01財(cái)務(wù)化操作009資金管理

1、文檔更改審核分發(fā)拷貝號(hào)區(qū)域職位簽字日期作者版本更改參考說(shuō)明目錄模擬案例51. 賬套設(shè)置72. 設(shè)置基礎(chǔ)資料82.1 建立組織機(jī)構(gòu)82.2 設(shè)置科目8. 11信息122.3 設(shè)置2.4 設(shè)置2.5 設(shè)置賬號(hào)信息122.6 設(shè)置計(jì)劃項(xiàng)目232.7 設(shè)置計(jì)劃期間232.8 下屬企業(yè)與結(jié)算中心相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資料關(guān)鍵設(shè)置233. 操作規(guī)程293.1 資金計(jì)劃293.2 收款流程323.2.1 下屬發(fā)起收款323.2.2 結(jié)算中心發(fā)起收款流程353.3 付款流程373.3.1 下屬發(fā)起付款373.3.2 結(jié)算中心發(fā)起付款流程403.4 內(nèi)部結(jié)算流程423.4.1 收款方發(fā)起423.4.2 付款方發(fā)起453.

2、5 票據(jù)流程48模擬案例藍(lán)海公司架構(gòu)介紹：藍(lán)海公司是集電子產(chǎn)供銷的，主要經(jīng)營(yíng)電子設(shè)備的生產(chǎn)和銷售，同時(shí)兼營(yíng)家電、電子元器件、汽模配件、通用設(shè)備、五金、儀器儀表的生產(chǎn)與銷售、房地產(chǎn)的開(kāi)發(fā)。藍(lán)?？偛吭?，下屬多個(gè)一級(jí)子公司，本文以銷售總公司、電子設(shè)備和房地產(chǎn)管理公司為主，其他公司統(tǒng)歸入“其他公司”類。組織架構(gòu)：設(shè)立結(jié)算中心管理下屬企業(yè)資金業(yè)務(wù)，涉及資金業(yè)務(wù)的及下屬企業(yè)主要崗位及職能如下：與分工：結(jié)算中心要求能夠?qū)崟r(shí)查看到不同地區(qū)的下屬企業(yè)資金存量、流量、流向，按預(yù)定審批流程支付大額資金，按資金計(jì)劃下屬企業(yè)所有資金業(yè)務(wù)；結(jié)算中心對(duì)下屬企業(yè)收支職能總經(jīng)理資金業(yè)務(wù)的分析與決策財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)及資金業(yè)務(wù)的分析與

3、決策結(jié)算中心主管監(jiān)督及下屬企業(yè)資金業(yè)務(wù)的處理，資金業(yè)務(wù)的分析結(jié)算中心會(huì)計(jì)處理及下屬企業(yè)資金業(yè)務(wù)下屬企業(yè)財(cái)務(wù)經(jīng)理監(jiān)督企業(yè)財(cái)務(wù)及資金業(yè)務(wù)的處理、分析與決策下屬企業(yè)會(huì)計(jì)企業(yè)資金業(yè)務(wù)運(yùn)行，進(jìn)行資金業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理下屬企業(yè)出納處理企業(yè)資金業(yè)務(wù)下屬企業(yè)應(yīng)收應(yīng)付會(huì)計(jì)處理企業(yè)往來(lái)業(yè)務(wù)公司名稱產(chǎn)業(yè)本位幣藍(lán)海綜合藍(lán)海電子設(shè)備公司制造業(yè)藍(lán)海電子元器件公司制造業(yè)藍(lán)海家電公司制造業(yè)藍(lán)海汽摩配件公司制造業(yè)藍(lán)海通用設(shè)備公司制造業(yè)藍(lán)海五金公司制造業(yè)藍(lán)海儀器儀表公司制造業(yè)藍(lán)海房地產(chǎn)公司房地產(chǎn)藍(lán)海銷售公司商品流通服務(wù)藍(lán)海（）銷售公司服務(wù)業(yè)藍(lán)海連鎖銷售公司服務(wù)業(yè)資金的合理性、安全性和效益性進(jìn)行，確保資金合理使用，從而使內(nèi)各企業(yè)的資金

4、完全置于的之下；結(jié)算中心要求每天出具資金分析報(bào)表，在此基礎(chǔ)上，籌措、和管理資金，調(diào)劑下屬企業(yè)的資金余額余缺、集中資金優(yōu)勢(shì)，降低相關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高資金利用效果，加強(qiáng)資金往來(lái)的監(jiān)督，促進(jìn)整體效益的提高。管理層要求及時(shí)了解資金存量、流量與流向票據(jù)情況，投融資情況，資金在各企業(yè)的分布等，為進(jìn)行資金的籌措、和管理提供信息；下屬企業(yè)管理層要求及時(shí)了解本企業(yè)的資金頭寸，票據(jù)到期情況，業(yè)務(wù)往來(lái)款的賬齡分析，營(yíng)運(yùn)資金比率等信息，為管理者了解和掌握本企業(yè)的資金狀況和合理運(yùn)用資金提供參考數(shù)據(jù)。1.賬套設(shè)置首先介紹對(duì)應(yīng)上述組織架構(gòu)的賬套設(shè)置以下內(nèi)容以結(jié)算中心賬套的設(shè)置說(shuō)明為主線，適當(dāng)加入對(duì)應(yīng)下屬企業(yè)賬金管理系統(tǒng)的關(guān)鍵

5、設(shè)置。組織結(jié)構(gòu)代碼組織機(jī)構(gòu)名稱賬套號(hào)賬套名賬套類型01藍(lán)海01.001藍(lán)海本部標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.002藍(lán)海結(jié)算中心標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.003藍(lán)海電子設(shè)備公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.004藍(lán)海電子元器件公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.005藍(lán)海家電公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.006藍(lán)海汽摩配件公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.007藍(lán)海通用設(shè)備公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.008藍(lán)海五金公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.009藍(lán)海儀器儀表公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.010藍(lán)海房地產(chǎn)公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.01藍(lán)海銷售公司01.01.01藍(lán)海（）銷售公司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案01.01.02藍(lán)海連鎖銷售公

6、司標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)鏈解決方案2. 設(shè)置基礎(chǔ)資料2.1 建立組織機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)-組織機(jī)構(gòu)中，建立組織結(jié)構(gòu)關(guān)系，假設(shè)藍(lán)海中的所有下屬企業(yè)都納入結(jié)算中心管轄，其組織機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立如下：備注：結(jié)算中心的組織機(jī)構(gòu)信息只須輸入機(jī)構(gòu)代碼和名稱即可。此處維護(hù)的“機(jī)構(gòu)代碼”要和下屬子公司現(xiàn)金管理的系統(tǒng)參數(shù)中的“數(shù)據(jù)傳輸設(shè)置”上的“組織機(jī)構(gòu)編號(hào)”保持一致。否則系統(tǒng)會(huì)提示沒(méi)有操作權(quán)限的錯(cuò)誤。2.2 設(shè)置科目在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料結(jié)算中心系統(tǒng)資料維護(hù)中，設(shè)立科目。資產(chǎn)類科目設(shè)置如下:機(jī)構(gòu)代碼機(jī)構(gòu)名稱00藍(lán)海00.000藍(lán)海結(jié)算中心00.001本部00.002藍(lán)海電子設(shè)備公司00.003藍(lán)海電子元器件公司00.00

