市融資性擔保公司經(jīng)營許可證申領變更審批工作操作流程

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上市融資性擔保公司經(jīng)營許可證申領/變更審批工作操作流程為規(guī)范本市融資性擔保公司的經(jīng)營行為，促進本市融資性擔保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)融資性擔保公司管理暫行辦法、市融資性擔保公司管理暫行辦法等相關規(guī)定，結合本市融資性擔保公司現(xiàn)狀，制定市融資性擔保公司申領/變更審批工作操作流程。 一、適用范圍 本操作流程適用于以下三類情況： （一）申領融資性擔保機構經(jīng)營許可證。 1、已在市行政區(qū)域內注冊（即營業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在市行政區(qū)域范圍之內），擬開展融資性擔保業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司，申領融資性擔保機構經(jīng)營許可證的； 2、已在市行政區(qū)域內注冊，已開展融資性擔保業(yè)務，目前尚未取得經(jīng)營

2、許可證的擔保機構，申領融資性擔保機構經(jīng)營許可證的； 3、在京外注冊且已經(jīng)取得當?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔保機構經(jīng)營許可證的擔保公司，為擬設立的或已設立的在京分支機構申領融資性擔保機構經(jīng)營許可證的；二、工作流程 （一）從市金融工作局網(wǎng)站下載相應的申請材料模版，并按要求填寫、裝訂。申請材料請?zhí)峁┘堎|版及電子版（數(shù)據(jù)光盤）一式兩份。申請材料應嚴格按照附件序號的順序整理，標明頁碼、編制目錄（應體現(xiàn)具體文件的名稱及對應頁碼）、裝訂成冊、加蓋騎縫章。 （二）向所在區(qū)縣監(jiān)管部門提交申請文件。特殊情況下，經(jīng)市監(jiān)管部門同意，融資性擔保公司可直接向市監(jiān)管部門提交申請材料。 （三）監(jiān)管部門接收申請材料并進行合規(guī)性審查

3、。區(qū)（縣）監(jiān)管部門審查確認申請材料符合要求的，出具審查意見，報市監(jiān)管部門審批；經(jīng)審查確認不符合要求的，通知補正或退回。 （四）市監(jiān)管部門收到申請材料后，認為符合形式要求的，電話通知區(qū)（縣）監(jiān)管部門出具受理通知書，并進行實體審查： 1、市監(jiān)管部門經(jīng)審查認為申請材料存在疑問或未能清楚、準確地反映相關情況，需作出補正或解釋的，告知區(qū)縣通知在京融資性擔保公司補充提交相應的書面文件； 2、經(jīng)審查認為符合要求的，作出予以核準的決定； 3、經(jīng)審查確認不符合要求的，作出不予核準的決定。 工作流程圖：附件5各區(qū)（縣）監(jiān)管部門聯(lián)系方式序號區(qū)（縣）監(jiān)管部門地址聯(lián)系電話12345678910111213141516第

4、九條設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機構、內部控制及風險管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議制定的相關辦法執(zhí)行。第十條在京設立融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。在京設立再擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣8億元。注冊資本為實繳貨幣資本。已在其他省市注冊的融資性擔保公

5、司在市轄區(qū)內設立分支機構的，應當向擬設立的分支機構撥付不低于5000萬元人民幣的營運資金，并滿足本市的相關監(jiān)管要求。在京融資性擔保公司撥付給市轄區(qū)以外的各分支機構營運資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。剩余資本金應滿足本市相關要求。第十一條設立融資性擔保公司，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件：（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊地、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。（二）可行性研究報告。（三）章程草案。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（七）經(jīng)

6、營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（八）營業(yè)場所證明材料。（九）符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機構出具的法律意見書。（十）申請人出具的遵守本辦法的承諾書。（十一)市監(jiān)管部門要求提交的其他材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責申請的受理工作。受理后將全套申請材料報送至市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門應在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的全套材料后20日內，完成對擬設立融資性擔保公司的審查，做出批準或不予批準的決定。市監(jiān)管部門批準后，頒發(fā)經(jīng)營許可證。市監(jiān)管部門依法需要聘請中介機構和專家進行評審的，所需時間不在本期限約束內，監(jiān)管部門應將具體所需時間告知申請人。附件1、融資性擔保機構經(jīng)營許可證申請材料清單1、 封面（A/B/C/D）2、 目錄（A/B/C

