車險社保知道11契約知識深壽版

1、契約知識契約知識 2013年年9月版月版 2課程大綱課程大綱 一份保單誕生的過程一份保單誕生的過程 如何進行投保咨詢如何進行投保咨詢3一張保單誕生的過程一張保單誕生的過程1、 、MIT模式模式單張單張投保投保單單人身人身險險保保額額大于大于200萬的情況；萬的情況；2、 、傳統(tǒng)電傳統(tǒng)電子投?；蚴痔钭油侗；蚴痔顔螁文Ｊ酵侗Ｇ闆r。模式投保情況。45一、填寫一、填寫/ /制作投保單制作投保單（1/51/5） 所有內容必須如實告知所有內容必須如實告知 使用黑色鋼筆或黑色簽字使用黑色鋼筆或黑色簽字筆填寫筆填寫 使用正楷字體，字跡清晰，使用正楷字體，字跡清晰，不得涂改不得涂改 由客戶親筆填寫，業(yè)務員由客戶

2、親筆填寫，業(yè)務員在旁協(xié)助在旁協(xié)助 如使用電子投保書或如使用電子投保書或MITMIT模模式式, ,由業(yè)務員操作由業(yè)務員操作, ,客戶在客戶在旁提供相關信息并核對旁提供相關信息并核對填寫的基本要求填寫的基本要求填寫的注意事項填寫的注意事項 傳統(tǒng)單填寫時注意檢查傳統(tǒng)單填寫時注意檢查是否有遺漏相關信息。是否有遺漏相關信息。 電子投保書或電子投保書或MITMIT模式模式單制作時必須仔細核對單制作時必須仔細核對客戶的信息，姓名、證客戶的信息，姓名、證件號碼、開戶行、帳號件號碼、開戶行、帳號等。等。 監(jiān)管要求抄錄內容必須監(jiān)管要求抄錄內容必須投保人本人抄寫。投保人本人抄寫。6一、填寫一、填寫/制作投保單（制作

3、投保單（2/5）填寫填寫10801080單證單證時請嚴格遵照時請嚴格遵照相關的流程相關的流程: :在綁定確認書在綁定確認書時參照界面提時參照界面提示抄錄險種、示抄錄險種、保額、計劃書保額、計劃書標識碼、投保標識碼、投保單條形碼及投單條形碼及投保申請日期。保申請日期。77一、填寫一、填寫/制作投保單（制作投保單（3/5）1 1、查看模板、查看模板: :參照模板內容仔細抄錄投保險種、保額、投保單號、計劃書標識號、投保申請參照模板內容仔細抄錄投保險種、保額、投保單號、計劃書標識號、投保申請 日期及指定生效日日期及指定生效日MIT MIT 智慧版路徑智慧版路徑: :行銷首頁行銷首頁WEBWEB金領金領

4、 投保管理投保管理步驟：輸入客戶姓名步驟：輸入客戶姓名- -點擊點擊“搜索搜索”-”-選擇相應客戶選擇相應客戶- -點擊點擊“詳細資料詳細資料”-”-點擊點擊“1080“1080單證模板單證模板” ” E行行銷銷功能功能8E行行銷銷功能功能2 2、代理人報告書填填寫、代理人報告書填填寫: :一、填寫一、填寫/制作投保單（制作投保單（4/5）MIT MIT 智慧版流程填寫路徑：行銷首頁智慧版流程填寫路徑：行銷首頁WEBWEB金領金領 投保管理投保管理操作步驟：操作步驟：輸入客戶姓名輸入客戶姓名- -點擊點擊“搜索搜索”-”-選擇相應客戶選擇相應客戶- -點擊點擊“詳細資料詳細資料”-”-點擊點擊

5、“填寫電子代理人報告書填寫電子代理人報告書”9E行行銷銷功能功能一、填寫一、填寫/制作投保單（制作投保單（5/5）3 3、上傳證件影像、上傳證件影像: :MITMIT模式，繳費成功后，可以選擇現(xiàn)場上傳照片模式，繳費成功后，可以選擇現(xiàn)場上傳照片進入上傳界面，選擇照片進行上傳生成進入上傳界面，選擇照片進行上傳生成上傳生成后界面如下，瀏覽確認無誤后點擊上傳上傳生成后界面如下，瀏覽確認無誤后點擊上傳注意事項：1、一張照片上只能有1個正面或1個反面， 不能正反面同時在一張照片上；2、拍照時要對著證件原件或者證件復印 件頂滿空間照（證件占滿顯示屏），保 證證件清晰可辨。10二、新契約交單資料二、新契約交單