7、4藍(lán)海家電公司00.005藍(lán)海汽摩配件公司00.006藍(lán)海通用設(shè)備公司00.007藍(lán)海五金公司00.008藍(lán)海儀器儀表公司00.009藍(lán)海房地產(chǎn)公司00.010藍(lán)海銷售公司00.010.01藍(lán)海（）銷售公司00.010.02藍(lán)海連鎖銷售公司其中，1001核算結(jié)算中心的現(xiàn)金，1002、1003結(jié)算中心在外部的存款情況；1103核算結(jié)算中心納入的下屬企業(yè)在結(jié)算中心資金信息，與各下屬企業(yè)會(huì)計(jì)主體一一對(duì)應(yīng)。 1105核算結(jié)算中心貼現(xiàn)票據(jù)的金額。備注：具體科目設(shè)置根據(jù)客戶實(shí)際情況確定，如果客戶結(jié)算中心不處理業(yè)務(wù)或票據(jù)業(yè)務(wù)，則相關(guān)科目可取消。負(fù)債類科目設(shè)置如下:科目代碼科目名稱科目屬性2102企業(yè)活期存款

8、外幣核算：所有幣別、下設(shè)賬號(hào)-活期存款2102.01存款外幣核算：不核算、下設(shè)賬號(hào)-活期存款2102.02港幣存款外幣核算：港幣、下設(shè)賬號(hào)-活期存款科目代碼科目名稱科目屬性1001現(xiàn)金現(xiàn)金科目1002活期存款外幣核算：所有幣別、活期科目1002.01存款外幣核算：不核算、活期科目、下設(shè)賬號(hào)活期存款1002.02港幣存款外幣核算：港幣、活期科目、下設(shè)賬號(hào)-活期存款1003定期存款外幣核算：所有幣別1003.01存款外幣核算：不核算、下設(shè)賬號(hào)定期存款1003.02港幣存款外幣核算：港幣、下設(shè)賬號(hào)定期存款1103企業(yè)外幣核算：所有幣別、下設(shè)賬號(hào)1103.01外幣核算：不核算、下設(shè)賬號(hào)1103.02港

9、幣外幣核算：港幣、下設(shè)賬號(hào)1105貼現(xiàn)外幣核算：所有幣別1105.01貼現(xiàn)本金外幣核算：所有幣別1105.02貼現(xiàn)利息外幣核算：不核算2102核算結(jié)算中心納入和的下屬企業(yè)在結(jié)算中心的內(nèi)部活期存款，與各下屬企業(yè)會(huì)計(jì)主體一一對(duì)應(yīng)；2103核算各下屬企業(yè)在結(jié)算中心的內(nèi)部定期存款；2104核算結(jié)算中心在外部的；2132核算結(jié)算中心收付的利息；2171核算結(jié)算中心應(yīng)交的稅金。備注：具體科目設(shè)置根據(jù)客戶實(shí)際情況確定，如果客戶結(jié)算中心不提供對(duì)下屬企業(yè)的內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)，或不處理業(yè)務(wù)，則相關(guān)科目可取消。損益類科目設(shè)置如下：備注：建議引入系統(tǒng)內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)科目模板，在其基礎(chǔ)上將以上科目修改為所需設(shè)置即可?？颇看a科目

10、名稱科目屬性5503財(cái)務(wù)費(fèi)用5503.01利息利息科目5503.02內(nèi)部利息利息科目5503.03利息收入利息科目5503.04內(nèi)部利息收入利息科目2103企業(yè)定期存款外幣核算：所有幣別、下設(shè)賬號(hào)定期存款2103.01存款外幣核算：不核算、下設(shè)賬號(hào)定期存款2103.02港幣存款外幣核算：港幣、下設(shè)賬號(hào)定期存款2104外幣核算：所有幣別、下設(shè)賬號(hào)2104.01外幣核算：不核算、下設(shè)賬號(hào)2104.02港幣外幣核算：港幣、下設(shè)賬號(hào)2132預(yù)收利息外幣核算：所有幣別、利息科目2171應(yīng)交稅金2171.01應(yīng)交2171.02應(yīng)交營(yíng)業(yè)稅2171.03應(yīng)交利息稅2.3 設(shè)置在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料結(jié)算中心系統(tǒng)資料

11、維護(hù)中，設(shè)置如下：備注：結(jié)算中心的賬號(hào)屬性調(diào)用或往來(lái)結(jié)算，只需錄入代碼和名稱。代碼名稱001內(nèi)部企業(yè)001.001本部001.002藍(lán)海電子設(shè)備公司001.003藍(lán)海電子元器件公司001.004藍(lán)海家電公司001.005藍(lán)海汽摩配件公司001.006藍(lán)海通用設(shè)備公司001.007藍(lán)海五金公司001.008藍(lán)海儀器儀表公司001.009藍(lán)海房地產(chǎn)公司001.010藍(lán)海銷售公司001.010.01藍(lán)海（）銷售公司001.010.02藍(lán)海連鎖銷售公司002外部往來(lái)002.001易斯特貿(mào)易002.002宇峰公司002.003光明物流003003.001中國(guó)高新區(qū)003.002工商蛇口003.003招商

12、科技園分理處2.4 設(shè)置信息在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料結(jié)算中心中，設(shè)立。此處的信息僅用于開(kāi)通銀企互聯(lián)的賬號(hào)，因使用接口，所以需注意正確選擇接口類型，以及銀行賬號(hào)、賬戶名稱、行等信息與外部保持一致。 如沒(méi)有使用銀企互聯(lián)，則此處可以不設(shè)置。2.5 設(shè)置賬號(hào)信息在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料結(jié)算中心系統(tǒng)資料維護(hù)中，設(shè)立賬號(hào)。為簡(jiǎn)化敘述，對(duì)應(yīng)每個(gè)科目的賬號(hào)僅詳細(xì)描述一個(gè)示例，相同科目下其余賬號(hào)的設(shè)置類推即可。賬號(hào)信息包含內(nèi)容較多，本文對(duì)無(wú)須設(shè)置的字段僅作簡(jiǎn)單說(shuō)明或不作說(shuō)明，每個(gè)字段的詳細(xì)含義參加系統(tǒng)內(nèi)的幫助手冊(cè)。1、1002活期存款賬號(hào)：活期存款可以隨意存取、支用。例：1002.01.001結(jié)算中心高新區(qū)頁(yè)簽數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容必