7、/D）3、 申請書（A/B/C/D）4、 授權書（A/B/C/D）5、 基本信息表（A/B/C/D）6、 自查報告（A/B/C）7、 營業(yè)執(zhí)照（A/B/C）8、 其他設立批準文件（A/B/C/D）9、 驗資報告（A/B/C）10、 公司章程（A/B/C/D）11、 股東名冊（A/B/C/D）12、 董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表（A/B/C/D）13、 與申請相關的股東會決議、董事會、監(jiān)事會決議（A/B/C/D）14、 主要股東資料（A/B/C/D）15、 全體股東營業(yè)執(zhí)照或身份證明（A/B/C/D）16、 上一年度發(fā)展情況報告（A/C）17、 經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃（A/B/C/D）18、 經(jīng)營場所證

8、明（A/B/C/D）19、 統(tǒng)計報告（A/C）20、 信用紀錄報告（A/B/C）21、 真實申報承諾書（A/B/C/D）22、 董事、監(jiān)事、高管任職資格申請材料（A/B/C/D）23、 審計報告（A/B/C）24、 法律意見書（A/B/C/D）特別提示：1、公司已成立且已開展融資性擔保業(yè)務的填寫A2、公司已成立但未開展融資性擔保業(yè)務的填寫B(tài)3、擬在京設立分支機構的填寫C4、擬設立新公司的填寫D，并無須加蓋公章以下為申請材料模版：1.1 封面 融資性擔保機構經(jīng)營許可證申請書（文號）單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請時間： 年 月 日1.2 目錄特別提示：以文件清單中的每個具體項目為標

9、題和順序，并標明對應頁碼。例如：1、 申請書 12、 授權書 23、 基本信息表 34、 自查報告 4 5、 營業(yè)執(zhí)照 106、 其他設立批準文件 111.3（單位名稱）關于融資性擔保機構經(jīng)營許可證的申請（區(qū)縣監(jiān)管部門名稱）：根據(jù)融資性擔保公司管理暫行辦法及8個配套文件、市融資性擔保公司管理暫行辦法的有關規(guī)定，我單位現(xiàn)申請融資性擔保機構經(jīng)營許可證。請予審核批準。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日1.4授權委托書茲授權 姓名 作為 單位名稱 代表（代理人）向區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱辦理融資性擔保公司業(yè)務經(jīng)營許可證申請手續(xù)。授權期限自 年 月 日至 年 月 日。授權權限：1、提交申

10、請材料并簽字簽收相關文件；2、修改申請材料的錯誤文字；3、其他： 。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日附：1、代理人基本情況姓名： ；性別： ；民族： ；有效身份證件號碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 代理人（簽字）: 3、 代理人有效身份證件復印件（正反面，加蓋單位公章）1.5融資性擔保機構基本情況表單位名稱注冊地實際經(jīng)營地經(jīng)營范圍單位性質成立時間法定代表人聯(lián)系電話傳 真郵政編碼電子郵箱網(wǎng) 址注冊資本實繳資本職工總數(shù)專業(yè)技術人員分支機構情況 （單位名稱） （公章） 1.6融資性擔保機構自查報告特別提示：原件，由單位法定代表人簽字并加蓋單位公章。自查報告應包

11、括：1、單位基本情況；2、股東基本情況；3、股東及注冊資本演變；4、單位組織結構；5、董事、監(jiān)事、高級管理人員基本情況；6、分支機構情況；7、單位主要規(guī)章制度概述；8、公司內部控制與風險管理情況；9上兩年度年業(yè)務經(jīng)營情況（參照融資性擔保公司信息披露指引第十四條、第十五條編寫）；10、上一年度及截至申報日年度擔保業(yè)務匯總表及明細表（包括但不限于擔保業(yè)務類別、每筆擔保業(yè)務合同的主債權人、債務人、擔保金額及每筆擔保業(yè)務合同的履行情況等）；11、主要合作金融機構；12、主要資產；13、債權、債務情況；14、訴訟、仲裁或行政處罰情況；15、兩項準備金計提情況；16、以自有資金投資明細；17、應收賬款明細

