信用證審證要點(diǎn)

1、信用證審證要點(diǎn)信用證審證要點(diǎn)對新客戶開證對新客戶開證, 要求客戶必須先將要求客戶必須先將L/C的的APPLICATION先傳真給我們確認(rèn)先傳真給我們確認(rèn), THIS IS VERY IMPORTANT. 1. FORM OF LETTER OF CREDIT(信用證種類信用證種類): 通常應(yīng)該是通常應(yīng)該是IRREVOCABLE（不可撤消（不可撤消), 對中東、南對中東、南 美、非洲等地區(qū)的客戶開出的美、非洲等地區(qū)的客戶開出的L/C要注意這一點(diǎn)要注意這一點(diǎn). 另外另外 還有其他的分類還有其他的分類, 大家可以在外貿(mào)實(shí)務(wù)書上能找到相大家可以在外貿(mào)實(shí)務(wù)書上能找到相 關(guān)資料。關(guān)資料。 2. APPLI

2、CANT (申請人申請人) 需要核對申請人的名稱、地址等與客戶給我司的需要核對申請人的名稱、地址等與客戶給我司的PI中的中的 資料是否一致。資料是否一致。 3. 開開 證證 行行 開證行需要選擇國際上信譽(yù)比較好的大銀行開證行需要選擇國際上信譽(yù)比較好的大銀行, 對我們不熟悉的銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部可以通過一定對我們不熟悉的銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部可以通過一定 的渠道核查開證行的信用狀況的渠道核查開證行的信用狀況. 另外對不太信另外對不太信 任的客戶或銀行開出的任的客戶或銀行開出的L/C. 我們還可以要求其我們還可以要求其 他信譽(yù)較好的銀行提供保兌他信譽(yù)較好的銀行提供保兌(CONFIRMED L/C), 這樣也可降

3、低風(fēng)險(xiǎn)這樣也可降低風(fēng)險(xiǎn), 但要注意在無必要的情況下但要注意在無必要的情況下 一般不要保兌一般不要保兌, 因?yàn)楸兜馁M(fèi)用很高因?yàn)楸兜馁M(fèi)用很高.4. BENEFICIARY (受益人受益人): 主要核對我們公司的名稱、地址，有無字母打主要核對我們公司的名稱、地址，有無字母打 錯(cuò)錯(cuò), 地址中是否有遺漏地址中是否有遺漏(主要與我們公司信簽紙主要與我們公司信簽紙 上的上的 地址進(jìn)行核對地址進(jìn)行核對, 盡量減少錯(cuò)誤盡量減少錯(cuò)誤, 這樣單據(jù)方這樣單據(jù)方 面就不需要作太多的改動(dòng)。面就不需要作太多的改動(dòng)。5. PARTIAL SHIPMENT AND TRANSHIPMENT (分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn))

4、:如果如果L/C中未特別注明中未特別注明, 那么就視作同意分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)；那么就視作同意分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)；一般來講一般來講, 我們要求客戶開除的我們要求客戶開除的L/C都必須允許分批裝運(yùn)都必須允許分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn), 對分批裝運(yùn)對分批裝運(yùn), 主要體現(xiàn)在發(fā)票金額上主要體現(xiàn)在發(fā)票金額上, 如果發(fā)票金如果發(fā)票金額少與額少與L/C的金額的金額, 那么銀行就會(huì)判定你是分批裝運(yùn)那么銀行就會(huì)判定你是分批裝運(yùn); 對轉(zhuǎn)對轉(zhuǎn)運(yùn)運(yùn), 請大家注意請大家注意, 如果客戶指定的運(yùn)輸公司不能提供直航到如果客戶指定的運(yùn)輸公司不能提供直航到目的港的船目的港的船, 那么對我們來講就造成了不符點(diǎn)那么對我們來講就造成了不符點(diǎn), 這兒