13、填項(xiàng)備注賬號(hào)屬性科目代碼1002.01是對(duì)應(yīng)下設(shè)賬號(hào)的存款明細(xì)科目幣別是只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應(yīng)與科目設(shè)置的幣別一致客戶代碼003.001是該活期存款相關(guān)的客戶，下屬企業(yè)在外部的活期存款賬號(hào)對(duì)應(yīng)的客戶為該客戶名稱中國(guó)高新區(qū)是輸入客戶代碼時(shí)客戶名稱自動(dòng)帶上助記碼無(wú)否賬號(hào)代碼001是指所選科目下的賬號(hào)的代碼，前面選擇的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該活期存款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼賬戶名稱結(jié)算中心高新區(qū)是活期存款賬戶的名稱，當(dāng)輸入客戶代碼后，系統(tǒng)將默認(rèn)賬戶名稱為客戶名稱（改為系統(tǒng)將默認(rèn)客戶名稱為賬戶名稱），用戶可手工修改。結(jié)算賬號(hào)47727010188否下屬企業(yè)在外部 的 賬號(hào)，手工錄入，推薦與下屬

14、企業(yè)現(xiàn)金管理系統(tǒng)的 信息一致，便于對(duì)賬賬號(hào)行中國(guó)高新區(qū)否下屬企業(yè)在的行名稱組織機(jī)構(gòu)00.000否組織機(jī)構(gòu)信息主要供資金計(jì)劃和 報(bào)表使用，直接選擇組織機(jī)構(gòu)信息中對(duì)應(yīng)本下屬企業(yè)的代碼即可賬號(hào)日期2004-01-11是該活期存款賬號(hào)的實(shí)際日期上次結(jié)息日無(wú)否選擇了<計(jì)息賬號(hào)>選項(xiàng)，須輸入上次結(jié)息日。此類賬號(hào)主要供查詢，建議不設(shè)為計(jì)息賬號(hào)賬套啟用日前活期存款積數(shù)無(wú)否計(jì)息賬號(hào)空否此類賬號(hào)主要供，建議不設(shè)為計(jì)息賬號(hào)（因?yàn)樵撡~號(hào)是外部，只是，所以不計(jì)息）協(xié)定存款空否代扣個(gè)人利息稅空否利息科目否如果選擇了<計(jì)息賬號(hào)>選項(xiàng)，則應(yīng)選擇利息科目透支計(jì)息空否不透支透支利息科目否如果選擇了<

15、透支計(jì)息>，則須選擇透支利息科目活期賬號(hào)空否選了“僅用于收款”， 在收款單中僅能用于“收款 ”，不能用于付款單中的“付款單位”；選了“僅用于付款”，在付款單中僅能用于“付款單位”，不能用于收款單中的“收款 ”。無(wú)論何種選擇，在內(nèi)部結(jié)算單中都不受 ，以方便轉(zhuǎn)款處理。不選“賬號(hào) ” 時(shí)，賬號(hào)即可用于收款，又可用于付款。適用于下屬企業(yè)賬號(hào)與有相關(guān)收付限制協(xié)議的情況，如果沒(méi)有相關(guān)限制則無(wú)需選擇設(shè)定賬號(hào)計(jì)息起息點(diǎn)0否活期賬號(hào)計(jì)息時(shí)，每天的積數(shù)超過(guò)該計(jì)息起息點(diǎn)才開(kāi)始計(jì)息。2、1003定期存款賬號(hào)：定期存款不能隨意發(fā)生存取業(yè)務(wù)，定期存款可以部分解活，解活部分按照活期計(jì)算利息，到期可以續(xù)存。例：1003

16、.01.011結(jié)算中心工行蛇口頁(yè)簽數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容必填項(xiàng)備注賬號(hào)屬性科目代碼1003.01是對(duì)應(yīng)下設(shè)賬號(hào)的存款明細(xì)科目幣別是只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應(yīng)與科目設(shè)置的幣別一致客戶代碼003.002是該定期存款相關(guān)的客戶，下屬企業(yè)在外部的定期存款賬號(hào)對(duì)應(yīng)的客戶為該負(fù)債類活期賬號(hào)與資金計(jì)劃關(guān)聯(lián)否不適用資產(chǎn)類賬號(hào)核算項(xiàng)目否賬號(hào)可帶核算項(xiàng)目，滿足客戶對(duì)賬號(hào)進(jìn)行角度核算的需要。賬號(hào)一般無(wú)需帶核算項(xiàng)目資金歸集資產(chǎn)類活期賬號(hào)（）超額自動(dòng)劃撥否資金歸集功能：當(dāng)賬號(hào)金額超過(guò)一定額度時(shí)，將超額部分自動(dòng)劃撥指定賬戶。操作中視客戶管理要求確定是否選擇該選項(xiàng)存款歸集額度20000否當(dāng)該賬號(hào)金額超過(guò)此額度時(shí)，超額部分自動(dòng)劃撥指定賬

17、戶。操作中視客戶實(shí)際管理制度確定該金額最小劃撥金額5000否劃撥單上的最小金額，如本例， 歸集額度 20000，最小劃撥金額5000，如果賬戶余額是 24000， 超額的 4000 小于最小劃撥金額， 則不生成劃撥單；如果余額是26000，超額的 6000 大于最小劃撥金額，則生成劃撥單。操作中視客戶實(shí)際管理制度確定該金額歸集賬號(hào)1002.01.001否超額劃撥的指定賬號(hào)代碼，存款歸集的方向，一般是總賬號(hào)，是劃撥單上默認(rèn)的收款 。本例因?yàn)橹辉O(shè)了一個(gè)賬號(hào)，所以輸入本賬號(hào)代碼，實(shí)際中不可能出現(xiàn)本賬號(hào)與歸集賬號(hào)一致的情況客戶名稱工商蛇口是輸入客戶代碼時(shí)客戶名稱自動(dòng)帶上助記碼無(wú)否賬號(hào)代碼011是指所選