6、資料新契約交單資料新契約交單資料資料資料傳統(tǒng)手填投保書或傳統(tǒng)手填投保書或傳統(tǒng)電子投保書投保傳統(tǒng)電子投保書投保MTT PC/智慧版智慧版1080單證單證 投保書投保書 建議書（分紅險建議書（分紅險/萬能險）萬能險） 代理人報告書代理人報告書 書面書面/電子版電子版人身保險人身保險(個險渠道個險渠道)投保提示書投保提示書 人身保險產品風險提示書人身保險產品風險提示書 醫(yī)療保險附加特別說明（醫(yī)療險）醫(yī)療保險附加特別說明（醫(yī)療險） 投資連結風險承受能力調查問卷（投連險）投資連結風險承受能力調查問卷（投連險） 相關病歷資料相關病歷資料 投投/被保險人有效證件復印件被保險人有效證件復印件 書面書面/影像上

7、傳影像上傳指定受益人（與被保險人的關系除配偶、子女、指定受益人（與被保險人的關系除配偶、子女、父母外）的有效證件復印件父母外）的有效證件復印件 書面書面/影像上傳影像上傳電子保單預印回執(zhí)電子保單預印回執(zhí)即時保且選擇電子保單須提供（客戶閱即時保且選擇電子保單須提供（客戶閱讀電子保單后回執(zhí)方可回銷）讀電子保單后回執(zhí)方可回銷）自保件購買承諾書（自保件指投自保件購買承諾書（自保件指投/被保人、受益人被保人、受益人為公司內外勤員工本人或其直系親屬的個險保單為公司內外勤員工本人或其直系親屬的個險保單) 1110801080單證問題匯總單證問題匯總 10801080單證與單證與000495000495的投保

8、書條形碼未關聯(lián)的投保書條形碼未關聯(lián) 10801080單證與單證與000495000495投保書條形碼關聯(lián)錯誤投保書條形碼關聯(lián)錯誤 申請申請10801080單證修改時所提供的客戶聲明內容不全單證修改時所提供的客戶聲明內容不全 10801080單證前后兩面的客戶簽名完全不符單證前后兩面的客戶簽名完全不符 10801080單證上客戶的簽名嚴重刮改單證上客戶的簽名嚴重刮改 10801080單證上填寫的投保信息與系統(tǒng)不符單證上填寫的投保信息與系統(tǒng)不符 共同展業(yè)單證上無輔業(yè)務員簽名共同展業(yè)單證上無輔業(yè)務員簽名 無自保件承諾書或業(yè)務員報告書無自保件承諾書或業(yè)務員報告書1210801080單證問題及處理辦法單

9、證問題及處理辦法 10801080單證與單證與000495000495的投保書條形碼未關聯(lián)（怎么解決？）的投保書條形碼未關聯(lián)（怎么解決？） 答答: :業(yè)務員登錄行銷系統(tǒng)進行關聯(lián)業(yè)務員登錄行銷系統(tǒng)進行關聯(lián) 10801080單證與單證與000495000495投保書條形碼關聯(lián)錯誤（怎么解決？）投保書條形碼關聯(lián)錯誤（怎么解決？） 答答: :業(yè)務員提交關聯(lián)正確的業(yè)務員提交關聯(lián)正確的10801080單證單證 申請申請10801080單證修改時所提供的客戶聲明內容不全（怎么解單證修改時所提供的客戶聲明內容不全（怎么解決？）決？） 答答: :業(yè)務員在部門秘書處打印業(yè)務員在部門秘書處打印”1080”1080單