12、；18、其他需要說明的情況；19、結論意見（應逐條對照并以具體數(shù)據(jù)說明是否符合融資性擔保公司管理暫行辦法第九條、第十條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十七條、第二十八條、第二十九條、第三十條、第三十一條及市融資性擔保公司管理暫行辦法第十條、第十三條等相關規(guī)定，并得出具體結論意見）。1.7 營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證）特別提示：經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復印件并加蓋單位公章，帶原件核實。1.8其他相關文件特別提示：相關批準文件包括金融管理部門、各部委、市政府相關委辦局、各區(qū)（縣）人民政府等機構批準公司成立或開展相關業(yè)務的文件。復印件并加蓋單位公章，

13、帶原件核實。 中介機構出具的信用評級報告。1.9驗資報告特別提示：復印件并加蓋單位公章。1.10 公司章程特別提示：加蓋單位公章。專心-專注-專業(yè)1.11單位股東名冊單位股東名稱住 所法定代表人營業(yè)執(zhí)照注冊號出資形式認繳出資實繳出資所占比例自然人股東名冊股東姓名住 所性別身份證號碼出資形式認繳出資實繳出資所占比例1.12 董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表姓名性別年齡最高學歷最高學位專業(yè)現(xiàn)任職務聯(lián)系電話1.13股東會決議及董事會決議特別提示：依據(jù)公司法及公司章程的規(guī)定，由股東會及董事會作出與申請相關的決議，如：指定委托代理人、選聘管理人員、修改章程等。1.14 主要股東資料特別提示：主要股東為持有

14、注冊資本5%（含）以上的股東。主要股東應提交書面材料；屬于法人股東的，應說明其的股權結構、實際控制人情況、近二年經(jīng)營情況、盈利情況、資產負債情況、投資或實際控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項，并附相關證明文件；屬于自然人股東的，應說明其基本情況，包括但不限于姓名、性別、民族、出生日期、政治面貌、國籍、學習經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、投資或實際控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項，并附相關證明文件。主要股東應簽署確認書確認其提交的書面材料內容的真實性。法人股東的書面材料應由法人股東法定代表人簽字并加蓋法人股東公章，自然人股東的書面材料應由自然人股東簽字。1.15 股東的營業(yè)執(zhí)照或身份證明特別提示： 單位股東提

15、供營業(yè)執(zhí)照，個人股東提供身份證明。 股東營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證書）為經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復印件并加蓋股東公章和單位公章。股東身份證明由股東簽字并加蓋單位公章。1.16單位名稱年度發(fā)展情況報告一、基本情況（一）融資性擔保公司發(fā)展簡況。說明公司分支機構設立情況，工作人員、業(yè)務規(guī)模、業(yè)務結構情況。（二）融資性擔保公司與銀行業(yè)金融公司合作情況。（三）融資性擔保公司落實產業(yè)政策情況。說明公司為中小企業(yè)、三農、高新技術產業(yè)的擔保情況，包括擔保余額，擔保筆數(shù)，擔保戶數(shù)等。（四）本公司獲得相關部門政策扶持、資金支持、稅費減免情況。二、經(jīng)營與管理情況（一）負債與盈利情況

16、。規(guī)模與結構、主要經(jīng)營指標（資本利潤率、資產利潤率、成本收入比、資產負債率等）情況。（二）公司治理情況。股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層組織構架建設情況，董事會、監(jiān)事會及高級管理層的履職情況，以及人員培訓情況。（三）內部控制與風險管理。 公司業(yè)務政策與流程情況；風險識別與監(jiān)測情況；風險控制與處置情況；內外部審計與合規(guī)情況；管理信息系統(tǒng)的建設情況。（四）市場開發(fā)與成本控制。產品與服務創(chuàng)新情況；發(fā)展較好的新業(yè)務和管理情況；擔保費率收取的水平；市場營銷狀況；經(jīng)營管理成本變化與財務管理情況。三、擔保業(yè)務風險情況（一）資本與撥備。公司資本金數(shù)額及運用情況;風險撥備提取的充足性;融資性放大倍數(shù)；資本需求

