶保證金賬戶/托管專戶/備付金賬戶/清算賬戶/其他需注明

2、具體賬戶性質(zhì)）3利率（本條款中相關(guān)名詞解釋統(tǒng)一見協(xié)議第 9條）3.1活期存款對于乙方賬戶內(nèi)的活期存款，利率約定為以下情形（以下兩者擇一，選擇項打勾，非選項打叉）：固定利率：（三者擇一）（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計息，利率為：%；（2 ）按分檔方式計息，具體地：1）視存款金額大小，按下列分檔方式計息：存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/）時，利率為%；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于億（元/美元/）時，利率為% ；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于億（元/美元/）時，利率為% ；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于億（元/美元/）

3、時，利率為% ；存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/）時，利2）對于乙方在甲方開立的賬戶為證券客戶保證金第三方存管賬 戶（以下簡稱“存管賬戶”）的，視存管資金的擺放比列情況，按下 列分檔方式計息：乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 _%時，乙 方存管賬戶資金當(dāng)季利率為 % ；乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于_%時，乙方存管賬戶資金當(dāng)季利率為% ；（3 ）按分段計息方式，具體地：1 ）視存款金額在不同的金額區(qū)間，按下列分段方式計息：對于當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/）的存款部分，利率為%；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 （億元/億美元/）的存款

4、部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 （億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 （億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；對于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/）的存款2）對于乙方在甲方開立的賬戶為第三方存管賬戶的，視存管資金的擺放比列情況，采取如下分段方式計息：乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于_%時，乙方存管賬戶資金當(dāng)季利率全部執(zhí)行% ；乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時，乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %資金當(dāng)季按%計息，乙方第三方存管匯總賬戶日均余額減去上述乙方第三方存

5、管管 理賬戶日均余額的 %部分的其余資金當(dāng)季按 %計息。浮動利率：（二者擇一）（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計息，利率為： 以存款存期內(nèi)每日或 （填寫雙方約定的其他日期）有效的（隔夜/天/個月） （Shibor/Libor/Hibor/Sibor 等選擇其一）為基準(zhǔn)利率，加/減個基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?。（2 ）視存款金額大小，按下列分檔方式計息：存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/）時，利率為：以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/_天/ _個月）為基準(zhǔn)利率，加/減個基本點(diǎn)（BPs ）或 （上浮/下存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于億（元/美元/）時，

6、利率為：以存款存期內(nèi)每日或有效的（隔夜/ 天/ _個月）為基準(zhǔn)利率， 加/減個基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?。存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/）時，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的 （隔夜/ 天/_個月）為基準(zhǔn)利率，加/減 個基本點(diǎn)（BPs）或 （上浮/下?。?。對活期存款利率的其他約定：上述活期存款利率約定有效期為（月/天）。如在利率約定有效期結(jié)束之日前，雙方均無異議，則有效期自動順延（月/天）；如在有效期結(jié)束之日前，雙方達(dá)成新的利率約定的，則按新的 利率約定執(zhí)行；如在利率約定有效期結(jié)束前五個工作日，雙方未能達(dá)成新的利率約定，則甲方應(yīng)將有效期結(jié)束后執(zhí)行的存款利率提前以知 會函

7、的形式正式知會乙方，有效期結(jié)束后的存款利率以甲方知會函為 準(zhǔn)。3.2 定期存款乙方賬戶上存款期限為 ，即從年_月_日到年月日，對于該部分存款，利率約定為以下情形 （以下 兩者擇一，選擇項打勾，非選項打叉）：固定利率：乙方賬戶按以下存款利率統(tǒng)一計息，利率為： % ；浮動利率：乙方賬戶按以下存款利率統(tǒng)一計息， 利率為：定期存款實際存放 日或（填寫雙方約定的其他日期） 有效的 個月/ 天為基準(zhǔn)利率，加/減 個基本點(diǎn)（BPs）;且重定價期限為 （天/月/年），或指定重定價日為 年 月 日。雙方約定 （請?zhí)睿涸诨虿辉冢┲囟▋r日結(jié)息。3.3其他特殊期限類存款雙方就乙方賬戶存款的存期、利率等約定如下： 4計