10、證個性申請單證個性申請”,”,填寫完填寫完整并請投保人簽名整并請投保人簽名 業(yè)務員本人簽名業(yè)務員本人簽名. .13即時保（己承保單）-1080單證須在投保申請日期 的次工作日交單至公司未承保單（客戶投保)-1080單證須在投保申請日期 的次工作日交單至公司未承保單(客戶不投保)-須在投保申請日期起3個工 作日內到客服柜面辦理退費未承保單(客戶不投保且3個工作日內無法辦理退費) -1080單證須在投保申請日期的次工作日 交單至公司，后續(xù)辦理撤件或猶豫期退保。10801080單證交單要求（單證交單要求（EPOSEPOS刷卡或實時轉賬成功）刷卡或實時轉賬成功）1414對業(yè)務員的影響：對業(yè)務員的影響：

11、l 根據總公司1080確認書管理辦法，未按時交回1080確認書，l 業(yè)務員/收展員進行處罰,包括品質扣分、扣款,處罰標準如下：l 營銷：品質扣分2分，扣款100元；l 區(qū)拓：品質扣分2分，扣款金額如下 l 凡是1080單證未交回（或是1080交回后下發(fā)的問題件未回銷）l 的，對應保單不予發(fā)放傭金，待1080單證及其問題件處理完成且l 回執(zhí)回銷后再予以發(fā)放傭金。職級收展員區(qū)主任課長處經理金額8016032064015投遞保單的注意事項： 將完整的投保資料裝訂好在規(guī)定的時間內投入投遞箱三、投遞三、投遞箱箱 投遞箱相當于一個信箱，是專門用于交單的信箱。投遞箱相當于一個信箱，是專門用于交單的信箱。內勤

12、會在規(guī)定時間開箱取走新契約交單資料，如果超內勤會在規(guī)定時間開箱取走新契約交單資料，如果超過開箱時間投遞的，就會算為次日交單。過開箱時間投遞的，就會算為次日交單。16四、柜面預收錄入四、柜面預收錄入柜面預收時將投保信息錄入預收系統(tǒng)，便于業(yè)績統(tǒng)計柜面預收時將投保信息錄入預收系統(tǒng)，便于業(yè)績統(tǒng)計 。 預收錄入時發(fā)現(xiàn)資料提供有誤或填寫錯誤，將做退單處理。代理人交單前必須仔細核對相關資料、信息是否齊全準確，促進保單順利承保。17預收錄入后進行前置轉帳；預收錄入后進行前置轉帳；前置轉帳收到信息后，及時提醒客戶存錢。收到信息后，及時提醒客戶存錢。前置轉帳不成功，會有短信提醒，前置轉帳不成功，會有短信提醒，不會

13、下發(fā)書面問題件；不會下發(fā)書面問題件；前置轉帳與投保單的處理同步；前置轉帳與投保單的處理同步；18實時轉賬支持銀行及校驗規(guī)則實時轉賬支持銀行及校驗規(guī)則銀行名稱支持系統(tǒng)是否支持戶名校驗支持帳戶類型及受理范圍支持時間金額限制中國農業(yè)銀行中國農業(yè)銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡、深圳存折22：0001：00不能支持無限制中國建設銀行中國建設銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持本省借記卡、本省存折23：0024：00可能出現(xiàn)短暫不支持無限制中國郵政儲蓄銀行中國郵政儲蓄銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡、全國存折19：00次日06：00不支持無限制中國工商銀行中國工商銀行PCPC

14、金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡23：5500：05不支持單筆金額不超過30萬（詳情見MIT繳費限額說明知識)）招商銀行招商銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡22：00-00：00可能出現(xiàn)短暫不支持無限制中國交通銀行中國交通銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持深圳借記卡22：00-00：00可能出現(xiàn)短暫不支持無限制中國銀行中國銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡、全國存折05:00-21:00無限制平安銀行平安銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡、一帳通卡（借記帳戶）、全國存折7*24小時無限制EPOSEPOS刷卡支持銀行及校驗規(guī)則刷卡支持銀行及校驗規(guī)則銀行名

15、稱支持系統(tǒng)是否支持戶名校驗支持帳戶類型及受理范圍支持時間金額限制中國農業(yè)銀行中國農業(yè)銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制中國建設銀行中國建設銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持本省借記卡7*24小時無限制中國郵政儲蓄銀行中國郵政儲蓄銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制中國工商銀行中國工商銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制招商銀行招商銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制中國交通銀行中國交通銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制中國銀行中國銀行PCPC金領、智