18、科目下的賬號(hào)的代碼，前面選擇的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該定期存款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼賬戶名稱結(jié)算中心工行蛇口是定期存款賬戶的名稱，當(dāng)輸入客戶代碼后，系統(tǒng)將默認(rèn)賬戶名稱為客戶名稱，用戶可手工修改結(jié)算賬號(hào)60138220005否企業(yè)在外部的定期存款賬號(hào)，手工錄入，推薦與企業(yè)現(xiàn)金管理系統(tǒng)的信息一致賬號(hào)行工商蛇口否下屬企業(yè)在的行名稱賬號(hào)日期2005-01-21是定期存款賬號(hào)的日期上次結(jié)息日2006-04-01是輸入上次結(jié)息日，系統(tǒng)計(jì)算利息時(shí)將從該日期起計(jì)算利息。每次計(jì)提利息后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)更新上次結(jié)息日。操作中視企業(yè) 賬號(hào)的實(shí)際情況確定上次結(jié)息日， 推薦最初的上次結(jié)息日與賬套啟用日期相同組織機(jī)構(gòu)0

19、0.000否組織機(jī)構(gòu)信息主要供資金計(jì)劃和報(bào)表使用，直接選擇組織機(jī)構(gòu)信息中對(duì)應(yīng)本下屬企業(yè)的代碼即可利息科目5503.03是定期存款的利息生成憑證時(shí)的科目期外利息科目5503.03是指定期存 期后按活期存款計(jì)算利息生成憑證時(shí)的科目。為簡(jiǎn)化敘述，本例中定期存款利息科目與期外利息科目設(shè)置一致，實(shí)際中可按客戶實(shí)際要求設(shè)置為不同科目結(jié)算科目1003.01.001是指定期存款賬戶所對(duì)應(yīng)的活期存款賬號(hào)（如活期存款轉(zhuǎn)為定期存款或定期存款解活時(shí)，對(duì)應(yīng)的活期存款科目將默認(rèn)為該科目）。核算項(xiàng)目否賬號(hào)可帶核算項(xiàng)目，滿足客戶對(duì)賬號(hào)進(jìn)行角度核算的需要。賬號(hào)一般無(wú)需帶核算項(xiàng)目3、1103 企業(yè)：一般可以轉(zhuǎn)逾期，轉(zhuǎn)逾期后的按逾

20、期利率計(jì)算。例：1103.01.011 藍(lán)海（）銷售公司內(nèi)部頁(yè)簽數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容必填項(xiàng)備注賬號(hào)屬性科目代碼1103.01是對(duì)應(yīng)下設(shè)賬號(hào)的企業(yè)明細(xì)科目幣別是只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應(yīng)與科目設(shè)置的幣別一致客戶代碼001.010.01是該相關(guān)的客戶，企業(yè)對(duì)應(yīng)的客戶為該下屬企業(yè)客戶名稱藍(lán)海（）銷售公司是輸入客戶代碼時(shí)客戶名稱自動(dòng)帶上助記碼無(wú)否賬號(hào)代碼011是指所選科目下的賬號(hào)的代碼，前面選擇的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼賬戶名稱藍(lán)海（）銷售公司內(nèi)部是賬戶的名稱，當(dāng)輸入客戶代碼后，系統(tǒng)將默認(rèn)賬戶名稱為客戶名稱，用戶可手工修改結(jié)算賬號(hào)110301011否如果客戶有對(duì)應(yīng)的編碼規(guī)則，按客戶制

21、定規(guī)則錄入；否則推薦采用此明細(xì)科目代碼賬號(hào)行結(jié)算中心否此科目從結(jié)算中心角度各下屬企業(yè)的內(nèi)部信息，行選為結(jié)算中心組織機(jī)構(gòu)00.010.01否組織機(jī)構(gòu)信息主要供資金計(jì)劃和查詢報(bào)表使用，直接選擇組織機(jī)構(gòu)信息中對(duì)應(yīng)本下屬企業(yè)的代碼即可賬號(hào)日期2004-02-11是內(nèi)部賬號(hào)的日期。推薦為賬套啟用日期上次結(jié)息日2004-02-11否輸入上次結(jié)息日后，系統(tǒng)計(jì)算利息時(shí)將從該日期起計(jì)算利息。每次計(jì)提利息后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)更新上次結(jié)息日。操作中視客戶實(shí)際情況確定上次結(jié) 息日，推薦最初的上次結(jié)息日與賬套啟用日期相同應(yīng)收利息選項(xiàng)直接從結(jié)算科目扣款是應(yīng)收利息選項(xiàng)中，系統(tǒng)提供了三個(gè)選項(xiàng)：1、<直接從結(jié)算科目扣款>

22、，選擇此選項(xiàng)，結(jié)算中心應(yīng)收下屬企業(yè)的利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除，而不 該結(jié)算科目的余額是否足夠扣除。2、<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記掛賬科目>，選擇此選項(xiàng)，結(jié)算中心應(yīng)收下屬企業(yè)的 利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除；但是當(dāng)結(jié)算科目的余額不足支付 利息時(shí)，將 利息計(jì)入掛賬科目，待結(jié)算科目余額足夠時(shí)，可通過(guò)“ 利息 ”界面的【核銷】進(jìn)行沖回。3、<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記表外科目>。選擇了此選項(xiàng)，結(jié)算中心應(yīng)收下屬企業(yè)的 利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除；但是當(dāng)結(jié)算科目的余額不足支付 利息時(shí)，將利息計(jì)入表外科目，待結(jié)算科目余額足夠時(shí)，可通過(guò)“ 利息 ”界面的【核銷】進(jìn)行沖回。選

23、擇何種選項(xiàng)，由用戶的具體情況確定。如果客戶沒(méi)有明確需求，推薦使用第式利息科目5503.04是利息的核算科目罰息科目5503.04否因逾期未還等需要計(jì)算罰息的，罰息在該科目中核算結(jié)算科目2102.01.011是賬號(hào)所對(duì)應(yīng)的下屬企業(yè)活期存款科目，該科目的設(shè)置詳見(jiàn)下文 2102的舉例說(shuō)明利息掛賬科目否如果選擇<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記掛賬科目>選項(xiàng)，計(jì)算 利息時(shí)， 當(dāng)結(jié)算賬號(hào)余額不足以支付利息時(shí)，利息計(jì)入該科目利息表外科目否如果選擇<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記表外科目>選項(xiàng)，計(jì)算 利息時(shí)， 當(dāng)結(jié)算賬號(hào)余額不足以支付利息時(shí)，利息計(jì)入該科目逾期科目無(wú)否轉(zhuǎn)為逾期時(shí)所記入的科目。4、210