8、息期間及支付方式4.1同業(yè)活期存款計結(jié)息?；钇诖婵顚嵭邪醇窘Y(jié)息，結(jié)息日為每 季度末月的21日，遇利率調(diào)整，實行分段計息。4.2同業(yè)定期存款計結(jié)息。定期存款按逐筆計息法，采用對年對 月對日計算年數(shù)或月數(shù)，如到期日無對應(yīng)日期，則以到期當(dāng)月最后一 日為到期日。如到期日非甲方營業(yè)日，則乙方可于到期日之前最后一 個甲方營業(yè)日辦理定期存款支取手續(xù)，支取當(dāng)日與實際到期日間的應(yīng) 計利息在定期存款利息中扣除，并且利隨本清。人民幣定期存款不得部分提前支取， 需全額提前支取時，按照起 息日中國人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計息。 定期存款到期不 辦理自動轉(zhuǎn)存，到期乙方不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日 當(dāng)天中

9、國人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計息。外幣定期存款若全部/部分提前支取，則提前支取部分按起息日 當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率 （如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計息）或雙 方協(xié)議的如下利率 計息。外幣定期存款若逾期支取，則正常存期內(nèi)的執(zhí)行利率采用到期支取利率， 逾期期 間的執(zhí)行利率按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計息）或雙方協(xié)議的如下利率計息。對于外幣定期存款在重定價日進(jìn)行過結(jié)息的， 如在重定價日之后 發(fā)生部分提前支取或全部提前支取，則須根據(jù)部分提前支取或全部提 前支取的利率水平重新計算乙方在存期內(nèi)實際應(yīng)得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相應(yīng)的利息差額。外幣同業(yè)定期保證金存款

10、不得部分提前支取，需全額提前支取 時，按起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計息）。外幣同業(yè)定期保證金到期不辦理自動轉(zhuǎn)存， 到期不支取， 逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率 計息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計息）。雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時對賬。5本協(xié)議有關(guān)存款的規(guī)定，與相應(yīng)的存款證實書記載的內(nèi)容不一 致的，以存款證實書記載的為準(zhǔn)。6銷戶處理本協(xié)議開始履行后，若乙方需要銷戶，必須向甲方提出書面銷戶 通知，并辦理銷戶手續(xù)。乙方申請銷戶時，如乙方賬戶中尚有定期存款未到期的， 視為全 額提前支取，對于該等存款，按上述4.2條款關(guān)于定期存款提前支取 的規(guī)定處理，或按雙方

11、下列具體約定處理： 7保密條款甲乙方均對本協(xié)議的內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)， 任何一方未經(jīng)對方的書 面同意，不得將本協(xié)議的內(nèi)容透露給第三方， 法律法規(guī)另有規(guī)定或者 監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有要求的除外。本條款不因本協(xié)議的終止而失效。8專有名詞解釋8.1本協(xié)議所指的“第三方存管業(yè)務(wù)”、“第三方存管管理賬戶”、 “第三方存管匯總賬戶”和甲乙雙方于 （填入日期）簽署的客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的“第三方存管”、“管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶”、“管理客戶證券交易結(jié)算資金 匯總賬戶”具有相同含義。8.2本協(xié)議中“擺放比例”由如下公式計算得到：乙方存管資金當(dāng)季擺放比例=乙方第三方存管匯總賬戶當(dāng)季日 均余額/乙方第三方存管管理賬戶當(dāng)季日均余額9適用法律及糾紛的解決9.1本協(xié)議的訂立、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法 律，甲乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國法律保障。本協(xié)議未盡事宜， 按人民銀行關(guān)于同業(yè)存款利率的有關(guān)規(guī)定協(xié)商確定。9.2甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方可以（以下二者擇一）：向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴?；?向仲裁委員會申請仲裁。10其他本協(xié)議不得質(zhì)押，且不具存款事宜以外之任何證明作用。11另行約定事項：12本協(xié)議自雙方法定代表人/主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并 加蓋單位公章之日起生效。本協(xié)議一式 份，雙方及 各執(zhí)一份特別提示：本合同的所有