16、慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制平安銀行平安銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時單筆100萬，單日累計500萬匯豐銀行匯豐銀行PCPC金領、智慧金領、智慧支持全國借記卡7*24小時無限制實時交費規(guī)則19五、掃描五、掃描掃描是將新契約交單資料（即投保資料）的內容通掃描是將新契約交單資料（即投保資料）的內容通過掃描成為影像進入系統(tǒng)。過掃描成為影像進入系統(tǒng)。掃描進入系統(tǒng)的影像是不能隨便修改的！20MIT投保：投保：六、錄單及復核（一）六、錄單及復核（一）掃描保單打印保單打印復核復核自動核保自動核保制作制作 代理人上傳投保單數據后系統(tǒng)自動對輸入的客戶資料進行審核（代理

17、人上傳投保單數據后系統(tǒng)自動對輸入的客戶資料進行審核（自動核保），并提示自核通過還是需要進一步人工審核；當自動核保），并提示自核通過還是需要進一步人工審核；當1080單證交單掃描后由后援中心質控人員對上傳的數據與單證交單掃描后由后援中心質控人員對上傳的數據與1080單證資單證資料影像數據進行核對，如遇信息不符合，將下發(fā)問題函；如無任料影像數據進行核對，如遇信息不符合，將下發(fā)問題函；如無任何問題，則自核通過的投保單直接進入保單打印環(huán)節(jié)，需要進一何問題，則自核通過的投保單直接進入保單打印環(huán)節(jié)，需要進一步人工審核的投保單直接進入核保環(huán)節(jié)步人工審核的投保單直接進入核保環(huán)節(jié) 。核保核保21普通金領上傳：普

18、通金領上傳：掃描核保制作紙質投保：紙質投保：掃描核保復核復核制作錄單錄單 代理人上傳投保單數據，并將打印的電子投保書交單掃描后，由后援中代理人上傳投保單數據，并將打印的電子投保書交單掃描后，由后援中心質控人員對上傳的數據與投保書影像數據進行核對，如遇信息不符合心質控人員對上傳的數據與投保書影像數據進行核對，如遇信息不符合，將下發(fā)問題函；如無任何問題，則直接進入核保環(huán)節(jié)。，將下發(fā)問題函；如無任何問題，則直接進入核保環(huán)節(jié)。復核復核自動核保自動核保人工核保人工核保由后援中心錄入人員對分公司上傳的投保書影像進行錄入，如遇投保書由后援中心錄入人員對分公司上傳的投保書影像進行錄入，如遇投保書填寫不符合要求

19、，包括漏填、漏寫不清楚等問題，將下發(fā)契約問題函，填寫不符合要求，包括漏填、漏寫不清楚等問題，將下發(fā)契約問題函，問題函回復后進入核保環(huán)節(jié)；投保書填寫無任何問題，則直接進入核保問題函回復后進入核保環(huán)節(jié)；投保書填寫無任何問題，則直接進入核保環(huán)節(jié)。環(huán)節(jié)。自動核保自動核保人工核保人工核保什么樣的保單什么樣的保單屬于問題件呢？屬于問題件呢？六、錄單及復核（二）六、錄單及復核（二）22舉例：違反投保規(guī)則的問題件舉例：違反投保規(guī)則的問題件問題類型問題類型問題描述問題描述投保人資格投保人資格1 1、年齡未滿、年齡未滿1818周歲（周歲（1616、1717周歲以自己的勞動收入為主要周歲以自己的勞動收入為主要生活來

20、源的客戶除外生活來源的客戶除外2 2、與被保人、與被保人/ /連帶被保人無可保利益連帶被保人無可保利益3 3、年交保費超過投保人年收入的、年交保費超過投保人年收入的20%20%被保險人資格被保險人資格1 1、年齡未符合投保規(guī)則或不在對應主險、年齡未符合投保規(guī)則或不在對應主險/ /附加險承保范圍內附加險承保范圍內2. 182. 18周歲以下限保周歲以下限保5 5萬（深壽限萬（深壽限1010萬）萬）附加險附加險1 1、附加險交費年期大于主險交費年期、附加險交費年期大于主險交費年期2 2、附加險保險年期大于主險保險年期（鐘愛一生附加守護一、附加險保險年期大于主險保險年期（鐘愛一生附加守護一生除外）生

