浦發(fā)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)操作培訓(xùn)提綱

1、.上海浦東發(fā)展銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)操作培訓(xùn)提綱第一章 基本規(guī)定一、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析的支付交易范圍和需要錄入的數(shù)據(jù)要素（一）人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元（含）以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為收付款人信息，包括收付款人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行行號(hào)。（二）人民幣現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)金額20萬(wàn)元（含）以上的單筆現(xiàn)金存入，包括單位賬戶和個(gè)人賬戶（卡）。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為繳款人和收款人信息，包括繳款人名稱和收款人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行行號(hào)。當(dāng)繳款人與收款人相同，或者無(wú)法獲取繳款人名稱時(shí)，可以不錄入繳款人名稱。（三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)金額20萬(wàn)元（含）以上的單筆現(xiàn)金

2、支取，包括單位賬戶和個(gè)人賬戶（卡）。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為取款人和付款人信息，包括取款人名稱和付款人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行行號(hào)。當(dāng)取款人與付款人相同時(shí)，可以不錄入取款人信息。（四）其他人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)指現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票、現(xiàn)金匯兌（包括直接作轉(zhuǎn)賬處理的）。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為收付款人信息，包括收付款人名稱、收付款行行號(hào)、收款人身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。（五）涉及個(gè)人的人民幣轉(zhuǎn)賬票據(jù)業(yè)務(wù)指由單位申請(qǐng)、銀行簽發(fā)給個(gè)人的轉(zhuǎn)賬匯票和銀行本票。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為收付款人信息，包括付款人名稱、賬號(hào)、付款人開(kāi)戶行行號(hào)和收款人名稱、身份證件類(lèi)型及號(hào)碼、收款行行號(hào)。（六）涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)單位及個(gè)體工

3、商戶轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入單位、個(gè)體工商戶賬戶以及個(gè)人結(jié)算賬戶之間的相互劃轉(zhuǎn)。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為收付款客戶信息，包括收付款人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行行號(hào)，其中收付款人為個(gè)人時(shí)，還要補(bǔ)齊其身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。（七）企業(yè)大額外匯資金交易業(yè)務(wù)所有企業(yè)賬戶上發(fā)生的滿足金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法要求的大額外匯業(yè)務(wù)都包含在此業(yè)務(wù)的范圍之內(nèi)。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為收付款人信息，包括收付款人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行行號(hào)。當(dāng)發(fā)生的業(yè)務(wù)是現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，如果不能取得對(duì)方信息，可以不錄入。（八）居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)所有個(gè)人賬戶（卡）上發(fā)生的滿足金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法要

4、求的大額外匯業(yè)務(wù)都包含在此業(yè)務(wù)的范圍之內(nèi)。需要錄入的數(shù)據(jù)要素為收付款人信息，包括收付款人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行行號(hào)。當(dāng)發(fā)生的業(yè)務(wù)是現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，如果不能取得對(duì)方信息，可以不錄入。二、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易數(shù)據(jù)錄入總體要求（一）上述數(shù)據(jù)要素中，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日常交易畫(huà)面中提供錄入域的，應(yīng)在該交易中錄入；根據(jù)交易處理結(jié)果能從系統(tǒng)參數(shù)中提取的數(shù)據(jù)要素，不需要錄入；以上途徑仍不能提供的要素，使用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專(zhuān)用交易予以錄入。（二）錄入工作由支付交易的受理網(wǎng)點(diǎn)，即該筆交易的賬務(wù)流水號(hào)的歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理。 （三）柜員在處理客戶支付交易時(shí)，應(yīng)檢查其是否符合大額和可疑資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于滿足報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易，應(yīng)本辦法的要求

