BB平臺理財規(guī)劃第六章理財顧問服務(wù)

1、復(fù)查測驗：第6章理財顧問服務(wù)用戶已提交名稱狀態(tài)分?jǐn)?shù)說明問題問題問題問題問題問題15-1-6下午7:47第6章理財顧問服務(wù)已完成1 得330分，滿分330分得10分，滿分10分在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的（）。2 所選答案：ZD.顧問性得10分，滿分10分緊急預(yù)備金的來源不包括（）。3 所選答案：/B.長期定期存款得10分，滿分10分下列對客戶風(fēng)險承受能力由強到弱的排序，不正確的是4 所選答案：/C.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸無自宅投資不動產(chǎn)得10分，滿分10分下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法，不正確的是（）。5 所選答ZD.合

2、理調(diào)整受稅財產(chǎn)的比例以延緩納稅，獲得資金的時間價值的案：做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為得10分，滿分10分在理財顧問業(yè)務(wù)中，最先進行的一個環(huán)節(jié)是（）。6 所選答案：/D.收集客戶信息得10分，滿分10分下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。所選答案:C.短期債務(wù)和長期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4卜列關(guān)于現(xiàn)金管理的說法，不正確的是（）與貸款額度相比不存在問題8囪所選答案：yD.客戶可利用活期存款儲備緊急備用金,機會成本得10分，滿分10分如果客戶想通過某種理財方式強迫自己儲蓄一部分錢。那么他最好選擇（）所選答案：/B.終身壽險問題9得10分，滿分10分如果價值10萬元的財產(chǎn)投保了8萬元，那么如果實際財

3、產(chǎn)損失是-人所獲得的最高賠償額是（）萬元。物8萬元，投保問題10問題11問題12問題13所選答案：A.6.4得10分，滿分10分理財顧問服務(wù)流程的最后一步是（）所選答案：ZD.績效評估現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）所選答案：/C.年度收入一年儲蓄目標(biāo)最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月。所選答案：A.3在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是（）鉤所選答案：ZA.個人所得稅問題14在客戶信息收集的方法中。屬于初級信息收集方法的有（）囪所選答案：ZB,和客戶交談E.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表得10分，滿分10分得10分，滿分10分得10分，滿分10分得10分，滿分10分客戶的風(fēng)險特征由（）構(gòu)

4、成。所選答案:yB.風(fēng)險認知度ZC.實際風(fēng)險承受能力/E.風(fēng)險偏好問題16保險規(guī)劃具有（）的功能。得10分，滿分10分勵所選答案：yB.風(fēng)險轉(zhuǎn)移/C.合理避稅問題17屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有（）得10分，滿分10分所選答案：yB.購置新車/C.休假/E.存款問題18得10分，滿分10分卜列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有（）所選答案:/A.退休長期目標(biāo)ZD.按揭買房一一中期目標(biāo)E.休假一一短期目標(biāo)問題19緊急預(yù)備金的來源包括（）得10分，滿分10分江*所選答案：A.活期存款案|兒.短期定期存款）D.貨幣市場基金）E.貸款額度問題20得10分，滿分客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)

5、信息的有（）窗一所選答案：/a.客戶的年齡10分C.客戶的投資偏好yD.客戶的風(fēng)險承受能力/E.客戶的社會地位問題21得10分，滿分10分進行現(xiàn)金管理的目的在于（）。一所選答案：yA.滿足財富積累與投資獲利的需求慚/C.滿足未來消費的需求yD.滿足應(yīng)急資金的需求yE.滿足日常的周期性的支出需求問題22得10分，滿分10分下列選項中屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有（）。所選答案：/A.債務(wù)重組物/B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例、區(qū)yc.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系/D.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例問題23/E.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例得10分，滿分10分稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）-所

6、選答案：/A.合法性原則臉ZB.目的性原則C.綜合性原則D.規(guī)劃性原則問題24得10分，滿分10分銀行從業(yè)人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。勵所選答案：/錯問題25得10分，滿分10分無論是預(yù)測客戶基本生活必需的支出，還是其期望達到的消費水平支出，銀行皆從業(yè)人員都首先要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低。所選答案：/對問題26得10分，滿分10分（Wt*一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計兩部匚分構(gòu)成。所選答案：/昔問題27得10分，滿分客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測客戶的股票投資收益時，業(yè)務(wù)-人員只能用上一年的數(shù)值作為參考。臉1所選答案：/昔問題28得10分，滿分美國人喜歡冒險，而中國人強調(diào)平安是福。這體現(xiàn)了客戶風(fēng)險特征中的風(fēng)險偏好。10分10分所選答案：11/對問題29得10分，滿分某商業(yè)銀行大堂中有專人負責(zé)向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)另U,這屬于理財顧問服務(wù)。所選答案：/錯問題30得10分，滿分制定保險規(guī)劃的首要任務(wù)，就是確定保險標(biāo)的。所選答案：/對問題31得10分，滿分商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的跳專業(yè)性特點。所選答案：/錯問題32得10分，滿分目的性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策晚