21、除外）3 3、附加險所附加的主險為躉交方式、附加險所附加的主險為躉交方式4 4、附加險保額與對應主險主險保額的比例不符合投保規(guī)則、附加險保額與對應主險主險保額的比例不符合投保規(guī)則最低保額最低保額不符合對應險種最低保額限制不符合對應險種最低保額限制最低保費最低保費不符合所在機構不符合所在機構/ /對應險種最低保費限制對應險種最低保費限制紅利選擇紅利選擇躉交方式不能選擇抵交保費的紅利方式躉交方式不能選擇抵交保費的紅利方式23一、一、-1 1、投保單已錄入，等待下一流程的處理、投保單已錄入，等待下一流程的處理 （兩天屬正常）（兩天屬正常）2 2、錄入時有問題件下發(fā)（問題件待回銷）、錄入時有問題件下發(fā)

22、（問題件待回銷）復核通過復核通過待待 決決復核無問題件下發(fā)，等待核保審核（自動、復核無問題件下發(fā)，等待核保審核（自動、人工核保）人工核保）24未在公司投保過的新客戶、無健康告知的年輕客戶自動核保率高，出單快 七、自動核保七、自動核保自動核保是指系統(tǒng)自動對輸入的客戶資料進行審核承自動核保是指系統(tǒng)自動對輸入的客戶資料進行審核承保，符合投保規(guī)則和核保規(guī)則的申請自動出單。保，符合投保規(guī)則和核保規(guī)則的申請自動出單。25全國后援管理中心核保崗對自動核保未通過保單和自動核保抽全國后援管理中心核保崗對自動核保未通過保單和自動核保抽樣件進行人工核保，重點關注：體檢通知；補充疾病通知函；樣件進行人工核保，重點關注

23、：體檢通知；補充疾病通知函；財務問卷；契調通知；核保函。財務問卷；契調通知；核保函。八、人工核八、人工核保保26客戶去體檢時需帶上本人的身份證件和近期正面照片及體客戶去體檢時需帶上本人的身份證件和近期正面照片及體檢通知。否則，將不能進行體檢；檢通知。否則，將不能進行體檢；體檢的前一天晚上請吃清淡的飲食，體檢的當日請空腹；體檢的前一天晚上請吃清淡的飲食，體檢的當日請空腹；曾因有關疾病就診或住院的客戶，請帶好病歷或出院小結，曾因有關疾病就診或住院的客戶，請帶好病歷或出院小結，供體檢醫(yī)師參考；供體檢醫(yī)師參考；請在體檢通知規(guī)定的時間內完成體檢；請在體檢通知規(guī)定的時間內完成體檢；未成年人體檢需要監(jiān)護人陪

24、同進行。未成年人體檢需要監(jiān)護人陪同進行。體檢注意事項：體檢注意事項：27補充疾病通知函的形式補充疾病通知函的形式需要客戶提供病歷資料、檢查化需要客戶提供病歷資料、檢查化驗報告、疾病診斷證明等驗報告、疾病診斷證明等需要客戶如實、完整填寫疾病問卷需要客戶如實、完整填寫疾病問卷需要客戶重新告知需要客戶重新告知補充健康告知補充健康告知填寫疾病問卷填寫疾病問卷提供病歷提供病歷28您應及時聯(lián)系客戶，請客戶按照函件上的要求提供有關病您應及時聯(lián)系客戶，請客戶按照函件上的要求提供有關病歷資料或完成疾病問卷的填寫；歷資料或完成疾病問卷的填寫；作為保險合同的組成部分，投保人、資料提供人作為保險合同的組成部分，投保人

25、、資料提供人/ /監(jiān)護人監(jiān)護人需要在客戶意見欄中親筆簽名確認，并注明日期；需要在客戶意見欄中親筆簽名確認，并注明日期；需要特別注意的是，您需要在函件中規(guī)定的截止日期前將需要特別注意的是，您需要在函件中規(guī)定的截止日期前將以上客戶簽名函件及有關資料交回公司。以上客戶簽名函件及有關資料交回公司。當您收到補充疾病通知函后：當您收到補充疾病通知函后：29應將問卷帶到客戶處，向客戶說明原因并請其按要求如實應將問卷帶到客戶處，向客戶說明原因并請其按要求如實填寫財務問卷；填寫財務問卷；您應在財務問卷規(guī)定的最遲回銷日期前將填好的問卷交回您應在財務問卷規(guī)定的最遲回銷日期前將填好的問卷交回公司，完成問卷的回銷。公司