5、進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入。 （四）綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供復(fù)核功能的支付交易，復(fù)核柜員在復(fù)核賬務(wù)要素時(shí)，應(yīng)同時(shí)對(duì)錄入的大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)要素進(jìn)行復(fù)核；不提供復(fù)核功能的支付交易，由事中監(jiān)督柜員在事中監(jiān)督系統(tǒng)中檢查。專(zhuān)用交易錄入的數(shù)據(jù)要素由事中監(jiān)督柜員使用相應(yīng)的數(shù)據(jù)查詢交易進(jìn)行檢查。三、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易處理的規(guī)范要求 （一）柜員在交易中進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入時(shí)，對(duì)于行號(hào)、憑證種類(lèi)、憑證編號(hào)等非賬務(wù)性要素不得隨意錄入，應(yīng)嚴(yán)格按照原始憑證上的信息錄入。 （二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行支付交易的賬務(wù)處理時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)會(huì)計(jì)核算操作規(guī)程，不得隨意使用過(guò)渡賬戶和待銷(xiāo)賬。第二章 零售業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)：當(dāng)使用組合交易來(lái)處理零售業(yè)務(wù)時(shí)，只允許進(jìn)行一借

6、一貸、一借多貸和一貸多借的業(yè)務(wù)處理，不允許進(jìn)行多借多貸的業(yè)務(wù)處理。判斷標(biāo)準(zhǔn)：交易發(fā)生額大于等于人民幣單筆20萬(wàn)元、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上、以及外匯非現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上。一、儲(chǔ)蓄開(kāi)戶和存款（一）不使用組合交易，純現(xiàn)金交易屬于“人民幣現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)”或“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素是繳款人名稱，如果繳款人和收款人相同，或者無(wú)法獲取繳款人名稱，可以不補(bǔ)。（二）使用組合交易，資金來(lái)源是行內(nèi)客戶賬號(hào)屬于“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。（三）使用組合交易，資金來(lái)源是內(nèi)部賬號(hào)屬于“涉

7、及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素有：付款人名稱、付款人賬號(hào)、付款行行號(hào)，如付款人為個(gè)人，還需補(bǔ)錄付款人身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。二、儲(chǔ)蓄銷(xiāo)戶和取款（一）不使用組合交易，純現(xiàn)金交易屬于“人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)”或“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素是取款人名稱、身份證件類(lèi)型和號(hào)碼，如果取款人和付款人相同可以不補(bǔ)。（二）使用組合交易，資金去向是行內(nèi)客戶賬號(hào)屬于“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。（三）使用組合交易，資金去向是內(nèi)部賬號(hào)屬于“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶

8、的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)” 或“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素有：收款人名稱、收款人賬號(hào)，收款行行號(hào)，如果收款人是個(gè)人，還需補(bǔ)錄收款人身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。第三章 公司業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)：交易雙方都是行內(nèi)客戶時(shí)，不允許使用待銷(xiāo)賬、或通過(guò)內(nèi)部賬號(hào)進(jìn)行處理。判斷標(biāo)準(zhǔn)1：交易發(fā)生額大于等于人民幣100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并且交易雙方都為單位。判斷標(biāo)準(zhǔn)2：交易發(fā)生額大于等于人民幣20萬(wàn)元的現(xiàn)金業(yè)務(wù)、或者交易一方為個(gè)人的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。判斷標(biāo)準(zhǔn)3：交易發(fā)生額為外幣單筆現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上，以及外匯非現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上。一、對(duì)公開(kāi)戶、存款除對(duì)公活期開(kāi)戶以外其他交易。（一）資金來(lái)源為

9、現(xiàn)金屬于“人民幣現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)”或“企業(yè)大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的要素為繳款人名稱，如果繳款人和收款人相同，或者無(wú)法獲取繳款人名稱，可以不補(bǔ)。（二）資金來(lái)源為轉(zhuǎn)賬、并且轉(zhuǎn)賬賬號(hào)為行內(nèi)客戶賬號(hào)屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“企業(yè)大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。（三）資金來(lái)源為轉(zhuǎn)賬、并且轉(zhuǎn)賬賬號(hào)為內(nèi)部賬號(hào)，或者資金來(lái)源為代銷(xiāo)賬屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“企業(yè)大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素為付款人名稱、付款人賬號(hào)、付款行行號(hào)，如付款人為個(gè)人，還需補(bǔ)錄付款人身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。二、對(duì)公銷(xiāo)戶、取款（