17、預估及資本增補計劃。（二）信用風險。公司信用風險水平；客戶、行業(yè)、區(qū)域等集中度情況；反擔保措施對信用風險的緩解情況；代償、損失與追償情況（融資性擔保代償率、融資性擔保損失率分析）；風險補償情況；風險管理的適當性分析。（三）流動性風險。公司表內外資產負債期限匹配情況；公司流動性管理情況；應急管理預案相關情況。（四）市場風險。公司承擔的市場風險頭寸及水平；市場風險管理相關情況。（五）操作及合規(guī)風險。提供公司內控制度及執(zhí)行力相關情況。四、融資性擔保公司總體情況自評公司本年度在公司治理、內部控制、風險管理方面的綜合情況以及在經(jīng)營和發(fā)展中取得的主要成績和存在的主要困難，并分析其原因。五、公司融資性擔保業(yè)

18、務發(fā)展趨勢提出本公司未來在公司管理、業(yè)務拓展、風險控制的思路和計劃。1.17 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃特別提示： 原件，單位法定代表人簽字并加蓋公章。1.18經(jīng)營場所證明單 位 名 稱 住 所 （經(jīng)營場所）市 區(qū)（縣） （門牌號）產權人證明同意將位于上述地址 m2的房屋以 方式提供給該企業(yè)使用，使用期限 年。產權單位蓋章：產權為個人的，由本人簽字： 年 月 日需 要證 明情 況 證明單位公章： 年 月 日特別提示：1、 自有房產提供產權證復印件或購房合同復印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復印件以及出租方的房產證復印件或者購房合同復印件。上述文件應加蓋單位公章。2、 實際經(jīng)營場所與營業(yè)執(zhí)照注冊住所地址不一致

19、的，應提交實際經(jīng)營場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所的證明。3、 實際經(jīng)營場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所應符合工商行政管理部門的各項要求，并提供相應證明文件。1.19統(tǒng)計報表（表1表4）（一）在京融資性擔保機構資產負債情況 數(shù)據(jù)單位：萬元填報單位： 20 年序號項 目ABC年末數(shù)公司制非公司制合計11.資產總額2 其中：貨幣資金3 存出保證金4 債權投資5 其他投資合計6其中：長期股權投資7 固定資產8 抵債資產9 應收賬款合計10其中：期限在2年以上（含）的應收代償款11 其他應收款122.負債總額13 其中：借款14 應付款項15 存入保證金16 預計負債17 未到期責任準備金18 擔保賠償準備金193.凈資

20、產20 其中：實收資本21 一般風險準備單位負責人： 統(tǒng)計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1本表由在京融資性擔保機構填報。 2外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。 3. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。（二）在京融資性擔保機構收益情況 數(shù)據(jù)單位：萬元填報單位： 20 年序號項 目ABC本年累計數(shù)（發(fā)生額）公司制非公司制合計11.擔保業(yè)務收入2 其中：融資性擔保費收入32.擔保業(yè)務成本4 其中：融資性擔保賠償支出 5 融資性分擔保費支出6 營業(yè)稅金及附加73.擔保業(yè)務利潤84.利息凈收入（凈支出則前加“”號填列）95.其他業(yè)務利

21、潤106.業(yè)務及管理費117.投資收益（投資損失則前加“”號填列）128.營業(yè)利潤139.營業(yè)外凈收入（凈虧損則前加“”號填列）1410.資產減值損失（轉回的金額則前加“”號填列）1511.所得稅1612.凈利潤（凈虧損則前加“”號填列）單位負責人： 統(tǒng)計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1本表由在京融資性擔保機構填報。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。（三）在京融資性擔保公司業(yè)務狀況 數(shù)據(jù)單位：萬元填報單位： 20 年 序號項 目ABCD年初數(shù)本年度增加 （發(fā)生額）本年度減少/解除 （發(fā)生額）年末數(shù)11.融資性擔保業(yè)務1.1.1 貸款擔保21.1.2 票據(jù)承兌擔保3