26、，完成問卷的回銷。當您收到財務問卷后：當您收到財務問卷后：30請您電話通知客戶，公司需要做契約調查，請客戶配合；請您電話通知客戶，公司需要做契約調查，請客戶配合；請您協(xié)助契調人員確認拜訪時間和具體地點（客戶工作請您協(xié)助契調人員確認拜訪時間和具體地點（客戶工作單位或客戶家中）；單位或客戶家中）；請您協(xié)助契調人員向客戶索取健康或財務等相關資料。請您協(xié)助契調人員向客戶索取健康或財務等相關資料。當公司契調人員與您聯(lián)系時：當公司契調人員與您聯(lián)系時：31人工核保結束：人工核保結束：標準體：指客戶投保時的狀況符合保險公司設定的標準，標準體：指客戶投保時的狀況符合保險公司設定的標準， 可以按費率表上列明的收費

27、標準交納保費?？梢园促M率表上列明的收費標準交納保費。次標準體：指客戶目前狀況與公司設定的標準有一定的差次標準體：指客戶目前狀況與公司設定的標準有一定的差 別，需增加保費或附加特別約定內容承保。別，需增加保費或附加特別約定內容承保。32應及時將該函件交予客戶，請客戶詳細閱讀核保決定，并在應及時將該函件交予客戶，請客戶詳細閱讀核保決定，并在客戶意見欄中簽署意見或相關說明；客戶意見欄中簽署意見或相關說明；核保函也是保險合同的重要組成部分，所以必須經投保人、核保函也是保險合同的重要組成部分，所以必須經投保人、被保險人、其他被保險人或監(jiān)護人親筆簽字后才具有法律效被保險人、其他被保險人或監(jiān)護人親筆簽字后才

28、具有法律效力；力；您也需要在函件規(guī)定的截止日期前將客戶簽名的函件交回公您也需要在函件規(guī)定的截止日期前將客戶簽名的函件交回公司回銷，逾期將作失效處理。司回銷，逾期將作失效處理。當您收到核保函后：當您收到核保函后：33九、延期或拒保九、延期或拒保延期指客戶目前狀況暫時不適宜投保。延期指客戶目前狀況暫時不適宜投保。拒保指存在的風險超過公司的承保范圍。拒保指存在的風險超過公司的承保范圍。適用對象多為正處于患病期間或于手術結束一段時間的準客戶。適用對象多為愈后不良的疾病。如：癲癇、嚴重高血壓等。34 MIT投保，自核通過投保，自核通過+交費成交費成功的投保單會實時承保哦功的投保單會實時承保哦 每天一個固

29、定的時間對全省非每天一個固定的時間對全省非實時承保投保單進行批次承保實時承保投保單進行批次承保 業(yè)績計算全部以承保保費為準業(yè)績計算全部以承保保費為準 承保之日起合同生效承保之日起合同生效十、承保十、承保/打印保單打印保單我的保單終于承保啦！我的保單終于承保啦！35十一、遞送保單十一、遞送保單代理人收到保單后應在公司規(guī)定的時限（代理人收到保單后應在公司規(guī)定的時限（3個工作個工作日）內將保單遞交客戶，并要求投保人在保單回執(zhí)日）內將保單遞交客戶，并要求投保人在保單回執(zhí)上親筆簽名并簽署簽收日期。上親筆簽名并簽署簽收日期。36十一、遞送保單十一、遞送保單代理人收到保單后應在公司規(guī)定的時限（代理人收到保單

30、后應在公司規(guī)定的時限（3個工作日個工作日）內將保單遞交客戶，并要求投保人在保單回執(zhí)上）內將保單遞交客戶，并要求投保人在保單回執(zhí)上親筆簽名并簽署簽收日期。親筆簽名并簽署簽收日期。37保單回執(zhí)簽收要求保單回執(zhí)簽收要求 1.1.投保人簽收回執(zhí)時，必需使用黑色鋼筆或簽字筆簽收，否則無效。投保人簽收回執(zhí)時，必需使用黑色鋼筆或簽字筆簽收，否則無效。2.2.保單回執(zhí)的簽收人應為投保人本人簽名，不得其他人代簽，否則無效。保單回執(zhí)的簽收人應為投保人本人簽名，不得其他人代簽，否則無效。3.3.保單回執(zhí)須有簽收日期，否則無效。保單回執(zhí)須有簽收日期，否則無效。4.4.回執(zhí)簽名及簽收日期不得涂改，如有涂改現(xiàn)象必須由投保