10、一）資金去向?yàn)楝F(xiàn)金屬于“人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素是取款人名稱、身份證件類(lèi)型和號(hào)碼，如果取款人和付款人相同可以不補(bǔ)。（二）資金去向?yàn)檗D(zhuǎn)賬、并且轉(zhuǎn)賬賬號(hào)為行內(nèi)客戶賬號(hào)屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。（三）資金去向?yàn)檗D(zhuǎn)賬、并且轉(zhuǎn)賬賬號(hào)為內(nèi)部賬號(hào)，或者資金去向?yàn)榇N(xiāo)賬屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素為收款人名稱、收款人賬號(hào)、收款行行號(hào)，如收款人為個(gè)人，還需補(bǔ)錄付款人身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。第四章 結(jié)算業(yè)務(wù)一、 系統(tǒng)內(nèi)匯兌注意事項(xiàng)：交易雙方都是行內(nèi)客戶時(shí)，不允許使用待銷(xiāo)賬、或通過(guò)內(nèi)部賬號(hào)

11、進(jìn)行處理?，F(xiàn)金匯兌應(yīng)使用“2431應(yīng)解匯款”科目進(jìn)行賬務(wù)處理，并在交易中記錄收付款人信息。判斷標(biāo)準(zhǔn)1：交易發(fā)生額大于等于人民幣100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬匯兌，并且交易雙方都為單位。判斷標(biāo)準(zhǔn)2：交易發(fā)生額大于等于人民幣20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬匯兌、并且交易一方為個(gè)人，以及大于等于人民幣20萬(wàn)元的現(xiàn)金匯兌。判斷標(biāo)準(zhǔn)3：交易發(fā)生額為外匯非現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上的個(gè)人業(yè)務(wù)，或者外匯非現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上的公司業(yè)務(wù)。（一）現(xiàn)金匯兌屬于“其他人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素為收款人身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。交易中收付款人信息均為可選項(xiàng)，此時(shí)應(yīng)該全部輸入。（二）轉(zhuǎn)賬匯兌，收付款賬號(hào)都是行內(nèi)客戶賬號(hào)屬于

12、“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”、“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”、“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”或“企業(yè)大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。（三）轉(zhuǎn)賬匯兌，行內(nèi)客戶賬號(hào)與內(nèi)部賬號(hào)之間轉(zhuǎn)賬屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”、“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)” 、“居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”或“企業(yè)大額外匯資金交易業(yè)務(wù)”，本業(yè)務(wù)只適用于向行外轉(zhuǎn)匯時(shí)。需要補(bǔ)錄的要素為交易對(duì)方信息（即內(nèi)部賬號(hào)一方的行外客戶信息，收款或付款），包括對(duì)方賬號(hào)、名稱、開(kāi)戶行行號(hào)，對(duì)方是個(gè)人時(shí)，還應(yīng)補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。二、現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)：嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)種類(lèi)選擇交易報(bào)文，嚴(yán)禁不分情況一律使用系統(tǒng)外

13、匯兌交易?，F(xiàn)金匯兌應(yīng)使用“2431應(yīng)解匯款”科目進(jìn)行賬務(wù)處理。判斷標(biāo)準(zhǔn)1：交易發(fā)生額大于等于人民幣100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并且交易雙方都為單位。判斷標(biāo)準(zhǔn)2：交易發(fā)生額大于等于人民幣20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、并且交易一方為個(gè)人，以及大于等于人民幣20萬(wàn)元的現(xiàn)金匯兌。（一）系統(tǒng)外匯兌，從付款賬號(hào)發(fā)起屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，收款人為個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。（二）系統(tǒng)外匯兌，從待銷(xiāo)帳或內(nèi)部賬號(hào)發(fā)起屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”、“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或者“其他人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)”，收款人為個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。交易中付款人名稱必須按真實(shí)

14、付款人名稱進(jìn)行修改。（三）托收劃回屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”、“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，收款人為個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。（四）來(lái)賬屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”、“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，系統(tǒng)自動(dòng)入賬和人工確認(rèn)入賬時(shí)，不需要補(bǔ)錄要素；宕賬后，經(jīng)查詢查復(fù)可以入賬時(shí)，按本轉(zhuǎn)交易處理，需要補(bǔ)錄付款人信息。二、 簽票業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)：本業(yè)務(wù)描述的只包括本行銀行本、匯票，柜面受理的他行銀行本、匯票在同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)中處理。簽票業(yè)務(wù)的簽發(fā)操作與提示付款操作在時(shí)間上相對(duì)分離，并且最終可能無(wú)法獲取提示付款人的部分信息，因此，在簽發(fā)本、匯票時(shí)需要錄入收款人信息，當(dāng)無(wú)法獲取提示付款人信