24、2 企業(yè)活期存款：此科目從結(jié)算中心角度核算各下屬企業(yè)內(nèi)部活期存款信息。與各下屬企業(yè)會(huì)計(jì)主體一一對(duì)應(yīng)。對(duì)結(jié)算中心而言，本部與子公司平級(jí)，其資金業(yè)務(wù)都須接受結(jié)算中心的管理，本部的資金也須設(shè)置為下屬企業(yè)存款。為配合上例中關(guān)于企業(yè)賬號(hào)的說(shuō)明，本賬號(hào)仍以藍(lán)海（）銷售公司為例。例：2102.01.011 藍(lán)海（）銷售公司活期頁(yè)簽數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容必填項(xiàng)備注賬號(hào)屬性科目代碼2102.01是對(duì)應(yīng)下設(shè)賬號(hào)的企業(yè)活期存款科目幣別是只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應(yīng)與科目設(shè)置的幣別一致客戶代碼001.010.01是該活期存款相關(guān)的客戶，下屬企業(yè)在中心的活期存款對(duì)應(yīng)的客戶為該下屬企業(yè)客戶名稱藍(lán)海（）銷售公司是輸入客戶代碼時(shí)客戶名稱自

25、動(dòng)帶上助記碼無(wú)否賬號(hào)代碼011是指所選科目下的賬號(hào)的代碼，前面選擇的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該活期存款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼賬戶名稱藍(lán)海（）銷售公司活期是活期存款賬戶的名稱，當(dāng)輸入客戶代碼后，系統(tǒng)將默認(rèn)賬戶名稱為客戶名稱，用戶可手工修改。結(jié)算賬號(hào)210201011否下屬企業(yè)在結(jié)算中心的內(nèi)部賬號(hào)。如果客戶有對(duì)應(yīng)的編碼規(guī)則，按客戶制定規(guī)則錄入；否則推薦采用此明細(xì)科目代碼賬號(hào)行結(jié)算中心否行選為結(jié)算中心組織機(jī)構(gòu)00.010.01否組織機(jī)構(gòu)信息主要供資金計(jì)劃和報(bào)表使用，直接選擇組織機(jī)構(gòu)信息中對(duì)應(yīng)本下屬企業(yè)的代碼即可賬號(hào)日期2006-04-01是可直接設(shè)為賬套啟用日期上次結(jié)息日無(wú)否此賬戶不參與計(jì)息，無(wú)

26、須錄入此信息賬套啟用日前活期存款積數(shù)無(wú)否核算項(xiàng)目否賬號(hào)可帶核算項(xiàng)目，滿足客戶對(duì)賬號(hào)進(jìn)行角度核算的需要。此類賬號(hào)已按各會(huì)計(jì)主體分設(shè)，一般無(wú)需另設(shè)核算項(xiàng)目計(jì)息賬號(hào)空否如果選擇了該選項(xiàng)，則該活期存款賬號(hào)將計(jì)算利息，否則不參與利息計(jì)算。選中此選項(xiàng)后，應(yīng)輸入利率方式、天數(shù)和利率。操作中根據(jù)客戶結(jié)算中心的實(shí)際管理要求確定與該選項(xiàng)相關(guān)的利率等信息協(xié)定存款空否啟動(dòng)“協(xié)定存款”，必須先啟動(dòng)“計(jì)息賬號(hào)”?！坝?jì)息賬號(hào)”里的利率， 就是協(xié)定存款的基本利率。啟動(dòng)“協(xié)定存款” 時(shí)應(yīng)輸入“ 基本存款金額”、“超額利率方式”、“天數(shù)” 和“超額利率”?！盎敬婵罱痤~” 指企業(yè)與 簽訂合同里約定的基本存款額度，“超額利率”指超

27、過(guò)基本存款額度的利率。操作中視客戶結(jié)算中心的實(shí)際管理要求確定是否選擇該選項(xiàng)代扣個(gè)人利息稅空否選擇了該選項(xiàng)，同時(shí)在系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置中選擇代扣利息稅科目和利息稅稅率，則系統(tǒng)在計(jì)算活期存款利息時(shí)自動(dòng)計(jì)算出利息所得稅，并生成憑證。操作中視客戶結(jié)算中心的實(shí)際管理要求確定是否選擇該選項(xiàng)利息科目否如果選擇了<計(jì)息賬號(hào)>選項(xiàng)，則應(yīng)選擇利息科目透支計(jì)息空否選中此選項(xiàng)，則如果該活期存款賬號(hào)透支，將按透支利率計(jì)算透支利息。操作中視客戶結(jié)算中心的實(shí)際管理要求確定是否選擇該選項(xiàng)；推薦不下屬企業(yè)透支，則無(wú)需選擇透支利息科目否如果選擇了<透支計(jì)息>，則應(yīng)選擇透支利息科目。活期賬號(hào)空否賬號(hào)僅能用于收或付款

28、。企業(yè)內(nèi)部存款賬戶不適用此類設(shè)定賬號(hào)計(jì)息起息點(diǎn)0否對(duì)應(yīng)金融企業(yè)的最低存款余額制度。活期賬號(hào)計(jì)息時(shí)，每天的積數(shù)超過(guò)該計(jì)息起息點(diǎn)才開(kāi)始計(jì)息。操作中須視客戶結(jié)算中心的實(shí)際管理要求確定該金額負(fù)債類活期賬號(hào)與資金計(jì)劃關(guān)聯(lián)否選擇了與資金計(jì)劃關(guān)聯(lián)，該賬號(hào)就會(huì)受資金計(jì)劃的 。如果客戶采用資金計(jì)劃管理方式，則 2102 類科目應(yīng)選擇此選項(xiàng)；否則應(yīng)不選5、2103 企業(yè)定期存款：此科目從結(jié)算中心角度核算各下屬企業(yè)內(nèi)部定期存款信息。與各下屬企業(yè)會(huì)計(jì)主體一一對(duì)應(yīng)。為配合上例中關(guān)于企業(yè)活期存款賬號(hào)的說(shuō)明，本賬號(hào)仍以藍(lán)海（深圳）銷售公司為例。例：2103.01.003藍(lán)海（）銷售公司定期頁(yè)簽數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容必填項(xiàng)備注賬號(hào)屬性科

29、目代碼2103.01是對(duì)應(yīng)下設(shè)賬號(hào)的企業(yè)定期存款科目幣別是只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應(yīng)與科目設(shè)置的幣別一致客戶代碼001.010.01是該定期存款相關(guān)的客戶，下屬企業(yè)在結(jié)算中心的定期存款賬號(hào)對(duì)應(yīng)的客戶為該下屬企業(yè)客戶名稱藍(lán)海（）銷售公司是輸入客戶代碼時(shí)客戶名稱自動(dòng)帶上助記碼無(wú)否賬號(hào)代碼003是指所選科目下的賬號(hào)的代碼，前面選擇的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該定期存款賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼賬戶名稱藍(lán)海（）銷售公司定期是定期存款賬戶的名稱，當(dāng)輸入客戶代碼后，系統(tǒng)將默認(rèn)賬戶名稱為客戶名稱，用戶可手工修改結(jié)算賬號(hào)210301003否下屬企業(yè)在結(jié)算中心的定期存款開(kāi)戶賬號(hào)。如果客戶有對(duì)應(yīng)的編碼規(guī)則，按客戶制