31、人在涂改處回執(zhí)簽名及簽收日期不得涂改，如有涂改現(xiàn)象必須由投保人在涂改處簽字認，否則無效。簽字認，否則無效。5.5.回執(zhí)是具有法律效力的憑證，復印件及傳真件無效。無效保單回執(zhí)退回執(zhí)是具有法律效力的憑證，復印件及傳真件無效。無效保單回執(zhí)退回業(yè)務員重新處理，并視同未交回保單回執(zhí)回業(yè)務員重新處理，并視同未交回保單回執(zhí)6.6.電子保單需閱讀成功后再回銷回執(zhí)電子保單需閱讀成功后再回銷回執(zhí)7.7.傳統(tǒng)保單回執(zhí)丟失或簽收錯誤的，請在秘書處打印回執(zhí)補簽單，傳統(tǒng)保單回執(zhí)丟失或簽收錯誤的，請在秘書處打印回執(zhí)補簽單，8.8.電子保單回執(zhí)簽收錯誤的，重新提供一張預印版電子保單回執(zhí)給客戶電子保單回執(zhí)簽收錯誤的，重新提供一

32、張預印版電子保單回執(zhí)給客戶簽名再回銷。簽名再回銷。9.9.回執(zhí)未回銷，傭金暫緩發(fā)放?；貓?zhí)未回銷，傭金暫緩發(fā)放。 根據個人壽險業(yè)務人員品質管理辦法（根據個人壽險業(yè)務人員品質管理辦法（20092009）品質管理辦法罰則第）品質管理辦法罰則第16 16 條條規(guī)定：接到保險單正本（含保單回執(zhí)）、新契約審核函件，無合理理由，未規(guī)定：接到保險單正本（含保單回執(zhí)）、新契約審核函件，無合理理由，未在三在三個工作日內送達客戶；保單簽收個工作日內送達客戶；保單簽收5 5 日內，無合理理由，未提供逾期書面說明，日內，無合理理由，未提供逾期書面說明，未未將保單回執(zhí)交回公司的由營銷管理部將保單回執(zhí)交回公司的由營銷管理部

33、/ /區(qū)拓管理部扣品質分區(qū)拓管理部扣品質分5 5 分。分。十二、回執(zhí)簽收十二、回執(zhí)簽收38十三、新契約回訪十三、新契約回訪1 1、新契約回訪問題件：電話中心回訪已承保的新契約保單，回訪過程產生的、新契約回訪問題件：電話中心回訪已承保的新契約保單，回訪過程產生的問題件保單問題件保單2 2、回訪電話：、回訪電話：0512-95511 0512-95511 3 3、回訪時間：回執(zhí)回銷次日、回訪時間：回執(zhí)回銷次日 或或 承保日后承保日后2929天內未回銷回執(zhí)的，天內未回銷回執(zhí)的， 承保日后第承保日后第3030天開始回訪天開始回訪4 4、訪后發(fā)傭、訪后發(fā)傭5 5、新契約問題件分類（、新契約問題件分類（3

34、 3類）類）6 6、新契約問題件處理時效要求：核實件、新契約問題件處理時效要求：核實件5 5個工作日、親訪件與溝通解釋件個工作日、親訪件與溝通解釋件7 7個個工作日工作日7 7、新契約問題件超時會品質扣分、新契約問題件超時會品質扣分39訪后發(fā)傭訪后發(fā)傭根據保監(jiān)要求，公司執(zhí)行“訪后發(fā)傭”，保單回執(zhí)回銷且新契約回訪已完成，方可發(fā)放傭金。新契約回訪完成是指公司051295511成功回訪客戶且客戶的新契約回訪問題件也已經成功處理完程。一定要注意哦40新契約問題件分為三類（新契約問題件分為三類（1/31/3）: :A A 核實件：回訪過程中發(fā)現(xiàn)的錯誤電話件（包含投保人電話空號核實件：回訪過程中發(fā)現(xiàn)的錯誤