15、息時(shí)，以收款人信息代替之。判斷標(biāo)準(zhǔn)1：交易發(fā)生額大于等于人民幣100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并且交易雙方都為單位。判斷標(biāo)準(zhǔn)2：交易發(fā)生額大于等于人民幣20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、并且交易一方為個(gè)人，以及大于等于人民幣20萬(wàn)元的現(xiàn)金本匯票。（一）轉(zhuǎn)賬本、匯票簽發(fā)屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人的人民幣轉(zhuǎn)賬票據(jù)業(yè)務(wù)”，收款人為個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。（二）現(xiàn)金本、匯票簽發(fā)屬于“其他人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄收款人身份證件類(lèi)型和號(hào)碼。（三）本、匯票兌付提示付款人為本行客戶時(shí)，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素；提示付款人為行外客戶時(shí)，需要補(bǔ)錄提示付款人的名稱、賬號(hào)和開(kāi)戶行行號(hào)，當(dāng)提示付款人為個(gè)人時(shí)，還需要補(bǔ)錄身份

16、證件類(lèi)型和號(hào)碼。以上補(bǔ)錄信息無(wú)法獲得時(shí)，可以空缺。（四）銀行承兌匯票只和“8367銀行承兌匯票銷(xiāo)記”交易有關(guān)，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素為委托收款憑證上的收款人名稱、賬號(hào)和收款人開(kāi)戶行行號(hào)。四、本轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)：行內(nèi)客戶之間交易不得使用代銷(xiāo)賬或內(nèi)部賬號(hào)過(guò)渡。判斷標(biāo)準(zhǔn)1：交易發(fā)生額大于等于人民幣100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并且交易雙方都為單位。判斷標(biāo)準(zhǔn)2：交易發(fā)生額大于等于人民幣20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、并且交易一方為個(gè)人。（一）兩個(gè)客戶賬號(hào)之間轉(zhuǎn)賬屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。（二）客戶賬號(hào)與內(nèi)部賬號(hào)之間轉(zhuǎn)賬屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬

17、戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)要素為內(nèi)部賬號(hào)相關(guān)的交易對(duì)方名稱、賬號(hào)和開(kāi)戶行行號(hào)。五、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)：能直接記入客戶賬號(hào)的支付交易，應(yīng)在交易中直接處理；不能直接記入，需要通過(guò)待銷(xiāo)帳或內(nèi)部賬號(hào)過(guò)渡的支付交易，不在交換業(yè)務(wù)中處理，按產(chǎn)生或銷(xiāo)記的其他交易進(jìn)行補(bǔ)錄。判斷標(biāo)準(zhǔn)1：交易發(fā)生額大于等于人民幣100萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并且交易雙方都為單位。判斷標(biāo)準(zhǔn)2：交易發(fā)生額大于等于人民幣20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、并且交易一方為個(gè)人。（一）同城提出借方屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，當(dāng)付款人是個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。交易中的付款人名稱和交換號(hào)必須錄入，付款人賬號(hào)

18、可以取得時(shí)，應(yīng)錄入。（二）同城提出貸方屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，當(dāng)收款人是個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。交易中的收款人名稱和交換號(hào)必須錄入，收款人賬號(hào)可以取得時(shí)，應(yīng)錄入。（三）同城提回借方屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，當(dāng)收款人是個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。交易中的收款人名稱和交換號(hào)必須錄入，收款人賬號(hào)可以取得時(shí)，應(yīng)錄入。（四）同城提回貸方屬于“人民幣大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”或“涉及個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，當(dāng)付款人是個(gè)人時(shí)，需要補(bǔ)錄身份證件類(lèi)型及號(hào)碼。交易中的付款人名稱和交換號(hào)必須錄入，付款人賬號(hào)可以取得時(shí)，應(yīng)錄入。六、電子渠道支付和其他外圍外掛業(yè)務(wù)不需落地處理的電子渠道支付業(yè)務(wù)和外圍外掛業(yè)務(wù)，不需要補(bǔ)錄數(shù)據(jù)要素。落地