30、定規(guī)則錄入；否則推薦采用此明細(xì)科目代碼或?yàn)榭召~號(hào)行結(jié)算中心否內(nèi)部定期存款的行為結(jié)算中心賬號(hào)日期2004-02-11是可直接設(shè)為賬套啟用日期上次結(jié)息日2004-02-11是輸入上次結(jié)息日，系統(tǒng)計(jì)算利息時(shí)將從該日期起計(jì)算利息。每次計(jì)提利息后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)更新上次結(jié)息日。操作中根據(jù)客戶實(shí)際情況錄入， 推薦最初的上次結(jié)息日與賬套啟用日期相同組織機(jī)構(gòu)00.010.01否組織機(jī)構(gòu)信息主要供資金計(jì)劃和查詢報(bào)表使用，直接選擇組織機(jī)構(gòu)信息中對(duì)應(yīng)本下屬企業(yè)的代碼即可利息科目5503.02是定期存款的利息生成憑證時(shí)的科目核算項(xiàng)目否此類賬號(hào)已按各會(huì)計(jì)主體分設(shè)，如果選擇了“負(fù)債類活期賬號(hào)與資金計(jì)劃關(guān)聯(lián)”，又自行增加計(jì)劃項(xiàng)

31、目的核算項(xiàng)目類別，一般無(wú)需另設(shè)核算項(xiàng)目6、2104：此科目核算結(jié)算中心在外部的信息。例：2104.01.001 結(jié)算中心中行高新區(qū)頁(yè)簽數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容必填項(xiàng)備注賬號(hào)屬性科目代碼2104.01是對(duì)應(yīng)下設(shè)賬號(hào)的明細(xì)科目幣別是只能選擇某一幣別，且?guī)艅e應(yīng)與科目設(shè)置的幣別一致客戶代碼003.001是該相關(guān)的客戶，結(jié)算中心在的對(duì)應(yīng)的客戶為該客戶名稱中國(guó)高新區(qū)是輸入客戶代碼時(shí)客戶名稱自動(dòng)帶上助記碼無(wú)否賬號(hào)代碼001是指所選科目下的賬號(hào)的代碼，前面選擇的會(huì)計(jì)科目代碼和該賬號(hào)代碼共同組成該賬號(hào)的會(huì)計(jì)科目代碼賬戶名稱結(jié)算中心中行高新區(qū)是賬戶的名稱，當(dāng)輸入客戶代碼后，系統(tǒng)將默認(rèn)賬戶名稱為客戶名稱，用戶可手工修改結(jié)算賬號(hào)4

32、7727010188否結(jié)算中心在 的 賬號(hào)，可手工錄入；如果開(kāi)通銀企互聯(lián)，則在基礎(chǔ)資料 賬戶維護(hù)了相應(yīng)信息，可按 F7 或按 鍵選擇。注意應(yīng)與外部 信息一致賬號(hào)行中國(guó)高新區(qū)否結(jié)算中心的行名稱組織機(jī)構(gòu)00.000否組織機(jī)構(gòu)信息主要供資金計(jì)劃和查詢報(bào)表使用，結(jié)算中心賬號(hào)一般沒(méi)有明確的組織機(jī)構(gòu)屬性賬號(hào)日期2006-02-28是外部賬號(hào)的日期。期外利息科目5503.02是指定期存 期后按活期存款計(jì)算利息生成憑證時(shí)的科目。為簡(jiǎn)化敘述，本例中定期存款利息科目與期外利息科目設(shè)置一致，實(shí)際中可按客戶實(shí)際要求設(shè)置為不同科目結(jié)算科目2102.01.011是指定期存款賬戶所對(duì)應(yīng)的活期存款賬號(hào)（如活期存款轉(zhuǎn)為定期存款

33、或定期存款解活時(shí)，對(duì)應(yīng)的活期存款科目將默認(rèn)為該科目）核算項(xiàng)目否此類賬號(hào)已按各會(huì)計(jì)主體分設(shè)，一般無(wú)需另設(shè)核算項(xiàng)目上次結(jié)息日2006-04-01是輸入上次結(jié)息日后，系統(tǒng)計(jì)算利息時(shí)將從該日期起計(jì)算利息。每次計(jì)提利息后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)更新上次結(jié)息日。操作中視客戶實(shí)際情況確定上次結(jié) 息日，推薦最初的上次結(jié)息日與賬套啟用日期相同應(yīng)收利息選項(xiàng)直接從結(jié)算科目扣款是應(yīng)收利息選項(xiàng)中，系統(tǒng)提供了三個(gè)選項(xiàng)：1、<直接從結(jié)算科目扣款>，選擇此選項(xiàng)， 應(yīng)收結(jié)算中心的 利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除，而不 該結(jié)算科目的余額是否足夠扣除。2、<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記掛賬科目>，選擇此選項(xiàng)， 應(yīng)收結(jié)算中心

34、的 利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除；但是當(dāng)結(jié)算科目的余額不足支付 利息時(shí)，將 利息計(jì)入掛賬科目，待結(jié)算科目余額足夠時(shí)，可通過(guò)“ 利息 ”界面的【核銷】進(jìn)行沖回。3、<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記表外科目>。選擇了此選項(xiàng)， 應(yīng)收結(jié)算中心的 利息直接從該賬號(hào)的結(jié)算科目中扣除；但是當(dāng)結(jié)算科目的余額不足支付 利息時(shí)，將 利息計(jì)入表外科目，待結(jié)算科目余額足夠時(shí)，可通過(guò)“ 利息 ”界面的【核銷】進(jìn)行沖回。選擇何種選項(xiàng)，由用戶的具體情況確定。如果客戶沒(méi)有明確需求，推薦使用第 式利息科目5503.01是利息的核算科目罰息科目5503.01否因逾期未還等需要計(jì)算罰息的，罰息在該科目中核算結(jié)算科目1002

35、.01.001是賬號(hào)所對(duì)應(yīng)的結(jié)算科目，為資金流入的活期存款科目，該科目的設(shè)置詳見(jiàn)上文 1002 的舉例說(shuō)明利息掛賬科目否如果選擇<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記掛賬科目>選項(xiàng)，計(jì)算 利息時(shí)， 當(dāng)結(jié)算賬號(hào)余額不足以支付利息時(shí)，利息計(jì)入該科目2.6 設(shè)置計(jì)劃項(xiàng)目在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料結(jié)算中劃項(xiàng)目中，設(shè)立計(jì)劃項(xiàng)目。計(jì)劃項(xiàng)目即資金計(jì)劃項(xiàng)目，可手工新增，也可利用模板引入。具體設(shè)置依據(jù)客戶的管理要求而定，下面是對(duì)計(jì)劃項(xiàng)目詳細(xì)字段的說(shuō)明。2.7 設(shè)置計(jì)劃期間在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料結(jié)算中劃期間中，設(shè)立計(jì)劃期間。計(jì)劃期間即每一資金計(jì)劃實(shí)行的開(kāi)始與結(jié)束日。在此維護(hù)期間數(shù)據(jù)后，才能在系統(tǒng)中對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行編制和。2.8