22、1.1.3 信用證擔保41.1.4 其他融資性擔保項51.1 擔保金額小計61.2 擔保戶數(shù)71.3 代償金額81.4 損失金額92.非融資性擔保業(yè)務2.1.1 訴訟保全擔保 102.1.2 履約擔保112.1.3 其他非融資性擔保122.1 擔保金額小計132.2 代償金額142.3 損失金額153.債券發(fā)行擔保3.1 擔保金額163.2 擔保戶數(shù)173.3 代償金額183.4 損失金額194.再擔保4.1 擔保金額204.2 代償金額214.3 損失金額225.擔保業(yè)務合計5.1 擔保金額合計235.2 代償金額合計245.3 損失金額合計單位負責人： 統(tǒng)計負責人： 填表人： 報出日期：2

23、0 年 月 日填報說明： 1. 外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 3. 報表中劃橫線部分不需填列。（四）在京融資性擔保機構風險指標 數(shù)據(jù)單位：萬元填報單位： 20 年序號項 目ABC年初數(shù)本年度期間數(shù)年末數(shù)11. 流動性1.1 流動性資產21.2 流動性負債31.3 流動性比率42. 放大倍數(shù)2.1 融資性擔保責任余額52.2 凈資產62.3 融資性擔保放大倍數(shù)73. 代償率3.1 本年度累計擔保代償額8 其中：本年度累計融資性擔保代償額93.2 本年度累計解除的擔保額10 其中：本年度累計解除的融資性擔保

24、額113.3 擔保代償率123.4 融資性擔保代償率134. 代償回收率4.1 本年度累計代償回收額14 其中：本年度累計融資性擔保代償回收額154.2 年初擔保代償余額16 其中：年初融資性擔保代償余額174.3 代償回收率184.4 融資性擔保代償回收率195. 損失率5.1 本年度累計擔保損失額20 其中：本年度累計融資性擔保損失額215.2 擔保損失率225.3 融資性擔保損失率236. 撥備覆蓋率6.1 擔保準備金246.2 擔保代償余額256.3 撥備覆蓋率單位負責人： 統(tǒng)計負責人： 填表人： 報出日期：20 年 月 日填報說明：1. 外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布

25、的基準匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。 3. 報表中劃橫線部分不需填列。1.20信用記錄報告特別提示：人民銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報告1.21 單位名稱 承諾書（區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱）：我單位在提交申請融資性擔保機構經(jīng)營許可證全部文件（“申請材料”）前，已認真審閱申請材料，確認申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對申請材料內容的真實性、準確性、完整性承擔相應的法律責任。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日1.22經(jīng)審計的財務報告特別提示：原件，請?zhí)峁┙?jīng)符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機構審計的財務報告，財

26、務報告應至少包括資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權益變動表以及財務報表附注等，并將與融資性擔保業(yè)務有關的凈資產、自有資金對外投資比例及明細、應收賬款及明細、風險撥備等指標用專門表格列出。1.23法律意見書特別提示：原件，請?zhí)峁┙?jīng)符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機構作出的法律意見書。在法律意見書中應說明審查過程、評價依據(jù)并得出結論。應結合融資性擔保公司管理暫行辦法、市融資性擔保公司管理暫行辦法、融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法等規(guī)范性文件及本操作流程的規(guī)定，針對申請變更的具體事項，逐項進行審查并作出是否合規(guī)的評價逐項審查。對出具較差參考價值的法律意見書的律師及律師事務所，監(jiān)管部門有權公開披露相關信息并通知公司重新提交符合要求的法律意見書。 附件2融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書（文號）單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請時間： 年 月 日附件21匯總表特別提示：請列明擬申請任職資格人員的姓名、擬任職務等。姓名擬任職務備注附件22授權簽字人授權書茲授權