5、主要指這兒主要指提單上的以下幾個(gè)地方：提單上的以下幾個(gè)地方：A. PLACE OF RECEIPT (收貨地收貨地):B. PORT OF LOADING (裝運(yùn)港裝運(yùn)港): 必須與必須與 L/C上的一致上的一致, 同時(shí)也必須與同時(shí)也必須與PLACE OF RECEIPT一致一致;C. PORT OF DISCHARGE(卸貨港卸貨港): 這兒其這兒其 實(shí)不是指目實(shí)不是指目 的地的地, 主要是中轉(zhuǎn)主要是中轉(zhuǎn) 港港, 由于絕大部分由于絕大部分 的船公司只是把大的船公司只是把大 部份的大的港口作為部份的大的港口作為BASIC PORT（基本港）（基本港）, 所以對所以對 內(nèi)陸地區(qū)的貨物實(shí)際上他們提

6、供的服務(wù)是先將貨物卸到內(nèi)陸地區(qū)的貨物實(shí)際上他們提供的服務(wù)是先將貨物卸到 BASIC PORT, 然后用其他方式再運(yùn)到目的地。如果是然后用其他方式再運(yùn)到目的地。如果是 L/C不允許轉(zhuǎn)運(yùn)不允許轉(zhuǎn)運(yùn), 則一定要求則一定要求PORT OF DISCHARGE和和 PORT OF DELIVERY必須是一致的；必須是一致的；D. PORT OF DELIVERY (目的港目的港): 這兒是指的目這兒是指的目 的地的地, 請注意有時(shí)請注意有時(shí)L/C中會(huì)規(guī)定中會(huì)規(guī)定PORT OF DISCHARGE 是目的是目的 港港, 但是如果貨物確實(shí)要經(jīng)過中轉(zhuǎn)港才能但是如果貨物確實(shí)要經(jīng)過中轉(zhuǎn)港才能 到目的港的話就會(huì)產(chǎn)生

7、不符點(diǎn)。到目的港的話就會(huì)產(chǎn)生不符點(diǎn)。 6.EXPIRY DATE（有效期（有效期): 有效期是很重要的一個(gè)日期有效期是很重要的一個(gè)日期, 一般講有效期在裝一般講有效期在裝 運(yùn)期后的兩個(gè)星期以上運(yùn)期后的兩個(gè)星期以上, 否則應(yīng)該屬于軟條款否則應(yīng)該屬于軟條款;7. PRESENTATION PERIOD(交單期交單期): 這也是很重要的一個(gè)日期這也是很重要的一個(gè)日期, 如果如果L/C中無規(guī)定中無規(guī)定, 按照按照 UCP 500的規(guī)定的規(guī)定, 應(yīng)該是在裝運(yùn)期后的應(yīng)該是在裝運(yùn)期后的21天內(nèi)必須天內(nèi)必須 交單交單, 但同時(shí)又必須在但同時(shí)又必須在L/C規(guī)定的有效期內(nèi)規(guī)定的有效期內(nèi); 有時(shí)有時(shí)L/C規(guī)定有效期

8、的時(shí)候通常會(huì)加上有效期以在規(guī)定有效期的時(shí)候通常會(huì)加上有效期以在哪哪 個(gè)國家交單為有效個(gè)國家交單為有效, 如果說如果說L/C中規(guī)定中規(guī)定APPLICANT的的 國家國家, 那也是屬于軟條款，需要客戶改證。那也是屬于軟條款，需要客戶改證。8.LATEST SHIPMENT DATE ( 最遲裝運(yùn)期最遲裝運(yùn)期): 這一點(diǎn)一定要注意這一點(diǎn)一定要注意, 如果裝運(yùn)期不能滿足如果裝運(yùn)期不能滿足L/C的的 要求要求, 一般都要求客戶進(jìn)行改證一般都要求客戶進(jìn)行改證, 因?yàn)榇瞬环c(diǎn)屬因?yàn)榇瞬环c(diǎn)屬 于重大不符合。于重大不符合。9. DESCRIPTION OF GOODS(產(chǎn)品描述產(chǎn)品描述):這兒要注意的是這兒要