35、電話件（包含投保人電話空號、錯號等）、無人應答件（包含投保人電話多次撥打無人接、錯號等）、無人應答件（包含投保人電話多次撥打無人接聽、暫時不方便、投保人不在、未接通等）、疑似虛假電話聽、暫時不方便、投保人不在、未接通等）、疑似虛假電話件（包含與公司業(yè)務員同一電話、或者多個客戶同一電話）件（包含與公司業(yè)務員同一電話、或者多個客戶同一電話）處理方法：業(yè)務員及時核實投保人的正確電話信息處理方法：業(yè)務員及時核實投保人的正確電話信息1 1、如投保人在公司所留電話錯誤，業(yè)務員需協(xié)助客戶辦理電話、如投保人在公司所留電話錯誤，業(yè)務員需協(xié)助客戶辦理電話變更。變更。2 2、如投保人在公司所留電話正確，業(yè)務員必須通

36、過、如投保人在公司所留電話正確，業(yè)務員必須通過E E行銷系統(tǒng)處行銷系統(tǒng)處理。理。3 3、疑似虛假電話，需交回給新契約回訪崗處理。、疑似虛假電話，需交回給新契約回訪崗處理。41新契約問題件分為三類（新契約問題件分為三類（2/32/3）: :B B 親訪件（含疑似誤導件）親訪件（含疑似誤導件）: : 無法在電話中完成回訪無法在電話中完成回訪，需業(yè)務員或其直屬主管持親訪函上門與投保人，需業(yè)務員或其直屬主管持親訪函上門與投保人講解的書面回訪保單講解的書面回訪保單 疑似誤導件定義：指回訪過程中，投保人反饋銷售環(huán)疑似誤導件定義：指回訪過程中，投保人反饋銷售環(huán)節(jié)存在業(yè)務員誤導問題（例：未告知購買保險、未告節(jié)

37、存在業(yè)務員誤導問題（例：未告知購買保險、未告知費用扣除情況、承諾投資收益、涉及保險的相關問知費用扣除情況、承諾投資收益、涉及保險的相關問題不了解等）題不了解等）處理方法：處理方法：1 1、業(yè)務員或其直屬主管持親訪函上門與投保人講、業(yè)務員或其直屬主管持親訪函上門與投保人講解，并請客戶親筆簽名，對簽名風格不符的問題件，解，并請客戶親筆簽名，對簽名風格不符的問題件，需退回重新處理。需退回重新處理。2 2、疑似誤導件親訪函需客戶、業(yè)務員、直屬主管以及、疑似誤導件親訪函需客戶、業(yè)務員、直屬主管以及人管簽字；非誤導件親訪函只需客戶與業(yè)務員簽名。人管簽字；非誤導件親訪函只需客戶與業(yè)務員簽名。42新契約問題件

38、分為三類（新契約問題件分為三類（3/33/3）C C 溝通解釋件：分為一次和二次溝通解釋件溝通解釋件：分為一次和二次溝通解釋件 一次溝通解釋件：投保人在回訪過程中，某些問題不一次溝通解釋件：投保人在回訪過程中，某些問題不清楚且需要業(yè)務員講解清楚且需要業(yè)務員講解 。 處理方法：業(yè)務員及時為投保人詳細講解并在行銷系處理方法：業(yè)務員及時為投保人詳細講解并在行銷系統(tǒng)回銷處理或將反饋單交新契約回訪崗，統(tǒng)回銷處理或將反饋單交新契約回訪崗，051295511051295511會再次與客戶電話確認。會再次與客戶電話確認。二次溝通解釋件：一次溝通解釋件處理完后，再次與二次溝通解釋件：一次溝通解釋件處理完后，再次與投保人電話確認時，未聯(lián)系上投保人或者已聯(lián)系投保投保人電話確認時，未聯(lián)系上投保人或者已聯(lián)系投保人但是仍不清楚的保單。人但是仍不清楚的保單。 處理方法：業(yè)務員持客戶確認函聯(lián)系投保人上門處理方法：業(yè)務員持客戶確認函聯(lián)系投保人上門講解，請投保人簽名確認后交回新契約回訪崗，公司講解，請投保人簽名確認后交回新契約回訪崗，公司將再次與投保