36、下屬企業(yè)與結(jié)算中心相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資料關(guān)鍵設(shè)置一、下屬企業(yè)賬套，在系統(tǒng)設(shè)置基礎(chǔ)資料公共資料科目中，除企業(yè)的每個(gè)外部銀行賬號(hào)單獨(dú)建立科目外，還需建立核算該下屬企業(yè)在結(jié)算中心資金的科目，該科目的“銀行賬號(hào)”需與結(jié)算中心內(nèi)部賬號(hào)的“結(jié)算賬號(hào)”保持一致。如下圖：項(xiàng) 目含義是否必錄代碼計(jì)劃項(xiàng)目的代碼。可按不同的級(jí)次進(jìn)行設(shè)置。金額是下面所有級(jí)次的匯總是名稱計(jì)劃項(xiàng)目的名稱是資金性質(zhì)有流入與流出兩種選擇。特別提醒下一級(jí)次計(jì)劃項(xiàng)目的資金性質(zhì)與上一級(jí)次的必須一致。例如：01 經(jīng)營(yíng)收入的性質(zhì)是流入，則 01.01 項(xiàng)目性質(zhì)必須是流入。目前系統(tǒng)對(duì)此無(wú)法，即操作中上下級(jí)性質(zhì)不一致仍保存，所以需特別注意。是是否按上一級(jí)是否按

37、上一級(jí)的計(jì)劃項(xiàng)目匯總數(shù)，例如：02 經(jīng)營(yíng)下有 2 個(gè)明細(xì)02.01，02.02，審批數(shù)分別是 60 與 40，02.01 的級(jí)別是選擇按上一級(jí)， 則計(jì)劃時(shí)，按 02.01+02.02 匯總數(shù)不超過(guò) 100 進(jìn)行，而不是按 60否利息表外科目否如果選擇<結(jié)算科目余額不夠時(shí)，記表外科目>選項(xiàng)，計(jì)算 利息時(shí)， 當(dāng)結(jié)算賬號(hào)余額不足以支付利息時(shí)，利息計(jì)入該科目逾期科目否核算項(xiàng)目否賬號(hào)可帶核算項(xiàng)目，滿足客戶對(duì)賬號(hào)進(jìn)行角度核算的需要。 一般無(wú)需帶核算項(xiàng)目下級(jí)企業(yè)的與上圖中的“結(jié)算賬號(hào)”保持一致。二、如果業(yè)務(wù)要求下屬企業(yè)須提交內(nèi)部結(jié)算通知單，則其中必須包含與結(jié)算中心組織機(jī)構(gòu)相對(duì)應(yīng)的內(nèi)部往來(lái)企業(yè)信息

38、。即其關(guān)聯(lián)企業(yè)應(yīng)作為客戶，且編碼應(yīng)與結(jié)算中心的組織機(jī)構(gòu)編碼一致。以本部為例，其賬套中基礎(chǔ)資料的應(yīng)設(shè)置如下代碼名稱00內(nèi)部客戶00.001本部00.002藍(lán)海電子設(shè)備公司00.003藍(lán)海電子元器件公司00.004藍(lán)海家電公司00.005藍(lán)海汽摩配件公司00.006藍(lán)海通用設(shè)備公司00.007藍(lán)海五金公司00.008藍(lán)海儀器儀表公司00.009藍(lán)海房地產(chǎn)公司00.010藍(lán)海銷售公司00.010.01藍(lán)海（）銷售公司00.010.02藍(lán)海連鎖銷售公司01外部客戶三、錄入結(jié)算中心初始數(shù)據(jù)（一）錄入歷史資料錄入系統(tǒng)啟用以前，已發(fā)生而未結(jié)束的業(yè)務(wù)，主要是定期存款、等業(yè)務(wù)。如果用戶沒(méi)有歷史性的定期存款、業(yè)務(wù)

39、，就沒(méi)有必要進(jìn)行此步驟。錄入各種業(yè)務(wù)歷史資料的詳細(xì)方式如下：A、結(jié)算中心投資定期存款錄入新增文件保存為歷史資料；B、結(jié)算中心融資企業(yè)定期存款錄入新增文件保存為歷史資料；C、結(jié)算中心融資管理新增文件保存為歷史資料；D、結(jié)算中心投資企業(yè)信貸管理新增文件保存為歷史資料；E、結(jié)算中心融資企業(yè)委貸管理新增文件保存為歷史資料；備注：歷史資料錄入工作在系統(tǒng)啟用后也可進(jìn)行，但要注意、定期存款業(yè)務(wù)的歷史數(shù)據(jù)與、定期存款的初始賬務(wù)數(shù)據(jù)必須一致，通過(guò)結(jié)算中心"資金分析"歷史單據(jù)對(duì)比表可以查看雙方數(shù)據(jù)是否一致。（二）錄入賬務(wù)初始數(shù)據(jù)在系統(tǒng)設(shè)置初始化結(jié)算中心初始數(shù)據(jù)錄入中，錄入賬務(wù)初始數(shù)據(jù)。如果該處

40、不能錄入數(shù)據(jù)，則在系統(tǒng)設(shè)置初始化總賬科目初始數(shù)據(jù)錄入中，錄入財(cái)務(wù)初始數(shù)據(jù)。初始余額的錄入分兩種情況進(jìn)行處理：一是賬套的啟用時(shí)間是會(huì)計(jì)年度的第一個(gè)會(huì)計(jì)期間，只需錄入各個(gè)會(huì)計(jì)科目的初始余額；另一種情況是賬套的啟用時(shí)間非會(huì)計(jì)年度的第一個(gè)會(huì)計(jì)期間，此時(shí)需錄入截止到賬套啟用期間的各個(gè)會(huì)計(jì)科目的本年累計(jì)借、貸方發(fā)生額、損益的實(shí)際發(fā)生額、各科目的初始余額。根據(jù)以上情況，在初始數(shù)據(jù)錄入中要輸入全部本位幣、外幣、數(shù)量金額賬及輔助賬、各核算項(xiàng)目的本年累計(jì)發(fā)生額及期初余額。只需輸入最明細(xì)級(jí)科目的有關(guān)期初余額、累計(jì)借方、累計(jì)貸方數(shù)據(jù)。對(duì)于科目數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)進(jìn)行匯總計(jì)算。01.001光明物流上述數(shù)據(jù)輸入無(wú)誤后，單擊【