9、注意的是, , 有些客戶在開證的時(shí)候不太嚴(yán)謹(jǐn)有些客戶在開證的時(shí)候不太嚴(yán)謹(jǐn), , 明明我們是明明我們是HALOGEN LAMPS +COMPACTFLUORESCENT LAMPSHALOGEN LAMPS +COMPACTFLUORESCENT LAMPS, ,但在開證的時(shí)候但在開證的時(shí)候, , 他在他在DESCRIPTIONDESCRIPTION中只寫中只寫HALOGEN HALOGEN LAMPS, LAMPS, 這對我們這對我們L/CL/C議付并沒有太大的問題議付并沒有太大的問題, , 但有時(shí)但有時(shí)考慮客戶在目的港清關(guān)的問題考慮客戶在目的港清關(guān)的問題, , 如果我們按照如果我們按照L/C

10、L/C只只顯示顯示HALOGEN LAMPS, HALOGEN LAMPS, 有時(shí)候會(huì)對客戶在目的港清關(guān)有時(shí)候會(huì)對客戶在目的港清關(guān)造成一定的不便。造成一定的不便。10. DOCUMENTS REQUIRED(單據(jù)的要求單據(jù)的要求): 主要是看客戶對單據(jù)的要求有無不合理的地主要是看客戶對單據(jù)的要求有無不合理的地 方方, 如要求我們發(fā)貨后先寄一份正本提單給客如要求我們發(fā)貨后先寄一份正本提單給客 戶戶(這一點(diǎn)通常來講我們是不接受的這一點(diǎn)通常來講我們是不接受的,因?yàn)槿绻驗(yàn)槿绻?客戶拿到提單和其他的相關(guān)的單據(jù)客戶拿到提單和其他的相關(guān)的單據(jù), 他就可以他就可以 直接提貨直接提貨, 對我們來講保障較小對我

11、們來講保障較小),還有規(guī)定要還有規(guī)定要求求 提供兩份正本的提供兩份正本的GSP FORM A及規(guī)定及規(guī)定GSP FORM A的第四欄必須加上備注等要求都是的第四欄必須加上備注等要求都是 不合理的不合理的, 需要進(jìn)行修改需要進(jìn)行修改.這兒請大家與儲(chǔ)運(yùn)這兒請大家與儲(chǔ)運(yùn)部部 一起進(jìn)行審核一起進(jìn)行審核, 看是否有不合理或我們無法看是否有不合理或我們無法達(dá)達(dá) 到到L/C要求的地方。要求的地方。11. L/C AMOUNT (金額金額): 主要核對金額是否與我司的要求一致主要核對金額是否與我司的要求一致, 這兒提請這兒提請大家要注意的是大家要注意的是: 如果原來我們給客戶的如果原來我們給客戶的PI中包中包含了含了ADDITIONAL(例如本是例如本是FOB, 客戶要求我們客戶要求我們先替他們支付運(yùn)費(fèi)先替他們支付運(yùn)費(fèi), 并將運(yùn)費(fèi)加到發(fā)票上再一起并將運(yùn)費(fèi)加到發(fā)票上再一起支付給我們支付給我們, 這時(shí)最好讓客戶在這時(shí)最好讓客戶在L/C中額外注明這中額外注明這部分運(yùn)費(fèi)部分運(yùn)費(fèi), 否則銀行也會(huì)將這一點(diǎn)作為不符點(diǎn)。否則銀行也會(huì)將這一點(diǎn)作為不符點(diǎn)。反之反之, 如果如果PI中有中有DEDUCTION的情況也一樣。的情況也一樣。12. DISCREPANCY FEE （不符點(diǎn)費(fèi)用（不符點(diǎn)費(fèi)用):通常通常L/C中規(guī)定的所有不符點(diǎn)費(fèi)用扣費(fèi)中規(guī)定的所有不符點(diǎn)費(fèi)用扣