41、平衡】或選擇菜單查看®試算平衡，系統(tǒng)會(huì)彈出“試算平衡表”界面對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行試算平衡。只要在綜合本位幣狀態(tài)下試算平衡，系統(tǒng)就結(jié)束初始化，否則就不能結(jié)束初始化。備注：結(jié)算中心開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)前，結(jié)算中心管理的“2102、2103”科目下的企業(yè)存款賬戶余額對(duì)應(yīng)等于各下屬企業(yè)賬套中各自在結(jié)算中心的科目余額。四、下屬企業(yè)與結(jié)算中心相對(duì)應(yīng)的初始化關(guān)鍵設(shè)置（一）、下屬企業(yè)賬套，在系統(tǒng)設(shè)置初始化現(xiàn)金管理初始數(shù)據(jù)錄入中，引入所有現(xiàn)金和科目。（二）、在初始數(shù)據(jù)錄入中，填入對(duì)應(yīng)每個(gè)科目的外部信息。對(duì)于其中核算該下屬企業(yè)在結(jié)算中心資金的科目的賬號(hào)，注意應(yīng)與結(jié)算中心中對(duì)應(yīng)該下屬企業(yè)內(nèi)部活期存款賬戶的結(jié)算賬號(hào)信息一致。以藍(lán)

42、海（）銷售公司為例，為對(duì)應(yīng)結(jié)算中心的內(nèi)部存款賬號(hào) 2102.01.011，藍(lán)海（）銷售公司賬套中該科目詳細(xì)設(shè)置應(yīng)如下：信息設(shè)置正確，下屬企業(yè)才能提交和資金結(jié)算信息。特別提醒的是，下屬企業(yè)收付款信息后，需根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際收付方來(lái)選擇單據(jù)上的科目。以付款單為例，如由各下屬企業(yè)實(shí)際付款，所付款單上的科目應(yīng)選擇為該下屬企業(yè)的外部科目；如由結(jié)算中心支付，下屬企業(yè)付款單后，其上的科目應(yīng)選擇為核算該下屬企業(yè)在結(jié)算中心資金的科目，即表中的1002.02。收款和內(nèi)部結(jié)算同理類推。五、系統(tǒng)設(shè)置（一）、 系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置每個(gè)系統(tǒng)參數(shù)的選項(xiàng)含義詳見(jiàn)幫助手冊(cè)。具體每個(gè)參數(shù)的設(shè)置應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際業(yè)務(wù)要求而定，不同的應(yīng)用模式對(duì)參

43、數(shù)并沒(méi)有特別要求。僅作兩點(diǎn)建議：憑證的雙敲審核適用于特定金融行業(yè)，一般客戶如無(wú)特殊要求，推薦選擇“機(jī)制憑證不進(jìn)行雙敲審核”；如果采科目代碼科目名稱幣別名稱1002.02結(jié)算中心內(nèi)部存款結(jié)算中心210201011用資金計(jì)劃管理，則選擇“使用資金計(jì)劃”并作詳細(xì)設(shè)置，否則應(yīng)不勾此選項(xiàng)。下屬企業(yè)如果需要通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)向結(jié)算中心提交單據(jù)、票據(jù)，或者從結(jié)算中心信息，需要在系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行相關(guān)設(shè)置。首先在系統(tǒng)設(shè)置系統(tǒng)設(shè)置現(xiàn)金管理系統(tǒng)參數(shù)中，選擇“與結(jié)算中心聯(lián)用”的選項(xiàng)，之后在數(shù)據(jù)傳輸設(shè)置頁(yè)簽，輸入結(jié)算中心相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼，并利用連接設(shè)置輸入服務(wù)器地址。以藍(lán)海電子為例，操作步驟如下，（1）點(diǎn)擊連接設(shè)置（2）在

44、K/3服務(wù)器設(shè)定（結(jié)算中心賬套）界面，點(diǎn)擊（3）在服務(wù)器設(shè)定編輯（結(jié)算中心賬套）界面，點(diǎn)擊“增加”按鈕（4）在新建設(shè)定界面，作如圖設(shè)置，注意輸入客戶結(jié)算中心賬套的真實(shí)IP地址完成以上步驟后，藍(lán)海（）銷售公司的參數(shù)設(shè)置如下圖（二）、接口參數(shù)設(shè)置接口參數(shù)的設(shè)置涉及到銀企互聯(lián)功能的使用，比較復(fù)雜，詳見(jiàn)mykingdee知識(shí)中心的相關(guān)文檔。（三）、 單據(jù)設(shè)置此功能僅用于劃撥單的設(shè)置，具體設(shè)置方法參見(jiàn)幫助手冊(cè)。3. 操作規(guī)程3.1 資金計(jì)劃1、流程圖：2、流程說(shuō)明：規(guī)程目標(biāo)資金計(jì)劃業(yè)務(wù)背景主要處理按組織機(jī)構(gòu)編制資金計(jì)劃，按資金計(jì)劃資金支付，和按組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)資金的收支，實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃的匯總和分析。規(guī)程適用范

45、圍1、結(jié)算中心2、下屬企業(yè)序號(hào)處理說(shuō)明責(zé)任部門責(zé)任人1下屬企業(yè)直接登錄結(jié)算中心編制資金計(jì)劃，或結(jié)算中心會(huì)計(jì)根據(jù)下屬企業(yè)報(bào)表編制資金計(jì)劃下屬企業(yè)財(cái)務(wù)部或結(jié)算中心資金會(huì)計(jì)流程名稱資金計(jì)劃編制業(yè)務(wù)規(guī)程層級(jí)1編號(hào)FYGL任務(wù)概要描述資金計(jì)劃編制業(yè)務(wù)處理過(guò)程時(shí)間2010-03-02版本V1.0節(jié)點(diǎn)流程說(shuō)明資金計(jì)劃備注123456789101.1啟動(dòng)資金計(jì)劃編制業(yè)務(wù)流程2.1編制資金計(jì)劃的基礎(chǔ)資料3.1編制資金計(jì)劃4.1審核資金計(jì)劃5.1如果審核通過(guò)，則進(jìn)入審批，否則重新編制6.1審批資金計(jì)劃7.1如審批通過(guò)則進(jìn)入執(zhí)行，否將返回審核重新修訂8.1實(shí)際業(yè)務(wù)使用資金計(jì)劃9.1資金計(jì)劃調(diào)整1.10資金計(jì)劃報(bào)表分析1.1啟動(dòng)資金計(jì)劃業(yè)務(wù)處理流程2.1維護(hù)組織機(jī)構(gòu)、計(jì)劃項(xiàng)目、計(jì)劃周期3.1編制資金計(jì)劃4.1審核資金計(jì)劃否5.1是否通過(guò)是否6.